【单选题】
柜台人员需通过___交易码为客户检查账户的理财、基金等外围系统是否已绑定成功。
A. G04501
B. G04001
C. G04002
D. G04006
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时,不得使用___。
A. 临时身份证
B. 居民第二代身份证
C. 港澳居民往来内地通行证
D. 外国人持护照、外国人永久居留证
【单选题】
客户风险等级为E,需调低其风险等级的，应由___审批，并会签同级内控合规部门意见。
A. 营业网点内控负责人
B. 管辖支行财务运营内控部
C. 管辖支行业务管理部门
D. 一级分行或以上机构业务条线主管部门
【单选题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时___
A. 向公安机关报案
B. 不予理会
C. 报告上级部门
D. 给予警告
【单选题】
坚持内部牵制制度，对账要求做到对账机构、人员、（ ）的三分离原则。___
A. 岗位
B. 客户
C. 出纳
D. 客户经理
【单选题】
下列几种开户和借记卡激活情况，哪一个是正确的。___
A. 凭身份证复印件在柜台办理开户和借记卡激活
B. 若POS设备未支持联网核查功能，可以用来激活借记卡
C. 如需要完善姓名、证件类型、证件号、手机登关键信息，可以先使用移动POS激活功能，后续再完善。
D. 如需修改完善姓名、证件类型、证件号码、手机号等以外的非关键信息，可以先让客户填写个人综合开户申请书并签名确认后，当日返回网点，按照我行客户信息要求完善。
【单选题】
以下行为正确的是___
A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。
B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。
C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。
D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。
【单选题】
个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
A. 有效的身份证件原件和关系证明
B. 有效关系证明
C. 有效的身份证件原件及合法的委托书
D. 合法的委托书
【单选题】
代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易 ，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___
A. 1000,500
B. 2000,1000
C. 100,50
D. 500,100
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。
【单选题】
电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。
A. 核心
B. 外围
C. 电信
D. 统一认证
【单选题】
以下哪一种交易不需要大额核实。___
A. 对私同名跨行转账500万
B. 对公跨行转账2000万
C. 法院扣划5000万
D. 对私不同名跨行转账200万。
【单选题】
同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实
A. 50万（含）
B. 50万（不含）
C. 100万（含）
D. 100万（不含）
【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。
A. 一个
B. 两个
C. 一个以上
D. 两个以上
【单选题】
对代办大额交易，要审核___的身份证件。
A. 账户人
B. 代办人
C. 账户人及代办人
D. 无需证件
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务，需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次；
B. 每月三次；
C. 每半年一次；D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
推荐试题
【判断题】
Internet的核心协议是TCP/IP协议
【判断题】
网络威胁中自然威胁因素主要是指自然灾害造成的不安全因素，如地震、水灾、火灾、战争等原因造成网络的中断、系统的破坏、数据的丢失等
【判断题】
报文交换中，报文的大小是固定的，这样可使所经过的每个节点所需的存储能力降低
【判断题】
网络接口层主要的功能是实现从网络层传下来的数据能发送到目的主机的网络层
【判断题】
对于计算机之间突发式的数据通信，分组交换比报文交换和电路交换更为合适
【判断题】
网络安全威胁与网络管理有很大关系，管理的疏忽会导致更严重的安全威胁
【判断题】
计算机网络通信采用同步和异步两种方式，一般情况下传送效率高的是同步方式
【判断题】
环型拓扑结构的网络中若一个节点出现故障，就会引起全网故障
【判断题】
比特率和波特率分别用于描述不同信号的传输速率，但在特定状态时，两者在数值上是相等的
【判断题】
同轴电缆与双绞线相比，同轴电缆的抗干扰能力强
【判断题】
现在大多数广域网均采用的交换技术是分组交换技术
【判断题】
我国目前互联网在监管立法执法上，还存在着很大的不足
【判断题】
在C/S结构中，一个服务器可同时为多个客户服务，并能控制存取共享资源
【判断题】
常用的非屏蔽双绞线根据其通信质量一般分为五类，其中局域网一般使用3类以上双绞线
【判断题】
TCP/IP模型的四层按照从低到高的顺序分别为：物理层、网际层、传输层和应用层
【判断题】
时分多路复用是以信道传输时间作为分割对象，通过多个信道分配互不重叠的时间片的方法来实现，因此时分多路复用更适用于数字信号的传输
【判断题】
数据是信息的载体，信息则是数据的内在含义或解释
【判断题】
防火墙系统是一种网络安全部件，它可能是硬件和软件的结合
【判断题】
当采用电路交换技术时，通信双方无需同时工作
【判断题】
光纤裸纤一般分为三层，其中包层的作用是降低光折射率，折射率差可以保证光主要限制在纤芯里进行传输
【判断题】
网络安全是网络系统中的硬件、软件及其系统中的数据受到保护，不受偶然的因素或恶意的攻击而遭到破坏、更改、泄露，系统能连续可靠正常运行，网络服务不中断
【判断题】
ATM技术是一种面向连接的交换技术，其信息交换单元的大小为53bit
【判断题】
异步传输模式（ATM）是一种面向连接的交换技术，它以信元为单位进行数据传输
【判断题】
物理层的主要功能是利用物理传输介质为数据链路层提供物理连接，以便透明地传送“比特”流
【判断题】
防火墙可以防止利用标准网络协议中的缺陷进行攻击
【判断题】
计算机网络的拓扑结构主要是指资源子网的拓扑结构
【判断题】
计算机病毒是编制者在计算机程序中插入的破坏计算机功能或者数据，能影响计算机使用，能自我复制的一组计算机指令或者程序代码
【判断题】
因特网是世界上最大的网络，它是典型的广域网
【判断题】
资源子网提供访问网络和处理数据的能力，由主机系统、终端控制器和终端组成
【判断题】
在数字通信中，传输介质是两个通信设备之间实现的物理连接部分，它能将信号从一方传输到另一方
