【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
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相关试题
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
【判断题】
44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负
【判断题】
45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息
【判断题】
46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”
【判断题】
47：因行政区域代码变更造成身份证号码不一致(第3至6位不一致，其他一致)的，在办理挂失以外的业务时，需在身份证复印件上注明：“因行政区代码变更造成新老身份证号码不一致，经核查：身份证号码错错与身份证号码错错为同一人，核对人：错错。”同时加盖业务章，无需再填制特殊业务申请省中心授权通过表
推荐试题
【多选题】
下列选项属于工程总承包投标文件中的承包人建议书的有（ ）。
A. 总体实施方案
B. 工程详细说明
C. 分包方案
D. 项目管理要点
E. 图纸
【多选题】
下列各项内容中属于工程总承包投标文件编制内容的有（ ）。
A. 承包人建议书
B. 评标办法
C. 承包人实施计划
D. 价格清单
E. 拟分包项目情况表
【多选题】
下列属于综合评估法下初步评审内容的有（ ）。
A. 形式评审
B. 资格评审
C. 响应性评审
D. 承包人建议书评分标准
E. 承包人实施方案评分标准
【多选题】
下列关于工程总承包合同的评标方法，描述正确的有（ ）。
A. 综合评估法的初步评审标准包括形式评审标准、资格评审标准和响应性评审标准
B. 采用综合评估法时，若评分相等，以总工期短的优先
C. 综合评估法的详细评审分别从承包人建议书、资信业绩、承包人实施方案、投标报价等方面进行综合评定
D. 采用经评审的最低投标价法时，经评审的投标价相等，投标报价低的优先
E. 经评审的最低投标价法的详细评审，主要考虑的量化因素是工期提前
【多选题】
工程总承包投标文件的编制中，计算风险费率的方法有（ ）。
A. 精确综合评价法
B. 模糊综合评价法
C. 层次分析法
D. 类比法
E. 最低投标价法
【多选题】
按照世界银行有关规定进行的国际竞争性招标，在中标人确定后还应进行合同谈判。下列主题中属合
A. 合同价格的优惠
B. 合同双方的权利和义务
C. 技术规格上某些的差别
D. 投标人承担技术规格书中没有规定的额外任务
E. 工程预付款的多少及支付条件
【多选题】
发承包双方应当在施工合同中约定合同价款，不实行招标工程的合同价款由合同双方依据双方确定的（ ）的总造价在合同协议书中约定。
A. 施工预算
B. 施工图预算
C. 初步设计概算
D. 投资估算
【多选题】
为了合理划分发承包双方的合同风险，施工合同中应当约定一个基准日。对于实行招标的建设工程，一般以施工招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第（ ）天作为基准日。
【多选题】
为合理划分发承包双方的合同风险，对于招标工程，在施工合同中约定的基准日期一般为（ ）。
A. 招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第28 天
B. 招标文件中规定的提交投标文件截止时间前的第42 天
C. 施工合同签订前第28 天
D. 施工合同签订前第42 天
【多选题】
关于法规变化类合同价款的调整，下列说法正确的是（ ）。
A. 不实行招标的工程，一般以施工合同签订前的第42 天为基准日
B. 基准日之前国家颁布的法规对合同价款有影响的，应予调整
C. 基准日之后国家政策对材料价格的影响，如已包含在物价波动调价公式中，不再予以考虑
D. 承包人原因导致的工期延误期间，国家政策变化引起工程造价变化的，合同价款不予调整
【多选题】
分部分项工程中，已标价工程量清单中有适用于变更工程项目的，且工程变更导致的该清单项目的工程数量变化不足（ ）时，采用该项目的单价。
A. 10%
B. 12%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
工程量偏差引起合同价款调整，下列说法错误的是（ ）。
A. 当工程量增加15%以上时，其增加部分的工程量的综合单价应予调低
B. 当工程量减少15%以上时，减少后剩余部分的工程量的综合单价应予调高
C. 措施项目按单一总价方式计价，工程量偏差超过15%时，措施项目费不变
D. 措施项目按系数方式计价，工程量偏差超过15%，且该变化引起措施项目相应发生变化，则工程量增加的，措施项目费调增；工程量减少的，措施项目费调减
【多选题】
工程变更引起措施项目发生变化的，（ ）提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交（ ）确认，并详细说明与原方案措施项目相比的变化情况。
A. 监理人，发包人
B. 发包人，主管部门
C. 承包人，发包人
D. 咨询人，监理人
【多选题】
关于《施工合同示范文本》工程变更的说法，正确的是（ ）。
A. 工程变更是指合同工程实施过程中由发包人提出的合同工程的改变
B. 改变已批准的施工顺序属于工程变更，但施工时间的改变不属于变更
C. 如果出现了必须变更的情况，则应抢在变更指令发出前尽快落实变更
D. 若承包人不能全面落实变更指令，则扩大的损失应当由承包人承担
【多选题】
关于变更引起的价款调整，以下原则描述中正确的是（ ）。
A. 已标价工程量清单中有适用于变更工程项目的，可在合理范围内参照适用子目的单价或总价调整
B. 已标价工程量清单中没有适用、但有类似于变更工程项目的，采用该项目的单价
C. 已标价工程量清单中没有适用也没有类似于变更工程项目的，由承包人根据变更工程资料、计量规则和计价办法、信息价格提出变更工程项目的单价或总价，报发包人确认后调整
D. 工程变更引起措施项目发生变化的，承包人提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交发包人确认
【多选题】
关于变更引起的价格调整，以下原则描述中正确的是（ ）。
A. 已标价工程量清单中有适用于变更工作项目的，可在合理范围内参照适用子目的单价或总价调整
B. 已标价工程量清单中没有适用、但有类似于变更工作子目的，采用该项目的单价
C. 已标价工程量清单中没有适用也没有类似于变更工程项目的，由承包人根据变更工程资料、计量规则和计价办法、信息价格提出变更工程项目的单价或总价，报发包人确认后调整
D. 工程变更引起措施项目发生变化的，承包人提出调整措施项目费的，应事先将拟实施的方案提交发包人确认
【多选题】
措施项目中的夜间施工增加费发生变更，实际调整金额为5400 元，报价浮动率为10%，则变更调整的金额为（ ）元。
A. 0
B. 4860
C. 5400
D. 5940
【多选题】
在工程变更引起的措施项目费调整中，若承包人未事先将拟实施的方案提交给发包人确认，则视为（ ）。
A. 承包人放弃调整措施项目费的权利
B. 相应的措施项目费调整已经成立
C. 按常规施工方案所引起的措施项目调整
D. 计算时无需考虑承包人报价浮动率
【多选题】
根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500—2013），当实际增加的工程量超过清单工程量15%以上，且造成按总价方式计价的措施项目发生变化的，应将（ ）。
A. 综合单价调高，措施项目费调增
B. 综合单价调高，措施项目费调减
C. 综合单价调低，措施项目费调增
D. 综合单价调低，措施项目费调减
【多选题】
工程量偏差引起合同价款调整时，综合单价的调整原则是当工程量增加或减少（ ）以上时，应调整综合单价。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
在建设项目施工过程中，若出现招标工程量清单中措施项目缺失，则正确的处理方式是（ ）。
A. 由于承包人未能在投标时对措施项目清单进行合理增补，责任人由承包人承担
B. 按照工程变更事件中关于分部分项工程费的调整方法，调整合同价款
C. 视为招标工程量清单不完整，责任由发包人和承包人共同承担
D. 承包人应将新增措施项目实施方案提交发包人批准后，按工程变更的原则调整合同价款
【多选题】
合同履行期间，某工程的两个分部分项工程出现工程量偏差，实际工程量分别为300m3 和400m3，招标工程量均为350m3，综合单价分别为1000 元/m3 和500 元/m3。合同约定当实际工程量与招标工程量清单出现偏差超过15%时，对综合单价予以调整，综合单价调增系数为1.1，调减系数为0.9。则该工程因单价调整而变动的金额为（ ）万元。
A. 0
B. 50.00
C. 52.50
D. 49.00
【多选题】
某分项工程清单工程量为2000m3，实际工程量为2500m3。发承包双方约定，当工程量变化超过15%时，确定新综合单价，予以价款调整。若承包人报价浮动率为6%，承包人报价的综合单价为200 元/m3，发包人招标控制价的综合单价为215 元/m3，则调整后的综合单价是（ ）元/m3。
A. 171.78
B. 200.00
C. 215.00
D. 247.25
【多选题】
某分项工程招标工程量清单数量为4000m2，施工中由于设计变更调减为3000m2，该项目招标控制价综合单价为600 元/m2，投标报价为450 元/m2。合同约定实际工程量与招标工程量偏差超过±15%时，综合单价以招标控制价为基础调整。若承包人报价浮动率为10%，该分项工程费结算价为（ ）万元。
A. 137.70
B. 155.25
C. 186.30
D. 207.00
【多选题】
关于计日工费用的确认和支付，下列说法正确的是（ ）。
A. 承包人应按照确认的计日工现场签证报告提出计日工项目的数量
B. 发包人应根据已标价工程量清单中的工程数量和计日工单价确定
C. 已标价工程量清单中没有计日工单价的，由发包人确定价格
D. 已标价工程量清单中没有计日工单价的，由承包人确定价格
【多选题】
以下各类工程中适合采用价格指数调整价格差额的是（ ）。
A. 水坝
B. 房屋建筑
C. 装饰
D. 通用设备安装
【多选题】
采用价格指数调整价格差额，ΔP=P0[A+（B1×Ft1/F01+B2×Ft2/F02+……+Bn×Ftn/F0n）-1]中，调值公式中的A 表示（ ）。
A. 定值权重
B. 变值权重
C. 现行价格指数
D. 基本价格指数
【多选题】
调值公式中各可调因子的现行价格指数，指根据进度付款、竣工付款和最终结清等约定的付款证书相关周期最后一天的前（ ）天的各可调因子的价格指数。
【多选题】
某工程合同价款为800 万元，该项目的投标截止日期为2014 年9 月初，2015 年11 月底按约定完成最终结清，合同约定按工程造价指数调整法对工程价款进行动态结算。根据当地造价站公布的造价指数，该类工程2014 年8 月、2015 年10 月、11 月的造价指数分别为113.15、127.60 和128.40。则此工程价差调整额为（ ）万元。
A. 102.17
B. 113.35
C. 139.45
D. 152.8
【多选题】
承包人采购材料和工程设备的，若合同中没有约定价格变化的范围或幅度，则材料、工程设备单价变化超（ ），超过部分的价格按物价波动方法进行调整。
【多选题】
由于发包人原因导致工期延误的，对于计划进度日期后续施工的工程，在使用价格调整公式时，现行价格指数应采用（ ）。
A. 计划进度日期的价格指数
B. 实际进度日期的价格指数
C. A 和B 中较低者
D. A 和B 中较高者
【多选题】
某项目合同约定采用调值公式法进行结算，合同价为50 万元，并约定合同价的70%为可调部分。可调部分中，人工占45%，材料占45%，其余占10%。结算时，仅人工费价格指数增长了10%，而其他未发生变化。则该工程项目应结算的工程价款为（ ）万元。
A. 51.01
B. 51.58
C. 52.25
D. 52.75
【多选题】
某工程合同价为500 万元，合同约定采用价格指数调整价格差额，其中不可调部分比重为0.2，调价要素A、B、C 分别占合同比重的0.2、0.3、0.3。结算时，A 要素价格指数增长了20%，B 要素价格指数增长了15%，C 要素价格指数降低了5%，则该工程实际结算款差额为（ ）万元。
【多选题】
某工程5 月份工程款为800 万元。合同约定当发生物价变化时，按照价格指数进行价格调整，项目施工至5 月份起发生物价变化，其中人工费上涨5%，材料费中钢材价格上涨3%，其他项目价格未发生变化。人工费占工程款30%；材料费占50%（其中钢材占材料费的70%）；机械费占15%，其他项目占5%。则调整后5 月份工程款是（ ）万元。
A. 700.3
B. 775.1
C. 820.4
D. 944.0
【多选题】
2016 年3 月实际完成的某土方工程，按2015 年3 月签约时的价格计算的工程价款为2000 万元，该工程的定值权重为0.2，各调值因子除人工费的价格指数增长了10%外均未发生变化，人工费占调值部分的50%。按调值公式法计算，该土方工程需调整的价格差额为（ ）万元。
【多选题】
某分项工程合同价为6 万元，采用价格指数进行价格调整。可调值部分占合同总价的70%，可调值部分由A、B、C 三项成本要素构成，分别占可调值部分的20%、40%、40%，基准日期价格指数均为100，结算依据的价格指数分别为110、95、103，则结算的价款为（ ）万元。
A. 4.83
B. 6.05
C. 6.63
D. 6.90
【多选题】
某工程合同价为100 万元，合同约定：采用价格指数调整价格差额，其中固定要素比重为0.3，调价要素A、B、C 分别占合同价的比重为0.15、0.25、0.3，结算时价格指数分别增长了20%、15%、25%，则该工程实际结算款额为（ ）万元。
A. 119.75
B. 128.75
C. 114.25
D. 127.25
【多选题】
某施工合同约定采用价格指数及价格调整公式调整价格差额，调价因素及有关数据如下:人工权重系数0.1、基准日价格或指数80元/日、现行价格或指数90元/日；钢材权重系数0.1、基准日价格或指数100、现行价格或指数102；水泥权重系数0.15、基准日价格或指数110元/日、现行价格或指数120元/日；砂石料权重系数0.15、基准日价格或指数120元/日、现行价格或指数110元/日；施工机具使用费权重系数0.2、基准日价格或指数115元/日、现行价格或指数120元/日；定值0.3.价格调整金额为（ ）万元。
A. -30.3
B. 36.45
C. 112.5
D. 130.5
【多选题】
采用造价信息调整价格差额的，如果承包人投标报价中材料单价低于基准单价，工程施工期间材料单价涨幅以（ ）为基础超过合同约定的风险幅度值时，其超过分部按实调整。
A. 基准单价
B. 投标报价
C. 变动单价
D. 定额报价
【多选题】
施工合同约定，承包人承担的钢筋价格风险幅度为±5%，超过部分依据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013）造价信息法调差。已知承包人投标价格、基准期发布价格分别为2400 元/t、2200 元/t，2015 年12 月、2016 年7 月的造价信息发布价为2000 元/t、2600 元/t。则该两月钢筋的实际结算价格应分别为（ ）元/t。
A. 2280，2520
B. 2310，2690
C. 2310，2480
D. 2280，2480
