【单选题】
单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。 ___
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相关试题
【单选题】
存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单或与真实存款情况不一致的单位定期存单。 ___
【单选题】
存款行经过审查，发现开户证实书所载事项与账户记载不符的，不得开具单位定期存单，并及时告知贷款人，认为有犯罪嫌疑的，应及时向司法机关报案。 ___
【单选题】
贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息。 ___
【单选题】
单位定期存单毁损的，贷款人应持有关证明重新开户。 ___
【单选题】
单位定期存单质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。 ___
【单选题】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。 ___
A. 会计主管
B. 高级管理层
C. 财务部门负责人
D. 分管行长
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存( )。 ___
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 200,20
B. 200,10
C. 50,5
D. 50,10
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。 ___
A. 20,5
B. 20,1
C. 50,10
D. 20,2
【单选题】
农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的( )小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 ___
【单选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由( )的农村商业银行负责。 ___
A. 客户信息建档
B. 客户账户开户
C. 客户发生交易
D. 最后修改客户信息
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起( )个工作日内补正。 ___
【单选题】
的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。 ___
A. 一年
B. 半年
C. 三个月
D. 一个月
【单选题】
农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（ ）身份识别措施，并提交可疑交易报告。 ___
A. 按规定采取
B. 中止
C. 继续采取
D. 终止
【单选题】
农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。 ___
A. 该机构接受反洗钱监管
B. 该机构
C. 该机构所在国家或者地区
D. 该机构受到反洗钱处罚
【单选题】
农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。 ___
【单选题】
金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___
【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ) ___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务 ___
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度 ___
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 ___
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
（ ）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ） ___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ ） ___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ） ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地
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【多选题】
工作结束时，应得到工作负责人(包括用户)的工作结束报告，确认( ),方可下令拆除变电站或发电厂内的安全措施，向线路送电。___
A. 所有工作班组均己竣工
B. 接地线己拆除
C. 作业人员已全部撤离线路
D. 与记录核对无误并做好记录
【多选题】
若工作间断后所有( )保持不变，工作票可由工作负责人执存。___
A. 安全措施
B. 工作时间
C. 接线方式
D. 工作班成员
【多选题】
工作许可手续完成后，工作负责人、专责监护人应向工作班成员交待( )，进行危险点告知，并履行确认手续，工作班方可开始工作。___
A. 工作内容
B. 人员分工
C. 带电部位
D. 现场安全措施
【多选题】
工作许可人在完成施工现场的安全措施后，还应完成( )手续，工作班方可开始工作。___
A. 交代工作负责人到现场再次检查所做的安全措施
B. 对具体的设备指明实际的隔离措施，证明检修设备确无电压
C. 对工作负责人指明带电设备的位置和注意事项
D. 和工作负责人在工作票上分别确认、签名
【多选题】
以下属于工作负责人(监护人)的安全责任是___。
A. 正确组织工作
B. 检查工作票所列安全措施是否正确完备，是否符合现场实际条件，必要时予以补充完善
C. 认工作的必要性
D. 工作前，对工作班成员进行工作任务、安全措施、技术措施交底和危险点告知，并确认每个工作班成员都已签名
【多选题】
以下属于专责监护人安全责任的是___。
A. 负责检查工作票所列安全措施是否正确完备，是否符合现场实际条件，必要时予以补充
B. 确认被监护人员和监护范围
C. 工作前，对被监护人员交待监护范围内的安全措施、告知危险点和安全注意事项
D. 监督被监护人员遵守本规程和现场安全措施，及时纠正被监护人员的不安全行为
【多选题】
以下属于工作班成员安全责任的是___。
A. 正确使用施工器具、安全工器具和劳动防护用品
B. 熟悉工作内容、工作流程，掌握安全措施，明确工作中的危险点，并在工作票上履行交底签名确认手续
C. 正确组织工作
D. 服从工作负责人(监护人)、专责监护人的指挥，严格遵守本规程和劳动纪律，在确定的作业范围内工作，对自己在工作中的行为负责，互相关心工作安全
【多选题】
第一种工作票( )时，可采用总工作票和分工作票。 ___
A. 所列工作地点超过两个
B. 有两个及以上不同的工作单位(班组)在一起工作
C. 工作时间较长
D. 工作人数较多
【多选题】
在运用中的高压设备上工作，分为___。
A. 计划停电的工作
B. 部分停电的工作
C. 不停电工作
D. 全部停电的工作
【多选题】
电气设备操作后的位置检查应以设备各相实际位置为准，无法看到实际位置时，应通过间接方法，如设备( )等信号的变化来判断。___
A. 机械位置指示
B. 电气指示
C. 带电显示装置、仪表
D. 各种遥测、遥信
【多选题】
14操作设备应具有明显的标志，包括( )、切换位置的指示及设备相色等。___
A. 命名
B. 编号
C. 分合指示
D. 旋转方向
【多选题】
专责监护人不得兼做其他工作。专责监护人临时离开时，应通知被监护人员( )，待专责监护人回来后方可恢复工作。___
A. 注意安全
B. 停止工作
C. 离开工作现场
D. 相互监督
【多选题】
进入SF6配电装置低位区或电缆沟进行工作，应先检测( )是否合格。___
A. 含氧量
B. 可燃气体含量
C. CO2气体含量
D. SF6气体含量
【多选题】
在二次系统上工作，检修中遇有以下( )情况应填用二次工作安全措施票。___
A. 在运行设备的二次回路上进行拆、接线工作
B. 在对检修设备执行隔离措施时，需拆断、短接和恢复同运行设备有联系的一次回路工作
C. 在对检修设备执行隔离措施时，需拆断、短接和恢复同运行设备有联系的二次回路工作。
D. 在继电保护装置中改变装置原有定值的工作
【多选题】
关于高压试验装置，以下说法正确的是___。
A. 试验装置的金属外壳应可靠接地
B. 高压引线应尽量缩短，并采用专用的高压试验线，必要时用绝缘物支持牢固
C. 试验装置的电源开关，应使用明显断开的双极刀闸。为了防止误合刀闸，可在刀刃或刀座上加绝缘罩
D. 试验装置的低压回路中应有两个并联电源开关，并加装过载自动跳闸装置
【多选题】
关于高压试验现场，以下说法正确的是___。
A. 试验现场应装设遮栏或围栏
B. 遮栏或围栏与试验设备高压部分应有足够的安全距离
C. 遮栏或围栏上应向外悬挂“止步，高压危险!”的标示牌，并派人看守
D. 被试设备两端不在同一地点时，另一端还应派人看守
【多选题】
高压试验结束时，试验人员应( )，经试验负责人复查后，进行现场清理。___
A. 拆除自装的接地短路线
B. 向运维负责人报告试验结束
C. 对被试设备进行检查
D. 恢复试验前的状态
【单选题】
非连续进行的事故修复工作应填用___
A. 工作票
B. 事故应急抢修单
C. 派工单
D. 七想七不干卡
【单选题】
该题库为测试版，如发现题库不全或有错误，应该（ ）
A. 不管对不对随便背
B. 联系培训站梁老师咨询微信刷题正式版题库
C. 告诉我修改增加题库，共同完善题库
D. 没有发现错误，自己看坚决不外传
【单选题】
工作班成员的安全责任不包括___
A. 正确使用安全工器具和劳动防护用品
B. 审查工作必要性
C. 严格遵守安全规章制度、技术规程和劳动纪律，对自己工作中的行为负责，互相关心工作安全
D. 熟悉工作内容、工作流程，掌握安全措施，明确工作中的危险点，并履行确认手续
【单选题】
专责监护人应是具有___，熟悉设备情况和本规程的人员。
A. 相关工作经验
B. 安全管理经验
C. 特种操作证书
D. 进网作业证书
【单选题】
停用防误操作闭锁装置应经___批准；短时间退出防误操作闭锁装置时，应经变电站站长批准，并应按程序尽快投入。
A. 本单位分管生产（技术）的领导
B. 站长
C. 班长
D. 正值值班员
【单选题】
监护操作时，操作人在操作过程中不准有任何未经___同意的操作行为。
A. 监护人
B. 工作票签发人
C. 工作负责人
D. 班长
【单选题】
使用携带式工业测温型非接触测温仪在高压设备上进行工作，至少由___进行
【单选题】
登高作业前，应确认登高的工具、设施设备___后方可攀登。
A. 合格有效
B. 完整牢固
C. 无裂纹
D. 无锈蚀
【单选题】
登高或高处转移作业位置时，不应携带器材，手中___。
A. 应佩戴手套
B. 戴绝缘手套
C. 不应持物
D. 戴线手套
【单选题】
垂直交叉作业时，应采取防止落物伤人的措施。多人上下同一杆塔时应___进行。
【单选题】
高处作业应使用___。上下传递物件应用绳索拴牢传递，不应上下抛掷。
A. 合格安全用具
B. 绝缘手套
C. 绝缘靴
D. 工具袋
【单选题】
高处作业时，不准许他人在工作地点的下方通行或逗留，工作地点下方应___设遮栏或其他保护装置，不同高度的可能坠落半径不同。
A. 按坠落半径
B. 按照作业内容
C. 按照作业时间
D. 按照作业人数
【单选题】
低温或高温环境下进行高处作业，应采取防寒防冻和防暑降温措施，作业时间___。
A. 不宜过长
B. 不宜连续
C. 不宜超时
D. 不应夜间
【单选题】
照明灯具的悬挂高度应不低于___米，并不得任意挪动；低于2.5米时应设保护罩。
【单选题】
临时用电应履行临时用电手续，并填写___
A. 《临时用电作业许可证》
B. 动火作业许可证
C. 第一种工作票
D. 第二种工作票
【单选题】
使用单梯工作时，梯与地面的斜角度为___度左右。
【单选题】
在___大风、暴雨、雷电、冰雹、大雾、沙尘暴等恶劣气象条件下，应停止露天高处作业。
A. 8级以上
B. 6级及以上
C. 7级以上
D. 9级以上
【单选题】
操作票应填写设备的___，即设备名称和编号。
A. 双重名称
B. 设备名称
C. 设备编号
D. 设备状态
【单选题】
一个工作负责人不能同时执行多张工作票，工作票上所列的工作地点，以___连接部分为限。
A. 一个机械
B. 多个电气
C. 两个电气
D. 一个电气
【单选题】
一张工作票上所列的检修设备应同时停、送电，开工前工作票内的全部安全措施应___设置完成。
【单选题】
第一、二种工作票需办理延期手续，应在工期尚未结束以前___由工作负责人向运行值班负责人提出申请。
A. 3小时
B. 4小时
C. 1小时
D. 2小时
【单选题】
第一、二种工作票只能延期___。
A. 一次
B. 两次
C. 不准延期
D. 可以延期
【单选题】
带电作业工作票___。
A. 不准延期
B. 可以延期
C. 可以延期一次
D. 可以延期两次
