【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
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相关试题
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
六、柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
推荐试题
【判断题】
售票员有事离开客服中心，客运值班员根据情况安排顶班，临时顶班人员可用前一个售票员的BOM操作号进行票务服务。
【判断题】
地面线路有道岔的车站，应做好线路、道岔的清扫和融雪工作。
【判断题】
车站全面停电时，应急处理最重要的原则是在有关设备后备电力维持供应能力时间范围内，尽快做好接发车工作把车站乘客安全运送走。
【判断题】
在应急照明不足的区域、楼梯及扶梯口、闸机等通道窄小位置安排员工引导乘客疏散。
【判断题】
当车站发生火灾时，在保证自身安全的情况下，员工可尝试灭火。
【判断题】
车站发生火灾，疏散完乘客后，应关闭所有出入口。
【判断题】
售票开始前，客运值班员与售票员当面清点所领储值票以及找零款项，并将登记配发数，双方签章确认。
【判断题】
非运营时间除当班客运值班员、值班站长、售票员和厅巡外，任何人不得进入AFC票务室（特殊情况由值班站长或站长批准除外）。
【判断题】
火势很大时，员工应撤离车站，到紧急集合地点集中，将灭火工作全权交给消防员。
【判断题】
当发生暴雨时，主要针对城市轨道交通地面车站要进行应急处理。
【判断题】
福州东街口地铁站是一个换乘站，每天换成客流量都很大，因此东街口车站每天都会发生大客流。
【判断题】
在清点中若发现假币、残币、机币，可直接作废丢弃。
【判断题】
暴雨天导致车站客流量一下子增多，这属于可预见性大客流。
【判断题】
五一黄金周，地铁车站客流量明显比平时多出好多，这属于可预见性大客流。
【判断题】
在进行票款解行时，要在摄像头有效范围内点清并将票款按银行要求打包，同时填制现金缴款单、封箱清单、零钞交接清单放入银行提供的专用箱内并加封后存放在车站票务室。
【判断题】
恶劣天气大客流是指出现酷暑严寒、台风等恶劣天气时，地面交通受到较大影响，市民改乘地下轨道交通，造成地铁车站客流明显增加。
【判断题】
发生大客流时，车站应加强现场疏导工作，增加工作人员，利用隔离带、铁马做好秩序维护和服务组织工作。
【判断题】
现场确认发生火灾后，应立即致电120急救中心和行车调度员。
【判断题】
有监控设备时，清点、交接任何车票，均需在监控摄像头有效范围内进行操作，不得私藏车票。
【判断题】
车站根据客流情况，实行通道口、闸机、出入口三级控制。
【判断题】
列车驾驶员发现乘客上不了车时及时报告行车值班员，并广播引导乘客，车站人员与驾驶员共同处理。
【判断题】
站台保安应密切注意站台和列车情况，一旦发现列车上乘客拥挤、乘客上车有困难的情况，车站要马上向控制中心请求加开列车。
【判断题】
在晚高峰，行车调度员应加强对列车运行情况和大客流情况的监视，加强自动售检票系统（AFC）数据的收集。
【判断题】
车站的现金主要由车站的票款收入和车站票务运作备用金两部分组成。
【判断题】
在运营时间，非当班票务人员可以进入AFC票务室、客服中心。
【判断题】
在轨行区发现被列车撞倒者后，不论有无生命迹象，均立即将其移离轨道。
【判断题】
列车冒进信号并压上道岔时，行调接到报告后指示列车不得再行移动，视情况清客或救援，后方站扣车，发布延误信息。
【判断题】
进行危险源识别时不必进行分类识别，直接划分识别单元即可。
【判断题】
对于已识别的危险源可以采用是非判断法进行风险评价。
【判断题】
辅助标志与安全标志同时使用在一个矩形载体上称为多重标志。
【判断题】
指令标志的几何图形是矩形，图形符号、衬边为白色，背景色为蓝色。
【判断题】
我们所学的安全色不适用灯光信号或荧光颜色以及为其他目的使用的颜色。
【判断题】
蓝色只有与几何图形同时使用时才表示指令。
【判断题】
对比色白色可用于红色、黄色、绿色的背景色，也可用于文字和图形符号。
【判断题】
隧道内警冲标应设在两回合线间，其位置应根据车辆限界及安全确定。
【判断题】
安全标志由几何图形、对比色、图形符号或文字所构成，用以表达特定的安全信息。
【判断题】
提示标志是告诉人们必须遵守安全标志规定的图形标志。
