【判断题】
35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户
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【判断题】
36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户
【判断题】
37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户
【判断题】
38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户
【判断题】
39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施
【判断题】
40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为
【判断题】
41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险
【判断题】
42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失
【判断题】
43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接
【判断题】
44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
【判断题】
45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
【判断题】
46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账
【判断题】
47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%
【判断题】
48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元
【判断题】
49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%
【判断题】
50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
推荐试题
【单选题】
下列表述，对“一国两制”中“一国”与“两制”关系正确理解的是___。
A. “两制”从属和派生于“一国”
B. “一国”从属和派生于“两制”
C. 两者没有实质关系
D. 谁“吃”谁的关系
【单选题】
下列表述，对“一国两制”中“一国”与“两制”关系正确理解的是___。
A. “一国”统一于“两制”之内
B. “两制”统一于“一国”之内
C. 两者没有实质关系
D. 谁“吃”谁的关系
【单选题】
“一国两制”构想成功实践于___。
A. 香港、台湾
B. 香港、澳门
C. 台湾、澳门
D. 台湾
【单选题】
香港、澳门的顺利回归，使得___由科学构想成为现实。
A. 民族区域自治
B. 社会主义
C. 共产主义
D. “、一国两制”
【单选题】
坚持党的领导必须___。
A. 顺应国际要求
B. 加强和改善党的领导
C. 遵循普世价值要求
D. 尊重公民对国家的决定权
【单选题】
“三个代表”重要思想，进一步回答了什么是社会主义、怎样建设社会主义的问题，创造性地回答了建设什么样的党、怎样建设党的问题，丰富和发展了___。
A. 社会主义本质理论
B. 中国特色社会主义道路
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义理论体系
【单选题】
党的十五大提出，到21世纪中叶___成立100周年时，基本实现现代化，建成富强民主文明的社会主义国家。
A. 建党
B. 社会主义改造基本完成
C. 新中国成立 Ｄ、建立社会主义制度
【单选题】
党的十五大把“三步走”战略的第三步具体化，提出了三个阶段性目标，第一步是___。
A. 21世纪第一个10年，实现国民生产总值比2000年翻一番，使人民的小康生活更加富裕，形成比较完善的社会主义市场经济体制
B. 再经过10年的努力，到建党100周年时，使国民经济更加发展，各项制度更加完善
C. 到21世纪中叶新中国成立100周年时，基本实现现代化，建成富强民主文明的社会主义国家
D. 21世纪的第二个10年，到建党100周年时，基本实现现代化
【单选题】
党的十五大提出了___的奋斗目标。
A. “两个一百年”
B. 实现现代化
C. 建立小康社会
D. 建成小康社会
【单选题】
党的十六大提出大体用20年的时间，全面建设一个惠及十几亿人口的更高水平的___。
A. 社会主义社会
B. 小康社会
C. 富裕社会
D. 中国特色社会主义社会
【单选题】
中国共产党第十六次全国代表大会的历史性贡献是___。
A. 把“三个代表”重要思想确立为党必须长期坚持的指导思想
B. 提出在新世纪新阶段全面建设小康社会的奋斗目标
C. 总结了党领导人民建设有中国特色社会主义必须坚持的十条基本经验
D. 提出了全面推进党的建设新的伟大工程
【单选题】
“三个代表”重要思想是在___。
A. 科学判断党的历史方位的基础上提出来的
B. 发展社会主义经济条件下提出来的
C. 中国共产党成为执政党的条件下提出来的
D. 是在开始全面建设小康社会的形势下提出来的
【单选题】
江泽民同志在十六大报告中，提出贯彻“三个代表”重要思想的根本要求，核心是___。
A. 坚持与时俱进
B. 坚持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持发展先进生产力
【单选题】
十六大党章关于党的指导思想的表述是___。
A. 中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想作为自己的行动指南，“三个代表”重要思想是党必须长期坚持的指导思想
B. 马克思列宁主义为指导思想
C. 以马克思列宁主义与中国革命实践相统一的思想——毛泽东思想作为行动指南
D. 中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论作为自己的行动指南
【单选题】
中国共产党能否始终做到与时俱进决定着___。
A. 党始终保持与广大人民群众的血肉联系
B. 党能否始终保持党的先进性
C. 党和国家的前途命运
D. 我们国家经济能否上一个大台阶
【单选题】
人民群众的整体利益总是由各方面的具体利益构成的，其中最紧要和最具有决定性的因素是___。
A. 工人阶级和广大知识分子的利益
B. 工人阶级的利益
C. 最大多数人的利益
D. 农民阶级的利益
【单选题】
我们党的最大政治优势是___。
A. 以马克思主义为指导
B. 讲大局、讲团结、讲稳定
C. 善于组织群众、宣传群众、联系群众 D、从严治党
【单选题】
我们党全部工作的出发点和落脚点就是___。
A. “三个代表”重要思想
B. 全面建设小康社会
C. 坚持与时俱进
D. 不断实现好维护好发展好最广大人民的根本利益
【单选题】
要全面落实科学技术是第一生产力的思想，就是要___。
A. 走新型工业化道路
B. 实施可持续发展战略
C. 大力实施科教兴国战略
D. 实现速度和结构、质量、效益的统一
【单选题】
“三个代表”重要思想创造性地回答的一个主要理论问题是___。
A. 什么是社会主义，怎样建设社会主义
B. 建设什么样的党，怎样建设党
C. 什么是解放思想，实事求是
D. 什么是党的指导思想
【单选题】
我们为实现现代化而奋斗，最根本的就是要___。
A. 建设社会主义精神文明
B. 通过改革和发展，使我国形成发达的生产力
C. 推进人的全面发展
D. 提高人民生活水平
【单选题】
坚持党的基本路线不动摇，关键是___。
A. 坚持以经济建设为中心不动摇
B. 坚持改革开放不动摇
C. 坚持党的领导不动摇
D. 坚持社会主义道路不动摇
【单选题】
科学发展观的核心立场是___。
A. 实现人的全面发展
B. 实现经济的可持续发展
C. 以人为本
D. 构建和谐社会
【单选题】
坚持以人为本，要求经济社会发展的最终目的应该是___。
A. 实现人的全面发展
B. 实现经济的可持续发展
C. 实现人人自由平等
D. 实现人与自然和谐发展
【单选题】
科学发展观的基本要求是___。
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
科学发展观的根本方法是___。
A. 可持续
B. 以人为本
C. 统筹兼顾
D. 全面协调
【单选题】
作为科学发展观的根本方法，统筹兼顾深刻体现了___在发展问题上的科学运用。
A. 自然辩证法
B. 唯心主义
C. 唯物主义
D. 唯物辩证法
【单选题】
科学发展观强调，加快转变经济发展方式的关键是___。
A. 全面深化经济体制改革
B. 全面深化政治体制改革
C. 全面深化文化体制改革
D. 全面深化科技体制改革
【单选题】
科学发展观强调，社会主义民主政治的本质和核心是___。
A. 全面依法治国
B. 人民当家作主
C. 全面从严治党
D. 坚持党的领导
【单选题】
新世纪以来，中国共产党和中国人民在社会主义民主形式方面的伟大创造是___。
A. 社会主义依法治国
B. 民主集中制
C. 社会主义协商民主
D. 人民代表大会制度
【单选题】
新形势下全面提高党的建设科学化水平的主线是___。
A. 加强党的执政能力建设、先进性和纯洁性建设
B. 加强党的责任感建设，不忘初心，艰苦奋斗
C. 加强党内法规建设，全面从严治党
D. 加强反腐倡廉建设，保持党的纯洁性
【单选题】
科学发展观强调，党执政后的一项根本建设是___。
A. 执政能力建设
B. 先进性建设
C. 纯洁性建设
D. 学习能力建设
【单选题】
下列选项属于马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现的是___。
A. 毛泽东思想
B. 邓小平理论
C. “三个代表”重要思想
D. 科学发展观
【单选题】
关于发展的本质、目的、内涵和要求的总体看法和根本观点是___。
A. 发展观
B. 发展理论
C. 发展经验
D. 发展规划
【单选题】
在邓小平理论和“三个代表”重要思想基础上，科学发展观创造性回答的问题是___。
A. 什么是新民主主义革命、怎样进行新民主主义革命
B. 什么是社会主义、怎样建设社会主义
C. 建设什么样的党、怎样建设党
D. 实现什么样的发展、怎样发展
【单选题】
胡锦涛指出，马克思主义政党的本质属性以及马克思主义政党的生命所系、力量所在是___。
A. 先进性
B. 纯洁性
C. 战斗力
D. 创新性
【单选题】
党的十七届五中全会提出，在当代中国，坚持发展是硬道理的本质要求就是坚持___。
A. 协调发展
B. 优先发展
C. 科学发展
D. 自然和谐发展
【单选题】
“新时代”是指：___
A. 中国特色社会主义新时代
B. 社会主义新时代
C. 共产主义新时代
D. 中国共产党的新时代
