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【单选题】
金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
应当经高级管理层批准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元(含)至5万元、外币等值1000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件,留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元(含)至5万元、外币等值2000美元(含)至1万美元时,农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《反洗钱法》规定,( )可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了( ) ___
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项( )义务 ___
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定,( )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。 ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全( )制度 ___
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。 ___
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
( )规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是( ) ___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?( ) ___
A. 无需报告;
B. 提交大额交易报告;
C. 提交可疑交易报告;
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?( ) ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地; D.登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。( ) ___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:( ) ___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是( ) ___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是( ) ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由( )制定。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,( )应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。 ___
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构( )。 ___
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。( ) ___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:( ) ___
A. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)
B. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括( ) ___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据( )方法,决定采取客户尽职调查措施的程度 ___
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( ) ___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:( ) ___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转;
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式,协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的( ) ___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( ) ___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以( )机构负责组织协调国家反洗钱工作? ___
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?( ) ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为,不能处以罚款?( ) ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定,泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应( )。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核,并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
推荐试题
【判断题】
NJ08型电客车TCMS系统支持列车控制,故障诊断,数据记录,列车无线数据下载等功能
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车全自动车钩能够进行自动机械,电器和气路连接并能够满足15km/h的碰撞吸能要求
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车紧急制动环路采用得电缓解,失电施加的策略
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车VCU控制压缩机的启停,综合判断主风缸的压力,辅助系统的空量,并根据单双日控制压缩机的启动
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车紧急通风逆变器是将列车蓄电池提供的DC110v逆变为三相交流电供空调通风机使用的设备
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车当网络CCU检测到任意旁路开关动作后,将会驱动旁路开关指示灯点亮
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车HTS位于C车二位端电气柜内
A. 对
B. 错
【判断题】
在NJ08型电客车激活端司机室内,司机可通过司控台上的话筒对客室进行人工广播。另一端的司机室扬声器也有广播的声音。包含全自动报站、半自动报站和人工广播报站
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车在使用司机对讲时,必须两端司机室都接通才可进行通话
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车永久供电母线为连挂解钩控制电路、低压检测继电器、蓄电池电压表、列车唤醒提供电源
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车电空混合制动仅在网路正常情况下有用,在发生网络故障后,列车采用紧急牵引模式,制动力为纯空气制动
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车受电弓网压范围为1200V-1800V
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车转向架隔离塞门(B05.01,B05.02),通常为开位,若列车某转向架制动未能通过电控缓解,可将塞门打到关位对该转向架进行隔离供风,缓解该转向架制动
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车AW3下的载客量为2460
A. 对
B. 错
【判断题】
三号线DDU界面中,共有6个页面,其中在制动/空气界面可以看到高速断路器的状态
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车全自动车钩具有:机械、气路和电路自动连挂、独立电、气隔离、司机室内气动解钩、手动解钩(解钩手柄)、气动对中、高度调整、过载保护、接地保护和车钩最小曲线连挂(水平半径150m)的功能特效
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车在ATP故障被切除的情况下,信号系统可以发出门使能与自动开/关门命令
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车司机室空调控制面板:用于司机室空调的控制,控制开关安装在司机台上,主要包括模式选择开关、风量调节开关、温度选择开关
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车辅助系统主要为列车用电设备提供中压AC400V、和低压DC110V电源
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车手动升弓的摇把装在靠近列车B车二位端的车门盖板上
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车乘客紧急对讲按钮位于每节车的2B和4A门左侧立柱上
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车升降弓是通过硬线控制,降弓时,需先断开钥匙,然后将开关打到降双弓位
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车辅助系统主要为列车用电设备提供中压AC400V、AC230V和低压DC110V电源
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车架隔离阀、主风管隔离阀均分布在该单元车辆的左侧(面向司机室、等同坐在司机座椅上)
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车蓄电池电压只能在操纵台电压表上显示
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车DDU上牵引/辅助/蓄电池界面中BCM代表蓄电池
A. 对
B. 错
【判断题】
当NJ08型电客车需要休眠时,司机首先将模式选择开关置于“OFF”位、降弓、将司机控制钥匙KS置于“OFF”位按下休眠按钮,休眠灯点亮,10分钟后列车进入休眠状态
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车停放制动气压控制方式为充气制动、排气缓解
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车EP2002智能阀提供每个转向架的常用制动、紧急制动和滑动保护
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车有4个辅助逆变器,4个牵引逆变器
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车采用先进的EP2002制动系统,主要由网关阀、智能阀构成,每个阀控制一个转向架,为列车运行安全做到更好的保障
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车司机室广播控制单元“取消全部PE”按键,可以终止客室广播以及司机室对讲
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车4台辅助逆变器同时向中压母线供电。每台辅助逆变器内设置有三相输出接触器用于与中压母线隔离。当1台辅助逆变器故障时,剩余3台仍满足整列车辅助容量的要求,整列车辅助负载不需要任何降级运行
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车紧急牵引没有恢复列车无法休眠
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车每个B车PH箱中均有HSCB1和HSCB2,全车共4个HSCB
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车司机室空调模式开关在“制冷”工况下,风速调节开关档位选择在“低速”时,空调只能通风
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车客室空调控制功能分为本控和集控
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车总风缸低压设定压力:7.0bar(当压力下降至7bar以下时会触发列车的紧急制动,并且无法缓解)
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车车门故障时可使用紧急制动旁路开关动车
A. 对
B. 错
【判断题】
NJ08型电客车车载ATP存在冗余功能,一端司机室的ATP系统故障时,另一端的立即启动
A. 对
B. 错
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