相关试题
【简答题】
中央决定面向全体党员开展“两学一做”学习教育。什么是“两学一做”?
【单选题】
___是由出票社(行)在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
A. 银行承兑汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 银行汇票
【单选题】
___是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 银行承兑汇票
B. 商业承兑汇票
C. 本票
D. 支票
【单选题】
储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在___天内补办书面申请挂失手续, 否则,口头挂失自动失效。
【单选题】
下列关于重要空白凭证管理的说法中不正确的是___。
A. 各县级联社间重要空白凭证有余缺需进行调剂时,可自行调剂
B. 使用重要空白凭证时,不得跳号,不得带出营业柜台签发
C. 领用重要空白凭证要建立登记,使用时逐份销号
D. 重要空白凭证的管理贯彻“证印分管,证押分管”原则
【单选题】
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下,存款人申请开立的不是临时存款账户___。
A. 设立临时机构
B. 期货保证金
C. 异地临时经营活动
D. 注册验资
【单选题】
关于临时存款账户的说法不正确的是:___
A. 存款人因特定用途开立的账户
B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户
C. 本账户可办理转账结算
D. 根据国家现金管理规定办理现金收付
【单选题】
___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。
A. 大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱绩效考核制度
C. 反洗钱内部评估制度
D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
金融机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
【单选题】
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中,需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定,中国人民银行可以根据___授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的,下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同,可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的,应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___,包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起,逾期___天以内的应收未收利息,计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___,逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入,私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户,自评定风险等级后,每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
推荐试题
【多选题】
108,大学校园文化的激励功能是通过下列哪几个方面实现的?___
A. 心理满足与激励;
B. 物质奖励与激励;
C. 精神嘉奖与激励;
D. 行为强化与激励
【多选题】
大学生要学会品德修养的一些常用方法,如___
A. 启发诱导法;
B. 学思并重法;
C. 省察克治法;
D. 积善成德法
【多选题】
弗鲁姆提出的期望理论认为,激发力量是由以下因素构成的___
A. 认知因素;
B. 目标效价;
C. 期望值;
D. 情感因素
【多选题】
111,一般认为,大学生品德形成与发展的影响因素主要有下下几个方面:表现性因素、知识性因素、___
A. 生成性因素:
B. 组织性因素;
C. 专业性因素;
D. 大学生个体性因素
【多选题】
为改变重知识传授轻能力培养的大学课堂,教学方法可以采用___
A. 问题式教学;
B. 案例式教学;
C. 问答式教学;
D. 沙龙式教学
【多选题】
个别心理辅导的一般技术主要有哪些?___
A. 倾听技术;
B. 澄清技术;
C. 共情;
D. 具体化技术
【多选题】
114,司德菲提出的教师成长过程中包含了退缩阶段,退缩阶段包括___
A. 初期的退缩阶段;
B. 中期的退缩阶段;
C. 快速的退缩阶段;
D. 深度退缩阶段rnntm
【多选题】
印象管理是指我们有意地控制和管理别人对自己形成印象的过程,也叫做___
A. 印象整饰:
B. 印象形成;
C. 印象提升;
D. 印象控制
【多选题】
在采用认知领悟疗法矫正大学生的不良品的时,应注意___
A. 从学生世纪认知水平出发;
B. 坚持正面疏导:
C. 提出具体而合理的要求;
D. 进行榜样教育
【多选题】
教师良好的思维品质体现在___
A. 思维的广度和深度:
B. 思维的敏捷性:
C. 思维的逻辑性:
D. 思维的独立性
【多选题】
学习动机对学习行为的动力作用表现在哪几个方面___
A. 行为的激活;
B. 行为的定向;
C. 行为的维持;
D. 行为的强化
【判断题】
行为主义心理学的创始人是美国心理学家詹姆士。
【判断题】
目前较为公认的看法是:心理发展只是数量上的变化,即只有连续性,儿童只不过是成人的缩影。
【判断题】
人类某种行为和能力的发展错过关键期,这种行为和能力可能性就不会存在了。
【判断题】
品德具有稳定性,所以,品德一旦形成,就不会在改变。
【判断题】
教师的威信主要是靠客观条件的改善,否则主观土再努力也无济于事
【判断题】
自我观念和社会认同是印象管理过程中的两个重要因素。
【判断题】
大学生自我评价的片面性表现为过高评价自我。
【判断题】
成熟的道德判断是成熟的道德行为的充分条件。
【判断题】
37,自我强化指的是个人按照他,的标准评价自己的行为后,在心理上对自己所做的奖励或惩罚。
【判断题】
大学教师的劳动具有长效性的特点,但同时也具有短效性的特征
【判断题】
大学生形式逻辑已趋完善,辩证逻辑思维达到成熟水平。
【判断题】
从品德心理结构的视角看,品德形成发展一般要经过醒悟、转变与巩固和稳定三个阶段。
【判断题】
心理健康教育的发展性目标强调预防和矫正学生在学习与生活中产生的各种心理行为偏差或问题,促进学生的心理健康。
【判断题】
教师的教育能力中语言表达能力是占首位的
【判断题】
学习动机(motivationtolearn)是唤起学生的学习行为,并使该行为朝向教师预先设定的学习目标的过程。
【判断题】
在强化学习中,强化物来自外部环境,即只存在外部强化一种形式。
【判断题】
大学生的思想与心理已基本定型,可塑性很少。
【判断题】
心理学研究对象的性质决定了心理学是社会科学。
【判断题】
心理健康教育的防治性目标强调发展学生的个性与潜能,提高学生在学习、生活、人际交往等方面的心理素质,使其保持良好的心理健康状态。