【填空题】
1153、根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素___。 A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告 B、全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论 C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告 D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 E、中国人民银行要求关注的其他因素
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【填空题】
1154、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受___，以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 A、反洗钱处罚的情况 B、反洗钱监管的情况 C、反洗钱内控制度 D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【填空题】
1155、农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是___ A、报送现金大额交易62万 B、报送大额交易113万 C、报送现金大额交易6万 D、报送转账大额交易60万
【填空题】
1156、农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对___的分析过程。 A、客户身份信息 B、客户身份特征 C、交易信息 D、交易特征 E、行为特征
【填空题】
1157、"出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户___" A、"客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的" B、客户行为或者交易情况出现异常的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【填空题】
1158、农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户[或资金]和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于___ A、提高客户风险等级 B、经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型 C、经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系 D、向相关金融监管部门报告 E、向相关侦查机关报案
【填空题】
1159、可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查___ A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符 C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形
【填空题】
1160、农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测___ A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【填空题】
1161、农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求___ A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C、农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息 D、农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【填空题】
1162、农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为___ A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、"对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的" C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D、"采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的"
【填空题】
通过___等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， A、联网核查身份证件 B、人员问询 C、客户回访 D、公用事业账单验证 E、网络信息查验
【填空题】
1164、当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户___ A、有组织同时或分批开户 B、不配合客户身份识别 C、开立业务与客户身份不相符 D、开户理由不合理
【填空题】
1165、农村商业银行应当登记客户受益所有人的___ A、姓名 B、地址 C、联系方式 D、身份证件或者身份证明文件的种类 E、身份证件或者身份证明文件的号码 F、身份证件或者身份证明文件的有效期限
【填空题】
1166、农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人___ A、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织 B、个体工商户 C、个人独资企业 D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【填空题】
1167、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则___ A、勤勉尽责 B、动态管理 C、风险为本 D、实质重于形式
【填空题】
1168、如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。___ A、直接或者间接决定董事会多数成员的任免 B、决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行 C、决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组 D、长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【填空题】
1230、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___ A、 未按规定履行客户身份识别义务的 B、 未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【填空题】
1231、下列说法正确的是：___ A、 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争; B、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员; C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务; D、 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
【填空题】
1232、下列说法不正确的是___ A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始 C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D、 客户身份识别是一个持续的过程
【填空题】
1233、以下交易中属于可免报告的大额交易的是___ A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、 交易一方为慈善团体的 C、金融机构同业拆借 D、 商业银行发起利息支付
【填空题】
1234、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：___ A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录 B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存 C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
【填空题】
1235、下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是___ A、 反洗钱工作应纳入内部审计范畴 B、 反洗钱工作应实行条线管理 C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易 D、 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
【填空题】
1236、下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行___ A、 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作 B、 设立专门的反洗钱岗位 C、设立反洗钱专门机构 D、 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
【填空题】
1237、以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是___ A、 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户 B、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 C、金融机构内部调拨资金 D、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
【填空题】
1238、金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送___ A、 反洗钱年度报告 B、 反洗钱有关信息资料 C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 D、 客户档案资料
【填空题】
1239、对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___ A、 客户身份资料 B、 客户交易信息 C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息 D、 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【填空题】
1240、《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___ A、 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整 B、 应当符合保密和安全的有关规定 C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程 D、 应当符合法律规定的期限要求
【填空题】
1241、识别客户身份时，具体操作包括___ A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息 D、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【填空题】
1242、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施___。 A、 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
【填空题】
1243、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:___ A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C、临时冻结不得超过24小时。 D、 临时冻结不得超过48小时。
【填空题】
1244、下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:___ A、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。 C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 D、 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。
【填空题】
1245、 以下属于区域性反洗钱国际组织的是___ A、 亚太反洗钱组织 B、 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D、 西非政府间反洗钱工作组
【填空题】
1246、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次___ A、 立法机关制定的专门反洗钱法律 B、 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的相关规定和办法 D、 金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
【填空题】
1247、 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有___ A、 利用银行洗钱 B、 通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、 通过买卖彩票和奖券
【填空题】
1248、客户洗钱风险等级分类的原则包括___ A、 全面性 B、 定性与定量相结合 C、持续性 D、 保密性
【填空题】
1249、客户洗钱风险分类管理目标有___ A、 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、 对所有客户采取不变的识别程序 C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【填空题】
1250、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责___ A、 组织协调全国的反洗钱工作 B、 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动
【填空题】
1251、 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，___负有反洗钱监督检查职责。 A、 中国人民银行 B、 银监会 C、证监会 D、 保监会
【填空题】
1252、 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类___ A、 地域、行业 B、 身份、国籍 C、交易目的 D、 交易特征
【填空题】
1253、 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有___的支持 A、 管理制度和工作制度 B、 分类参数体系 C、评估计量体系 D、 系统控制体系
【填空题】
1254、 接收境外汇入款的银行机构，发现___缺失的，应要求境外机构补充。 A、 汇款人姓名或者名称 B、 汇款人账号 C、汇款人身份证 D、 汇款人住所
推荐试题
【单选题】
按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订_____协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。___
A. 资金监管
B. 资金支付
C. 账户管理
D. 以上皆不是
【单选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应建立并严格执行_____制度。___
A. 贷款面谈
B. 贷款审查
C. 贷款支付
D. 贷款发放
【单选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过_____人民币的，按贷款用途使用相关贷款管理办法的规定。___
A. 十万元
B. 二十万元
C. 三十万元
D. 五十万元
【单选题】
<FONT face=Verdana>某银行与某进口汽车经销商签订了业务合作协议，双方互相推荐客户开展个人汽车消费贷款业务，其中客户张某提供了与某进口汽车经销商签订的总价60万元的《汽车买卖合同》一份，首付款20万元的刷卡单及收款收据各一份，银行根据合作协议约定，委托合作汽车经销商对张某开展贷前调查，在贷前调查的基础上，银行经过审查审批，同意给予张某汽车消费贷款40万元，期限1年，利率为人行同期基准利率上浮10%，按季付息，到期还本，张某提供购买的车辆作为抵押担保，经销商提供阶段性连带责任担保。张某借款到期后无法归还本金，经申请，贷款人同意对贷款进行展期，展期期间按月还本付息，根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，展期期限正确的是</FONT>___
A. 展期期限不得超过原贷款期限的一半即，6个月
B. 展期期限不得超过原贷款期限的两倍，即2年
C. 展期期限不限，但与原贷款期限相加，不得超过汽车消费贷款的最长贷款期限5年
D. 展期期限不得超过原贷款期限，即1年
【单选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，商业银行可以接受境内个人、企业或其他组织以本人或他人合法拥有的、依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的_____做质押。___
A. 使用权
B. 占有权
C. 财产权
D. 处置权
【单选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，用于质押的知识产权剩余有效期或保护期要长于贷款期限，专利和著作权的剩余有效期或保护期一般不少于_____年。___
【单选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，商业银行决定知识产权质押贷款期限时，要考虑各类知识产权的有效期限及其价值变动规律，以_____为主。___
A. 短期贷款
B. 中长期贷款
C. 流动资金贷款
D. 以上皆不是
【单选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，商业银行应当要求出质人对知识产权的转让或许可使用事项作出_____，确保出质人遵守相关法律规定，不擅自转让或许可使用该知识产权而使质权受损或落空。___
A. 抵押
B. 保证
C. 承诺
D. 以上皆是
【单选题】
某企业拟以本公司注册商标专用权质押，向某商业银行申请授信额度，根据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，商业银行应配合出质企业向________申请办理商标质押登记。___
A. 国家知识产权局
B. 国家商标局
C. 国家工商行政管理局
D. 国家版权局
【单选题】
甲公司在高新科技园拥有租赁的办公场所，在多年的经营中积累了2个注册商标专用权，近期又取得1项国家级专利权证，现获知《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》出台，该公司准备向银行申请知识产权质押贷款，根据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，以下不属于知识产权的是___________
A. 著作权
B. 专利权
C. 租赁权
D. 注册商标专用权
【单选题】
甲公司获知《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》出台，准备于2015年1月向银行申请知识产权质押贷款，期限一年。公司于2012取得产品外观设计专利权证，根据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，商业银行确定专利权的最高质押率时应考虑的因素不包括：___
A. 知识产权的经济价值及价值稳定性
B. 出质人的经营管理能力
C. 知识产权的流通性
D. 知识产权的有效期限
【单选题】
2014年5月，因得知某智能科技有限公司资金短缺，创新能力强、拥有数十项发明专利，某商业银行决定向企业发放知识产权质押贷款，依据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，该公司用于质押的专利权剩余有效期一般不少于______年。___
【单选题】
某商业银行经知名资产评估事务所对某软件系统公司的五项软件著作权进行评估后，决定向软件系统公司提供知识产权质押贷款，依据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，银行与公司双方应填写并向______相关部门提交软件著作权质押登记申请表___
A. 国家知识产权局
B. 国家商标局
C. 国家工商行政管理局
D. 国家版权局
【单选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构要在抵押借款合同中明确要求借款人在林权抵押贷款合同签订后应及时向属地______级以上林权登记机关申请办理抵押登记。___
【单选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以农村集体经济组织统一经营管理的林权进行抵押的，银行金融机构应要求其提供本组织______以上成员（社员代表）同意抵押的决议，以及林权所在地政府提供的同意抵押的书面证明___
A. 二分之一
B. 三分之一
C. 三分之二
D. 四分之三
【单选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，营造林的贷款期限说法正确的是______。___
A. 营造林的贷款期限不可延长至10年
B. 营造林的贷款期限可延长至15年以上
C. 营造林的贷款期限可延长至15年
D. 以上说法都不正确
【单选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，对于贷款金额在______万元以下的林权抵押贷款，银行业金融机构参照当地市场价格自行评估。___
【单选题】
某林农承包了一块林地，使用权为30年，已经经营了25年。现由于经营需要，向某商业银行申请贷款30万元，期限10年。商业银行拟为该林农发放贷款，依据《中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，下列 是正确的。___
A. 贷款期限不得超过5年
B. 贷款期限不得超过10年
C. 贷款期限不得超过15年
D. 贷款期限不得超过20年
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下面不属于表内授信的是_________
A. 贷款承诺、保证
B. 项目融资、贸易融资
C. 透支、拆借和回购
D. 贴现、保理
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下面不属于表外授信的是_________
A. 贷款承诺
B. 保证
C. 保理
D. 信用证
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项不包括_________
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户涉及重大诉讼
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应严格按照风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立 。___
A. 客户风险变化报告制度
B. 客户还款情况报告制度
C. 授信条件变化报告制度
D. 客户情况变化报告制度
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的______进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。___
A. 经营状况
B. 盈利状况
C. 风险状况
D. 非财务因素
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据客户的______，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。___
A. 偿还能力和现金流量
B. 盈利状况和现金流量
C. 风险状况和盈利状况
D. 财务因素和偿还能力
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由______办理。___
A. 授信业务部门工作人员
B. 授信管理部门工作人员
C. 授信业务部门主管
D. 授信管理部门主管
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户______，进一步核实后在档案中重新记载。___
A. 提供公司章程
B. 做出口头说明
C. 提出书面申请
D. 提供书面报告
【单选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，以下不属于流动性短期资金需求主要关注的是_________
A. 融资需求的时间性
B. 应收账款的质量与坏账准备情况
C. 存货的周期
D. 利率风险
【单选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法错误的是_______。___
A. 授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
B. 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C. 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应视情况申请回避，并非所有授信工作人员都应申请回避
D. 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
【单选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法错误的是_______。___
A. 商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征，并确定可受理客户的基本要求，实际操作中可根据客户具体情况适度放低要求。
B. 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
C. 商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档
D. 商业银行应建立授信工作尽职问责制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理
【单选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的_______进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。___
A. 合法性
B. 真实性
C. 有效性
D. 以上均需
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行______应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 0.05
B. 0.1
C. 0.15
D. 0.2
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应设立主管机构，下列对主管机构的说法错误的是_________
A. 应当由集团客户总部（或核心企业）所在地的分支机构或总行指定机构为主管机构
B. 应当负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案并执行
C. 应当负责集团客户经营管理信息的跟踪收集工作
D. 应当负责集团客户经营管理信息的风险预警通报工作
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指_________
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了_________
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额______以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。___
A. 0.1
B. 0.15
C. 0.2
D. 0.25
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 0.1
B. 0.15
C. 0.2
D. 0.25
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行应当与信誉好的会计师事务所、律师事务所等中介机构建立稳定的业务合作关系，必要时应当要求授信对象出具经_______认可的中介机构的相关意见。___
A. 银监会
B. 人民银行
C. 商业银行
D. 财政部
