【多选题】
若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可通过下列哪些方式向鉴定单位提出鉴定申请.___
A. 被收缴人亲自持《假币收缴凭证》前往当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
B. 被收缴人通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
C. 被收缴人可委托其他人代理，除正常所需材料外，还需提供本人身份证明及被收缴人委托证明。
D. 被收缴人可先通过电话、电子邮件等方式向鉴定单位表达申请意愿，预申请货币鉴定。
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相关试题
【多选题】
下列有关货币鉴定，说法正确的有___
A. 申请鉴定的货币应当是在金融机构柜面办理现金业务时被收缴的货币，个人主动上缴至人民银行的不需要履行鉴定程序。
B. 提出鉴定申请的时间为收缴之日起3个工作日内，超过此时可以不予受理。
C. 申请货币鉴定的可以是被收缴人或是收缴单位，也可以是被收缴人的委托代理人。
D. 货币鉴定作为收缴处置后的救济手段，应当无偿提供。
【多选题】
下列有关货币鉴定过程中时限要求的叙述，正确的有.___
A. 提出鉴定申请的时间为收缴之日起3个工作日内。
B. 鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。
C. 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。
D. 鉴定单位应当自拿到待鉴定货币之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。
E. 因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日。
【多选题】
下列有关货币鉴定结果的叙述，说法错误的有.___。
A. 若被收缴的人民币纸币经鉴定为真，应将实物退还收缴单位按损伤券处理，同时收缴单位按原面额兑换完整券退还被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
B. 若被收缴的人民币纸币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
C. 若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为真，应将实物返还收缴单位，同时收缴单位将实物退还给被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
D. 若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
【多选题】
下列有关货币鉴定和结果的处理，其中正确的有.___
A. 被收缴的人民币纸币经鉴定为真，则鉴定单位将实物按照不宜流通处理，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
B. 被收缴的人民币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位按照不宜流通货币处理，收缴单位收回持有人《假币收缴凭证》并按照原面额兑换完整券给持有人。
C. 被收缴的外币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位，由收缴单位将货币实物直接返还给持有人并收回《假币收缴凭证》。
D. 被收缴的货币经鉴定为真，可以不用开具《货币真伪鉴定书》。
【多选题】
下列制度规范，其中哪些是由中国人民银行负责制定与实施？___
A. 现金机具鉴别能力管理相关制度规范
B. 反假货币培训管理相关制度规范
C. 金融机构冠字号码数据信息管理相关制度规范
D. 假币收缴鉴定相关制度规范
【多选题】
金融机构建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的主要依据有.___
A. 《中华人民共和国人民银行法》
B. 《中华人民共和国人民币管理条例》
C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
D. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
【多选题】
根据《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》文件的要求和主要精神，金融机构应当建立健全的货币鉴别制度包括.___。
A. 现金机具鉴伪能力管理制度
B. 现金从业人员鉴伪能力管理制度
C. 假币实物保管与解缴制度
D. 假币纠纷处理制度
【多选题】
金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对下列哪些业务进行数据管理，并需要将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。___
A. 现金机具
B. 人员培训
C. 冠字号码
D. 假币收缴鉴定
【多选题】
反假工作信息包括下列哪些内容。___
A. 假币收缴与鉴定
B. 人员能力水平
C. 机具维护与升级
D. 冠字号码信息查询
E. 假币信息监测
【多选题】
反假综合检查程序包括___
A. 检查准备
B. 检查实施
C. 检查处理
D. 处罚实施
E. 立卷归档
【多选题】
人民银行对金融机构的处罚措施包括.___
A. 刑事处罚
B. 行政处分
C. 行政处罚
D. 纪律处分
【多选题】
以下哪些行为虽未构成犯罪，但会受到由中国人民银行给予警告和1000元以上5万元以下的罚款，并且相关人员会受到纪律处分___。
A. 金融机构所用机具不符合《人民币鉴别仪通用技术条件》或《人民币现金机具鉴别能力技术规范》。
B. 金融机构未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核。
C. 金融机构收缴假美元未采集冠字号码。
D. 金融机构一次性发现并收缴5张假人民币未及时上报。
【多选题】
下列行为，将会受到中国人民银行的行政处罚和纪律处分的行为有.___
A. 有误收误付情况的金融机构，没有在3个工作日内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。
B. 金融机构未向当地人民银行报告和解缴假币，而是通过上级行跨级报告与解缴。
C. 金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币。
D. 一次性发现假币5张（枚）及以上未向人民银行和公安机关报告。
【判断题】
在香港、澳门特别行政区和台湾地区设立的金融机构不适用《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的“中华人民共和国境内”指的是“关境”而非“国境”。
【判断题】
货币真伪鉴别、假币收缴和假币鉴定（含假人民币没收）的行为均适用《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，使用货币部分票面图案，可能使公众误辨并行使货币职能的媒介。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称人民币是指由中国人民银行发行的有形货币，包括纸币和硬币。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称货币真伪鉴别、假币收缴以及鉴定既包括流通中的人民币，也包括已经退出流通的人民币。
【判断题】
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称货币真伪鉴别、假币收缴以及鉴定只包括流通中的人民币，不包括已经退出流通的人民币。
【判断题】
当金融机构柜面人员在办理现金业务中，如果发现收兑的已退出流通人民币经鉴别是假币，也应按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴。
【判断题】
当金融机构柜面人员在办理现金业务中，如果发现收兑的已退出流通人民币经鉴别是假币，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》相关规定应退还持有人。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，港币、澳门元和新台币应视同外币进行管理。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，港币、澳门元和新台币应视同本币进行管理。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构对退出流通的外币可以不予收兑。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，民间祭祀使用的冥币属于假币的一种类型。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，凡是带有货币图样的印刷品均属于假币。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，凡是带有完整货币图案的印刷品均属于假币。
【判断题】
民间祭祀使用的冥币制作用途不是用来充当支付工具的，它侵害的是货币发行主体拥有的货币图样著作权，不能将其认定为假币。
【判断题】
依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》相关规定，破获假币交易案件时发现的一些“花边币”应认定为假币。
【判断题】
伪造币没有任何真币元素，无论是材质、印制技术、油墨或其他要素都是假的，属于“彻头彻尾”的假币。
【判断题】
变造币的其中一种情形是真真拼凑，即一张钞票由多个真币部分拼凑而成，没有假币成分。
【判断题】
变造币的其中一种情形是同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，没有假币成分。
【判断题】
对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，应一律认定为假币。
【判断题】
对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，应综合各方面考虑，有些情况下应认定为假币，有些情况下不应认定为假币。
【判断题】
对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是客户持有这种类型钞票到金融机构柜面兑付，金融机构柜面工作人员应将其认定为假币予以收缴。
【判断题】
对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是客户持有这种类型钞票到金融机构柜面兑付，金融机构柜面工作人员应除去粘贴胶带，按残留面积最大部分比照残损人民币兑换标准办理兑换。
推荐试题
【单选题】
监护人要求代理办理挂失、解挂和取款业务，代理人必须出具经过___以上公证的材料、代理和被代理人的关系证明文件以及代理人和被代理人的身份证件
【单选题】
未成年人账户解挂、挂失新开的，须由___办理 。
A. 本人
B. 代理人
C. 监护人
D. 法定代理人
【单选题】
甲、乙二人为亲兄弟，其父亲病故后，甲持其父定期储蓄存单、身份证件及甲本人身份证到储蓄所办理了提前支取。其后不久，乙又持其父身份证及本人身份证办理挂失止付，储蓄员应___。
A. 明确解释此笔存款已按规定手续结清，银行不再受理挂失。
B. 对甲、乙进行调解
C. 告诉甲和乙听候法院裁定
D. 乙索要继承证明
【单选题】
密码修改必须由___更改
A. C.他人代理
B. 本人持身份证
C. 未成人持户口簿
D. 以上都对
【单选题】
S、对私活期账户，在每年的( )，检查三年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬，个人账户有下限余额控制为( )以下转。___
A. 12月21日，5元
B. 12月20日，10元
C. 12月21日，10元
D. 12月20日，5元
【单选题】
个人活期账户___未进出且余额在10元以下的转久悬，俗称：休眠。转久悬后（ ）未进出转收益，俗称：无人申领。
A. 2年，2年
B. 3年，3年
C. 3年，2年
D. 2年，3年
【单选题】
结转方式要按交易显示的账户状态作相应的选择，无人申领的选择___
A. 收益转正常
B. 状态转正常
C. 正常转久悬
D. 久悬转正常
【单选题】
当日做久悬激活的账户，___方可做回正常转久悬。
A. 当日
B. 次日
C. 五个工作日
D. 三个工作日
【单选题】
个人久悬账户在___情况下，久悬账户的激活可以代理人办理。
A. 挂失
B. 更换凭证
C. 销户
D. 挂失新开
【单选题】
久悬账户处理不包括哪一种___
A. 久悬转正常
B. 收益转正常
C. 正常转久悬
D. 正常转收益
【单选题】
久悬业务回单加盖___
A. 业务公章
B. 业务清讫章
C. 结算专用章
【单选题】
批量新开户不需激活账户的初始密码为___。
A. 888888
B. 666666
C. 111111
D. 身份证号码最后的六位，如果最后一位是字母的话就是倒数第七到倒数第二位
【单选题】
若开户有失败情况，必须打印___作为附件。
A. 成功清单
B. 失败清单
C. 代发清单
D. 失败证明
【单选题】
绍兴银行代发工资业务协议书和___
A. 批量开户清单
B. 清单中所有身份证复印件
C. 转账支票
D. 单位经办人员身份证。
【单选题】
一个单位账户只产生___个代理合同号和（）个对应的代收代付账号。
A. 一 一
B. 一 多
C. 多 一
D. 多 多
【单选题】
银行违反《账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告并处以___罚款。
A. 1000元
B. 5000元以上3万元以下
C. 5 万元以上10万元以下
D. 5万元以上30万元以下
【单选题】
开户行必须遵循___的原则，坚持单位结算账户开立的核实制度，严格审查客户提交的证明文件的真实性、完整性、合规性。
A. “了解你的客户”
B. “认识你的客户”
C. “熟悉你的客户”
D. “对客户一视同仁”
【单选题】
临时存款账户的有效期限应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定，但有效期限最长不得超过___年。
【单选题】
以下哪种情况存款人不可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 收入汇缴资金和业务支出资金
【单选题】
建立银行结算账户定期回访制度是指除基本账户外其他账户开立后___内，应由客户经理或指定人员到单位客户的经营（办公）场所进行实地回访核实。
A. 三日
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
【单选题】
因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，存款人应使用的名称为___。
A. 存款人名称
B. 隶属单位名称
C. 固定名称
D. 下属单位名称
【单选题】
临时存款账户有效期限和展期期限合计不得超过___。
【单选题】
下列说法错误的是___
A. 一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取
B. 单位银行卡的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务
C. 收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金
D. 业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只收不付，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理
【单选题】
一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户___办理现金缴存，但（ ）办理现金支取。
A. 可以 可以
B. 可以 不得
C. 不得 可以
D. 不得 不得
【单选题】
单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，应于___个工作日内向开户行提交正式公函申请变更，填写《变更人民币银行结算账户申请书》，并出具有关部门的证明文件。
【单选题】
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起___天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
【单选题】
F、单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过___办理。
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【单选题】
G、一般存款账户开户时，哪份证明文件可不用提供。___
A. 开户许可证（基本存款账户信息）
B. 机构信用代码证
C. 营业执照
D. 法人身份证
【单选题】
根据最新《企业银行结算账户管理办法》，以下哪类账户无需人民银行核准___
A. 企业设立的单独核算的食堂、幼儿园、招待所等开立基本存款账户
B. 预算单位开立基本存款账户、专用存款账户
C. 企业破产清算组作为临时机构开立临时存款账户
D. 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户开立基本存款账户
【单选题】
单位银行结算账户综合服务协议签署表（2019版）中的协议名称减少了___。
A. 支票票据行为诚信承诺书
B. 单位客户对账服务协议
C. 人民币单位银行结算账户管理协议
D. 浙江省银行账户/支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书
【单选题】
二十、印鉴变更手续费（ ），印鉴挂失手续费___。
A. 10元，10元
B. 10元，20元
C. 50元，50元
D. 10元，50元
【单选题】
单位客户的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应___个工作日内向开户行提交正式公函申请变更。
【单选题】
破产清算组可持人民法院的批文申请开立___。
A. 基本存款账户
B. 专用存款账户
C. 临时存款账户
D. 一般存款账户
【单选题】
银行撤销单位结算账户，于撤销账户___个工作日内，向人民银行报告
【单选题】
账户结清后___将款项一次性划出，（ ）发生其他金融交易。
A. 允许 不允许
B. 允许 允许
C. 不允许 允许
D. 仅允许 不允许
【单选题】
经办柜员对验印系统中的印鉴记录做销户处理，在客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡上标注“注销”字样并签章，___予以审核授权。
A. 柜员相互
B. 会计主管
C. 支行行长
D. 运管科长
【单选题】
对于久悬或已转收益的帐户，进行销户，需先行___进行帐户激活，再按正常帐户的销户步骤进行操作。
A. 2920
B. 2613
C. 2409
D. 2408
【单选题】
账户资料的保管期限为撤销后___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 永久
【单选题】
___审批同意不得借阅、复印，经审批可以借阅、复印的，应在会计档案查阅登记簿上记录。
【单选题】
根据最新《绍兴银行会计档案管理实施细则》，以下不属于保管期限的是___
A. 永久
B. 30年
C. 10年
D. 5年
