【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码。
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信（个人家）”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6：新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7：新版电子银行中的限额包含了___级别？
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10：我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
推荐试题
【判断题】
液压阀安装前，先用干净汽油清洗元件表面
【判断题】
研磨主要用于精密零件孔的加工，孔的尺寸精度可达IT5级，表面粗糙度一般为Ra0.2~0.04um
【判断题】
工艺尺寸链与零件尺寸链统称为设计尺寸链
【判断题】
在超声检测中，横波探伤最常用于焊缝探伤
【判断题】
机床液压系统油温过高的原因与系统泄漏严重，密封损坏无关
【判断题】
对钻孔生产率的影响，切削速度比进给量大
【判断题】
在刮削V型导轨与平面导轨副时，首先刮削平面导轨，再用刮好的平面导轨作基准刮削V型导轨
【判断题】
喷焊工艺目前多分成两大类，一类是一部喷焊法，另一类叫二步喷焊法。二步喷焊法就是先完成喷涂层，然后再对涂层时行重熔的工艺法
【判断题】
在轴组的装配中，常在轴两端的支承点上用轴承盖单向固定，分别限制轴组两个方向的轴向移动。为避免轴受热伸长而使轴承卡住，在右端轴承外圈与端盖间应留有0.5~1mm间隙，以便游动
【判断题】
在机械设备的振动特点中，自激振动频率等于或接近系统的固有频率
【判断题】
液体动压轴承是指运转时纯液体摩擦的滑动轴承
【判断题】
切削刃后面磨损不严重时，可用油石切削刃的垂直方向轻轻推动，加以秀光
【判断题】
在滚动四港府的轴向间隙的预紧调整法中，双螺母齿差预紧调整可实现定量精密微调
【判断题】
分组装配法适用于在大批大量生产中装配那些组成环数少而装配精度有要求特别高的机器结构
【判断题】
大型设备机械零件的特点是大、重、精度要求不高，常采用焊接、铆接、镶补、粘接等方法修复
【判断题】
箱体工件划线工作之前，应先了解工件的加工工艺
【判断题】
工作台要牢固平稳，平台周围要保持整洁，通行要方便，1米内禁止堆放物件
【判断题】
钻削时，使用直角尺和塞尺采用光隙法可以检测出工件加工表面和主轴的垂直度误差
【判断题】
配合轴颈相对于支撑轴颈的景象圆跳动是精密主轴轴颈检验项目之一
【判断题】
为防止液压泵吸空，对泵的吸油高度要求应小于200mm
【判断题】
在斜度较大的斜面上钻孔时，可先用与孔径相同的立铣刀铣出一个与钻头轴线相垂直的平面，然后再钻孔
【判断题】
钻斜孔工艺中，首先要解决的工艺难题是起钻困难
【判断题】
机床传动链精度的检查方法中，数字计数法方法简单，但分辨率和测量精度较低
【判断题】
珩磨主要用于精密零件孔的加工，孔的尺寸精度可达1T5级，表面粗糙度一般为Ra0.2~0.04μm
【判断题】
钻削时，使用直角尺和塞尺采用光隙法可以检测出工件加工表面和主轴的垂直度误差
【填空题】
《中国中铁股份有限公司投资管理办法》，<中铁股份财务﹝2017﹞82号>中规定，股份公司整体投资预算以符合、满足国资委债务风险管控<资产负债率管控目标>要求为原则，各二级单位投资预算以满足、实现股份公司要求的___控制目标为基本原则。
【填空题】
根据《中国中铁股份有限公司投资管理办法》<中铁股份财务﹝2017﹞82号>中规定的投资原则，应履行党和国家赋予中央企业的___。
【填空题】
《中铁四局集团有限公司PPP项目投资经营管理办法》<中铁四投〔2017〕817号>中规定，非经营性PPP项目指不具有明确合法的收费基础，项目建成后自身不产生经营收入，按照___的回报机制进行投资建设的项目。
【填空题】
《中铁四局集团有限公司PPP项目投资经营管理办法》<中铁四投〔2017〕817号>中规定，经营性PPP项目指具有明确合法的收费基础，且在一定运营期内运营收入能够覆盖投资建设成本、运营维养成本、税费及合理收益，按照___的回报机制进行投资建设的项目。
【填空题】
《中铁四局安全生产费用管理办法》<中铁四成本〔2016〕418号>中规定，安全生产费用按照___的原则规范使用，安全费用管理按照不同形式实行分级管理，各级单位及相关部门分工负责。
【填空题】
《中铁四局集团直、代管工程项目目标利润率确定办法》<中铁四成本〔2016〕502号>，工程项目责任成本预算编制实行___原则。
【填空题】
《中铁四局集团工程项目合同价款分劈与验工计价管理办法》<中铁四工经﹝2013﹞67号>责任成本计价是经理部的当期责任成本预算收入，与___对比，反映其效益情况。是进行成本控制、分析、资金拨付的依据。
【填空题】
《中铁四局集团工程项目合同价款分劈与验工计价管理办法》<中铁四工经﹝2013﹞67号>，合同外增加的变更索赔和材料价差调整等费用应及时签订补充合同。分劈时应公开透明，按___的原则进行分劈。
【填空题】
《中国中铁工程项目成本管理指导意见》<中铁股份成本﹝2018﹞211号>中规定，当出现实际成本偏离责任预算成本较大情况时，公司应按责任成本偏离程度确定预警等级，分级对项目部责任成本执行情况进行预警并___。
【填空题】
《中国中铁工程项目成本管理指导意见》<中铁股份成本﹝2018﹞211号>中规定，管理者对各项可控成本，采取组织、技术、经济等手段，通过事前合理预测、过程实时控制、期中期末及时考核等方法，抓好___，完成预期成本控制目标，最大限度地实现降本增效的管理活动。
【填空题】
《中国中铁工程项目成本管理指导意见》<中铁股份成本﹝2018﹞211号>中规定，成本管理体系及职责中项目部是项目成本管理的___，负责执行各项成本管理制度，落实成本过程控制责任，实现项目成本管理目标。
【填空题】
《中国中铁工程项目成本管理指导意见》<中铁股份成本﹝2018﹞211号>中规定，成本管理体系及职责中二级公司是项目成本管理的___，负责落实股份公司成本管理政策、建立二级公司成本管理体系,负责所属各单位成本管理的组织、推进、督导、监控工作,促进成本管理工作的改善与提高。
【填空题】
《中国中铁工程项目成本管理指导意见》<中铁股份成本﹝2018﹞211号>中规定，成本管理体系及职责中股份公司是工程项目成本管理的___，负责构建股份公司成本管理组织体系和制度体系，负责全股份公司成本管理的指导、督查工作。
【填空题】
《中国中铁股份有限公司工程施工劳务<专业>分包管理指导意见》<中铁股份成本﹝2016﹞162号>中规定，项目部必须使用成本管理信息系统办理分包结算，且务必做到“三统一”、“四不结算”、“五不付款”，其中“五不付款”主要为签发的白条不付款、___、结算依据不明确不付款、不使用统一规定格式不付款、不符合财务规定的签字不付款。
