【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
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相关试题
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
【判断题】
8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
10：王五开通了特殊限额设置后，咨询我行工作人员是否可以在手机银行上进行特殊限额转账，我行工作人员告知其暂时不能，只能在网银上进行，是否正确？
【判断题】
11：手机闪付开通后，必须要打开手机银行APP才能支付
【判断题】
12：金燕e贷中，客户将支用的额度进行归还后，该笔合同则注销
【判断题】
13：客户想关闭小额免密免签必须到柜面进行
【判断题】
14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低
【判断题】
15：电子银行中的渠道限额(认证方式限额)，客户可以自主改动，但只可调低
【判断题】
16：自助设备刷脸取款时，系统会把客户脸部信息存储到后台，并和你的账户直接关联
【判断题】
17：自助设备刷脸取款时，不用输入账户取款密码即可取款
【判断题】
18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同
【判断题】
19：手机银行无卡取款，可以预约550元
【判断题】
20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额
【判断题】
21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结
推荐试题
【简答题】
17、 产业金融是什么？（172 页第六章）
【单选题】
系统实施阶段的主要内容之一是___。
A. 系统物理配置方案的设计
B. 输入设计
C. 程序设计
D. 输出设计
【单选题】
结构化方法中，自顶向下原则的确切含义是___
A. 先处理上级机关事务，再处理下级机关事务
B. 先进行总体设计，后进行详细设计
C. 先把握系统的总体目标与功能，然后逐级分解，逐步细化
D. 先实施上级领导机关的系统后实施下属部门的系统
【单选题】
信息系统的折旧率取决于其生命周期。由于信息技术发展迅速，信息系统的生命周期较短，一般在___。
A. 2～3年
B. 5～8年
C. 10～15年
D. 20～30年
【单选题】
在公路运输管理中，若车辆通过道路时是免费的，公路的建设、维护费用依靠税收和财政拨款，这种管理控制称___。
A. 反馈控制
B. 前馈控制
C. 输人控制
D. 运行控制
【单选题】
关于项目工作计划的说法中，不正确的是___
A. 甘特图主要从宏观的角度，对各项活动进行计划调度与控制。
B. 网络计划法主要从微观的角度，用网状图表安排与控制各项活动。
C. 针对开发中的不确定性问题，可以通过经常性地与用户交换意见来解决。
D. 编制项目工作计划时，要确定开发阶段.子项目与工作步骤的划分。
【单选题】
系统实施的主要活动包括___。
A. 编码.系统测试
B. 系统安装
C. 新旧系统转换
D. 以上都是
【单选题】
系统转换最重要并且工作量最大的是___。
A. 组织准备和系统初始化工作
B. 物质准备和系统初始化工作
C. 数据准备和系统初化工作
D. 人员培训和系统初始工作
【单选题】
用户使用Internet Explorer的企业信息系统的模式是___
A. 主从结构
B. 文件服务器/工作站
C. 客户机/服务器
D. 浏览器/WeB服务器
【单选题】
数据字典产生在哪个阶段___。
A. 系统规划
B. 系统分析
C. 系统设计
D. 系统实施
【单选题】
管理控制属于___。
A. 中期计划范围
B. 长远计划范围
C. 战略计划范围
D. 作业计划范围
【单选题】
在数据库系统中，数据操作的最小单位是 ___
【单选题】
为了检查会计工作中惜方会计科目合计与贷方会计科目合计是否一致，通常在程序设计中应进行___。
A. 界限校验
B. 重复校验
C. 平衡校验
D. 记录计数校验
【单选题】
C/S是一种重要的网络计算机模式，其含义是：___
A. 客户/服务器模式
B. 文件/服务器模式
C. 分时/共享模式
D. 浏览器/服务器模式
【单选题】
管理信息系统的开发过程不包含___
A. 设备设计过程
B. 学习过程
C. 人与人之间的对话过程
D. 通过改革管理制度来适应信息系统的需要
【单选题】
DSS中的模型库和方法库是两个重要的构件，它们所存储的决策资源不同，作用也不同。模型库储存的模型和方法库储存的方法之间的区别___。
A. 在于对决策支持作用的“幕前”和“幕后”
B. 实际上是很难识别的
C. 实际上并不大
D. 在于对决策支持作用的大小
【单选题】
系统分析工作的全面总结和主要成果是___
A. 可行性报告
B. 数据词典
C. 系统说明书
D. 系统详细调查报告
【单选题】
下列关于信息系统和管理的说法中正确的是___
A. 计划主要是管理层做的，属于定性工作，和信息系统无关。
B. 组织职能和领导职能都是对人的工作，和信息系统无关。
C. 控制职能主要和生产过程有关，和信息系统无关。
D. 以上说法均不正确。
【单选题】
信息系统安全性技术之一是___
A. 存取控制
B. 设备冗余技术
C. 数据保护与控制
D. 负荷分布技术
【单选题】
关于系统分析与系统设计的区别，在于___。
A. 系统分析研究系统的数据模型，系统设计侧重于系统的业务模型
B. 系统分析研究系统的实现技术，系统设计侧重于系统的功能需求
C. 系统分析研究系统功能需求与数据结构，系统设计侧重于系统的实现技术
D. 系统分析研究系统的功能需求，系统设计侧重于系统的数据结构设计
【单选题】
关于系统转换，正确的叙述是___
A. 直接转换风险小
B. 并行转换费用低
C. 并行转换工作量小
D. 逐步转换会遇到许多接口问题
【单选题】
使用BSP方法中U/C矩阵的主要功能是___
A. 定义企业过程
B. 识别数据
C. 划分子系统
D. 确定数据流向
【单选题】
如果在一个数据模型中有一个结点，它有多于一个的父结点，那么这个模型是___
A. 网状模型
B. 树状模型
C. 层次模型
D. 关系模型
【单选题】
管理信息是___。
A. 加工后反映和控制管理活动的数据
B. 客观世界的实际记录
C. 数据处理的基础
D. 管理者的指令
【单选题】
使用光符号识别方法输入数据的方式是___
A. 电子数据交换
B. 传统的数据输入方式
C. 交互式输入方式
D. 源数据自动化输入方式
【单选题】
某公司把库存物资出人库和出入库财务记账处理综合成一个应用子系统，这种子系统是将___职能关联在一起。
A. 供销和生产
B. 供销和财务
C. 财务和生产
D. 供销和市场
【单选题】
关于使用 DSS的问题有以下几种说法，其中最好的说法是___。
A. 无论是谁，只要有说明书，慢慢地试着用，会用好的
B. 经验丰富的经理会用的好些
C. 懂计算机的人会用的好些
D. 没有计算机专业人员的引导很难用好
【单选题】
系统物理配置方案设计的依据是___
A. 系统的吞吐量、系统的响应时间
B. 系统的可靠性、系统的处理方式
C. 地域范围、数据管理方式
D. 以上均是
【单选题】
下列不属于系统分析的任务是___。
A. 对现行系统进行详细调查
B. 分析系统业务流程
C. 分析系统数据流程
D. 进行系统界面设计
【单选题】
数据库的概念结构设计应在___。
A. 系统分析阶段进行
B. 系统设计阶段进行
C. 系统实施阶段进行
D. 系统评价阶段进行
【单选题】
与MIS等其他信息系统相比，以下DSS的定义中，___是DSS最显著的特色。
A. DSS是一种以计算机为工具的信息系统
B. DSS应用决策科学及有关学科的理论与方法
C. DSS以人机交互方式辅助决策者
D. DSS是解决半结构化和非结构化问题的信息系统
【单选题】
用户使用Internet Explorer的企业信息系统的模式是___
A. 主从结构
B. 文件服务器/工作站
C. 客户机/服务器
D. 浏览器/WeB服务器
【单选题】
在进行系统设计时，目前管理信息系统的界面设计普遍采用___的设计。
A. 命令提示符界面
B. 图形界面（GUI）
C. 虚拟现实界面
D. 混合界面
【单选题】
下列关于信息系统和管理的说法中正确的是___
A. 计划主要是管理层做的，属于定性工作，和信息系统无关。
B. 组织职能和领导职能都是对人的工作，和信息系统无关。
C. 控制职能主要和生产过程有关，和信息系统无关。
D. 以上说法均不正确。
【单选题】
我国的身份证号码属于___
A. 顺序码
B. 分组码
C. 助记码
D. 区间码
【单选题】
“中国企业管理百科全书”中定义的MIS，强调了MIS是___。
A. 企业的管理系统
B. 人机系统
C. 在高、中、低三个层次上支持管理活动的系统
D. 社会系
【单选题】
企业资源计划（ERP）的核心是___。
A. MRP
B. MRP 11
C. JIT
D. CAM
