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【多选题】
69:本行反洗钱系统中,属于编辑岗人员职责的是:___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录;
B. 尽职调查客户信息,客户风险等级人工初评;
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
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答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
70:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72:自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73:涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74:根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75:对符合下列___条件的大额交易,如未发现该交易或行为可疑的,可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76:本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77:出现以下___情况时,本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78:在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时,除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可采取以下的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79:当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时,本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的,应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80:关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81:客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82:银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的,应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83:银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期,应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料 
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84:应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___ 
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上 
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86:本行反洗钱机构及人员设置,采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1:1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账,由网点主管操作,冲账时无原流水的,不允许使用本交易
A. 对
B. 错
【判断题】
2:1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
A. 对
B. 错
【判断题】
3:6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐,只适用于内部账
A. 对
B. 错
【判断题】
4:6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
A. 对
B. 错
【判断题】
5:社保缴费业务,当由于客户原因造成交易错误的,可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
A. 对
B. 错
【判断题】
6:系统仅支持8899撤销当日的业务
A. 对
B. 错
【判断题】
7:因系统原因,凭证未打印,撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的,手工填制凭证,并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
A. 对
B. 错
【判断题】
8:挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行
A. 对
B. 错
【判断题】
9:使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用,做1058启用后,即可正常办理结算业务
A. 对
B. 错
【判断题】
10:质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”字段应选择“否”,否则到期系统会自动解控账户
A. 对
B. 错
【判断题】
11:6674交易只能由主管来做
A. 对
B. 错
【判断题】
12:大额存单的账户是独立的,但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
A. 对
B. 错
【判断题】
13:如果个人客户大额存单签约卡丢失,只需办理卡挂失手续补卡,无需对大额存单办理挂失手续,大额存单账户会在后台自动关联新卡号
A. 对
B. 错
【判断题】
14:347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账,这个账户不能手工随便使用
A. 对
B. 错
【判断题】
15:企业或其他机构三证合一后,18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
地球上最多的水是___
A. 淡水
B. 地下水
C. 海洋水
D. 冰川水
【单选题】
从业人员在作业过程中发现事故隐患或者其他不安全因素的,应当立即向报告。___
A. 上级领导;
B. 现场安全生产管理人员或者本单位的负责人;
C. 辖区安全监管部门;
D. 辖区政府部门。
【单选题】
运输危险化学品,应当根据危险化学品的危险特性采取相应的安全防护措施,并配备必要的防护用品和。___
A. 灭火器;
B. 应急救援器材;
C. 照明设备;
D. 通讯设备。
【单选题】
根据目前我国有关规定,什么不属于特种劳动防护用品。___
A. 头部护具类;
B. 防护服类;
C. 手部防护用品;
D. 防坠落护具类。
【单选题】
下列粉尘中,什么不可能发生爆炸。___
A. 生石灰;
B. 面粉;
C. 煤粉;
D. 铝粉。
【单选题】
防止过度疲劳的措施包括注意劳逸结合,合理安排休息,合理进行劳动组织,全面改善什么及改善工作体位,此外,还应重视劳动者的心理因素。___
A. 生活条件;
B. 作业人员营养;
C. 社会环境;
D. 劳动环境和卫生条件。
【单选题】
电石和石灰是。___
A. 易燃物品;
B. 遇湿易燃物品;
C. 氧化剂;
D. 有毒品。
【单选题】
下列哪个是当心腐蚀标识。___
A.
B.
C.
D.
【单选题】
下列哪个是有毒物质标识。___
A.
B.
C.
D.
【单选题】
下列哪个是生物危害标识。___
A.
B.
C.
D.
【单选题】
建筑施工最大的特点是。___
A. 露天高处作业多、手工操作、繁重体力劳动;
B. 产品流动、人员稳定;
C. 施工幅度变化小、规则性强;
D. 工作难度大、机械使用多。
【单选题】
从事易燃易爆作业的人员应穿什么,以防静电危害。___
A. 合成纤维工作服;
B. 防油污工作服;
C. 含金属纤维的棉布工作服;
D. 普通工作服。
【单选题】
金属燃烧属于。___
A. 扩散燃烧;
B. 蒸发燃烧;
C. 分解燃烧;
D. 表面燃烧。
【单选题】
超限货物车辆在高度方面是指从地面算起几米以上。___
A. 3.0;
B. 3.5;
C. 4.0;
D. 4.5。
【单选题】
超限货物车辆在宽度方面是指货车总宽度几米以上。___
A. 2.5;
B. 2.8;
C. 3.0;
D. 3.2。
【单选题】
交通事故专用报案电话为。___
A. 121;
B. 120;
C. 112;
D. 122。
【单选题】
下面哪个不是发生燃烧的必要条件。___
A. 可燃物;
B. 助燃物;
C. 水;
D. 引火源;
【单选题】
下面哪种灭火方法是错误的。___
A. 向着火的电器泼水;
B. 用过盖盖在着火的油锅上;
C. 利用湿棉被或沙土覆盖在燃烧物表面;
D. 将水、泡沫等灭火剂直接喷洒在燃烧的物体上。
【单选题】
高层建筑发生火灾时,人员可通过哪里逃生。___
A. 安全出口;
B. 乘坐客梯;
C. 从窗户跳出;
D. 乘坐货梯。
【单选题】
干粉灭火器的使用步骤:①提起灭火器;②握住软管朝向火苗;③拉开安全插销;④用力握下压把。___
A. ①②③④;
B. ④③②①;
C. ①③②④;
D. ①④②③。
【单选题】
以下属于室内甲醛污染主要来源的是。___
A. 瓷砖;
B. 实木地板;
C. 密度板;
D. 壁纸。
【单选题】
关于装修污染,以下哪项说法是正确的。___
A. 只要闻不到气味,室内环境就没有污染;
B. 只要装修材料达标,室内环境就没有污染;
C. 只要室内保持通风,室内空气就能确保清洁;
D. 以上说法都存在误区。
【单选题】
刺激性气体眼污染者应立即。___
A. 紧闭双眼;
B. 用干净的棉布擦拭;
C. 用大量流动清水或生理盐水彻底冲洗;
D. 送往医院。
【单选题】
狂犬疫苗只打一针是没用的,必须要多次注射,以刺激肌体产生抗体。现在一般都是。___
A. 二针法;
B. 三针法;
C. 四针法;
D. 五针法。
【单选题】
中国大陆哪个区域地震发生最频繁。___
A. 东部地区;
B. 西部地区;
C. 华北地区;
D. 东北地区。
【单选题】
崩塌、滑坡、泥石流最容易发生的地区是。___
A. 山区;
B. 平原地区;
C. 高原地区;
D. 草原地区。
【单选题】
闪电现象主要发生在。___
A. 边界层
B. 对流层
C. 平流层
D. 热层。
【单选题】
室内避震不安全的位置是哪儿。___
A. 坚固的桌下或床下;
B. 低矮、坚固的家具边;
C. 开间小、有支撑物的房间,如卫生间;
D. 阳台上。
【单选题】
滑坡、崩塌、泥石流发生时,撤离路线应尽量选择以下哪一种。___
A. 沿山谷;
B. 沿山脊;
C. 沿道路
D. 沿河流。
【单选题】
当处于泥石流区,发生泥石流的避让措施,应迅速向泥石流沟哪里躲避。___
A. 两侧;
B. 顺沟向上
C. 顺沟向下
D. 原地等待。
【单选题】
关于大气污染,以下说法正确的是。___
A. 为防治大气污染,应该关停所有污染大气的企业和设施;
B. 大气有一定的自净能力,少量污染物进入大气后,通过物质转化和循环可以使污染物浓度降低;
C. 在刮大风的时候集中排放污染物;
D. 以上都不正确。
【单选题】
关于海洋污染,以下说法正确的是。___
A. 海洋面积巨大,自净能力很强,可以把陆地污染物集中排放到海洋里;
B. 发生赤潮后,可以通过海洋的自净能力恢复;
C. 海洋养殖要控制养殖密度和面积;
D. 以上都不正确。
【单选题】
大气污染的类型有哪些。___
A. 局部性污染;
B. 地区性污染;
C. 广域性污染;
D. 以上都是。
【单选题】
以下哪个不是大气污染物。___
A. 二氧化硫;
B. 烟尘;
C. 二氧化碳;
D. 硫化氢。
【单选题】
以下哪个是大气污染源。___
A. 火电厂烟囱;
B. 家庭炉灶;
C. 飞机;
D. 以上都是。
【单选题】
我国目前采用空气质量指数表示空气质量的好坏,下列空气质量指数处于哪个值时说明空气质量良好。___
A. 75;
B. 120;
C. 305;
D. 410。
【单选题】
以下哪个标志代表绿色产品。___
A.
B.
C.
D. 以上都不是
【单选题】
你家住在饮用水源地附近,以下行为正确的是。___
A. 在水库边开办一家大型养猪场;
B. 在有饮用水源地一级保护区标识的水库里游泳;
C. 在水库边开一家农家乐,提供免费水库划船服务;
D. 以上都不正确。
【单选题】
以下哪种情况出现时,说明湖泊已经受到污染破坏。___
A. 水体富营养化;
B. 湖泊面积萎缩;
C. 湖泊水量锐减;
D. 以上都是。
【单选题】
生活污水经过处理达到相关标准后,以下用途不正确的是。___
A. 用于城市景观水体;
B. 排入附近河流;
C. 进入自来水厂;
D. 以上都不正确。
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