【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
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【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
【判断题】
8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
推荐试题
【判断题】
重型轨道车采用空气制动与基础制动两种制动方式
【判断题】
接触网作业车所采用的制动机是以压缩空气作为动力，通过各部件的作用，推动闸瓦与车轮产生摩擦力制止车轮转动实现制动
【判断题】
接触网作业车空气制动系统的充风时间(即主风缸压强由0～0.69kPa)不大于5min
【判断题】
常用制动时，初次减压量一般为50kPa，追加减压量一般不得超过初次减压量
【判断题】
常用制动时，最大减压量一般为140kPa
【判断题】
接触网作业车发车时，除认真确认行车凭证和发车信号显示正确外，须待车辆全部缓解后，方可启动车辆
【判断题】
接触网作业车在中间站等会列车时，应保压位停车，开车前缓解
【判断题】
在长大下坡道上，严禁制动后将制动手柄推向缓解、运转位后，又立即移回中立位
【判断题】
紧急制动时，应迅速将制动机手柄推向紧急制动位，并立即切断发动机动力
【判断题】
为使接触网作业车和轨道平车经常处于良好状态，作业车车检修工作包括保养和修理
【判断题】
轴的作用是承受由活塞经连杆传来的启动力，把活塞的往复直线运动转变为热能，并通过连杆推动活塞完成进气、压缩、排气这三个辅助行程
【判断题】
排障器底面距轨面高度为90～120mm，并可作调整
【判断题】
使用中的大车钩在关锁状态时，钩舌最大开度为120mm
【判断题】
排障器的作用是排除轨面上的异物，以防止车轮压上异物发生脱轨事故
【判断题】
轨道车在运行过程中，要经常注意各种仪表显示是否正常，车辆各部有无异响、异味
【判断题】
线路采用的道岔号码越大，允许的侧向过道岔速度越高
【判断题】
联锁是指信号、道岔、进路之间的相互制约关系
【判断题】
轨道车（接触网作业车）运行控制设备（GYK）的溜逸控制功能分为空挡溜逸、相位溜逸
【判断题】
轨道车（接触网作业车）正常运行中（非封锁区间进入），一旦停入调谐区，必须立即短接轨道电路，防止行车事故的发生
【判断题】
铁路闭塞设备可以保证列车运行的安全，使同方向运行的列车不致发生追尾冲突，反方向运行的列车不致发生迎面相撞
【判断题】
轨道车与接触网作业车轴箱编号为：车辆前端右侧为1、3、5、7等，前端左侧为2、4、6、8等
【判断题】
轨道车与接触网作业车方向以制动缸活塞杆推出的方向来确定
【判断题】
当轨道平车有几个制动缸时，以手制动所在的一端为前端
【判断题】
当轨道车正向运行时，应关闭百叶窗，打开通风门
【判断题】
轨道车与接触网作业车的车钩在连挂时，两钩舌高差范围应在85m以内
【判断题】
根据车钩的开启方式，可将车钩分为上作用式和下作用式两种
【判断题】
轨道车与接触网作业车的车轮内侧距离为（1453±3）mm
【判断题】
转向架和车体之间一般通过心盘、牵引销连接，可以使转向架和车体容易分离
【判断题】
副司机在连挂车辆时，应按“一关前，二关后，三摘风管，四提钩”的顺序操作
【判断题】
车钩的三态作用包括全开、半开和闭锁状态
【判断题】
车辆连挂后，必须确认两钩成完全连接状态，即确认两钩均处于闭锁状态
【判断题】
轨道平车的修程分为：日常保养、小修、大修三种
【判断题】
废气涡轮增压方式是利用柴油机排出的废气驱动涡轮，涡轮再带动离心式压缩机来提高进气压力
【判断题】
轨道车、接触网作业车柴油机的冷却系统常采用风冷式系统
【判断题】
轨道车（接触网作业车）柴油机在冬天应选择低粘度润滑油，夏天应选择高粘度润滑油
【判断题】
机械传动轨道车（接触网作业车）的传动系统主要由离合器、变速器、万向传动装置、换向箱、车轴齿轮箱等组成
【判断题】
液力传动轨道车（接触网作业车）的传动系统主要由液力传动箱、变速器、万向传动装置和车轴齿轮箱等组成
【判断题】
摩擦式离合器的常见传动故障有离合器起步发抖、离合器打滑和离合器分离不彻底
【判断题】
万向传动装置是由万向节和可伸缩的传动轴组成。前者解决轴距变化的问题；后者解决角变化的问题
