【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
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相关试题
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
六、柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.
【判断题】
在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可使用身份证识别仪验证，但应详细登记故障期间办理规定业务的情况，并在排除故障后及时核查。
【判断题】
临柜人员在履行客户身份识别时，发现可疑行为的，应当及时向反洗钱主管部门报告，由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。
【判断题】
办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
【判断题】
对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。
【判断题】
若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，须将核查结果明确告知客户，并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的需出示身份证件，进行联网核查，交易中需录入身份证号码。
【判断题】
客户对联网核查结果提出疑问的，应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
【判断题】
在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务，之后作了进一步核实，如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件，不需要联系客户采取补救措施，但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。
推荐试题
【单选题】
划分历史唯物主义和历史唯心主义的唯一标准，是看它是否承认___
A. 社会历史是发展变化的
B. 人们的思想对社会的发展有重要作用
C. 社会存在决定社会意识
D. 社会历史是人们自觉活动的结果
【单选题】
在生产力和生产关系这对矛盾中___
A. 生产力的性质决定生产关系的性质
B. 生产力的变化落后于生产关系的变化
C. 生产关系总是适应生产力的发展水平
D. 生产关系可以超越生产力的发展水平
【单选题】
经济基础决定上层建筑，说的是___
A. 任何社会的上层建筑都根源于它的经济基础
B. 任何社会的上层建筑都产生于它的经济基础之后
C. 上层建筑任何部分的变化都与经济基础的变化同步
D. 上层建筑任何部分的性质都由经济基础直接决定
【单选题】
人类全部社会关系中最基础的关系是___
A. 生产关系
B. 家庭关系
C. 政治关系
D. 思想关系
【单选题】
社会意识是___
A. 对社会存在的反映
B. 对政治状况的反映
C. 统治阶级意志的表现
D. 人民群众愿望的表现
【单选题】
二十纪五十年代,北大荒人烟稀少、一片荒凉。由于人口剧增,生产力水平低下,吃饭问题成为中国面临的首要问题,于是人们不得不靠扩大耕地面积增加粮食产量,经过半个世纪的开垦,北大荒成了全国闻名的“北大仓”。然而由于过度开垦已经造成了许多生态问题.现在,黑龙江垦区全面停止开荒,退耕还“荒”这说明___
A. 人与自然的和谐最终以恢复原始生态为归宿
B. 人们改造自然的一切行为都会遭到“自然界的报复”
C. 人在自然界面前总是处于被支配的地位
D. 人们应合理地调节人与自然之间的物质变换
【单选题】
改革和社会革命都根源于___
A. 生产力和生产关系之间的矛盾
B. 统治阶级和被统治阶级之间的矛盾
C. 剥削阶级和被剥削阶级之间的矛盾
D. 统治阶级内部各政治派别之间的矛盾
【单选题】
“任何英雄人物的历史作用都不能超出他们所处历史条件许可的范围”。这种看法是___
A. 历史唯物主义观点
B. 机械决定观点
C. 历史宿命论观点
D. 历史循环论观点
【单选题】
上层建筑的核心是 ___
A. 社会意识形态
B. 政治法律思想
C. 国家政权
D. 政体
【单选题】
物质资料生产方式是___
A. 主体与客体的统一
B. 自然与社会的统一
C. 生产与消费的统一
D. 生产力与生产关系的统一
【单选题】
下列各项属于社会意识相对独立性表现的是___
A. 阶级性
B. 继承性
C. 社会性
D. 主观性
【单选题】
人类社会的基本矛盾是___
A. 人类社会与自然界之间的矛盾
B. 开拓进取与因循守旧之间的矛盾
C. 生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾
D. 剥削阶级与被剥削阶级之间的矛盾
【单选题】
衡量社会进步的根本标准是___
A. 社会经济制度的性质
B. 社会政治制度的性质
C. 社会生产力的发展水平
D. 精神文明的发展水平
【单选题】
物质资料生产是人类社会 ___
A. 生产力的社会形式
B. 生产关系的构成要素
C. 存在和发展的基础
D. 经济规律产生的客观经济条件
【单选题】
推动社会经济发展并决定社会经济制度变革的经济规律是 ___
A. 价值规律
B. 剩余价值规律
C. 社会基本经济规律
D. 生产关系一定要适合生产力状况的规律
【单选题】
划分阶级的主要标志是各种社会集团 ___
A. 在国家政权中的不同地位
B. 在劳动组织中的不同作用
C. 取得劳动产品的不同方式
D. 对生产资料的不同关系
【单选题】
历史人物在历史上的作用表现为___
A. 加速或延缓历史的发展
B. 改变历史发展的规律
C. 决定历史时代的根本特点
D. 改变历史发展的方向
【单选题】
从起源上说，国家是___
A. 人们通过订立契约形成的
B. 阶级矛盾不可调和的产物和表现
C. 一个民族征服另一个民族的产物和表现
D. 人们协调公共社会秩序的产物和表现
【单选题】
在奴隶社会、封建社会、资本主义社会，社会发展的直接动力是___
A. 生产力和生产关系的矛盾
B. 经济体制和政治体制的矛盾
C. 阶级矛盾和阶级斗争
D. 进步社会势力和保守社会势力的斗争
【单选题】
社会进步的根本动力是___
A. 社会基本矛盾运动
B. 物质文明的发展
C. 社会结构的改革
D. 道德水平的提高
【单选题】
马克思主义认为，人的本质在其现实性上是___
A. 自然属性和社会属性的总和
B. 政治关系和法律关系的总和
C. 一切思想关系的总和
D. 一切社会关系的总和
【单选题】
判断一种生产关系是否先进的根本标志在于它是 ___
A. 促进生产力发展还是阻碍生产力发展
B. 生产资料公有制还是生产资料私有制
C. 社会化大生产还是个体小生产
D. 封闭的自然经济还是开放的市场经济
【单选题】
马克思主义把人类社会的发展划分为五种社会形态，这种划分法所依据的标准是 ___
A. 意识形态的不同性质
B. 生产关系的不同性质
C. 生产力的不同水平
D. 人的发展的不同状况
【单选题】
社会革命的最深刻根源在于___
A. 社会基本矛盾的激化
B. 先进思想的传播
C. 英雄人物的组织
D. 人口数量的增多
【单选题】
人口因素是指___
A. 一定质量的人口
B. 一定数量的人口
C. 一定构成和分布的人口
D. 从事物质资料生产和自然生产的人们的总和
【单选题】
衡量生产力水平的客观尺度是___
A. 劳动工具的状况
B. 劳动者的素质
C. 劳动对象的广度和深度
D. 劳动产品的数量和质量
【单选题】
人民群众是历史的创造者。这是因为人民群众是社会变革的决定力量，还因为___
A. 人民群众是社会物质财富和精神财富的创造者
B. 人民群众的一切活动都能推动历史进步
C. 人民群众的愿望要求都是天然合理的
D. 人民群众的活动是不受历史条件制约的
【单选题】
社会意识相对独立性的最突出表现在于它___
A. 同社会存在发展的不同步性
B. 具有历史继承性
C. 对社会存在具有能动的反作用
D. 同社会经济的发展具有不平衡性
【单选题】
社会主义改革的根本目的在于___
A. 改变社会主义制度
B. 完善社会主义制度
C. 解放和发展生产力
D. 实现社会公平
【单选题】
生产力和生产关系的矛盾中，生产力决定生产关系，是因为___
A. 生产力是第一性的，生产关系是第二性的
B. 生产决定分配和消费
C. 生产力具有客观性，生产关系具有主观性
D. 生产力是最活跃、最革命的因素，生产关系是相对稳定的因素
【单选题】
认为“杰出人物和人民群众共同创造历史”，这一观点___
A. 承认杰出人物对社会发展作用和人民群众创造历史的正确观点
B. 否认杰出人物对社会发展的贡献从属于并受制于人民群众的作用的错误观点
C. 承认所有的个人都起到一定的作用的历史合力论的正确观点
D. 否认杰出人物在历史发展中的突出地位和贡献的错误观点
【单选题】
“许多事情我们可以讲一千个理由、一万个理由，但老百姓吃不上饭，就没有理由。‘民以食为天’”。这段话表明___
A. 人们首先必须吃、喝、住、穿，然后才能从事政治、科技、艺术、宗教等活动
B. 人的生理需求是历史的基础
C. 人的自然属性决定着人的本质
D. 人的物质欲望是社会发展的根本动力
【单选题】
先进生产力的集中体现和主要标志是___
A. 劳动者
B. 劳动对象
C. 科学技术
D. 管理方式
【单选题】
“地理环境是人类社会赖以存在和发展的必要前提之一”，这是___
A. 地理环境决定论的观点
B. 形而上学唯物主义的观点
C. 历史唯物主义的观点
D. 历史宿命论的观点
【单选题】
社会主义改革的性质是___
A. 社会主义政治制度的根本改革
B. 社会主义经济制度的根本改革
C. 社会主义社会性质的根本改革
D. 社会主义制度条件下的自我完善
【单选题】
科学技术是推动社会历史发展的___
A. 重要动力
B. 基本动力
C. 直接动力
D. 次要动力
【单选题】
物质资料的生产方式包括___
A. 生产力和生产关系两个方面
B. 劳动资料与劳动对象两个方面
C. 劳动者和劳动工具的物质变换过程
D. 生产关系与生产资料二个方面
【单选题】
区分国家性质的根据是 ___
A. 人口多少和领土大小
B. 政体
C. 民主共和制还是君主立宪制
D. 政权掌握在哪个阶级手中
【单选题】
人的本质在其现实性上是 ___
A. 有语言文字和宗教信仰
B. 一切社会关系的总和
C. 有意识和抽象思维能力
D. 自然属性和社会属性的统一
【单选题】
“社会发展既具有合规律性，又具有合目的性，是合规律性和合目的性的统一”。这种看法是___
A. 历史唯物主义观点
B. 机械决定观点
C. 历史宿命论观点
D. 历史循环论观点
