【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
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【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
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【填空题】
19、物资采购合同管理办法适用于公司___和设备厂家维修合同管理工作。
【填空题】
20、物资采购部负责___、设备、厂家维修合同的___与___。
【填空题】
21、物资采购部负责合同的执行与___，并负责___与整理工作。
【单选题】
合同用语应严谨、简练、准确、正式，合同中的术语、专用词汇、重要概念原则上应设专款解释，合同价款必须同时采用___标明，并注明货币种类。除特殊情况外，合同文本应当正式打印或印刷制成。
A. 中文大写
B. 黑体加粗
C. 倾斜加粗
D. 中文加粗
【单选题】
管道代维服务属于___。
A. 生产施工类合同
B. 技术服务类合同
C. 销售合同
D. 服务采购合同
【单选题】
合同谈判必须有监察审计部、___、合同承办部门等相关部门人员参加。
A. 计划发展部
B. 技术质量部
C. 综合质办公室
D. 财务产权部
【单选题】
___负责审查合同中的财务收支事项是否符合国家财经法律、行政法规和上级公司财务管理制度。
A. 综合办公室
B. 财务产权部
C. 技术质量部
D. 安全监察部
【单选题】
合同应采用书面形式，公司有合同范本的，应优先选用公司范本；公司无合同范本的，应优先选用___。对于由承接方提供合同文本的，计划发展部应会同承办部门按照上述起草要求对该合同文本提出修改意见，并根据该修改意见组织讨论，提交综合办公室（法律事务主管部门）审核。当事人协商一致的修改、补充文件、传真、图表等是合同的组成部分。
A. 国家示范文本
B. 行业示范文本
C. 国家或行业示范文本
D. 公司示范文本
【单选题】
下沙维抢修建设相关协议合同类型代号为___。
A. SCZ
B. ZCCL
C. XSJS
D. DDAB
【单选题】
合同的内容不包括___。
A. 合同当事人的名称或者姓名和住所
B. 合同当事人的权利和义务
C. 质量标准
D. 合同代号
【单选题】
金额在 ___ 万元人民币以下的合同谈判由计划发展部主任组织、项目涉及的其他相关部门负责人或代表参加，监审专职参与监督。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 50
【单选题】
谈判过程以及最终的谈判结果需向___汇报。
A. 分管领导
B. 总经理
C. 合同签署人
D. 董事长
【单选题】
出现合同纠纷时，___负责组织承办部门、其他相关部门、法律顾问，共同研究对策，维护公司合法权益。
A. 监察审计部
B. 合同承办部门
C. 合同管理部门
D. 综合办公室
【单选题】
项目承办部门负责受理并预审外包单位所提出的支付申请及相关支持性文件中有关进度、质量、安全等内容，并对完成工作量进行签证；工作量签证一般应在收到外包单位的相关上报资料后 ___ 个工作日内完成。
【单选题】
根据合同约定，负责代表公司履行合同项下各项义务，报告合同履行情况，及时通报合同争议， 积极参与和配合合同纠纷、诉讼的处理。若后期合同履行部门与前期合同承办非同一个部门，___应将交接情况及时告之计划发展部。
A. 前期合同承办部门
B. 后期合同承办部门
C. 技术质量部门
D. 合同管理专职
【单选题】
会签流程为：合同承办人提出申请、合同承办部门负责人、合同项目涉及的其他相关部门、综合办公室、___、财务产权部负责人、分管领导、经营领导、总经理、董事长。
A. 相关部门负责人
B. 承办部门负责人
C. 计划发展部负责人
D. 技术质量部负责人
【单选题】
公司各部门均不得以部门名义对外签订合同。公司各部门人员非经___不得以公司名义对外签订合同或其他对本公司具有约束力的法律文件。
【单选题】
公司对外签订本标准涉及的经济合同均统一使用___。
A. 合同专用章
B. 公司印章
C. 骑缝章
D. 合同章
【单选题】
___应组织贯彻实施本标准，并应达到本办法的规定，根据本办法按月、按年或不定期进行监督检查。监察审计部一起，一年组织一次评审，进行自查自纠，并举一反三。
A. 综合管理办公室
B. 合同承办部门
C. 财务产权部
D. 计划发展部
【单选题】
财务产权部应在___将合同价款实际支付情况反馈给计划发展部。
A. 每月初
B. 每月底
C. 每季度初
D. 每季度末
【单选题】
对于满足招投标法及上级公司、公司招投标管理规定的前提下，新增加与本合同联系密切的合同范围外工作内容，应办理___。
A. 合同变更手续
B. 纠纷解决程序
C. 会签
D. 付款流程
【单选题】
年度零星服务合同指通过招标、询价、竞争性谈判或定向委托确定供应商，与之签订生产、综合类服项目（施工与服务）及中介机构年度框架合同，在合同有效期内、___，以联系单约定的方式，要求供应商提供不定期、不定次的服务的合同。
A. 合同规定条款内
B. 合同暂定条款内
C. 合同暂定总价内
D. 合同总价内
【单选题】
合同承办人发起合同创建流程后，需跟踪审批流程，及时提醒参与审核的相关职能部门提出合同审核意见，必要时向审核人说明情况。每个审批流程不超过 ___个工作日。相关职能部门如遇特殊情况需延长审核时间时，应向合同管理专职说明理由，且延长后累计审核时间最长不得超过 （ C ）个完整工作日。
【单选题】
预付款支付是指根据双方签订的合同进行预付款的支付。包工包料工程预付款的支付比例不应低于签约合同价（扣除暂列金额）的 ___，不高于签约合同价（扣除暂列金额）的（ A ）。
A. 20%
B. 15%
C. 10%
D. 5%
【多选题】
安全监察部的职责为___。
A. 负责安全和文明施工协议的签署及管理，并提供安全考核意见。
B. 负责外包单位的安全资质审查。
C. 按照 Q/TY 212208 项目安全管理办法对合同承包单位实行安全管理。
D. 对合同管理中出现的违纪、违规、违法情况进行调查处理，提出处理建议。
【多选题】
合同谈判记录必须写出___，记录商谈形成的决定和理由，要求文字严谨完整。
A. 商谈时间
B. 地点
C. 谈判原因
D. 参加商谈人员
【多选题】
经营领导的审核内容为___。
A. 合同附件及其相关资料的齐全性、完整性；
B. 合同主要条款的合理性
C. 合同风险审查；
D. 是否符合分管范围内的合理性
【多选题】
变更合同价款的原则为___
A. 直接体现合同价格的优惠；
B. 合同中已有适用于变更工程的价格，按合同已有的价格变更合同价款；
C. 合同中只有类似于合同变更工程的价格,可以参照类似价格变更合同价款；
D. 合同中没有适用或类似变更工程的价格，由一方提出适当的变更价格，经对方确认后执行。如双方不能达成一致的，可提请第三方工程造价管理机构进行咨询或按合同约定的争议或纠纷解决程序办理。
【填空题】
1、公司生产、综合类项目施工与服务及中介服务合同管理的流程，包括从合同起草、___、签订、___、___、解除、争议处理、关闭等工作的全过程管理。
【填空题】
2、服务采购合同包括___合同、___合同、___、___合同、___合同。
【填空题】
3、对于因篇幅过长，在合同正文部分中无法完整表述的，可以单独形成合同附件。合同附件与合同正文部分具有___。
【填空题】
4、各合同需附___，对于___，还应___。
【填空题】
6、合同均应统一编码，合同编码由ERP 合同管理系统自动生成，内部合同编码由___统一编制、管理。
【填空题】
7、除___以及根据项目管理办法，符合开工要求的情况外，合同正式生效前，不得实际履行合同。合同生效后，必须依据合同规定___合同。
【填空题】
8、___监督、检查合同全面执行情况。组织对执行过程中出现的问题，及时___和处理。
【填空题】
9、合同款项的支付应按合同条款约定，根据项目的实际完成进度及审定情况办理付款流程；且付款按___、___的原则进行。
【填空题】
10、在合同订立阶段、履行过程中发现特殊情况需对合同进行修改、细化、调整或变更、补充的， 应走___流程。
【填空题】
11、联系单原则上___，以便于保管和发送，对工作的原因、内容、应达的标准、完成时间、涉及费用等应明确、清晰。
【填空题】
12、合同起草、谈判及签署过程中，涉及前述过程的任何部门及人员均应___。
