【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
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相关试题
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
推荐试题
【单选题】
"根据九部委发布的《标准施工招标文件》中的通用合同条款，工程变更不包括___。
A. 取消合同中任何一项工作转由建设单位实施
B. 改变合同中任何一项工作的质量或其他特性
C. 改变合同工程的基线
D. 改变已批准的施工工艺或顺序"
【单选题】
"根据 《标准施工招标文件》， 由发包人提供的材料由于发包人原因发生交 货地点变更的， 发包人应承担的责任是 ___。
A. 由此增加的费用、工期延误，但不考虑利润
B. 工期延误，但不考虑费用和利润的增加
C. 由此增加的费用和合理利润，但不考虑工期延误
D. 由此增加的费用、工期延误，以及承包商合理利润 "
【单选题】
"《公路工程标准施工招标文件》（2018版）规定：在变更过程中，解释合同文件的优先顺序应为___。①中标通知书；②合同协议书及各种合同附件；③投标函及投标函附录；④项目专用合同条款；⑤通用合同条款；⑥公路工程专用合同条款；⑦技术规范；⑧工程量清单计量规则；⑨图纸；⑩已标价工程量清单；⑪承包人有关人员、设备投入的承诺及投标文件中的施工组织设计；⑫其他合同文件
A. ①②③④⑥⑤⑦⑧⑨⑩⑪⑫
B. ②①③④⑥⑤⑧⑦⑨⑩⑪⑫
C. ①②③④⑥⑤⑧⑦⑨⑩⑪⑫
D. ②①③④⑥⑤⑦⑧⑨⑩⑪⑫ "
【单选题】
"《公路工程标准施工招标文件》（2018版），变更过程中合同价款存在争议时，发承包双方在收到总监理工程师或造价工程师的暂定结构通知之后的___天内，未对暂定结果予以确认也为提出不同意意见的，视为发承包双方认可该暂定结果。
【单选题】
"《公路工程标准施工招标文件》(2018版)规定，由于设计变更，造价工程师在审核承包人提出的变更价款是否合理时，___是确定的基础。
A. 类似于变更工程的合同价格
B. 施工定额基价
C. 设计单位提出的变更价格
D. 业主提出的变更价格。"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，I类变更设计概算由___编制，按规定报铁总批复。
A. 建设单位按初步设计批复概算原则
B. 施工单位按投标概算原则
C. 施工单位按初步设计概算原则
D. 勘察设计单位按初步设计批复概算原则"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，I类变更设计文件一般在会审纪要下发后___天内完成，特殊情况下I类变更设计完成时间由建设单位和勘察设计单位确定。
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，站房除___以外的建筑方案、主体结构变化的，属于重大方案及重大工程措施标准变化。
A. 建筑形态
B. 宽度
C. 位置
D. 高度"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，在建项目已签合同中非责任事故、问题的II类变更设计，增减工程费用___万元及以上的，由建设单位在基本预备费中列支并相应调整施工合同额。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，铁路项目II类变更设计以工点划分，对于工点的定义目前尚无统一的定义，一般指___
A. 单项工程
B. 单位工程
C. 分部分项工程
D. 同一工号"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，___均有权对变更设计违规行为向总公司监察局举报或投诉。
A. 监理单位
B. 任何单位和个人
C. 设计单位
D. 供应商"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，建设单位组织勘察设计单位按确定的变更设计方案编制施工图；勘察设计单位一般应在《变更设计设计会审纪要》下发后___天内完成施工图。
A. 10
B. 14
C. 28
D. 30 "
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，铁路项目实施中，建设单位收到___后，应组织现场核实确认，对现场现状进行照相摄影，对照变更设计建议客观提出核实确认意见，确认人在确认意见上签名。签名后的确认意见和影像资料纳入变更设计档案保管。
A. 变更设计建设书
B. 变更设计方案
C. 变更设计文件
D. 变更设计图纸"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》(铁建设[2012]253号文)规定)，I类变更设计由___编制，并对工程数量和费用进行增减对照，按规定报送铁总审批。
A. 建设单位按初步设计批复的概算编制原则
B. 勘察设计单位按初步设计批复的概算编制原则
C. 施工单位按招标文件的要求编制
D. 施工单位按初步设计批复的概算编制原则"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》（铁建设【2012】253号文）规定，铁路项目施工图阶段需要对初步设计批复的重大内容调整的，包括施工图预算超出初步设计批复总概算的，比照___程序报初步设计审查部门批准。
A. I类变更设计
B. II类变更设计
C. 新增工程
D. 概算清理"
【单选题】
"根据《铁路建设项目变更设计管理办法》(铁建设[2012]253号文)规定)，在初步设计审查部门收到I类变更设计文件后，应尽快组织现场核实，提出明确要求。对符合审批条件的，一般在___个工作日内完成批复；需要补充资料的部分，应及时提出补充要求，并在资料补充后20个工作日内另行批复。
【单选题】
"根据《中铁四局集团投资类公司、直管项目公司薪酬与绩效考核管理办法》（中铁四人（2017）860号）规定，局直管项目公司建设期年度考核得分低于___分，取消副处职及以上领导人员年度绩效薪酬兑现资格，建设期全周期绩效考核得分低于（ ）分，项目公司副处职及以上领导人员预留的20%绩效年薪全部扣除，不再兑现。
A. 50，50
B. 55，55
C. 60，60
D. 65，65"
【单选题】
"根据《中铁四局集团投资类公司、直管项目公司薪酬与绩效考核管理办法》（中铁四人（2017）860号）规定，局投资发展部配合拟订投资类公司、局直管项目公司年度绩效考核指标，下达投资类指标目标值并按___进行绩效考核评分。
A. 月度
B. 季度
C. 半年度
D. 年度"
【单选题】
"根据《中铁四局集团有限公司PPP项目税务处理指引》（中铁四财〔2017〕793号）规定，实行简易计税的高速公路项目其有关开工日期说法正确的是___
A. 2016年4月30日前
B. 2016年5月30日前
C. 2017年4月30日前
D. 2017年5月30日前"
【单选题】
"根据《中铁四局集团有限公司PPP项目投资尽职调查管理办法》（中铁四法（2017）812号）规定，PPP项目投资尽职调查小组成员中法律人员应作为尽职调查工作的牵头人，负责协调尽职调查小组其他成员开展工作。暂未设置法律岗位的单位，在人员到位前由局___指派一人为牵头人。
A. 成本管理部
B. 法律合规部
C. 财务部
D. 投资发展部"
【单选题】
"根据《中铁四局安全生产费用管理办法》（中铁四成本（2016）418号）规定，各分公司、局直管、代管项目经理部，针对房屋建筑工程、水利水电工程、电力工程、铁路工程、城市轨道工程，每季根据项目的季度建安计划，分别按不低于___的标准提取安全费用，并上缴到指定的“安全资金账户”。
A. 1%
B. 1.5%
C. 2%
D. 2.5%"
【单选题】
"根据《中铁四局安全生产费用管理办法》（中铁四成本（2016）418号）规定，各分公司、局直管、代管项目经理部，针对市政公用工程、冶炼工程、机电安装工程、化工石油工程、港口与航道工程、公路工程、通信工程，每季根据项目的季度建安计划，分别按不低于___的标准提取安全费用，并上缴到指定的“安全资金账户”。
A. 1%
B. 1.5%
C. 2%
D. 2.5%"
【单选题】
"根据《中铁四局集团工程项目合同价款分劈与验工计价管理办法》（中铁四工经﹝2013﹞67号）规定，采用简易计税法的项目，安全生产费照合同价款分劈的安全生产费金额的___计列成本。
A. 85%
B. 90%
C. 95%
D. 全额"
【单选题】
"根据《中铁四局集团工程项目合同价款分劈与验工计价管理办法》（中铁四工经﹝2013﹞67号）规定，采用一般计税法的项目，安全生产费照合同价款分劈的安全生产费金额的___计列成本。
A. 85%
B. 90%
C. 95%
D. 全额"
【单选题】
"根据《中铁四局集团直、代管工程项目目标利润率确定办法》（中铁四成本（2016）502号）规定，局直、代管工程项目中参建公司工经部门根据经审批的项目管理策划书，结合工地调查和收集的基础资料，除非特别原因，应在参建分部施工组织设计审批通过且局内部分劈文件下达后___内，利用成本管理信息系统，完成参建分部的责任成本预算的编制工作。
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 三个月"
【单选题】
"根据《中铁四局集团直、代管工程项目目标利润率确定办法》（中铁四成本（2016）502号）规定，中铁四局集团直、代管工程项目目标利润率确定办法中目标利润率的计算方法为___
A. 目标利润率=（含税合同价-直接成本预算-责任费用预算）/含税合同价×100%
B. 目标利润率=（不含税合同价-直接成本预算-责任费用预算）/不含税合同价×100%
C. 目标利润率=（含税合同价-直接成本预算）/含税合同价×100%
D. 目标利润率=（不含税合同价-直接成本预算算）/不含税合同价×100%"
【单选题】
"根据《中国中铁关于加强基础设施投资统筹协调和风险管控的通知》（股份传2017-400）规定，为加强基础设施投资统筹协调，各投资公司在划定的责任区域内，应积极运作实施单项___亿元及以上的大型基础设施投资项目，（ ）亿元以下的单项投资项目应由工程局负责，鼓励有实力的工程局在其优势领域积极运作投资项目。
A. 20,20
B. 30,30
C. 40,40
D. 50,50"
【单选题】
"根据《中铁四局集团工程项目合同价款分劈与验工计价管理办法》（中铁四工经﹝2013﹞67号）规定，中铁四局集团工程项目合同价款分劈原则上应在任务划分后___个月内完成。
【单选题】
"根据《中铁四局集团工程项目验工计价管理办法》（中铁四成本（2016）451号）规定，局成本部按季度和年度，分别下达局指和子分公司验工计价的目标计划。要求各单位将当期验工计价与调度建安产值及建造合同收入的偏差控制在___以内，并在下一期验工计价目标计划中通报上期完成情况.
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%"
【单选题】
"根据《中铁四局作业层队伍管理办法》（中铁四程（2016）877号）规定，项目部应配置专职或兼职劳务员。劳务员负责基础台账、报表及资料备案、作业层队伍现场管理、施工能力、履约和诚信情况记录等工作。每名在岗的专职或兼职劳务员，每年度参加子分公司举办的劳务员培训不得少于___次。
【单选题】
"根据《中铁四局作业层队伍管理办法》（中铁四程（2016）877号）规定，局成本管理部在职能部门职责分工中负责的内容为___
A. 作业层队伍合同管理及诉讼纠纷案件管理
B. 作业层队伍分包单价及结算监管
C. 作业层队伍款项支付监管
D. 作业层队伍技术管理监管"
【单选题】
"根据《中国中铁股份有限公司工程施工劳务（专业）分包管理指导意见》（中铁股份成本﹝2016﹞162号）规定，分包结算必须坚持量价控制。结算开累数量不得超过该队伍所承担任务的___和开累实际分包进度数量，单价以合同单价为准。
A. 分项工程总控数量
B. 分部工程总控数量
C. 单位工程总控数量
D. 整个合同工程数量"
【单选题】
"根据《中铁四局集团有限公司境内PPP项目经济利益分配办法》（中铁四财〔2017〕775号）规定，为充分保障履行PPP协议约定的运营义务，局实施的投资项目以PPP项目公司批复局指（代局指）验工计价为基数向参建子分公司收取___的运营准备金，随局享施工收益一并交局。
A. 1.5%
B. 2%
C. 2.5%
D. 3%"
【单选题】
"根据《中铁四局集团有限公司PPP项目投资经营管理办法》（中铁四投（2017）817号）规定，具有明确合法的收费基础，但在合作期内运营收入不足以覆盖项目投资建设成本、运营维养成本、税费及合理收益，按照“使用者付费+可行性缺口补助”的回报机制进行投资建设的项目为___
A. 准经营性PPP项目
B. 非准经营性PPP项目
C. 经营性PPP项目
D. 非经营性PPP项目"
【单选题】
"根据《关于规范供应链金融业务有关事项的通知》（股份办发财务（2018）12号）规定，股份公司所属各单位牵头做反向保理需要聘请保理、信托等中介机构的，应优先选择___合作。
A. 境外金融信托机构
B. 合作类金融信托机构
C. 国有金融信托机构
D. 股份公司内部金融机构
【单选题】
"《中国中铁股份有限公司金融投资管理办法》（中铁股份金融（2016）226号）中规定，股份公司各二级企业应在每个季度结束后___日内向股份公司金融管理部报送本单位所有金融投资数据和业务开展情况报告。
【单选题】
"《中国中铁股份有限公司PPP项目财务管理暂行办法》（中铁股份财务（2018）131号）中规定，资产负债率高于85%或近___年连续亏损的单位不得单独投资PPP项目。
【单选题】
"《中国中铁工程项目责任成本预算文件编制质量评比办法》（中铁股份成本（2017）54号）中规定，中国中铁工程项目责任成本预算文件编制质量评比___组织一次。
A. 每季度
B. 每年
C. 每半年
D. 两年"
【单选题】
"《关于明确工程项目合同价款分劈有关费用标准的通知》（中铁四成（2015）761号）中规定，2016年1月1日前中标的项目，T梁装梁费用按照投标报价或设计概算编制原则分劈，若架梁运杂费单价分析表中包含装、卸费用，将装梁费用从架梁费用中统一按___元/孔分劈给装梁单位，架梁运杂费单价分析表中未包含的不予分劈。
A. 1000
B. 1500
C. 2000
D. 2500"
【单选题】
"《关于明确工程项目合同价款分劈有关费用标准的通知》（中铁四成（2015）761号）中规定，若箱梁制、架工作由不同单位施工，采用提梁机提梁上桥，且提梁工作由制梁单位负责的，提梁费用统一按___元/孔计算，分劈给制梁单位。
A. 10000
B. 11000
C. 12000
D. 13000"
