【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
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相关试题
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
推荐试题
【判断题】
当代中国法的形式，除法律、法规外，还包括规章、特别行政区法和国际条约
【判断题】
根据《立法法》的规定，涉及对公民政治权利的剥夺、限制人身自由的强制措施和处罚的事项只能制定法律
【判断题】
经济特区法规根据授权可以对法律、行政法规、地方性法规作变通规定，但只适用于本经济特区
【判断题】
当处于同一位阶的规范性法律文件在某个问题上有不同规定时，应当依据特别法优先于一般法的原则适用法律
【判断题】
部门规章与地方政府规章之间对同一事项的规定不一致时，适用部门规章的规定
【判断题】
我国公民在我国领域内，一律适用我国法律
【判断题】
司法是指国家司法机关根据法定职权和法定程序，应用法律处理案件的专门活动，司法活动具有被动性是其一大特征
【判断题】
守法是指公民、社会组织和国家机关以法律为自己的行为准则，其既包括受法律约束，也包括积极作为行使权利
【填空题】
___宪法是制定普通法律的依据，普通法律是由宪法派生的；2）任何法律法规都不得与宪法的规定和精神相违背；3）宪法是一切国家机关、社会团体和公民的最高行为准则。 ）
【填空题】
___合法。包括调查主体合法、调查程序合法及调查手段合法。2）及时、客观、全面。3）遵守相关的保密规定。4）告知。向有关单位及个人收集、调取证据时，应告知其必须如实提供证据及伪造、隐匿、毁灭证据，提供虚假证词应承担的法律责任。)
【填空题】
___违法事实确凿。2）符合法定的处罚种类和幅度。即对违反治安管理行为人或道路交通违法人处200元以下罚款或者警告的；出入境边防检查机关对违反出入境管理行为人处500元以下罚款或者警告的；对有其他违法行为的个人处50元以下罚款或者警告、对单位处1000元以下罚款或者警告的；法律规定可以当场处罚的其他情形。3）涉及卖淫、嫖娼、赌博、毒品的案件，不适用简易程序。)
【填空题】
___部门规章2）地方政府规章6.特别行政区的法律7.国际条约与国际惯例)
【填空题】
___执法是以国家的名义对社会进行全面的管理，具有国家权威性。2）执法的主体是国家行政机关及其公职人员。3）执法具有国家强制性，行政机关执行法律的过程同时也是行使行政执法权的过程。4）执法具有主动性和单方面性。执行法律既是国家行政机关进行社会管理的权力，也是它对社会和民众承担的义务；既是职权，也是职责。)
【填空题】
___时效免责，即法律责任经过了一定的期限后而免除。2）不诉免责，是指如果受害人或者有关当事人不向法院起诉，行为人的法律责任就实际上被免除，民商事案件以及刑事自诉案件中存在这种情形。3）协议免责，受害人与加害人在法律允许范围内协商同意的免责。4）自首、立功免责，在行政责任及刑事责任重，自首、立功可以作为免责条件。5）履行不能免责，在财产责任中，责任人确实没有能力履行或者没有能力全部履行，有关国家机关免除或部分免除其责任。)
【单选题】
1938年，毛泽东在党的六届六中全会上作的题为《论新阶段》的政治报告中，最先提出了___
A. 新民主主义革命理论
B. 过渡时期总路线
C. “马克思主义中国化”的命题
D. “一切反对派都是纸老虎”的思想
【单选题】
毛泽东思想是马克思主义中国化的第一个重大理论成果，是马克思列宁主义在中国的运用和发展，是被实践证明了的关于中国革命和建设的正确的理论原则和经验总结。毛泽东思想形成的标志是___
A. 农村包围城市、武装夺取政权道路理论的提出
B. 国共合作的统一战线的提出
C. 新民主主义革命基本理论、基本纲领和基本路线的系统阐述
D. 实事求是思想路线在全党的确立
【单选题】
毛泽东思想是在我国新民主主义革命、社会主义革命和社会主义建设的实践过程中，在总结我国革命和建设正反两方面历史经验的基础上，逐步形成和发展起来的。毛泽东思想走向成熟是在___
A. 遵义会议以后到抗战时期
B. 解放战争时期
C. 第一次国内革命战争和土地革命战争时期
D. 新中国成立后
【单选题】
毛泽东思想的活的灵魂有三个基本方面：实事求是、群众路线、独立自主。其中，毛泽东思想的精髓是___
A. 群众路线
B. 独立自主
C. 解放思想
D. 实事求是
【单选题】
党的生命线和根本工作路线是___
A. 实事求是
B. 群众路线
C. 独立自主
D. 以人为本
【单选题】
改革开放后，对毛泽东和毛泽东思想的历史地位作出了科学而符合客观实际的评价是在___
A. 中共十二大
B. 中共十一届六中全会
C. 中共十一届三中全会
D. 中共十九大
【多选题】
毛泽东思想作为马克思主义中国化的第一个重大理论成果，至今依然闪耀着真理光芒。毛泽东思想形成的时代背景是___
A. 近代半殖民地半封建社会的基本国情
B. 十月革命对中国的影响
C. 中国共产党探索社会主义改造和社会主义建设的艰辛历程
D. 和平与发展的时代主题
【多选题】
毛泽东把辩证唯物主义和历史唯物主义运用于党的全部工作，在中国革命和建设的长期艰苦奋斗中形成了具有中国共产党人特色的立场、观点和方法，丰富和发展了马克思列宁主义。毛泽东思想的活的灵魂是___
A. 实事求是
B. 武装斗争
C. 群众路线
D. 独立自主
【多选题】
以下关于毛泽东思想的历史地位和指导意义说法正确的有___
A. 毛泽东思想是马克思主义中国化第一次历史性飞跃的理论成果
B. 毛泽东思想是中国革命和建设的科学指南
C. 毛泽东思想是实现中华民族伟大复兴中国梦的根本指针
D. 毛泽东思想是中国共产党和中国人民宝贵的精神财富
【单选题】
近代中国最基本的国情是___
A. 自给自足的封建社会
B. 人口众多，经济文化落后
C. 不发达的资本主义
D. 半殖民地半封建社会
【单选题】
近代中国的社会性质和主要矛盾，决定了中国革命的首要对象是___
A. 帝国主义
B. 封建主义
C. 官僚资本主义
D. 城市小资产阶级
【单选题】
导致中国民族资产阶级两面性的决定因素，是因为它天生具有的___
A. 软弱性
B. 动摇性
C. 妥协性
D. 不彻底性
【单选题】
第一次提出新民主主义革命的科学概念和总路线的内容是在___
A. 《中国革命和中国共产党》
B. 《在晋绥干部会议上的讲话》
C. 《新民主主义论》
D. 《论联合政府》
【单选题】
1948年，他在《在晋绥干部会议上的讲话》中完整地表述了总路线的内容，即无产阶级领导的，人民大众的，反对帝国主义、封建主义和官僚资本主义的革命。中国革命的中心间题和新民主主义革命理论的核心问题是___
A. 农民问题
B. 认清国情
C. 分清敌友
D. 无产阶级的领导权
【单选题】
区分新旧两种不同范畴的民主主义革命的根本标志是___
A. 领导权掌握在无产阶级手中还是资产阶级手中
B. 革命的指导思想是否是马克思主义
C. 革命的前途是社会主义还是资本主义
D. 是否处在世界无产阶级社会主义革命的新时代
【单选题】
新民主主义革命时期对待民族资产阶级在经济上应当实行的政策是___
A. 保护民族工商业
B. 对资本主义工商业进行社会主义改造
C. 没收资本家的财产
D. 通过合作化进行改造
【单选题】
在领导井冈山革命根据地的革命斗争实践中，毛泽东相继写下了《中国的红色政权为什么能够存在？》《井冈山的斗争》《星星之火，可以燎原》等文章，从而初步形成了___
A. 新民主主义革命理论
B. 农村包围城市的革命道路理论
C. 社会主义改造理论
D. 统一战线理论
【单选题】
中国革命走农村包围城市、武装夺取政权的道路，根本在于处理好___
A. 土地革命、武装斗争、农村根据地建设三者之间的关系
B. 统一战线、武装斗争、党的建设三者之间的关系
C. 工人阶级、农民阶级、城市小资产阶级三者之间的关系
D. 进步势力、中间势力、顽固势力三者之间的关系
【单选题】
新民主主义革命的动力是工人阶级、农民阶级、城市小资产阶级和民族资产阶级。其中，中国革命最基本的动力是___
A. 农民
B. 贫农
C. 工人
D. 城市小资产阶级
