【单选题】
___是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 银行承兑汇票
B. 商业承兑汇票
C. 本票
D. 支票
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【单选题】
储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在___天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。
【单选题】
下列关于重要空白凭证管理的说法中不正确的是___。
A. 各县级联社间重要空白凭证有余缺需进行调剂时，可自行调剂
B. 使用重要空白凭证时，不得跳号，不得带出营业柜台签发
C. 领用重要空白凭证要建立登记，使用时逐份销号
D. 重要空白凭证的管理贯彻“证印分管，证押分管”原则
【单选题】
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下，存款人申请开立的不是临时存款账户___。
A. 设立临时机构
B. 期货保证金
C. 异地临时经营活动
D. 注册验资
【单选题】
关于临时存款账户的说法不正确的是：___
A. 存款人因特定用途开立的账户
B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户
C. 本账户可办理转账结算
D. 根据国家现金管理规定办理现金收付
【单选题】
___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。
A. 大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱绩效考核制度
C. 反洗钱内部评估制度
D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
【单选题】
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
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【单选题】
市场经济是一种（ ）。
A. 基本经济制度
B. 经济运行方式
C. 基本组织形式
D. 生产经营方式
【单选题】
下列选项中，不属于国家机构的组织和活动原则是（ ）。
A. 民主集中制原则
B. 分工和协调原则
C. 为人民服务原则
D. 立法和执法原则
【单选题】
我国的国家结构形式是（ ）。
A. 联邦制
B. 邦联制
C. 复合制
D. 单一制
【单选题】
我国社会主义文化建设的基础工程是（ ）。
A. 发展教育和科学
B. 普及群众文化
C. 提高全民族的文化水平
D. 发展高新技术
【单选题】
中国共产党的最大政治优势是（ ）。
A. 一切从实际出发
B. 加强思想理论建设
C. 密切联系群众
D. 坚持对外开放
【单选题】
作为党的生命，对人民民主具有重要的示范和促进作用的是（ ）。
A. 党的战斗力
B. 党的先进性
C. 党内民主
D. 党的纪律
【单选题】
“三个代表”重要思想的基础是坚持（ ）。
A. 发展先进生产力
B. 代表先进文化的前进方向
C. 代表最广大人民群众的根本利益
D. 建设社会主义政治文明
【单选题】
十届全国人大常委会第四次会议通过的《中华人民共和国行政许可法》，从（ ）起施行。
A. 2004年5月1日
B. 2004年6月1日
C. 2004年7月1日
D. 2004年8月1日
【单选题】
经党中央同意，中央精神文明建设指导委员会将（ ）定为“公民道德宣传日”。
A. 10月20日
B. 9月25日
C. 9月20日
D. 10月25日
【单选题】
2002年12月，新中国法制史上迄今为止条文最多、篇幅最长、涉及面最宽、调整范围最大、与群众生活最密切的法律（ ）提请九届全国人大常委会第31次会议审议。
A. 《合同法 》
B. 《行政赔偿法》
C. 《民法》(草案)
D. 《行政诉讼法》
【单选题】
制约人的行为和动机的根本条件是（ ）。
A. 传统意识
B. 阶级关系
C. 生产方式
D. 政治制度
【单选题】
社会主义和谐社会的必要条件和基本标志是（ ）。
A. 科技进步
B. 安定有序
C. 发展有序
D. 竞争有序
【单选题】
胡锦涛同志在庆祝中国共产党成立85周年大会上的讲话指出，要保持党员队伍的先进性，关键在于（ ）。
A. 增强广大党员的先进性意识，激发其自我教育、自我提高的内在动力
B. 解决党员队伍中存在的突出问题，不断增强党员队伍整体的先进性
C. 坚持党要管党、从严治党，保证党始终具有蓬勃生机和旺盛活力
D. 完善制度和机制，把党的先进性要求转化为党员自觉遵守的行为准则
【单选题】
政府对经济运行进行宏观调控有直接调控和间接调控两种方式，直接调控实质上是（ ）。
A. 限制微观经济主体的自主性和市场机制自发作用的调控方式
B. 承认微观经济主体自主经营和市场机制作用的调控方式
C. 运用经济手段和市场参数调节经济运行的调控方式
D. 运用行政手段对经济进行参数调节的调控方式
【单选题】
党的十六届五中全会强调指出，要实现我国经济社会又快又好地发展，必须坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导。这是因为邓小平理论和“三个代表”重要思想是（ ）。
A. 统一整体，相互联系，相互促进
B. 中国特色社会主义理论和实践的总纲
C. 党和国家一切工作的出发点和归宿
D. 判断各方面工作是非得失的根本标准
【单选题】
全国人大常委会是全国人民代表大会的常设机关。统计资料显示，截止到目前，报送全国人大常委会备案的地方性法规共7500多件，自治条例和单行条例共600多件，经济特区法规近300件。十届全国人大常委会成立了专门的审查机构，使法规备案审查工作进一步规范化。此项工作，属于全国人大常委会行使的（ ）。
A. 立法权
B. 任免权
C. 监督权
D. 重大问题决定权
【单选题】
坚持和发展社会主义制度最根本的途径和条件是（ ）。
A. 消除两极分化，消灭剥削
B. 改革经济体制和政治体制
C. 发展社会生产力
D. 巩固和加强人民民主专政
【单选题】
改革开放以来，我国实施的依靠科学技术促进农村经济发展的是（ ）。
A. 火炬计划
B. 星火计划
C. 丰收计划
D. 燎原计划
【单选题】
采取发起设立方式设立的注册资本为1000万元的股份有限公司，全体发起人的首次出资额不得低于（ ）。
A. 100万元
B. 200万元
C. 300万元
D. 350万元
【单选题】
我国的根本政治制度是（ ）。
A. 人民代表大会制度
B. 人民民主专政制度
C. 社会主义制度
D. 政治协商制度
【单选题】
鼓励市民采取绿色交通方式出行，首先要提供充足和优质的公共交通。这表明国家履行（ ）。
A. 政治职能
B. 经济职能
C. 管理职能
D. 社会公共服务职能
【单选题】
十届全国人大二次会议通过的宪法修正案。确立了（ ）在国家政治和社会生活中的指导地位。
A. 马克思主义
B. 毛泽东思想
C. 邓小平理论
D. “三个代表”重要思想
【单选题】
“贫困不是社会主义，社会主义要消灭贫困”的论断（ ）。
A. 指出了社会主义的根本任务
B. 明确了社会主义的发展方向
C. 概括了社会主义的特征
D. 体现了社会主义的本质要求
【单选题】
社会主义道德的核心内容和集中体现是（ ）。
A. 为人民服务
B. 爱国主义
C. 诚实守信
D. 团结互助
【单选题】
社会主义集体主义原则的重要价值取向是（ ）。
A. 民族利益高于个人利益
B. 社会利益高于个人利益
C. 国家利益高于个人利益
D. 集体利益高于个人利益
【多选题】
“三个代表”的要求，是我们党的( )。
A. 立党之本
B. 时代要求
C. 执政之基
D. 力量之源
【多选题】
“三个代表”重要思想是毛泽东思想、邓小平理论一脉相承的理论体系，这是因为它们：( )。
A. 都是以马克思列宁主义为理论基础和思想来源
B. 都具有与时俱进的理论品格
C. 都以实现社会主义为目标，以解决中华民族的复兴为主题
D. 有着共同的逻辑起点、共同的科学精神和共同的价值取向
【多选题】
“三个代表”重要思想标志着我们党对( )的认识达到了新水平新高度。
A. 共产党的执政规律
B. 社会主义建设的规律
C. 无产阶级革命的规律
D. 人类社会发展的规律
【多选题】
党的十六大对“三个代表”重要思想的明确定位是：它( )。
A. 是对马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论的继承和发展
B. 暂缺
C. 是加强和改进党的建设、推进我国社会主义自我完善和发展的强大理论武器
D. 是中国共产党集体智慧的结晶，是党必须长期坚持的指导思想
【多选题】
先进文化是( )。
A. 杰出人物的书籍
B. 人类文明进步的结晶
C. 健康的、科学的、向上的、代表未来发展方向和推动社会前进的文化
D. 造诣很高的文化艺术
【多选题】
江泽民在党的十六大报告中指出，贯彻“三个代表”重要思想，必须( )。
A. 使全党始终保持与时俱进的精神状态，不断开拓马克思主义理论发展的新境界
B. 把发展作为党执政兴国的第一要务，不断开创现代化建设的新局面
C. 最广泛最充分地调动一切积极因素，不断为中华民族的伟大复兴增添新力量
D. 以改革的精神推进党的建设，不断为党的肌体注入新活力
【多选题】
2004年4月经国务院批准,(???)决定2004年降低农业税税率，并在部分粮食主产区进行免征农业税改革试点。
A. 财政部
B. 农业部
C. 国家税务总局
D. 国家资产管理委员会
【多选题】
2004年6月国家发展和改革委员会调整了( )区域电网的电价，全国销售电价水平每千瓦时平均提高2.2分。
【多选题】
2004年6月28日，国务院总理温家宝在北京举行的和平共处五项原则创立50周年纪念大会上发表了重要讲话。中国、印度等过举行各种活动，纪念由( )三国共同倡导的和平共处五项原则创立50周年。
【多选题】
2004年7月1日，“卡西尼”号飞船按计划顺利进入土星轨道，成为首个绕土星飞行的人造飞船。耗资33亿美元的“卡西尼-惠更斯”探索计划由( )联合实施。
A. 俄罗斯航天局
B. 美国宇航局
C. 欧洲航天局
D. 意大利航天局
【多选题】
下列各组中全都属于行政公文的是（ ）。
A. 请示、决议
B. 公告、通告
C. 命令、议案
D. 公报、指示
【多选题】
下列公文中应当标明公文份号的是（ ）。
A. 秘密公文
B. 机密公文
C. 绝密公文
D. 内部使用公文
【多选题】
上行文的行文方式有（ ）。
A. 逐级行文
B. 多级行文
C. 越级行文
D. 直达行文
【多选题】
公文密级标注在眉首的右上方，保密等级分为（ ）。
【多选题】
下列事项中应当制发通知的有（ ）。
A. 某大学向某市旅游局联系有关学生毕业实习的事项
B. 某银行向各储蓄所下达季度储蓄任务
C. 某人事局贯彻财政局有关职工差旅费报销标准的文件
D. 某公司聘任四名部门经理
