【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
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相关试题
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
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【填空题】
38、要全面深化改革，完善和发展___，推进国家治理体系和治理能力现代化。
【填空题】
39、毫不动摇地巩固和发展___经济，毫不动摇地鼓励、支持、引导非公有制经济发展。
【填空题】
40、建设社会主义精神文明，实行___和以德治国相结合，提高全民族的思想道德素质和科学文化素质。
【填空题】
41、中国共产党领导人民构建社会主义和谐社会，以___和___民生为重点，解决好人民最关心、最直接、最现实的利益问题。
【填空题】
42、树立尊重自然、顺应自然、保护自然的生态文明理念，增强___的意识。
【填空题】
43、加强人民解放军的建设，坚持政治建军、改革强军、科技兴军、___，建设一支听党指挥、能打胜仗、___的人民军队。
【填空题】
44、帮助少数民族和民族地区发展经济、文化和社会事业，铸牢___意识，实现各民族共同团结奋斗、共同繁荣发展。
【填空题】
45、按照___的方针，促进香港、澳门长期繁荣稳定，完成祖国统一大业。
【填空题】
46、在互相尊重主权和领土完整、互不侵犯、___、平等互利、和平共处五项原则的基础上，发展我国同世界各国的关系。
【填空题】
47、中国共产党领导全国各族人民实现“两个一百年”奋斗目标、实现___的中国梦。
【填空题】
48、党的思想路线是___，理论联系实际，实事求是，在实践中检验真理和发展真理。
【填空题】
49、深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，以___态度惩治腐败，构建不敢腐、___、不想腐的有效机制。
【填空题】
50、党组织讨论决定问题，必须执行___的原则。
【填空题】
51、党的基层组织是党在社会基层组织中的___，是党的全部工作和战斗力的基础。
【填空题】
52、党的干部是党的事业的骨干，是人民的公仆，要做到___。
【填空题】
53、党的纪律主要包括政治纪律、组织纪律、___、___、工作纪律、生活纪律。
【填空题】
54、坚持惩前毖后、___，执纪必严、___，抓早抓小、防微杜渐，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。
【填空题】
55、运用___“四种形态”，让“红红脸、出出汗”成为常态，党纪处分、组织调整成为___的重要手段，严重违纪、严重触犯刑律的党员必须开除党籍。
【填空题】
56、党的各级纪律检查委员会是___专责机关。
【填空题】
57、党的各级纪律检查委员会的职责是___、___、___。
【填空题】
58、中国共产主义青年团是中国共产党领导的___的群团组织。
【填空题】
59、中国共产党党徽为___和___组成的图案。
【填空题】
60、中国共产党的___是中国共产党的象征和标志。
【填空题】
1、在长期实践中，我们党坚持把开展严肃认真的党内政治生活作为党的建设重要任务来抓，形成了以___、___、___、___、___、严明党的纪律等为主要内容的党内政治生活基本规范。
【填空题】
2、新形势下加强和规范党内政治生活，必须以___为根本遵循，坚持党的政治路线、___、___、___。
【填空题】
3、新形势下加强和规范党内政治生活，重点是___和___，关键是___特别是中央委员会、___、___的组成人员。
【填空题】
4、___远大理想和___共同理想，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂，也是保持党的团结统一的思想基础。
【填空题】
5、党在社会主义初级阶段的基本路线是党和国家的___、___，也是党内政治生活正常开展的根本保证。
【填空题】
6、___、___是党和国家前途命运所系，是全国各族人民根本利益所在，也是加强和规范党内政治生活的重要目的。
【填空题】
7、___是全党统一意志、统一行动、步调一致前进的重要保障，是党内政治生活的重要内容。
【填空题】
8、坚持纪律面前一律平等，遵守纪律没有___，执行纪律没有___，党内决不允许存在不受纪律约束的特殊组织和特殊党员。
【填空题】
9、___是党的根本政治立场，___是党的力量源泉。
【填空题】
10、必须把___的根本宗旨、___作为加强和规范党内政治生活的根本要求。
【填空题】
11、___是党的根本组织原则，是党内政治生活正常开展的重要制度保障。
【填空题】
12、___是党的生命，是党内政治生活积极健康的重要基础。
【填空题】
13、___，是严肃党内政治生活的组织保证。
【填空题】
14、党的组织生活是党内政治生活的重要内容和载体，是党组织对党员进行___的重要形式。
【填空题】
15、“三会一课”制度是指党员必须参加___、___和___，党支部要定期召开支部委员会会议。
【填空题】
16、___和___是我们党强身治病、保持肌体健康的锐利武器，也是加强和规范党内政治生活的重要手段。
【填空题】
17、___是权力正确运行的根本保证，是加强和规范党内政治生活的重要举措。
