【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
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相关试题
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
推荐试题
【单选题】
一个网站项目的风险评估显示，某个具体功能的实施比预期复杂。这可能同时 影响项目的成本和进度绩效。 项目经理下一步应该怎么做？
A. 提出一项范围变更请求，将该功能添加到范围除外情况中，并更新风险登记册
B. 将该风险登记进风险登记册中，并与关键相关方开会讨论风险应对策略。
C. 更新风险登记册，审查范围，并与关键相关方评估风险应对策略。
D. 将该风险登记进风险登记册，并继续项目。
【单选题】
由于个人原因，一名项目团队成员通知项目经理将不能工作两周时间，该团队 成员是能够执行一项关键路径任务的唯一资源。项目经理应首先更新哪一份文件？
A. 工作分解结构
B. 风险登记册
C. 人力资源管理计划
D. 项目进度计划
【单选题】
一家公司作为一个由政府发起的基础设施开发项目执行组织。最近选举后，所有正在进行的政府发起的基础设施项目均被搁置审查。项目经理应该更新哪份项目文件？
A. 范围管理计划
B. 问题日志
C. 风险登记册
D. 项目进度计划
【单选题】
项目经理与两名关键相关方开会，这两名相关方都识别到将产生严重项目风险的事件。由于只有有限的资源可用。项目经理应该怎么做？
A. 制定风险排序表。
B. 执行定性风险分析。
C. 执行定量风险分析。
D. 更新风险管理计划。
【单选题】
项目团队成员报吿了项目执行期间的一个潜在风险。哪一项工具或技术支持风险控制？
A. 定量风险分析
B. 风险登记册
C. 风险审计
D. 定性风险分析
【单选题】
在团队会议期间，团队成员提出之前识别的风险应关闭。项目经理应该怎么做？
A. 使用专家判断
B. 安排定期风险再评估
C. 开展根本原因分析
D. 执行定性风险分析
【单选题】
一名新项目经理接管一个正在进行当中的多阶段项目。项目经理应使用哪些输入来识别项目风险和假设条件？
A. 项目成本、项目进度计划和项目文件
B. 项目章程、组织过程资产和事业环境因素
C. 成本管理、进度管理和质量管理计划
D. 风险登记册、相关方登记册和专家判断
【单选题】
一家公司正着手打造一个创新产品，以解决一个已识别到的商业机会。一名 高级经理尝试确定在实施过程中可能面临哪些风险。该高级经理就工厂产能是否 足够询问工厂经理，然后与财务副总裁（VP）讨论可用预算以及之前类似项目的 财务绩效。项目经理执行的是下列哪一项？
A. 确定主要相关方的职位，制定影响/作用方格
B. 收集信息制定风险管理计划
C. 应用专家判断，制定工作分解结构（WBS）和进度计划
D. 收集信息制定项目章程
【单选题】
项目经理发现一个新风险，可能影响项目进度计划。项目经理首先应该做什么？
A. 创建减轻和应急计划。
B. 确定风险的概率和影响。
C. 安排一次团队会议。
D. 确定如何监督风险。
【单选题】
在项目执行期间，一次地震造成轻微损坏，但不会影响进度。项目经理下一步应该怎么做？
A. 遵循风险应对计划。
B. 联系保险公司。
C. 请求项目发起人指示。
D. 停止项目并命令修复损坏。
【单选题】
项目设计经理基于标准输入制定了一份进度计划。项目发起人请求将某项活 动的开始时间延迟一个季度，但这将影响资源可用性。项目经理下一步应该怎么做？
A. 重新定义项目活动。
B. 识别风险。
C. 制定进度计划。
D. 执行定量风险分析。
【单选题】
在项目启动阶段，项目发起人向项目经理询问已识别的风险情况。项目经理应参考下列哪一项？
A. 项目章程
B. 规划风险管理过程
C. 风险登记册
D. 控制风险过程
【单选题】
项目经理被任命管理一个处于另一个国家的大型施工项目。在与项目团队的 第一次会议期间，一名主题专家（SME）表达了自己对因突发的设备延期将导致项目不能按时完成的担忧。项目经理应该首先审查哪一份文件来确定相关方对项目进度影响的容忍度？
A. 项目进度计划
B. 风险登记册
C. 风险管理计划
D. 沟通管理计划
【单选题】
分包商无法履行合同。结果导致项目整合延期，且项目将无法按时完成。项目经理应该怎么做？
A. 审查风险应对计划。
B. 审查分包商的承诺。
C. 变更进度基准，并通知客户。
D. 签发变更请求。
【单选题】
大部分团队成员不熟悉的一项新技术被识别为一个风险。作为风险应对策略 的组成部分，项目经理制定了为团队提供该技术的正式培训、训练和指导计划。应使用哪个过程来评价这些风险减轻工作是否有效？
A. 规划风险应对
B. 控制风险
C. 控制进度
D. 建设项目团队
【单选题】
在项目启动阶段识别到的一个风险在执行阶段发生了。影响很大，可能导致项目环境的重大变更。项目经理应该怎么做？
A. 在变更日志中创建一项新变更，执行影响分析，并准备一份项目状态报告。
B. 更新风险登记册，创建并持续监控问题日志当中的问题。
C. 在问题日志中创建一项新问题，并立即通知相关方。
D. 更新风险登记册，并在变更日志中创建一项新变更，包含风险登记册中的详情。
【单选题】
项目经理正在实施一项对公司经营至关重要的新软件应用程序。在风险分析期间，由于项目所在地能源供应问题，一名团队成员识别到一个高发生概率的电 气故障风险。这可能影响服务器，让应用程序不可用。项目发起人同意建立一个 备用辅助站点。这使用的是什么风险应对策略？
【单选题】
在制定风险管理计划时，项目经理应如何识别风险？
A. 制定基本规则。
B. 审查项目文件。
C. 评估风险登记册。
D. 审查概率和影响矩阵。
【单选题】
项目发起人通知项目经理，由于一个不可预见的外部风险，从下个月开始， 项目资金将不可用。项目经理应该怎么做？
A. 与项目发起人一起重新评价风险矩阵
B. 请求额外资金减轻风险
C. 建议推迟项目，直至风险减轻
D. 收尾项目，并解散资源
【单选题】
公司管理层正在削减预算；因此必须作出如何削减某个关键、持续项目预算的决定。项目经理首先应该怎么做？
A. 提交能够减少成本的更新进度计划，并减少最终可交付成果的范围。
B. 解散某些分配的资源并延长项目时间线。
C. 减少管理储备以保持项目进行。
D. 使用敏感性分析评估不同风险。
【单选题】
一名新任命的项目经理确定项目符合时间和预算要求。但是，一名供应商的可交付成果将延迟。新项目经理下一步该怎么做？
A. 实施一次定量风险分析，并确定必须如何解决风险。
B. 与供应商开会，并要求立即解决。
C. 确定并评估对项目成本和进度的影响。
D. 执行应急计划解决对项目进度的影响。
【单选题】
本地供应商无法满足交付日期。项目团队没有预计到这个产品供应的新威胁。 进口该产品将让项目成本比使用本地供应商的花费贵两倍。项目经理应使用什么来为这项工作提供资金？
A. 应急储备
B. 项目预算储备
C. 管理储备
D. 风险应对储备
【单选题】
在公司迁址到一个新数据中心期间，一名项目团队成员发现新数据中心的电源不足。为了支持在未来三年内的预测增长，将需要 S$48 万的额外资源。由于项目经理之前已将此识别为一个风险，应使用什么工具来确定应急储备足以涵盖成本？
A. 状态会议
B. 储备分析
C. 风险再评估
D. 技术绩效测量
【单选题】
当创建概率和影响矩阵来支持项目风险分析时，项目团队认为最重要的是什么？
A. 项目范围和项目可交付成果
B. 进度和预算应急和储备
C. 对项目目标的可能影响
D. 项目将发生的交互
【单选题】
在实施一个施工项目中途，供应商未能交付水泥，这危及项目的进度计划。 施工团队领导要求项目经理实施应急计划。项目经理应该采取什么措施？
A. 通知项目相关方发生该风险。
B. 实施权变措施。
C. 查阅风险登记册。
D. 与团队头脑风暴。
【单选题】
项目团队安装一个新的操作系统。实施之前，该团队在一个较小独立的网络 中测试该系统，并发现一些问题。发现这些问题的解决方案之后，团队仍然碰到实施问题。然而，问题数量和严重程度大大降低。项目团队使用的是下列哪一项？
A. 转移风险
B. 减轻风险
C. 接受风险
D. 避免风险
【单选题】
项目经理注意到在风险登记册中记录的风险未被减轻。若要管理这个风险，项目经理需要从下列哪一项获得额外资金？
A. 预算储备
B. 未分配的项目预算
C. 应急储备
D. 管理储备
【单选题】
在项目早期阶段，项目经理意识到项目预算取决于原材料的价格。项目经理下一步该怎么做？
A. 更新范围说明书。
B. 在价格上涨之前采购原材料。
C. 更新风险登记册。
D. 要求变更请求。
【单选题】
一家公司启动了一个信息技术服务开发项目。在风险评估期间，项目团队识 别到硬件小组没有足够的资源按时完成其中一项可交付成果。为了按进度完成可交付成果，项目经理计划使用某个供应商的服务。项目经理计划使用哪种风险应对策略？
【单选题】
重要材料需要运给供应商。如果该材料不能按时交付，项目预算将严重受到影响。为降低这个风险，项目经理购买了保险。项目经理采用了哪一种消极风险策略？
【单选题】
由于收集数据的信息系统不稳定，导致项目延期。项目经理制定了一项新策略，在不增加预算的情况下，弥补失去的时间，由于这项策略之前只用过一次， 项目经理将其识别为一项重大风险，下列那份文件应更新？
A. 项目管理计划和问题日志
B. 风险管理和相关方管理计划
C. 变更管理和成本管理计划
D. 风险登记册和进度管理计划
【单选题】
项目经理发现一名关键成员将在两周内离开组织。该名团队成员正在为处于 关键路径上的任务工作。项目经理首先应该做什么？
A. 确定失去该名团队成员的影响。
B. 核实是否能够变更范围。
C. 更新工作分解结构。
D. 更新团队成员。
【单选题】
有人建议项目经理在信息技术活动中使用龙卷风图。项目团队应该使用什么项目风险管理技术？
A. 定性风险分析
B. 定量风险分析
C. 概率分布
D. 预期货币价值分析
【单选题】
一名团队成员在项目执行阶段报告了一个之前被记录为一个风险的问题。项目经理下一步该怎么做？
A. 与客户召开一次会议讨论问题及其影响。
B. 实施定量风险分析并通知所有相关方。
C. 记录问题并与团队审查沟通管理计划。
D. 执行风险应对计划，然后重新评估剩余风险。
【单选题】
项目审计期间，项目经理与团队开会，并要求查看处理潜在技术故障的文件。项目经理需要的是下列哪一份文件？
A. 龙卷风图
B. 甘特图
C. 风险登记册
D. 质量管理计划
【单选题】
项目经理面对以下新风险和机会： 风险 A 有 90%的可能性，并将花费 US$50,000 的成本. 风险 B 有 30%的可能性，并将花费 US$300,000 的成本. 机会 A 有 50%的可能性.并将节省 US$100,000。 机会 B 有 15%的可能性，并将节省 US$125,000. 使用预期的货币价值分析，项目经理应首先考虑哪一项风险和机会？
A. 风险 A
B. 风险 B
C. 机会 B
D. 机会 A
【单选题】
项目经理识别到项目上的一个风险可能导致停工。项目团队被迫使用应急计划。项目经理目前处于哪一个项目管理过程组？
A. 控制风险
B. 规划风险应对
C. 识别风险
D. 减轻风险
【单选题】
项目经理加入一个项目，开发石油平台监控系统。该项目运行顺利，但在过 去三个月中，油价下跌，结果，石油公司决定通过减少项目范围削减成本。当项目相关方问起新计划时，项目经理意识到他们没有考虑外部因素，并没有做好应 对准备。若要更好地准备这种情况，项目经理应该事先做什么？
A. 将应急因素纳入项目预算。
B. 执行一次考虑到外部因素的全面风险分析。
C. 安排与高层次公司管理层开会，更好地了解石油市场情况。
D. 在制定项目范围时让主题专家(SMEs)参与。
【单选题】
在项目执行过程中，项目团队发现一个将缩短施工进度的新流程。项目经理应该怎么做？
A. 修订质量管理计划并审计项目。
B. 修订工作分解结构(WBS)并启动变更控制。
C. 更新风险登记册并评估影响。
D. 更新成本和进度基准。
【单选题】
因为之前的权变措施和风险减轻策略均不成功.导致发生一个已知风险。项目经理应该怎么做？
A. 记录该问题并请求额外的资源。
B. 使用管理储备。
C. 更新风险管理计划。
D. 评估应急储备,并更新风险登记册。
