【填空题】
1156、农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对___的分析过程。 A、客户身份信息 B、客户身份特征 C、交易信息 D、交易特征 E、行为特征
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【填空题】
1157、"出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户___" A、"客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的" B、客户行为或者交易情况出现异常的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【填空题】
1158、农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户[或资金]和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于___ A、提高客户风险等级 B、经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型 C、经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系 D、向相关金融监管部门报告 E、向相关侦查机关报案
【填空题】
1159、可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查___ A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符 C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形
【填空题】
1160、农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测___ A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【填空题】
1161、农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求___ A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C、农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息 D、农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【填空题】
1162、农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为___ A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、"对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的" C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D、"采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的"
【填空题】
通过___等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， A、联网核查身份证件 B、人员问询 C、客户回访 D、公用事业账单验证 E、网络信息查验
【填空题】
1164、当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户___ A、有组织同时或分批开户 B、不配合客户身份识别 C、开立业务与客户身份不相符 D、开户理由不合理
【填空题】
1165、农村商业银行应当登记客户受益所有人的___ A、姓名 B、地址 C、联系方式 D、身份证件或者身份证明文件的种类 E、身份证件或者身份证明文件的号码 F、身份证件或者身份证明文件的有效期限
【填空题】
1166、农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人___ A、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织 B、个体工商户 C、个人独资企业 D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【填空题】
1167、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则___ A、勤勉尽责 B、动态管理 C、风险为本 D、实质重于形式
【填空题】
1168、如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。___ A、直接或者间接决定董事会多数成员的任免 B、决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行 C、决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组 D、长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【填空题】
1230、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___ A、 未按规定履行客户身份识别义务的 B、 未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【填空题】
1231、下列说法正确的是：___ A、 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争; B、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员; C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务; D、 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
【填空题】
1232、下列说法不正确的是___ A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始 C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D、 客户身份识别是一个持续的过程
【填空题】
1233、以下交易中属于可免报告的大额交易的是___ A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、 交易一方为慈善团体的 C、金融机构同业拆借 D、 商业银行发起利息支付
【填空题】
1234、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：___ A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录 B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存 C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
【填空题】
1235、下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是___ A、 反洗钱工作应纳入内部审计范畴 B、 反洗钱工作应实行条线管理 C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易 D、 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
【填空题】
1236、下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行___ A、 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作 B、 设立专门的反洗钱岗位 C、设立反洗钱专门机构 D、 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
【填空题】
1237、以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是___ A、 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户 B、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 C、金融机构内部调拨资金 D、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
【填空题】
1238、金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送___ A、 反洗钱年度报告 B、 反洗钱有关信息资料 C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 D、 客户档案资料
【填空题】
1239、对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___ A、 客户身份资料 B、 客户交易信息 C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息 D、 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【填空题】
1240、《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___ A、 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整 B、 应当符合保密和安全的有关规定 C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程 D、 应当符合法律规定的期限要求
【填空题】
1241、识别客户身份时，具体操作包括___ A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息 D、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【填空题】
1242、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施___。 A、 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
【填空题】
1243、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:___ A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C、临时冻结不得超过24小时。 D、 临时冻结不得超过48小时。
【填空题】
1244、下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:___ A、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。 C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 D、 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。
【填空题】
1245、 以下属于区域性反洗钱国际组织的是___ A、 亚太反洗钱组织 B、 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D、 西非政府间反洗钱工作组
【填空题】
1246、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次___ A、 立法机关制定的专门反洗钱法律 B、 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的相关规定和办法 D、 金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
【填空题】
1247、 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有___ A、 利用银行洗钱 B、 通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、 通过买卖彩票和奖券
【填空题】
1248、客户洗钱风险等级分类的原则包括___ A、 全面性 B、 定性与定量相结合 C、持续性 D、 保密性
【填空题】
1249、客户洗钱风险分类管理目标有___ A、 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、 对所有客户采取不变的识别程序 C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【填空题】
1250、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责___ A、 组织协调全国的反洗钱工作 B、 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动
【填空题】
1251、 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，___负有反洗钱监督检查职责。 A、 中国人民银行 B、 银监会 C、证监会 D、 保监会
【填空题】
1252、 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类___ A、 地域、行业 B、 身份、国籍 C、交易目的 D、 交易特征
【填空题】
1253、 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有___的支持 A、 管理制度和工作制度 B、 分类参数体系 C、评估计量体系 D、 系统控制体系
【填空题】
1254、 接收境外汇入款的银行机构，发现___缺失的，应要求境外机构补充。 A、 汇款人姓名或者名称 B、 汇款人账号 C、汇款人身份证 D、 汇款人住所
【填空题】
1255、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料___ A、 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B、 交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D、 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
【填空题】
1256、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是___ A、 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。 B、 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。 C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。 D、 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
【填空题】
1257、金融机构及其工作人员发现其他交易的___等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 A、 金额 B、 频率 C、流向 D、 性质
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【多选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构应当根据______、______、______和______等因素，合理设定小微企业流动资金贷款期限。___
A. 小微企业生产经营特点
B. 规模
C. 周期
D. 风险状况
【多选题】
D小微企业生产经营正常，贷款即将到期，但因临时资金周转问题，到期难以按时还款，D企业向大新银行申请流贷资金续贷。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，D企业续贷至少需满足下列哪些条件_________
A. 没有不良信用记录和行为
B. 生产经营正常，具有持续经营能力和良好的财务状况
C. 还款能力与还款意愿强
D. 符合新发放流动资金周转贷款条件和标准
【多选题】
D小微企业生产经营正常，贷款即将到期，但因临时资金周转问题，到期难以按时还款，D企业向大新银行申请流贷资金续贷。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，大新银行对续贷业务采取的内控措施，正确的为_________
A. 在信贷系统中单独标识续贷贷款
B. 建立对续贷业务的监测分析机制
C. 提高对续贷贷款风险分类的检查评估频率
D. 将续贷后原高风险分类贷款风险等级调低
【多选题】
D小微企业生产经营正常，贷款即将到期，但因临时资金周转问题，到期难以按时还款，D企业向大新银行申请流贷资金续贷。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，若大新银行同意续贷的，应当办理哪些手续_________
A. 落实借款条件
B. 在原流动资金周转贷款到期前与小微企业签订新的借款合同
C. 根据评审要求签订新的担保合同
D. 新发放贷款结清已有贷款
【多选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》的规定，同城业务覆盖的区域范围应当不小于地级市行政区规划，同一 应列入同城范畴。___
A. 直辖市
B. 县级市
C. 省会城市
D. 计划单列市
【多选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，加强内部控制，充分披露服务价格信息，保障客户获得 的权利。___
A. 服务价格信息
B. 服务收费标准
C. 服务项目
D. 自主选择服务
【多选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，国务院价格主管部门会同中国银行业监督管理委员会，根据商业银行 ，制定和调整商业银行政府指导价、政府定价项目及标准。___
A. 服务成本
B. 服务价格对个人或企事业单位的影响程度
C. 服务价格对银行收入影响程度
D. 市场竞争状况
【多选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行总行向有关部门报送的本机构服务价格工作报告，包括以下内容 。___
A. 服务价格管理的组织架构和服务价格管理总体情况
B. 服务项目的收入结构和评估情况
C. 服务收费项目设置、调整情况和相应的收入变化情况
D. 与服务价格相关的投诉数量、分类和处理情况
【多选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行接受其他单位委托开展代理业务收费时，应当将 等信息告知客户。___
A. 委托方名称
B. 服务项目
C. 收费金额
D. 咨询（投诉）的联系方式
【多选题】
根据《商业银行服务价格管理办法》的规定，商业银行有下列 行为的，必须依据相关法律法规处理。___
A. 某商业银行在X省的分行因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，自行调节服务价格
B. 某商业银行经常对新业务推广做促销优惠
C. 某燃气公司委托X银行代收燃气费，X银行向缴交燃气费的用户收取1元/笔的费用
D. 某商业银行分支机构提前执行政府指导价
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行代理销售的基金和保险产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有＿＿＿的称谓，禁止违规销售承诺保本产品。___
A. 广告性
B. 承诺性
C. 误导性
D. 诱惑性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务，应禁止＿＿＿。___
A. 将基金和保险产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销
B. 协助客户与产品发行机构进行联系
C. 银行营销人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金和保险产品
D. 非银行工作人员违规在银行网点营销基金和保险产品
【多选题】
A银行为拓展业务，代理销售基金和保险产品。依据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，其在对客户宣传产品时应当反映产品属性，避免使用带有 、 和 的称谓。___
A. 诱惑性
B. 误导性
C. 承诺性
D. 虚假性
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的＿＿＿等专业化服务活动。___
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下＿＿＿选项，属于商业银行向客户承诺保证收益的附加条件。___
A. 对理财计划期限调整
B. 对理财计划币种转换
C. 最终支付货币的选择权
D. 最终支付工具的选择权
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品，做法合规的是＿＿＿。___
A. 了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
B. 评估客户的财务状况
C. 提供合适的投资产品由客户自主选择
D. 向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展以下＿＿＿个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。___
A. 保证收益理财计划
B. 非保证收益理财计划
C. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
D. 需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务，应当具备＿＿＿等条件。___
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
【多选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务存在下列＿＿＿等情形并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。___
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B. 商业银行未按客户指令进行操作, 或者未保存相关证明文件的
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应保证信贷资产（含贷款和票据融资）是＿＿＿，以合法有效地进行转让或投资。___
A. 清洁的
B. 确定的
C. 可转让的
D. 有保障的
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方将＿＿＿等完全转移给转入方后，方可将信贷资产移出资产负债表，转入方应同时将信贷资产作为自己的表内资产进行管理。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方和转入方应做到衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不得落空，转入方应按相应权重＿＿＿。___
A. 计提必要的风险拨备
B. 计算风险资产
C. 计提必要贷款损失准备
D. 计算信贷资产
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，禁止资产的非真实转移，禁止资产转让双方采取签订＿＿＿等方式规避监管。___
A. 期货交易
B. 回购协议
C. 即期买断
D. 远期回购协议
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在签订信贷资产转让协议时，应明确双方＿＿＿，转出方应向转入方提供资产转让业务的法律文件和其他相关资料。转出方接受转入方的委托，进行信贷资产的日常贷后管理和权利追索的，应明确双方的委托代理关系和各自的职责，承担相应的法律责任。___
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在签订信贷资产转让协议时，应明确双方权利和义务，转出方接受转入方的委托，进行信贷资产＿＿＿的，应明确双方的委托代理关系和各自的职责，承担相应的法律责任。___
A. 日常贷后管理
B. 三查管理
C. 风险管理
D. 权利追索
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产转让业务时，应严格按照企业会计准则关于“金融资产转移”的规定及其他相关规定进行信贷资产转移的确认，并做相应的＿＿＿。___
A. 成本核算
B. 会计核算
C. 账务处理
D. 盈利分析
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产类理财业务时，应严格遵守并切实做到＿＿＿等，遵守理财业务以及银信合作业务的相关规定，同时遵守银行业金融机构之间信贷资产转让的相关规定。___
A. 成本可算
B. 收益可算
C. 风险可控
D. 信息披露充分
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品设计阶段充分评估该产品的＿＿＿等主要风险，制定相应的风险应急预案，并按照理财业务产品报告的规定及时向监管机构报送包括风险应急预案在内的相关资料。___
A. 科技风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 流动性风险
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品销售协议中向客户充分披露信贷资产的＿＿＿。___
A. 风险收益特性
B. 五级分类状况
C. 预计损失情况
D. 最大收益状况
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，理财资金投资的信贷资产的风险收益特性及五级分类信息应在产品存续期按照有关规定向客户定期披露，如＿＿＿，也应及时向客户披露。___
A. 资产质量发生微小变化
B. 发生其他可能对客户权益或投资权益产生影响的事件
C. 资产质量发生重大变化
D. 发生其他可能对客户权益或投资权益产生重大影响的突发事件
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应审慎经营信贷资产类理财业务，＿＿＿应达到监管机构的相应监管要求。___
A. 资本充足率
B. 拨备覆盖率
C. 杠杆率
D. 一般准备
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列＿＿＿等情形。___
A. 将未偿还本金与应收利息分开
B. 按一定比例分割未偿还本金或应收利息
C. 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割
D. 将未偿还本金或应收利息进行期限分割
【多选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，＿＿＿信贷资产类理财产品的期限应与该信贷资产的剩余期限一致。___
A. 结构化的
B. 单一的
C. 未明确到期日的
D. 有明确到期日的
【多选题】
大华银行与某信托公司进行银信合作业务，合作产品投资于权益类金融产品，收益率为8.5%，吸引了众多客户，依据《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，以及下述财产信息，下列第 投资者可以购买上述合作产品。___
A. 个体工商甲某户有剩余闲钱120万元，对上述高收益产品很感兴趣，拟用闲钱购买上述信托产品，其他财产信息情况未提供；
B. 土豪乙某拥有未抵押的别墅一栋，产权证齐全，参照同地段房价，价值C万元，另有数间店铺，价值2000万元，拟以80万元购买上述产品；
C. 白领人士丙某家庭财产有按揭房产一套，价值120万元，其中按揭贷款60万元，但有祖传宝玉一块，据传价值D万元，但未能提供相关的价值证明，现拟30万元购买上述银信合作产品；
D. 金融从业人员丁某及其配偶最近三年内家庭收入均超过30万元人民币，且已提供相关的纳税证明，夫妻两拟以50万元购买上述银信产品。
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基本上，必须建立银行卡违法犯罪案件的相关制度有＿＿＿___
A. 内部案情适时通报制度
B. 风险控制制度
C. 案件及时报告制度
D. 应急制度
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 对于新发行的银行卡，如果仍然发放统一的初识密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易
B. 对原来已发行的且采用统一初始密码的银行卡，商业银行必须提醒持卡人及时修改密码
C. 已被实施账户锁定的银行卡持卡人应持有效身份证明到商业银行柜台或者通过其他身份认证措施申请解除锁定后，才能重新开通账户
D. 在申请解除密码锁定时，如果持卡人仍然记得原来的密码，并且输入的密码是正确的，商业银行必须为持卡人立即开通账户
【多选题】
按照《银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，为加强对银行卡持卡人账户信息的保护，各商业银行应当对ATM进行改造，改造要求包括：＿＿＿。 ___
A. 在2004年 9月30 日之前完成
B. 增加由持卡人自行选择是否打印凭条的功能
C. 对凭条上银行卡号码倒数第三至第六位数进行屏蔽。
D. 对凭条上银行卡号码倒数第二至第五位数进行屏蔽。
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应注重对银行卡持卡人有效身份的确认，对于持卡人在进行电子银行交易时，可以采取＿＿＿等方法增强交易的安全性。___
A. 指纹验证
B. 声像验证
C. 动态密码技术
D. 持卡人身份号码验证
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人安全用卡的知识宣传，可以通过＿＿＿等渠道进行安全用卡的宣传。___
A. 开卡、换卡
B. 日常对账
C. 用卡设备画面
D. 大型宣传活动
【多选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡交易数据的安全管理，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 加强跨行交易数据的安全管理，对于其他商业银行的银行卡信息应尽到充分的保密义务
B. 由于没有尽到充分的保密义务造成信息外泄的，应承担由此给其他银行和其他银行卡持卡人所造成的损失
C. 对于将有关银行卡的技术和服务外包给第三方的，各商业银行应该制定严格的管理制度，明确外包方应该承担的各项义务和责任
D. 各商业银行应将和外包方签定的有关外包的主要内容、行内制定的对外包方的各项管理制度等相关资料报送银监会
