【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
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【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
29：Ⅱ类户账户形式有___
A. 借记卡
B. 一本通活期存折
C. 电子账户
【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
35：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务不需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
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【单选题】
下列关于《行政许可法》原则的表述，错误的是：___
A. 符合法定条件、标准的，申请人有依法取得行政许可的平等权利
B. 行政许可的实施和结果应当一律公开
C. 实施行政许可，应当遵循便民的原则，提高办事效率，提供优质服务
D. 有关行政许可的规定应当公布；未经公布的，不得作为实施行政许可的依据
【单选题】
下列关于行政许可实施的表述，正确的是：___
A. 法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以自己的名义实施行政许可
B. 行政许可只能由行政机关实施
C. 行政许可可以委托社会团体实施
D. 受委托的行政机关可以转委托
【单选题】
行政许可需要行政机关内设的多个机构办理的，该行政机关应当确定________统一受理行政许可申请，统一送达行政许可决定。___
A. 本级行政机关
B. 下级行政机关
C. 上级行政机关
D. 一个机构
【单选题】
除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起_______内作出行政许可决定。___
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 20日
【单选题】
下列关于行政许可听证的表述，正确的是：___
A. 行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，行政机关应当向社会公告，并举行听证
B. 申请人、利害关系人应当承担行政机关组织听证的费用
C. 申请人、利害关系人依法提出听证申请的，行政机关应当在二十日内组织听证
D. 行政许可听证只能依申请人、利害关系人的申请举行
【单选题】
下列关于行政许可的变更与延续的表述，错误的是：___
A. 行政机关可以不经过被许可人申请而主动变更行政许可事项
B. 变更行政许可事项，应当符合法定条件、标准
C. 行政机关应当根据被许可人的申请，在该行政许可有效期届满前作出是否准予延续的决定
D. 对于被许可人的延续申请，行政机关逾期未作决定的，视为准予延续
【单选题】
海关作出行政许可决定后，发现申请人提交的申请材料系伪造的，应当______该行政许可决定。___
【单选题】
法律可以设定各种行政处罚。_____的行政处罚，只能由法律设定。___
A. 罚款
B. 吊销许可证
C. 限制人身自由
D. 没收违法所得
【单选题】
间歇性精神病人在精神正常时有违法行为的，应当________行政处罚。___
【单选题】
根据《行政处罚法》的规定，违法行为在________内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。___
【单选题】
根据行政处罚时效规定，违法行为有连续或者继续状态的，期限从________起计算。___
A. 行为被立案之日
B. 行为发生之日
C. 行为被发现之日
D. 行为终了之日
【单选题】
违法事实确凿并有法定依据，对公民处以________以下、对法人或者其他组织处以________以下罚款或者警告的行政处罚的，可以当场作出行政处罚决定。___
A. 50元；1000元
B. 50元；2000元
C. 100元；1000元
D. 100元；2000元
【单选题】
行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人；当事人不在场的，行政机关应当在________内依法将行政处罚决定书送达当事人。___
【单选题】
__________不属于行政强制执行。___
A. 代履行
B. 冻结存款、汇款
C. 加处罚款或者滞纳金
D. 拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物
【单选题】
___________不属于海关行政强制执行。___
A. 加处罚款
B. 变卖应税货物抵缴税款
C. 收缴旅客携带数量零星的禁止进出境物品
D. 通知银行从纳税义务人存款中扣缴税款
【单选题】
行政强制执行由________设定。___
A. 法律
B. 规章
C. 行政法规
D. 地方性法规
【单选题】
在实施行政强制措施时，下列程序错误的是：___
A. 通知当事人到场
B. 制作现场笔录
C. 当事人拒绝在现场笔录签名或盖章的，在笔录中予以注明
D. 当事人不到场的，由两名以上行政执法人员在现场笔录上签名或盖章即可
【单选题】
对于催告书、行政强制执行决定书，当事人拒绝接收或者无法直接送达当事人的，应当依照_________的有关规定送达。___
A. 《中华人民共和国行政诉讼法》
B. 《中华人民共和国民事诉讼法》
C. 《中华人民共和国刑事诉讼法》
D. 《中华人民共和国行政复议法》
【单选题】
当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，又不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自期限届满之日起________内，依法申请人民法院强制执行。___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
【单选题】
《行政复议法》规定，公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起________内提出行政复议申请，法律另有规定的除外。___
A. 15日
B. 30日
C. 60日
D. 90日
【单选题】
同申请行政复议的具体行政行为有利害关系的其他公民、法人或者其他组织，可以作为________参加行政复议。___
A. 申请人
B. 证人
C. 第三人
D. 被申请人
【单选题】
行政复议原则上采取________的办法，必要时，可以向有关组织和人员调查情况。___
A. 书面审查
B. 实地调查
C. 听证审理
D. 公开审理
【单选题】
行政复议被申请人应当自收到申请书副本或者申请笔录复印件之日起________内，提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。___
【单选题】
根据《行政诉讼法》，人民法院审理行政案件，对行政行为是否________进行审查。___
【单选题】
A公司对海关的行政处罚决定不服。下列关于行政诉讼提起的表述，正确的是：___
A. A公司只能向人民法院提起行政诉讼
B. A公司应当先申请行政复议，对复议决定不服时，再向人民法院提起行政诉讼。
C. A公司只能提起行政复议。
D. A公司可以申请行政复议，也可以提起行政诉讼
【单选题】
_______审理海关处理的第一审行政案件。___
A. 基层人民法院
B. 中级人民法院
C. 高级人民法院
D. 最高人民法院
【单选题】
经复议的案件，复议机关决定维持原行政行为的，_______是被告；复议机关改变原行政行为的，_______是被告。___
A. 作出原行政行为的行政机关和复议机关；复议机关
B. 作出原行政行为的行政机关和复议机关；作出原行政行为的行政机关
C. 作出原行政行为的行政机关；作出原行政行为的行政机关
D. 复议机关；作出原行政行为的行政机关
【单选题】
公民、法人或者其他组织不服复议决定的，可以在收到复议决定书之日起_______内向人民法院提起诉讼。___
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 30日
【单选题】
人民法院立案后，将起诉状副本发送被告，被告应当在收到起诉状副本之日起_______内向人民法院提交作出行政行为的证据和所依据的规范性文件，并提出答辩状。___
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 20日
【单选题】
行政赔偿义务机关应当自收到申请之日起_____内，作出是否赔偿的决定。___
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
侵犯公民人身自由的，每日的国家赔偿金按照国家______职工日平均工资计算。___
A. 上年度
B. 本年度
C. 近2年
D. 近5年
【单选题】
根据《国家赔偿法》的规定，下列关于精神损害赔偿的表述，正确的是：___
A. 精神损害不赔偿
B. 侵犯人身权致人精神损害，造成严重后果的，应当支付相应的精神损害抚慰金
C. 侵犯财产权致人精神损害，造成严重后果的，应当支付相应的精神损害抚慰金
D. 侵犯人身权、财产权致人精神损害，造成严重后果的，应当支付相应的精神损害抚慰金
【单选题】
根据《国家赔偿法》，侵犯法人财产权造成损害，解除冻结的存款的，________。___
A. 不支付利息
B. 应当支付银行同期存款利息
C. 应当支付银行同期贷款利息
D. 应当双倍支付银行同期存款利息
【单选题】
赔偿请求人请求国家赔偿的时效为_______。___
【单选题】
根据《公务员法》规定，公务员的任用，坚持_______的原则，注重工作实绩。___
A. 监督约束与激励保障并重
B. 管理与监督并重
C. 德才兼备、以德为先
D. 任人唯贤、德才兼备
【单选题】
根据《公务员法》，对公务员的考核，按照管理权限，全面考核公务员的德、能、勤、绩、廉，重点考核_______。___
A. 工作能力
B. 思想政治
C. 工作实绩
D. 工作作风
【单选题】
________不属于公务员定期考核等次。___
【单选题】
公务员受降级、撤职处分的期间为________。___
A. 6个月
B. 12个月
C. 18个月
D. 24个月
【单选题】
下列关于国家机关公务员处分的表述，正确的是：___
A. 张某受记过处分期间，被晋升1档工资
B. 孙某撤职处分被解除后，虽不能恢复原职但应恢复原级别
C. 王某受开除公职处分，不得再次录用为公务员
D. 李某受撤职处分的，不降低级别
【单选题】
公务员在年度考核中，连续两年被确定为不称职的应当________。___
A. 予以辞退
B. 降级使用
C. 降低工资级别
D. 撤职
