【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
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【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
推荐试题
【单选题】
查铺查哨通常由___实施。
A. 军官
B. 士兵
C. 文职人员
D. 士官
【单选题】
军人除配偶以外的其他直系亲属留住时间一般不超过___日。
【单选题】
枪、弹应当分室或者分柜存放，每周清点不少于___。
【单选题】
下列哪一句不属于军人誓词的内容___。
A. 服从命令
B. 严守纪律
C. 英勇顽强
D. 团结友爱
【单选题】
严格落实安全分析制度，营级以下单位___组织一次安全分析。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
对于服现役___的人员，颁发铜质国防服役纪念章。
A. 8年以内
B. 满8年以上、不满16年
C. 满16年以上、不满30年
D. 满30年以上
【单选题】
义务兵擅离部队或者无故逾假不归，累计___日以上的，给予除名处分。
【单选题】
违纪人员受警告、严重警告处分满___个月，确已改正错误的，不再因受到处分而影响其晋职（级）、晋衔（级）。
【单选题】
实施奖惩应当___。
A. 以奖励、表扬为主，惩戒为辅
B. 以鼓励、表扬为主，惩罚为辅
C. 以奖励、表彰为主，处分为辅
D. 以奖励、表彰为主，惩戒为辅
【单选题】
单个军人在距受礼者___步处，行举手礼或者注目礼。
A. 1-3
B. 2-4
C. 3-5
D. 5-7
【单选题】
立正时，两脚跟靠拢并齐，两脚尖向外分开约___度。
【单选题】
齐步的行进速度每分钟___步。
A. 110-116
B. 116-122
C. 110-128
D. 170-180
【单选题】
踢正步时，腿要绷直，脚尖下压，脚掌与地面平行，离地面约___厘米。
【单选题】
队列人员之间的间隔和距离通常是___。
A. 10厘米，75厘米
B. 20厘米，75厘米
C. 20厘米，85厘米
D. 10厘米，85厘米
【单选题】
齐步的步幅约是___。
A. 55厘米
B. 65厘米
C. 75厘米
D. 85厘米
【单选题】
分队乘坐运输车登车时，车长位于___。
A. 车内左前方
B. 车内右前方
C. 驾驶室
D. 车厢左前角
【单选题】
分队乘坐运输车上车后，安全员或者观察员协助驾驶员关好后车厢板，并挂好___。
A. 安全带
B. 安全索
C. 安全绳
D. 安全链
【单选题】
队列条令第九章仪式共包含常用仪式___种。
【单选题】
升国旗仪式宣布仪式开始后，掌旗员、护旗兵正步（或者齐步）行进至旗杆下时奏___曲目。
A. 《歌唱祖国》
B. 《我们的祖国是花园》
C. 《茉莉花》
D. 《国歌》
【单选题】
营门卫兵持自动步枪在执勤时，可双手持枪或者___。
【单选题】
下列处分项目中哪项不适用于士官？___
A. 严重警告
B. 降职
C. 除名
D. 降衔
【单选题】
下列处分项目中哪项不适用于军官？___
【单选题】
卫国戍边纪念章通常___颁发。
A. 离开艰苦边远地区时
B. 结合年度奖励
C. 结合重大活动
D. 以上三种时机都可以
【单选题】
军人着军服时通常行：___。
A. 举手礼
B. 注目礼
C. 举枪礼
D. 鞠躬礼
【单选题】
分队在演习时遇见首长，应该___。
A. 可以不敬礼
B. 只由带队指挥员向首长敬礼
C. 只由距离首长最近者向首长敬礼
D. 只由在场职务最高者向首长敬礼
【单选题】
营区出入证的使用时机___。
A. 请销假时出示
B. 出入本营区时出示
C. 接受纠察时出示
D. 证明身份时出示
【单选题】
营级单位___至少进行1次军容风纪检查。
【单选题】
午休时间由___，但不得私自外出，不得影响他人休息。
A. 连队组织
B. 个人支配
C. 班里组织
D. 集体组织
【单选题】
休息日和节假日可以推迟___分钟起床。
【单选题】
营级单位值班员由___主官轮流担任。
A. 班
B. 排
C. 连级单位
D. 营级单位
【单选题】
单独驻防的___级以上单位，应当设置营门卫兵。
【单选题】
卫兵每次执勤时间通常不超过___小时，严寒或者炎热时，适当缩短时间。
