【单选题】
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___
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相关试题
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
【单选题】
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
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【多选题】
2全面建成小康社会,“全面”讲的是发展的___。
A. 平衡性
B. 协调性
C. 全面性
D. 可持续性
【多选题】
3下列有关全面小康的说法正确的是___。
A. 全面小康,覆盖的领域要全面,是“五位一体”全面进步的小康。
B. 全面小康,覆盖的人口要全面,是惠及全体人民的小康。
C. 全面小康,覆盖的区域要全面,是城乡区域共同发展的小康。
D. 全面小康,覆盖的国家要全面,是世界各国共同发展的小康。
【多选题】
4下列有关全面小康的说法正确的是___。
A. 全面建成小康社会,是“同一水平小康”。
B. 全面建成小康社会,要实事求是、因地制宜。
C. 全面建成小康社会是针对全国讲的,不是每个地区、每个民族、每个人都达到同一个水平。
D. 如期全面建成小康社会,既坚持一定标准,又防止好高骛远;既考虑到2020年这个时间节点,又立足于打基础、谋长远、见成效。
【多选题】
5党的十八届五中全会,赋予“小康”更高的标准、更丰富的内涵___。
A. 经济保持中高速增长。
B. 创新驱动成效显著。
C. 发展协调性明显增强。
D. 人民生活水平和质量普遍提高。
【多选题】
6决胜全面建成小康社会,___。
A. 第一,坚决打好防范化解重大风险攻坚战。
B. 第二,坚决打好精准脱贫攻坚战。
C. 第三,坚决打好污染防治攻坚战。
D. 第四,确保经济社会持续健康发展。
【多选题】
7全面建成小康,缩小城乡区域发展差距,是___。
A. 缩小国内生产总值总量和增长速度的差距
B. 老百姓之间的差距
C. 缩小居民收入水平、基础设施通达水平、基本公共服务均等化水平、人民生活水平等方面的差距
D. 实现收入平均化
【多选题】
8中国特色社会主义进入新时代,要站在更高起点谋划和推进改革,改革是___的。
A. 有目标
B. 有方向
C. 有立场
D. 有原则
【多选题】
9党是改革的___,改革能否顺利推进,关键取决于党,取决于党的领导。
A. 倡导者
B. 获利者
C. 推动者
D. 领导者
【多选题】
10我国改革开放之所以能取得巨大成功___。
A. 关键是我们把党的基本路线作为党和国家的生命线
B. 始终坚持把以经济建设为中心同四项基本原则、改革开放这两个基本点统一于中国特色社会主义伟大实践
C. 既不走封闭僵化的老路,也不走改旗易帜的邪路
D. 坚定不移走中国特色社会主义道路
【多选题】
11坚持社会主义市场经济改革方向___。
A. 是经济体制改革的基本遵循
B. 是全面深化改革的重要依托
C. 是改革开放的前提
D. 是改革开放的核心
【多选题】
12下列有关国家治理体系和治理能力说法正确的是___。
A. 国家治理体系和治理能力是一个国家的制度和制度执行能力的集中体现,两者相辅相成。
B. 国家治理体系是在党领导下管理国家的制度体系,包括经济、政治、文化、社会、生态文明和党的建设等各领域体制机制、法律法规安排,即一整套紧密相连、相互协调的国家制度
C. 国家治理能力则是运用国家制度管理社会各方面事务的能力,包括改革发展稳定、内政外交国防、治党治国治军等各个方面
D. 不能把国家治理体系和国家治理能力等同起来,不是国家治理体系越完善,国家治理能力越强。
【多选题】
13要大力培育和弘扬社会主义核心价值体系和核心价值观,加快构建充分反映中国特色、民族特性、时代特征的价值体系,努力抢占价值体系的制高点,___。
A. 处理好解放思想和实事求是的关系
B. 处理好顶层设计和摸着石头过河的关系
C. 时代特征
D. 历史特点
【多选题】
14正确处理全面深化改革中的重大关系包括___。
A. 处理好解放思想和实事求是的关系。
B. 处理好顶层设计和摸着石头过河的关系。
C. 处理好整体推进和重点突破的关系
D. 处理好改革、发展、稳定的关系
【多选题】
15注重___是全面深化改革的内在要求,也是推进改革的重要方法。
A. 全面性
B. 系统性
C. 整体性
D. 协同性
【多选题】
16___是我国社会主义现代化建设的三个重要支点
【多选题】
17中国特色社会主义法治道路___。
A. 坚持中国共产党的领导
B. 坚持人民在全面依法治国中的主体地位
C. 坚持法律面前人人平等
D. 坚持依法治国和以德治国相结合
【多选题】
18全面依法治国,总目标是___。
A. 建设中国特色社会主义法治体系
B. 实现民主化
C. 建设社会主义法治国家
D. 建设民主政治
【多选题】
19全面依法治国必须坚持厉行法治,推进___,推进中国特色社会主义法治体系建设,全面深化依法治国实践。
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【多选题】
20新时代党的建设总要求是___。
A. 坚持和加强党的全面领导,坚持党要管党、全面从严治党
B. 以加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设为主线,以党的政治建设为统领,以坚定理想信念宗旨为根基,以调动全党积极性、主动性、创造性为着力点
C. 全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设,把制度建设贯穿其中,深入推进反腐败斗争,不断提高党的建设质量
D. 把党建设成为始终走在时代前列、人民衷心拥护、勇于自我革命、经得起各种风浪考验、朝气蓬勃的马克思主义执政党
【多选题】
21把党的政治建设摆在首位的原因是:___。
A. 旗帜鲜明讲政治是我们党作为马克思主义政党的根本要求
B. 党的政治建设是党的根本性建设,决定党的建设方向和效果
C. 注重抓党的政治建设是党的十八大以来全面从严治党的成功经验
D. 党的政治建设是党的基础性建设
【多选题】
22党的组织建设主要包括___等内容。
A. 民主集中制建设
B. 党的基层组织建设
C. 干部队伍建设
D. 党员队伍建设
【多选题】
1中国共产党成立以来,坚持把马克思主义基本原理同中国革命战争和人民军队建设实践相结合,形成了___等具有中国特色的马克思主义军事理论成果
A. 毛泽东军事思想
B. 邓小平新时期军队建设思想
C. 江泽民国防和军队建设思想
D. 胡锦涛国防和军队建设思想
【多选题】
2党的十八大以来,习近平着眼___,围绕强军兴军作出一系列重要论述,提出一系列重大战略思想、重大理论观点、重大决策部署,形成了习近平强军思想。
A. 坚持和发展中国特色社会主义
B. 实现社会主义民主
C. 实现中华民族伟大复兴
D. 立足国家安全和发展战略全局
【多选题】
3军队要全面提髙新时代备战打仗能力___。
A. 有效塑造态势
B. 管控危机
C. 遏制战争
D. 打赢战争
【多选题】
4推进强军事业必须坚持___,更加注重聚焦实战、更加注重创新驱动、更加注重体系建设、更加注重集约高效、更加注重军民融合。
A. 政治建军
B. 改革强军
C. 科技兴军
D. 依法治国
【多选题】
5党的十八大以来,人民军队___,在中国特色强军之路上迈出了坚定步伐,强军事业取得了历史性成就,发生了历史性变革。
A. 重振政治纲纪
B. 重塑组织形态
C. 重整斗争格局
D. 重构建设布局
【多选题】
6中国共产党对军队的绝对领导,是包括___在内的全面领导,涵盖军事、政治、后勤、装备建设各个领域,贯穿于完成各项任务的全过程。
A. 政治领导
B. 思想领导
C. 基层领导
D. 组织领导
【多选题】
7___是党从思想上政治上组织上建设和掌握部队的重要组织支撑。
A. 党委
B. 政治委员
C. 政治机关
D. 首长负责制
【多选题】
8严守政治纪律和政治规矩,加大从严治党、从严治军力度,确保全军官兵始终在___上与党中央、中央军委保持高度一致,一切行动听从党中央、中央军委指挥。
A. 政治立场
B. 政治方向
C. 政治原则
D. 政治道路
【多选题】
9把提高战斗力作为各项建设的出发点和落脚点,坚持按照战斗力标准来___。
A. 制定各项法规
B. 确立发展思路
C. 实施决策指导
D. 选拔任用干部
【多选题】
10我们要更加坚定自觉地贯彻政治建军要求,充分发挥政治工作生命线作用。要着力培养___的新时代革命军人
A. 有灵魂
B. 有本事
C. 有血性
D. 有品德
【多选题】
11习近平发出全面实施改革强军的伟大号召,开启了我军历史上一场整体性、革命性变革。通过大变革大重塑,人民军队___。
A. 体制一新
B. 结构一新
C. 格局一新
D. 心灵一新
【多选题】
12要坚持用强军目标审视、引领、推进改革,着力解决制约国防和军队建设的___,进一步解放和发展战斗力。
A. 体制性障碍
B. 错误思路
C. 结构性矛盾
D. 政策性问题
【多选题】
13空军是空中作战行动的主体力量,要按照空天一体、攻防兼备的战略要求,着力提高___能力。
A. 战略预警
B. 空中打击
C. 空降作战
D. 防空反导
【多选题】
14新型作战力量代表着军事技术和作战方式的发展趋势,具有___等优长,是国家战略能力的前瞻力量,是生成新质战斗力的强力引擎。
A. 练兵打仗新
B. 技术平台新
C. 体系编成新
D. 制敌手段新
【多选题】
15练兵备战要扎实做好军事斗争准备,以国家核心安全需求为导向,___真抓实备、常备不懈。
A. 牢固树立练兵打仗、带兵打仗思想
B. 牢固树立战略预警机制
C. 牢固树立随时准备打仗的思想
D. 牢固树立立足现有条件打胜仗的思想
【多选题】
16邓小平提出要走___的道路,强调国防和军队建设须服从服务于经济建设大局的思想
A. 军民结合
B. 平战结合
C. 军品优先
D. 以军养民
【多选题】
17我国军民融合发展刚进入由初步融合向深度融合的过渡阶段,必须正确把握和处理___和()的关系,两者协调发展、平衡发展、兼容发展。
A. 军事建设
B. 经济建设
C. 国防建设
D. 社会建设
【多选题】
18健全军民融合体制机制,形成___相统一的工作运行体系。
A. 国家主导
B. 需求牵引
C. 社会协同
D. 市场运作
【多选题】
19进入新时代,进一步推动军民融合深度发展,更需要着力加强战略规划,要把___统筹起来、同步论证。
A. 国民经济
B. 社会发展规划
C. 军队建设发展规划
D. 地方发展战略
