相关试题
【判断题】
☆☆境外机构不能根据办理跨境人民币业务的需要开立一般存款账户和专用存款账户。
【判断题】
☆☆☆境外机构有国家外汇管理局核发的特殊机构代码的，应当提供并将其作为组织机构代码录入人民币银行结算账户管理系统。
【判断题】
☆☆一个国家或地区境外机构的中文（或英文）名称全称应唯一。
【判断题】
☆☆☆营业网点可仅凭证明文件复印件、传真件或影印件为存款人办理账户业务。
【判断题】
☆☆☆存款人撤销单位银行结算账户，应将未使用的重要空白票据及结算凭证上交银行或自行作废销毁。
【判断题】
☆☆一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户行以外的银行营业网点开立的银行结算账户。
【判断题】
☆☆一般存款账户、非预算单位专用存款账户为备案类结算账户。
【判断题】
☆☆存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
【判断题】
☆☆因注册验资开立和验资失败撤销临时存款账户时，应由出资人直接办理，不可授权他人办理。
【判断题】
☆☆存款人预留签章应为单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签章。
【判断题】
☆☆备案类结算账户一般情况下于账号生成当日向人民银行当地分支机构报备。
【判断题】
☆☆军队保密单位开立银行结算账户，账户名称使用代号，无代号的使用番号；非保密单位使用单位名称。
【判断题】
☆☆一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
【判断题】
☆☆存款人信息发生变更，要于10个工作日内向营业网点提出变更申请，提供相应证明文件并填写“变更银行结算账户申请书”。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，可在提供有效证件后，直接在系统上进行变更。
【判断题】
☆☆临时存款账户的有效期限和展期期限合计最长不超过5年。
【判断题】
☆☆临时存款账户有效期（含展期）届满的，营业网点要停止为该账户办理各种支付结算业务。
【判断题】
☆☆单位开立银行结算账户，若名称过长，在预留印鉴时可使用规范化简称，并在账户管理协议书上明确简称的约定，但账户名称必须使用全称。
【判断题】
☆☆当客户在我行开立的一个Ⅲ类户双边收付金额达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。
【判断题】
☆☆营业网点在日常工作中，可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施，及时清理不合规账户。
【判断题】
☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。
【判断题】
☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认，注明“与原件核对一致”字样，并加盖业务（公）章。
【判断题】
☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。
【判断题】
☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。
【判断题】
☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
【判断题】
☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
推荐试题
【简答题】
我国城市贫困人口的构成以及贫困问题产生的原因
【单选题】
“中世纪后期……意大利商人继续在地中海东部诸国的各个港口与阿拉伯商人相会，收取欧洲公众所需要的种种商品。这种情况对牟获中间人厚利的意大利人和阿拉伯人来说，颇称心如意；但是，其他欧洲人则大为不满，他们热切地寻找能直接抵达东方的途径，以分享这笔厚利。”材料表明新航路开辟的动力是( )
A. 克服商业危机
B. 扩大海外市场
C. 对外倾销商品
D. 追逐商业利益
【单选题】
在16世纪内，欧洲的黄金数量从大约55万公斤增加到119万公斤；白银数量从700万公斤增加到2 140万公斤，西班牙的物价上涨4倍，谷物价格上涨5倍，英、法、德三国物价平均上涨2倍多。这些变化( )
A. 加速了资本原始积累的过程
B. 促使西班牙和葡萄牙率先进行殖民掠夺
C. 预示着世界经济全球化的开启
D. 商路贸易中心由地中海沿岸转移到大西洋沿岸
【单选题】
关于世界近代史的开端，主要有三种观点：一是英国资产阶级革命说，二是尼德兰革命说，三是“1500年说”。支持第三种观点的主要历史依据是( )
A. 世界开始连成一个整体
B. 资产阶级革命首次成功
C. 欧洲资本主义制度确立
D. 资本主义世界市场形成
【单选题】
引起下表所示变化的主要原因是( )
A. 新航路开辟
B. 文艺复兴
C. 工业革命
D. 光荣革命
【单选题】
1815年的伦敦博览会是英国展出最新工业成果的盛会，陈列的展品中包括( )
A. 铁路设备、柴油内燃机
B. 电灯泡、蒸汽织布机
C. 蒸汽锤、铁路设备
D. 电话机、水力织布机
【单选题】
下图是北美洲海地岛1493－1570年人口变化图。导致这一变化的主要因素是( )
A. 环境恶化水灾泛滥
B. 大批土著被卖为奴
C. 殖民者掠夺和屠杀
D. 工业污染损害健康
【单选题】
“中世纪后期……意大利商人继续在地中海东部诸国的各个港口与阿拉伯商人相会，收取欧洲公众所需要的种种商品。这种情况对牟获中间人厚利的意大利人和阿拉伯人来说，颇称心如意；但是，其他欧洲人则大为不满，他们热切地寻找能直接抵达东方的途径，以分享这笔厚利。”材料表明新航路开辟的动力是( )
A. 克服商业危机
B. 扩大海外市场
C. 对外倾销商品
D. 追逐商业利益
【单选题】
在16世纪内，欧洲的黄金数量从大约55万公斤增加到119万公斤；白银数量从700万公斤增加到2 140万公斤，西班牙的物价上涨4倍，谷物价格上涨5倍，英、法、德三国物价平均上涨2倍多。这些变化( )
A. 加速了资本原始积累的过程
B. 促使西班牙和葡萄牙率先进行殖民掠夺
C. 预示着世界经济全球化的开启
D. 商路贸易中心由地中海沿岸转移到大西洋沿岸
【单选题】
关于世界近代史的开端，主要有三种观点：一是英国资产阶级革命说，二是尼德兰革命说，三是“1500年说”。支持第三种观点的主要历史依据是( )
A. 世界开始连成一个整体
B. 资产阶级革命首次成功
C. 欧洲资本主义制度确立
D. 资本主义世界市场形成
【单选题】
引起下表所示变化的主要原因是( )
A. 新航路开辟
B. 文艺复兴
C. 工业革命
D. 光荣革命
【单选题】
1815年的伦敦博览会是英国展出最新工业成果的盛会，陈列的展品中包括( )
A. 铁路设备、柴油内燃机
B. 电灯泡、蒸汽织布机
C. 蒸汽锤、铁路设备
D. 电话机、水力织布机
【单选题】
下图是北美洲海地岛1493－1570年人口变化图。导致这一变化的主要因素是( )
A. 环境恶化水灾泛滥
B. 大批土著被卖为奴
C. 殖民者掠夺和屠杀
D. 工业污染损害健康
【多选题】
使用国有资金投资的建设工程发承包，必须采用（ ）计价。
A. 政府指导价
B. 分部分项工程项目清单
C. 工程定额
D. 工程量清单
【多选题】
《建设工程工程量清单计价规范》规定，分部分项工程量清单项目编码的第四级为表示（ ）的顺序码。
A. 分项工程
B. 附录分类
C. 分部工程
D. 专业工程
