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【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
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【多选题】
公共政策敷衍的表现有___
A. 只做表面文章
B. 被动坐等观望
C. 断章取义、为我所用
D. 自行设置“土公共政策”
E. 原原本本传达，原封不动落实
【多选题】
下列关于公文语言的描述，准确的有___
A. 现代公文以现代汉语为主要书面形式，一般不使用文言词汇
B. 关于称谓，一般用“本”“我”表示第一人称，如“本单位”“我局”等
C. “贵”字一般用于平行文中的对方，如“贵局”，表示尊敬
D. 通常用“该”字为第三人称，如“该同志”等
E. 一些称谓，要求先全称，加了说明，再简称
【多选题】
下行文适用的文种有___
A. 决定
B. 命令（令）
C. 报告
D. 函
E. 批复
【多选题】
下列哪些选项属于请示的结尾语？___
A. 以上请示妥否，请予批复
B. 以上请示当否，请批示
C. 以上事项，请审阅
D. 以上请示，请审批
E. 以上请知晓
【多选题】
以下关于行文的描述，正确的有___
A. 行文数量多，也是勤政的一种表现
B. 联合行文指以两个或两个以上的平行机关的名义共同发出的公文
C. 请示不得抄送给下级
D. 不相隶属的机关之间不得制发指令性公文
E. 涉及多个部门职权范围内的事务，部门之间未协商一致的，不得向下行文
【多选题】
下列哪些情况适宜用指令性通知？___
A. 上级主管业务部门向下级主管业务部门对口指导业务事项
B. 基层单位用于布置与指导具体工作
C. 布置需要执行或办理的事项
D. 告知有关单位需要周知而不需直接执行或办理的事项
E. 传达上级机关的决定与指示
【多选题】
关于报告，描述准确的有___
A. 报告的撰写要求实事求是，可以点面结合
B. 报告的内容应当对领导机关具有重要的参考价值，能为制定决策、指导工作提供参考
C. 报告中不能夹带请示的事项
D. 对于报告中的未决事项，上级可以予以批复
E. 报告也只能一文一事
【多选题】
以下关于公文格式描述，准确的有___
A. 纪要不需要盖公章
B. 公文纸张采用国际标准的A4型
C. 附注的位置在落款之上
D. 如有附件说明，处在公文的主体（文中）
E. 公文的版记（文尾）中，可以有抄送单位，还可以有专报单位
【多选题】
通知，不适用于___
A. 发布、传达要求下级机关执行和有关单位周知或者执行的事项
B. 对重要事项作出决策和部署
C. 批转、转发、印发文件
D. 奖惩有关单位和人员
E. 变更或者撤销下级机关不适当的决定事项
【多选题】
命令（令），适用于___
A. 公布行政法规和规章
B. 宣布施行重大强制性措施
C. 批转、转发公文
D. 批准授予和晋升衔级
E. 嘉奖有关单位和人员
【多选题】
以下关于“抄送”的描述，准确的有___
A. 抄送的对象，可以是平行机关，也可以是上级机关
B. 向下级机关的重要行文，一律不得抄送直接的上级机关
C. 上级机关向受双重领导的下级机关行文，可以抄送其另一上级机关
D. 请示不得抄送给下级机关
E. 不论哪种公文，都应当有主送机关和抄送机关
【多选题】
公文的特点包括___
A. 鲜明的政策性
B. 执行的参考性
C. 法定的权威性
D. 严格的规范性
E. 很强的实用性。
【多选题】
公文主体（文中）部分的格式要素包括___
A. 版头
B. 正文
C. 主送机关
D. 发文机关署名
E. 成文日期
【多选题】
下列哪些选项属于请示的写作要求？___
A. 请示的内容必须是属于本机关职责范围内无权或确实无力处理的问题或事项，不能超越职权请示不属本机关职责范围内的事项，也不应请示经过努力能够解决也有条件解决的问题
B. 可以多讲理由，且理据充分
C. 应当一文一事
D. 请示事项涉及其他部门业务范围时，应当经过协商并取得一致意见后上报，经过协商未能取得一致意见时，应当在请示中写明
E. 语气为祈求式
【多选题】
收文办理程序之一是“传阅”，它的要求包括___
A. 根据领导批示和工作需要，将公文及时送给传阅对象阅知或者批示
B. 及时了解掌握公文的报送时间和流向
C. 督促承办部门按期办结
D. 紧急公文或者重要公文应当由专人负责催办
E. 不得漏传、误传、延误
【多选题】
下列表述，不正确的是___
A. 单位的级别低，公文管理就不必那么严格
B. 同级党政机关、党政机关与其他同级机关不可以联合行文
C. 几个单位联合行文，落款时排名不分先后
D. 政府发文，不可以向党组织提要求
E. 党委、政府的部门之间不可以相互行文
【多选题】
收文办理的最后一个主要程序是“答复”，它的要求是___
A. 公文的办理结果应当及时答复来文单位
B. 公文的办理结果应该相互传阅
C. 紧急公文或者重要公文应当由专人负责接手
D. 督促承办部门按期办理
E. 根据需要，将公文的办理结果告知相关单位
【多选题】
《党政机关公文处理工作条例》第七条规定，各级党政机关办公厅（室）主管___
A. 给文件编好立卷的类目
B. 本机关的公文处理工作
C. 根据类目所列条款，准备对应的卷皮
D. 对下级机关的文件是否已处理完毕，进行检查
E. 对下级机关的公文处理工作进行业务指导和督促检查
【多选题】
函适用于不相隶属机关之间___
A. 商洽工作、询问和答复问题
B. 请求批准和答复审批事项
C. 传达重要精神
D. 告知复杂事项
E. 记载会议主要情况
【多选题】
签收的内容包括___
A. 商洽工作、询问和答复问题
B. 请求批准和答复审批事项
C. 对收到的公文逐件清点
D. 对收到的公文经核对无误后签字或者盖章
E. 注明签收时间
【多选题】
各级党政机关应当高度重视公文处理工作，包括___
A. 加强组织领导
B. 强化队伍建设
C. 商洽工作、询问和答复问题
D. 请求批准和答复审批事项
E. 设立文秘部门或者由专人负责公文处理工作
【多选题】
行文关系根据隶属关系和职权范围确定。下列表述正确的是___
A. 一般不得越级行文
B. 对下级机关的公文处理工作进行审批
C. 特殊情况需要越级行文的，应当同时抄送被越过的机关
D. 核对无误后签字或者盖章、越级行文
E. 注明签收时间
【多选题】
关于公文格式，以下描述正确的有___
A. 公文发文机关署名一律用简称
B. 联合行文的成文日期署最后签发机关负责人签发的日期
C. 所有公文都应该在版头（文头）标注签发人姓名
D. 联合行文时，使用主办机关的发文字号
E. 联合行文时，发文机关署名不分先后
【多选题】
公文起草应当做到___
A. 符合国家法律法规和党的路线方针政策
B. 对公文的印刷质量进行检查后分发
C. 完整准确体现发文机关意图
D. 抒发情怀，以接地气
E. 注明签收时间
【多选题】
《党政机关公文处理工作条例》适用于___
A. 上海市委
B. 上海市人大常委会
C. 上海市政府
D. 上海市政协
E. 驻沪部队
【多选题】
___必须套红头、编文号、盖公章。
A. 方案
B. 请示
C. 计划
D. 通知
E. 通报
【多选题】
一篇公文如有几个小标题，要尽可能讲求句式结构的整齐。下列几个小标题中，同属动宾结构的是___
A. 搞好用水总量控制
B. 水资源监控能力项目建设
C. 提高用水效率
D. 关于用水收费
E. 确保水质卫生
【多选题】
公文质量的高低，关系到机关能否有效地___
A. 实施领导
B. 改善态度
C. 处理公务
D. 履行职能
E. 服务企业
【多选题】
以下关于批复的表述，正确的是___
A. 完全同意的批复可以不写理由，只需明确表态
B. 不完全同意的批复，写作时先说明同意的部分，再讲不同意的部分和理由
C. 完全不同意的批复，一定要讲明不同意的理由和根据
D. 不完全同意的批复，只需说明不同意部分的理由，同意的部分只需表态不需说明理由
E. 既有同意的，又有不同意的，总的提法应该是“原则同意”
【多选题】
以下公文属于双向行文的是___
A. 请示与批复
B. 报告与通告
C. 函与函
D. 意见与通知
E. 请示与报告
【多选题】
以下关于报告的描述，准确的有___
A. 报告是一种陈述性公文
B. 报告是双向行文，需要上级机关的批复或指示
C. 报告属于上行文
D. 报告不能和请示杂糅在一起，没有“请示报告”这一文种
E. 报告中，不得夹带请示事项
【多选题】
公文的规范性，包括___
A. 阅读规范
B. 格式规范
C. 处理程序规范
D. 行文规范
E. 写作规范
【多选题】
下列可以用作公文结尾语的是___
A. 此致敬礼
B. 特此函告
C. 顺颂商祺
D. 以上请予支持并盼复
E. 当否，请批示
【多选题】
党政机关公文中，具有嘉奖、表彰、表扬先进用途的文种有___
A. 命令（令）
B. 通知
C. 决定
D. 通报
E. 公告
【多选题】
下列小标题中，同属介词结构的是___
A. 关于去年工作
B. 关于今年打算
C. 加强组织领导
D. 确保完成任务
E. 关于指标调整
【多选题】
下列句子表达有误的是___
A. 本市要尽早出台健康促进相关法律、法规,确保健康促进工作持续发展
B. 这项工作，最迟必须在今年10月底前后完成
C. 要制定城市建设和管理方面的具体实施细则
D. 各区县已对80岁以上高龄的纯老家庭中的年纪大的人提供居家养老服务
E. 要认真总结这次血的安全生产事故的经验和教训
【多选题】
通知可以用作___
A. 上行文
B. 平行文
C. 下行文
D. 上行文和平行文
E. 上行文和下行文
【多选题】
上级收到报告后___
A. 一定作出批复
B. 根据情况决定是否批复
C. 领导可以作批示，但批示不能视作批复
D. 立即派人核实情况
E. 一般根据领导职务高低，从高到低传阅
【多选题】
“转发文件”中的“转发”，用于___
A. 上级转发下级文件
B. 下级转发上级文件
C. 平级转发平级文件
D. 印发非公文
E. 印发其它公文
【多选题】
公文的发送形式有___
A. 抄报
B. 主送
C. 报送
D. 专送
E. 抄送
