【单选题】
贷款发放时需由核心业务系统建立额度的，柜员应以信贷部门出具的书面额度维护通知书进行额度维护，严禁柜员私自为客户维护额度。 ___
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相关试题
【单选题】
信用社自主支付是指信用社根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。 ___
【单选题】
还款方法，根据每期还款额(含本金和利息)确定方法的不同，可分为以下三种：等额本息偿还法、等额本金偿还法、定期付息,按合同约定还本法。 ___
【单选题】
等额本金偿还法：即借款人每期(月或季)等额偿还本金，每期偿还贷款利息金额随本金的偿还而逐期递减。 ___
【单选题】
约定采用委托扣款方式的借款人应在借款合同中明确授权贷款行从指定存款账户扣收每期还款和其他已到期债务。 ___
【单选题】
贷款资金专用账户不可用作资金回笼账户。 ___
【单选题】
电子银行承兑汇票贴现期限最长不得超过6个月。 ___
【单选题】
汇票查询只能通过电票系统进行。 ___
【单选题】
对已贴现的汇票支付票款时，如存在背书个别字迹不规范、印章部分不清晰或存在其他不影响票据效力的瑕疵事项，有关责任人已提供相关证明文件或直接在汇票上有效更正的，可作为拒付或延迟付款的理由。 ___
【单选题】
个人定期存单质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单。 ___
【单选题】
个人定期存单质押期间，未经贷款人同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。 ___
【单选题】
单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。 ___
【单选题】
存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单或与真实存款情况不一致的单位定期存单。 ___
【单选题】
存款行经过审查，发现开户证实书所载事项与账户记载不符的，不得开具单位定期存单，并及时告知贷款人，认为有犯罪嫌疑的，应及时向司法机关报案。 ___
【单选题】
贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息。 ___
【单选题】
单位定期存单毁损的，贷款人应持有关证明重新开户。 ___
【单选题】
单位定期存单质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。 ___
【单选题】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。 ___
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存( )。 ___
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的( )小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 ___
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由( )的农村商业银行负责。 ___
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起( )个工作日内补正。 ___
【单选题】
的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。 ___
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（ ）身份识别措施，并提交可疑交易报告。 ___
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。 ___
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。 ___
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
推荐试题
【判断题】
有违法嫌疑的货物不便扣留，当事人又未提供担保的，海关可以扣留其等值的其他财产。
【判断题】
根据案件调查需要，海关可以对有关货物进行取样化验、鉴定。化验、鉴定应当交由海关化验鉴定机构，也可委托国家认可的其他机构进行。
【判断题】
国家将旧汽车列入《禁止进口货物目录（第二批）》范围，实施禁止进口管理，但旧发动机允许进口。
【判断题】
《限制进出境物品表》列名物品，作为货物成批进出境时，视同限制进出口货物，应经主管部门审批。
【判断题】
过境、转运、通运易制毒化学品的，应当如实向海关申报，但无需提交两用物项和技术进出口许可证。
【判断题】
两用物项和技术在海关特殊监管区域之间进出，无需办理两用物项和技术进出口许可证。
【判断题】
出口经营者知道其拟出口的物项和技术存在被用于大规模杀伤性武器风险的，无论该物项和技术是否列入《两用物项和技术进出口许可证管理目录》，都应办理两用物项和技术出口许可证。
【判断题】
《濒危野生动植物种国际贸易公约》禁止以商业贸易为目的进出口的濒危野生动植物及其产品，禁止进出口。
【判断题】
非法进口、出口或者以其他方式走私濒危野生动植物及其产品的，由海关依照海关法的有关规定予以处罚。
【判断题】
进口抗生素类药品，海关凭药品监督管理部门出具的进口药品通关单放行。
【判断题】
货物包装的标志是为了方便货物的识别、运输、仓储、检验和交接，防止错发、错运、错提货物，按其作用不同，可分为运输标志、指示性标志和警告性标志。
【判断题】
指示性标志用于提醒装卸、搬运、储存人员注意商品危险属性，并提高警惕。
【判断题】
警告性标志是指于危险品货物包装上刷制的表明货物危险性质和等级的标志。
【判断题】
在辐射基础理论中，表示计数率的单位符号是Sv/h，其含义是每小时接受的辐射剂量。
【判断题】
旅检现场某旅客触发辐射探测设备报警，他声称3个月前接受过锝-99m注药诊断，并能提供相应医学证明。对此海关可予放行。
【判断题】
辐射探测设备开机时要远离放射源，避免放射源对环境本底产生影响。
【判断题】
辐射探测设备在工作时会对外发射放射性射线，海关关员工作时应与设备保持一定的距离。
【判断题】
当源强一定时，受照剂量与受照时间成正比，与受照者距放射源的距离平方成反比。
【判断题】
货物辐射强度偏低，表明其没有放射性超标嫌疑，因此无需进行二次检查。
【判断题】
触发门户式辐射探测设备的集装箱货物，在人工持手持式辐射探测设备对货物检查时，如果未能找到放射性来源，关员可以对货物作放行处理
【判断题】
旅检现场门户式辐射探测器可供多名旅客同时通过，探测精度不受影响。
【判断题】
领导进入下级办公场所、业务现场时，全体在场关员应自行起立，主动致意。
【判断题】
海关工作人员应自觉遵守各项廉政有关规定，不以权谋私、徇情枉法，不参加任何有碍于公正执法的活动。
【判断题】
海关旅检通道的合理位置可设置中外文公告栏、宣传栏和自愿放弃物品投放箱等工作设施。
【判断题】
在查验工作中，海关封志施封作业应由报关人员负责操作。
【判断题】
进出口货物运抵海关监管场所后，方可以办理货物的查验、放行手续。
【判断题】
某企业申报进口冻鸡，经货物收货人或者其代理人申请，海关可以优先查验。
【判断题】
抽查中发现有重大走私嫌疑的，查验人员应当直接实施彻底查验。
【判断题】
登临检查适用于对进出境航空器、船舶、列车等运输工具的查验。
【判断题】
配备机检设备的海关对适于机检查验的货物，应当优先采用机检查验，布控指令有特殊要求的除外。
【判断题】
进出口货物查验自动派单结果因现场人员调配等原因无法执行时，可由派单岗位进行人工干预。
【判断题】
通常情况下，大型集装箱检查设备查验应由计算机自动向图像分析员分配扫描图像；有特殊需要时，系统操作员可进行人工干预，但必须做好相应记录。
【判断题】
大型集装箱检查设备机检查验结论与人工开箱查验具有同等法律效力。
【判断题】
经授权的主任科员以上职务关员可代行查验工作现场带班科长的相关职责。
【判断题】
大型集装箱检查设备货物扫描图像以及查获案例图像的电子档案保存期限，应与对应的报关单证保存期限一致。
【判断题】
大型集装箱检查设备扫描图像，向海关以外单位提供的，应当经直属海关关领导或经授权的处级领导批准。
【判断题】
大型集装箱检查设备图像分析员应使用本人授权账号登录，并于离开时及时注销。
【判断题】
进出口货物容易因开启、搬运不当导致损毁，需要查验人员予以特别注意的，收发货人或其代理人应当在海关实施查验前声明。
