【判断题】
在银企直联系统业务中，企业操作员使用综合柜员在银行端为其设置的企业用户号、密码登录系统，密码可自行修改，如要重置需要综合柜员在银行端重置。
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相关试题
【判断题】
银企直联系统中，企业角色注销主要提供综合柜员注销企业角色功能，只要柜员之间在待办任务管理进行复核。
【判断题】
在银企直联系统业务中，企业账户开户主要提供综合柜员开户功能，该交易需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
银企直联系统中，网点级操作员分为普通录入员和普通复核员，普通录入员对应柜面系统的综合柜员，普通复核员对应柜面系统的网点业务主管。
【判断题】
银企直联系统中，有已注销的企业客户重新签约的功能，企业代码不变
【判断题】
银企直联系统中，ERP操作员用文件证书登录，一个企业一张证书；非ERP操作员用兰盾USB-KEY预植证书登录，一个操作员一张证书
【判断题】
银企直联系统银行端操作员使用柜面系统的柜员号、密码登录系统。
【判断题】
银企直联系统中，选择银行机构修改，点击“修改”，只允许修改机构名称。
【判断题】
配对账户设置交易主要是提供综合散开同为企业设置常用账户的收款人信息功能 。选择付款账号，输入收款账户、收款户名等信息，当企业对外转账时，无需重复输入收款人信息
【判断题】
银企直联系统业务可以为企业收费进行优惠率的设定
【判断题】
企业操作员使用综合柜员在银行端为其设置的企业用户号、密码登录系统，密码可自行修改
【判断题】
若某个业务功能设置为需要复核审批流程处理，则必须等复核审批通过之后数据才能生效
【判断题】
银企直联系统中，企业角色修改主要提供综合柜员修改企业角色功能。选择需修改机构角色，点击“修改”。该交易需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
银企直联系统中，企业账户开户不需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
房屋已过户，但用户证未更名，不得办理代扣业务。
【判断题】
房产证上有二人（或以上）的，只需提供其中一人的有效身份证件，即可办理代扣业务。
【判断题】
三十九、办理一户通签约时，如果户号的户主为他人，则还需提供账户本人及户主的身份证件。
【判断题】
如他行已有电费、水费、煤气费，电信代扣关系，可不撤销，在我行直接进行签约，覆盖前一次代扣签约关系。
【判断题】
客户可于银行开门时间携带有关资料进行代扣签约。
【判断题】
电信话费客户2个月以上未缴费则无法在我行缴费，只能去电信公司缴费。
【判断题】
所有代扣关系的建立，需账户本人或户主本人携有效身份证件至柜台，填写《代缴费委托付款授权书》办理。
【判断题】
现金缴款只能在该代收业务相应渠道的开放时间段内缴纳；代扣缴费按业务实际缴费间隔扣款。
【判断题】
如他行已有电信代扣关系，则我行无法再次签约；如他行已有电费、水费、煤气费代扣关系，可不撤销，在我行直接进行签约，覆盖前一次代扣签约关系；社保代扣关系为定向银行，需确认签约银行进行签约；数字电视为我行独家代理签约。
【判断题】
我行现行可代收业务均可采用现金缴费和账户签约扣款的方式进行。
【判断题】
房屋已过户，但用户证未更名的，房屋所有人凭本人身份证、房产证、用户证或（或缴费通知单办理），用户证（或缴费通知单）上的地址要与房产证上的相一致。
【判断题】
只有数字电视帐户和煤气费为充值帐户可预缴存，其他各类费用只能缴纳实际欠费，各类缴费业务我行只提供缴费回单，不提供相应发票，需客户至对应户所申请打印。
【判断题】
委托他人代理解约（A客户）代扣协议时，解约户主与付款账户名可以不都为A客户
【判断题】
我行现行可代收业务只可采用账户签约扣款的方式进行
【判断题】
城乡居民两费(灵活就业）征收业务，系统支持银行端（税务端)发起现金/转账缴费确认、支持银行端（税务端)发起代扣关系签约/解约。
【判断题】
BK.代扣业务中“全额扣款”表示当账户余额少于扣款金额时，系统不予扣款，账户余额大于等于扣款金额时，系统才予扣款。
【判断题】
BL.代扣关系删除可以由本人带有效身份证件取消，也可以由单位财务人员代为办理。
【判断题】
BM.对批量代发失败的单笔明细进行维护，一般是指代发工资状态不正常的账户进行更换账号或卡号，它适用于单位客户提供的代发清单户名/账号有误的情况。
【判断题】
BN.批量开户时导入的文件格式中若证件有效类型为1有效时，有效日期项为必输项；有效类型为2永久有效时，证件有效日期为非必输项。
【判断题】
BO.批量导入文件中“姓名”格式须为全中文。
【判断题】
建立代扣学费合同，该交易主要适用于学费代扣，若确有单位需要签约代扣服务，需单位客户与被扣款方账户本人共同到场签约。
【判断题】
密码身份证后六位就是指的身份证号码最后的六位，如果最后一位是字母的话则为倒数第七到倒数第二位 。
【判断题】
4002-代扣关系管理交易用于其他代扣关系的维护，代扣学院的学生账户代扣维护不需要通过该交易。
【判断题】
AX、由于单位客户提供的代发清单户名/账号中有空格导致无法一次性代发成功，应重新代发。
【判断题】
自2018年3月26日起柜面“4004-批量开户”交易启用新版电子表格，表格中地址字段可填写单位地址、证件地址、家庭地址等，均需明确填写省、市（县/区）、路名/村/小区名、直至门牌号。
【判断题】
自2018年3月26日起柜面“4004-批量开户”交易启用新版电子表格，表格中电话号码字段不得为空，但可填写同一个号码或者虚拟号码开户。
推荐试题
【单选题】
"135.☆存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个（）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户"
【单选题】
"136.☆☆对于持加载统一社会信用代码的机构开立基本户的，下列在人行账户管理系统中的数据录入，错误的是（）。___
A. 组织机构代码栏录入18位统一社会信用代码
B. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，国税登记号、地税登记号录入18位统一社会信用代码
C. 证明文件编号录入18位统一社会信用代码
D. 法定代表人信息根据注册证明文件记载录入"
【单选题】
"137.☆开户申请书中地区代码应填写（）___
A. 企业注册地的地区代码
B. 企业开户银行所在地区代码
C. 客户办公地址所在地区代码
D. 法人身份证所属地区代码"
【单选题】
"138.☆反洗钱临时冻结不得超过（）。___
A. 24小时
B. 48小时
C. 3个月
D. 6个月"
【单选题】
"139.☆《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方"
【单选题】
"140.☆☆☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，情节严重致使洗钱后果发生的，根据《反洗钱法》规定，对金融机构处于（）罚款。___
A. 1万元以上5万元以下
B. 20万元以上50万元以下
C. 50万元以上500万元以下
D. 5万元以上50万元以下"
【单选题】
"141.☆☆☆金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处以（）罚款。___
A. 10万元以上20万元以下
B. 10元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 20万元以上100万元以下"
【单选题】
"142.☆客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（）。___
A. 代理人身份证件
B. 被代理人的身份证件
C. 同时登记代理人和被代理人的身份证件
D. 代理人和被代理人的身份证件任选其一登记"
【单选题】
"143.☆金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。___
A. 实名账户
B. 联名账户
C. 同名账户
D. 假名账户"
【单选题】
"144.☆☆☆《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪"
【单选题】
"145.☆我行统一建立客户洗钱风险评级系统用于客户洗钱风险评级管理工作，并将客户风险等级划分为（）。___
A. 高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险等五个等级
B. 高风险、中风险、低风险、关注等四个等级
C. 高风险、中风险、低风险等三个等级
D. 高风险和低风险等二个等级"
【单选题】
"146.☆☆下列客户洗钱风险分类的参考指标中，国家或地区风险最低是（）。___
A. 被联合国列入制裁名单的国家或地区
B. 毒品贩卖猖獗的国家或地区
C. 已加入FATF的国家或地区
D. 避税型离岸金融中心"
【单选题】
"147.☆☆☆当客户发生洗钱风险事件，可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化时，应（）。___
A. 及时休眠账户
B. 重新审核、及时调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级为高风险
D. 重新识别客户，及时采取有效的账户控制措施"
【单选题】
"148.☆☆我行对较高风险客户的强化控制措施：（）___
A. 合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型
B. 合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等
C. 定期登录评级系统查询，提高对其资金交易监测的频率和强度，加强分析，发现异常的及时上报
D. 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度"
【单选题】
"149.☆☆☆对于（）客户异常交易对手仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等，可不作为可疑交易报送。___
A. 较高风险
B. 中风险
C. 较低风险
D. 低风险"
【单选题】
"150.☆（）是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。___
A. 风险控制
B. 沟通
C. 客户风险
D. 反洗钱内部环境"
【单选题】
"151.☆根据洗钱风险自评估综合得分情况，按照洗钱风险从低到高，我行洗钱风险自评估等级分为（）等级。___
【单选题】
"152.☆我行由总行统一组织开展洗钱风险自评估工作，评估我行风险防控机制的有效性，并及时向（）报送洗钱风险自评估报告及其他相关风险评估材料。___
A. 中国人民银行上海分行
B. 各地分行所在地中国人民银行分支机构
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 国务院金融监管机构"
【单选题】
"153.☆各职能部门应指定专人，于年后（）个工作日内向总行领导小组办公室报送《上海银行反洗钱工作考核表》汇总。___
【单选题】
"154.☆☆下列哪一项是反洗钱工作考核的基本指标（）___
A. 反洗钱监管情况
B. 工作试点
C. 执行指标
D. 风险管理"
【单选题】
"155.☆☆总行领导小组办公室负责根据各类反洗钱现场和非现场检查情况，以及日常收集的反洗钱工作信息，按（）对各经营单位反洗钱工作的合规性和有效性进行考核评价。___
【单选题】
"156.☆反洗钱工作考核遵循统一性原则，考核内容、标准、程序和方法等保持一致，确保考核结果（）。___
A. 客观、公正、统一
B. 客观、公正、可比
C. 客观、合规、可比
D. 全面、公正、可比"
【单选题】
"157.☆总行领导小组成员部门的反洗钱工作考核方式为（）。___
A. 专项检查
B. 定期检查
C. 互评估
D. 自评估"
【单选题】
"158.☆总行领导小组办公室负责根据监管要求，对各单位反洗钱工作情况建立考核档案，实施（）管理。___
A. 全面检查
B. 定点监督
C. 动态监督
D. 抽样检查"
【单选题】
"159.☆各单位应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循（）原则，在客户洗钱风险评级工作的基础上，采取与客户风险等级相应的尽职调查措施和风险控制措施。___
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 见过你的客户
D. 了解你的客户"
【单选题】
"160.☆居住在中国境内不满（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，应当出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿___
A. 18周岁
B. 20周岁
C. 14周岁
D. 16周岁"
【单选题】
"161.☆☆客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。___
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年"
【单选题】
"162.☆☆我行下列哪项业务不允许代办：（）___
A. 借记卡开立
B. 信用卡开立
C. 柜面存现5万元
D. 柜面取现5万元"
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为：（）___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"164.☆我行将（）作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。___
A. 实地查访
B. 短信验证
C. 联网核查
D. 向公安、工商行政管理等部门核实"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家（地区）的客户开立账户应当由（）。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告___
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是（）___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存（）年。___
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行（）监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上（含5万元），5000美元以上（含5000美元）
B. 5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）
C. 10万元以上（含10万元），1万美元以上（含1万美元）
D. 20万元以上（含20万元），2万美元以上（含2万美元）"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及（）交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
【单选题】
"174.☆☆有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产符合“中国政府发布的或者要求执行的洗钱、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”的，应立即（）___
A. 通知资产的所有人、控制人或者管理人
B. 采取冻结措施
C. 告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
D. 通知分行辖内各网点"
