【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
推荐试题
【单选题】
足太阳膀胱经所络的内脏是___
A. 心
B. 三焦
C. 肾
D. 肝
E. 小肠
【单选题】
具有“主胞胎”功能的奇经是___
A. 冲脉
B. 任脉
C. 督脉
D. 带脉
E. 阴维脉
【单选题】
除下列哪项外，均属十二经表里相合关系___
A. 手太阴经与手阳明经
B. 足阳明经与足太阴经
C. 足太阳经与足少阴经
D. 足少阳经与是厥阴经
E. 手厥阴经与手太阳经
【单选题】
奇经八脉中，起于季胁，环行腰间一周的是___
A. 冲脉
B. 任脉
C. 督脉
D. 带脉
E. 阳维脉
【单选题】
关于奇经八脉的名称，下列哪项说法不正确___
A. 督有统率、总管之意
B. 任有总任、担任及妊养之意
C. 晓有轻健新捷之意
D. 维有维系、连接之意
E. 带指妇女白带
【单选题】
绕阴器，至小腹的经脉是___
A. 任脉
B. 肝经
C. 阴维脉
D. 脾经
E. 肾经
【单选题】
行于背部正中线的经脉是___
A. 任脉
B. 督脉
C. 肾经
D. 膀胱经
E. 冲脉
【单选题】
脾之大络分出部位的穴位是___
A. 丰隆
B. 内关
C. 大包
D. 公孙
E. 列缺
【单选题】
内踩上8寸处以下，循行于下肢内侧前缘的经脉是___
A. 足太阴脾经
B. 足阳明胃经
C. 足厥阴肝经
D. 足少阳胆经
E. 足少阴骨经
【单选题】
十二经脉气血流注形式为___
A. 直线贯注
B. 循环贯注
C. 手足贯注
D. 左右贯注
E. 上下贯注
【单选题】
下列各组经脉中，从手指末端走向头面部的是___
A. 胃、大肠、粗经
B. 心、脾、胆经
C. 小肠、三焦、胃经
D. 大肠、小肠、三焦经
E. 胆、大肠、三焦经
【单选题】
奇经人脉中与脑、髓、肾关系密切的是___
A. 带脉
B. 冲脉
C. 任脉
D. 督脉
E. 阴烧脉
【单选题】
与月经关系最密切的奇经是___
A. 冲脉、任脉
B. 冲脉、督脉
C. 任脉、带脉
D. 阴维脉、阳维脉
E. 阴晓脉、和晓脉
【单选题】
十二经脉气血充盛有余时，则渗注于___
A. 经别
B. 别络
C. 奇经
D. 督脉
E. 浮络
【单选题】
头痛的部都位在前额者，病变多在___
A. 少阳经
B. 阳明经
C. 太阳经
D. 厥阴经
E. 督脉
【单选题】
在头面部，行于头侧部的经熬是___
A. 少阳经
B. 少阴经
C. 阳明经
D. 太阳经
E. 厥阴经
【单选题】
行于腹部正中线的经脉是___
A. 手少阴心经
B. 任脉
C. 足阳明胃经
D. 足太阴牌经
E. 督脉
【单选题】
以下经脉入于上齿中者为___
A. 手太阳小肠经
B. 手阳明大肠经
C. 足阳明胃经
D. 手少阳三焦经
E. 足少阳胆经
【单选题】
下列电器___不是自动电器。
A. 组合开关
B. 直流接触器
C. 继电器
D. 热继电器
【单选题】
变压器的铁损耗和铜损耗___
A. 是铁损耗为可变损耗，铜损耗为不变损耗
B. 是铁损耗为不变损耗，铜损耗为可变损耗
C. 都是不变损耗
D. 都是可变损耗
【单选题】
额定频率f=50hz，4磁极的三相异步电动机，其转速可能是___
A. 860r/min
B. 1440r/min
C. 720r/min
D. 1740r/m
【单选题】
额定电压Un=380v，三角形连接的三相异步电动机若要连接成星形，则电源线电压应为___
A. 220V
B. 380V
C. 660V
D. 760V
【单选题】
三相异步电动机采用能耗制动和反接制动使拖动系统迅速停机，当转速降为0时，若不及时断开电源，系统___
A. 两者都不会自动启动
B. 前者不会自动启动 ，后者会反向启动
C. 前者会反向启动，后者不会
D. 两者都会自动启动
【单选题】
采用交流接触器、按钮等构成的笼型异步电动机直接启动电路，在合上电源开关后，电动机启动、停止控制都正常，但转向反了，原因是___
A. 接触器线圈反向
B. 控制回路自锁触头有问题
C. 引入电动机的电源相序错误
D. 电动机接法不符合铭牌
【单选题】
通电延时型时间继电器，它的动作情况是___
A. 线圈通电时触点延时动作，断电时触点瞬时动作
B. 线圈通电时触点瞬时动作，断电时触点延时动作
C. 线圈通电时触点不动作，断电时触点瞬时动作
D. 线圈通电时触点不动作，断电时触点延时动作
【单选题】
三相异步电动机通电后不转且有嗡嗡声，可能的原因是___
A. 三相电源缺一相
B. 三相电源缺两相
C. 三相电源相序接错
D. 电源频率不对
【单选题】
直流电动机换向极的作用是___
A. 削弱主磁场
B. 增强主磁场
C. 抵消电枢反应
D. 产生主磁场
【单选题】
直流电动机电枢导体内的电流是___
A. 直流
B. 脉动直流
C. 交流
D. 不定
【单选题】
电容如果串入单相异步电动机工作绕组中会发生的现象是___
A. 电动机反转
B. 电动机立刻烧掉
C. 电动机正常运行
D. 电动机转向不变，但转速增大
【单选题】
电风扇电机和冰箱压缩机是单相异步电动机，它们的运行方式分别是___
A. 单相电容运行电动机，单相电容启动电动机
B. 单相电容运行电动机，单相电阻启动电动机
C. 单相电阻启动电动机，单相电容运行电动机
D. 单相电容启动电动机，单相电阻启动电动机
【单选题】
工业生产企业中应用最广泛的电动机是___
A. 直流电动机
B. 三相笼型异步电动机
C. 三相绕线式异步电动机
D. 三相同步电动机
【单选题】
三相异步电动机在运行时出现一相电源断电，对电动机带来的影响主 要是___。
A. 电动机立即停转
B. 电动机转速降低、温度升高
C. 电动机出现振动及异声
D. 电动机反转
【单选题】
欲使接触器KM1动作后接触器KM2才能动作，需要___。
A. 在KM1的线圈回路中串入KM2的常开触点
B. 在KM1的线圈回路中串入KM2的常闭触点
C. 在KM2的线圈回路中串入KM1的常开触点
D. 在KM2的线圈回路中串入KM1的常闭触点
【判断题】
一台直流发电机若把电枢固定，而电刷与磁极同时旋转，则在电刷两端仍能得到直流电压
【判断题】
直流电动机串多级电阻起动，在起动过程中，每切除一级起动电阻时，电枢电流都会突变
【判断题】
一台变压器原边电压U1不变，副边接电阻性负载或接电感性负载，如负载电流相等，则两种情况下，副边电压也相等
【判断题】
变压器在原边外加额定电压不变的情况下，副边电流大，导致原边电流也大，因此变压器的主磁通也大
【判断题】
交流发电机正常发电以后可以断掉直流励磁电源
【判断题】
改变电流相序可以改变三相旋转磁通势的转向
