【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
推荐试题
【单选题】
对机动车驾驶证有效期满未换证、未按期审验或者未按期提交身体条件证明的，车辆管理所应当在驾驶证有效期满或者一个记分周期结束后的_____个月内向社会公告。___
【单选题】
车辆管理所办理机动车登记，应当遵循公开、_______、便民的原则。___
【单选题】
核发校车标牌的公安机关交通管理部门应当________汇总辖区内校车道路交通安全违法行为和交通事故等情况，通知学校或者校车服务提供者，并通报教育行政部门。___
A. 每周
B. 每月
C. 每季度
D. 每半年
【单选题】
关于申请注册登记免予安全技术检验的机动车应当进行安全技术检验，不正确的是______。___
A. 国产机动车出厂后两年内未申请注册登记的
B. 经海关进口的机动车进口后两年内未申请注册登记的
C. 申请注册登记前经过修理的
D. 申请注册登记前发生交通事故的
【单选题】
下列不属于《机动车强制报废标准规定》制定依据的是________。___
A. 《中华人民共和国道路交通安全法》及其实施条例
B. 《中华人民共和国公路法》
C. 《中华人民共和国大气污染防治法》
D. 《中华人民共和国噪声污染防治法》
【单选题】
机动车登记中收回的号牌，其机动车登记编号_______后可重新使用。___
【单选题】
以下不属于科目三安全文明驾驶常识考试题型的是_______。___
A. 判断题
B. 单项选择题
C. 多项选择题
D. 填空题
【单选题】
新能源汽车专用号牌中，字母“ D”代表_____。___
A. 纯电动汽车
B. 插电式混合动力汽车
C. 燃料电池汽车
D. 非纯电动汽车
【单选题】
部局《关于开展车驾管业务监管工作大检查的通知》要求总队、支队建立_______ 落实专门机构或专人负责，对车驾管业务进行综合监管，___
A. 车驾管业务监控中心
B. 车驾管业务监管中心
C. 车驾管数据分析中心
D. 车驾管业务管理中心
【单选题】
关于大型双层客车登记检验，不正确的是_____。___
A. 严格审查所有人是否具备从事客运资质
B. 严格审查所有人是否具备从事公交客运资质
C. 严格按照《公告》核定公交客运的使用性质
D. 督促检验机构严格大型双层客车检验
【单选题】
继承、赠予、中奖、协议离婚和协议抵偿债务的机动车，其来历证明是_____。___
A. 继承、赠予、中奖、协议离婚、协议抵偿债务的相关文书
B. 公证机关出具的《公证书》
C. 继承、赠予、中奖、协议离婚、协议抵偿债务的相关文书或公证机关出具的《公证书》
D. 继承、赠予、中奖、协议离婚、协议抵偿债务的相关文书和公证机关出具的《公证书》
【单选题】
海关监管的机动车的进口凭证是______。___
A. 监管地海关出具的《中华人民共和国海关监管车辆进（出）境领（销）牌照通知书》
B. 《货物进口证明书》
C. 机动车辆随车检验单
D. 《没收走私汽车、摩托车证明书》
【单选题】
校车标牌档案从机动车不再作为校车使用之日起保存______后销毁。___
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 至机动车办理注销登记
【单选题】
办理___注册登记，登记审核岗不审查相关主管部门出具的车辆使用性质证明。___
A. 救护车
B. 消防车
C. 工程救险车
D. 专用校车
【单选题】
办理机动车报废解体注销登记，不收存_____。___
A. 登记证书原件
B. 行驶证原件
C. 机动车所有人身份证明复印件
D. 《报废机动车回收证明》副本
【单选题】
______机动车因故不能在登记地检验的，机动车所有人可以向登记地车辆管理所申请委托核发检验合格标志。___
A. 所有的
B. 除危险化学品运输车以外的
C. 除大型载客汽车、校车以外的
D. 除距使用年限不足1年的机动车以外的
【单选题】
二手车拍卖企业拍卖的已注册登记机动车，其来历证明是_____。___
A. 拍卖的相关文书
B. 拍卖收据
C. 二手车交易发票
D. 拍卖确认书
【单选题】
已注册登记的机动车所有权发生转移的，现机动车所有人应当自机动车交付之日起 _____内向登记地车辆管理所申请转移登记。___
A. 三日
B. 十五日
C. 三十日
D. 一年
【单选题】
机动车所有人的住所迁出车辆管理所管辖区域的，车辆管理所应当核发有效期为______的临时行驶车号牌。___
A. 15日
B. 30日
C. 60日
D. 90日
【单选题】
核发特型机动车临时行驶车号牌（棕黄底纹、黑字黑框线、黑“超”字）的有效期不超过______。___
A. 15日
B. 30日
C. 60日
D. 90日
【单选题】
转出地和转入地车辆管理所对转出车辆有不同意见的，车辆管理所所属公安机关交通管理部门应当报请______协调。___
A. 公安部交通管理局
B. 省级公安机关交通管理部门
C. 设区的市级公安机关交通管理部门
D. 业务领导
【单选题】
《货物进口证明书》的证件打孔位置为_____。___
A. 左上角
B. 左下角
C. 右上角
D. 右下角
【单选题】
学校或者校车服务提供者申请校车使用许可，公安机关交通管理部门应当自收到教育行政部门征求意见材料之日起______内向教育行政部门回复意见，但申请人未按规定交验机动车的除外。___
【单选题】
机动车登记编号序号使用规则：已使用的序号总量与序号理论容量的比例超过_____后，经省级公安机关交通管理 ________部门批准并报公安部交通管理局备案后，可依次启用下一种组合方式。___
A. 50％
B. 60％
C. 70％
D. 80％
【单选题】
机动车登记证书的证件专用章规格为______。___
A. 20mmX20mm
B. 25mmX25mm
C. 30mmX30mm
D. 15mmX15mm
【单选题】
挂车号牌工本费为每面_____。___
A. 100元
B. 70元
C. 50元
D. 40元
【单选题】
大、中型非营运载客汽车（大型轿车除外）的使用年限是_______。___
A. 8年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
《中华人民共和国机动车号牌》（GA36-2007）实施前已核发小型汽车号牌的中型载客汽车，_____换发大型汽车号牌。___
A. 不需要
B. 在办理机动车登记业务时
C. 在办理转移登记和补、换领机动车号牌业务时
D. 在办理变更登记时
【单选题】
以下关于办理已登记的新能源汽车自愿变更号牌、补换领号牌业务，不正确的是_____。_____
A. 要提示群众首先通过互联网预选号牌，采用计算机自动选号，并在网上预约办理业务时间
B. 对没有预约办理相关业务的，要提供现场互联网选号和预约服务
C. 对需要以邮寄方式发放的，可以核发1次临时行驶车号牌
D. 互联网预选号牌号码后到公安交管部门办理变更号牌业务的时限为3个工作日
【单选题】
对网约车使用年限达到_____的，系统提示“该车作为网络预约出租汽车使用已满规定年限，应当办理相关变更手续”；对已按规定办 _________理使用性质变更业务的，予以办理其他车管业务。___
A. 6年
B. 8年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
_小型、微型非营运载客汽车超过6年的，每年检验____次。___
【单选题】
三轮汽车、装用单缸发动机的低速货车使用____，装用多缸发动机的低速货车以及微型载货汽车使用____，危险品运输载货汽车使用____，其他载货汽车（包括半挂牵引车和全挂牵引车）使用____。___
A. 9年；8年；10年；15年
B. 9年；12年；10年；15年
C. 11年；12年；10年；15年
D. 11年；12年；13年；15年
【单选题】
有载货功能的专项作业车使用____，无载货功能的专项作业车使用____。___
A. 15年；20年
B. 20年；30年
C. 15年；30年
D. 30年；无年限
【单选题】
省、自治区、直辖市人民政府有关部门未有特别规定的，正三轮摩托车使用____，其他摩托车使用____。___
A. 8年；9年
B. 9年；11年
C. 11年；12年
D. 12年；13年
【单选题】
_按《机动车查验工具配置要求》，查验箱可选择配置____。___
A. 紫外荧光灯
B. VIN码信息读取仪器
C. 油漆层微量厚度检验仪
D. 手套
【单选题】
多后轴载货机动车的后轴钢板弹簧片数录入____钢板弹簧数量之和。___
A. 所有后轴
B. 所有非转向轴单侧
C. 最后一轴
D. 最后一轴单侧
【单选题】
中型载客汽车的载客人数为_____人。___
A. 小于等于19
B. 小于等于20
C. 小于等于9
D. 小于等于15
【单选题】
轻型载货汽车的总质量为____kg。___
A. 大于4500
B. 小于4500
C. 小于等于4500
D. 小于等于4000
【单选题】
总质量≥12000kg的汽车起重机的车辆类型是_____。___
A. 重型特殊结构货车
B. 中型专项作业车
C. 重型专项作业车
D. 轮式自行机械
【单选题】
车身结构为一厢式或者两厢式，所有车轮能够同时驱动，接近角、离去角、纵向通过角、最小离地间隙等技术参数按照高通过性设计的载客汽车，核定为____。______
A. 专用校车
B. 专用客车
C. 越野客车
D. 无轨电车
