【判断题】
50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%
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相关试题
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
推荐试题
【单选题】
中华苏维埃共和国政权的性质是 ___
A. 工农民主政权
B. 资产阶级政权
C. 无产阶级政权
D. 地主阶级政权
【单选题】
中国民主革命的基本问题是 ___
A. 武装斗争问题
B. 党的建设问题
C. 农民问题
D. 统一战线问题
【单选题】
官僚资本的垄断活动首先和主要的方面是在 ___
A. 工业
B. 金融业
C. 农业
D. 交通运输业
【单选题】
遵义会议后代替博古对党负总责的是 ___
A. 毛泽东
B. 周恩来
C. 王稼祥
D. 张闻天
【单选题】
红色政权能够存在和发展的根本原因是___
A. 中国是一个经济政治发展极端不平衡的半殖民地半封建大国
B. 国民革命政治影响及良好的群众基础
C. 全国革命形势的继续发展
D. 相当力量的正式红军的村子啊以及共产党组织的坚强有力和正确领导
【单选题】
毛泽东思想初步形成的标志是___
A. 新民主主义革命理论的初步形成
B. 农村包围城市，武装夺取政权理论的提出
C. 社会主义革命理论的提出
D. 革命军队建设理论的提出
【单选题】
走完二万五千里长征路程的是___
A. 红一方面军
B. 红四方面军
C. 红二方面军
D. 红三方面军
【单选题】
中国官僚资本垄断全国经济的命脉是在___
A. 洋务运动时期
B. 袁世凯统治时期
C. 段祺瑞统治时期
D. 国民党统治时期
【单选题】
大革命失败后，中国革命能够坚持和发展的根本原因是___
A. 肃清右倾投降主义路线
B. 中国共产党依靠和领导农民进行土地革命
C. 纠正左倾军事冒险计划
D. 建立革命根据地
【单选题】
在左翼文化工作者中，被毛泽东称为“文化新军的最伟大和最英勇的旗手的是___
A. 鲁迅
B. 茅盾
C. 郭沫若
D. 邹韬奋
【单选题】
1928年1月, 国民党二届四中全会召开，标志着国民党内部实现了以___为核心的统一。
A. 蒋介石
B. 汪精卫
C. 孙科
D. 林森
【单选题】
开始确立以毛泽东为代表的马克思主义的正确路线在中共中央的领导地位的会议是___
A. 八七会议
B. 西柏坡会议
C. 遵义会议
D. 赣南会议
【单选题】
打响了武装反抗国民党统治的第一枪的起义是___
A. 秋收起义
B. 南昌起义
C. 黄花岗起义
D. 广州起义
【单选题】
1935年10月，中共中央和十五军团会合于___
A. 四川懋功
B. 陕北吴起镇
C. 甘肃会宁
D. 贵州遵义
【单选题】
中国共产党历史上第一个土地法是___
A. 兴国土地法
B. 井冈山土地法
C. 苏维埃土地法
D. 中国土地法大纲
【单选题】
___于1928年12月29日宣布“改旗易帜”，标志国民党在全国范围内建立了自己的统治。
A. 张学良
B. 张作霖
C. 阎锡山
D. 李宗仁
【单选题】
揭开全国性抗战序幕的是 ___
A. 一二八抗战
B. 长城抗战
C. 卢沟桥抗战
D. 八一三抗战
【单选题】
七七事变时，奋起抵抗的国民党驻军是 ___
A. 第十九路军
B. 第二十六路军
C. 第二十九军
D. 第五军
【单选题】
全国抗战爆发后，国民党正面战场取得的第一个大的胜利是 ___
A. 平型关战役
B. 枣宜战役
C. 豫湘桂战役
D. 台儿庄战役
【单选题】
全国抗战爆发后，共产党领导的敌后战场取得的第一个大的胜利是 ___
A. 平型关战役
B. 台儿庄战役
C. 百团大战
D. 淞沪会战
【单选题】
1938年5月至6月间，毛泽东发表的揭示抗日战争发展规律的著作是 ___
A. 《论反对日本帝国主义的策略》
B. 《论持久战》
C. 《中国共产党在民族战争中的地位》
D. 《抗日游击战争的战略问题》
【单选题】
抗日战争进入相持阶段的时间是 ___
A. 1937年7月
B. 1938年5月
C. 1938年10月
D. 1941年12月
【单选题】
中共中央决定以减租减息作为抗日战争时期解决农民土地问题基本政策的会议是 ___
A. 瓦窑堡会议
B. 洛川会议
C. 六届六中全会
D. 六届七中全会
【单选题】
抗日战争进入相持阶段后，日本帝国主义对国民党采取的方针是 ___
A. 军事打击为主，政治诱降为辅
B. 政治诱降为主，军事打击为辅
C. 军事打击和政治诱降相结合
D. 政治诱降取代军事进攻
【单选题】
1939年1月，国民党确定“消极抗日，积极反共”政策的会议是 ___
A. 国民党五届三中全会
B. 国民党五届五中全会
C. 国民党五届六中全会
D. 国民党临时全国代表大会
【单选题】
抗日战争时期，国民党第二次反共高潮达到顶点的标志是 ___
A. 晋西事变
B. 陇东事变
C. 平江惨案
D. 皖南事变
【单选题】
确立毛泽东思想为全党的指导思想的会议是 ___
A. 遵义会议
B. 瓦窑堡会议
C. 洛川会议
D. 中共七大
【单选题】
中国共产党提出《抗日救国十大纲领》的会议是 ___
A. 瓦窑堡会议
B. 洛川会议
C. 六届六中全会
D. 中共七大
【单选题】
毛泽东论述新民主主义革命三大法宝的著作是 ___
A. 《中国革命和中国共产党》
B. 《(共产党人)发刊词》
C. 《新民主主义论》
D. 《论持久战》
【单选题】
延安整风运动最主要的任务是 ___
A. 反对主观主义以整顿学风
B. 反对宗派主义以整顿党风
C. 反对党八股以整顿文风
D. 反对官僚主义以整顿作风
【单选题】
我党提出“马克思主义的中国化”这个命题的会议是在 ___
A. 中国共产党七大
B. 洛川会议
C. 中国共产党的六届六中全会
D. 遵义会议
【单选题】
比较完整地阐明新民主主义的基本纲领、基本政策的文章是 ___
A. 《中国革命和中国共产党》
B. 《新民主主义论》
C. 《中国社会各阶级的分析》
D. 《(共产党人)发刊词》
【单选题】
日本天皇向公众宣布无条件投降的时间是 ___
A. 1945年8月14日
B. 1945年8月15日
C. 1945年9月2日
D. 1945年9月3日
【单选题】
以国共合作为基础的抗日民族统一战线正式形成的标志是 ___
A. 西安事变的和平解决
B. 国民党五届三中全会确定实行联共政策
C. 国民党公布了合作宣言和蒋介石发表承认中共合法地位的谈话
D. 7月17日，周恩来、秦邦宪等在庐山同蒋介石、张冲等进行谈判
【单选题】
毛泽东在《论持久战》中分析交战的中日双方存在着相互矛盾的特点是___
A. 敌强我弱；敌退步我进步；敌小国我大国；敌寡助我多助
B. 抗日战争是持久战，最后胜利是中国的
C. 战争要经过战略防御、战略相持、战略反攻三个阶段
D. 中国是正义战争，日本是侵略战争
【单选题】
新民主主义革命时期，以“团结的大会，胜利的大会”载入中国共产党史册的会议是___
A. 瓦窑堡会议
B. 六届六中全会
C. 党的七大
D. 洛川会议
【单选题】
1937年8月，陕北红军奉命改编为国民革命军第八路军，其正、副总指挥分别是 ___
A. 朱德、彭德怀
B. 叶挺、项英
C. 朱德、刘伯承
D. 朱德、贺龙
【单选题】
抗日战争时期，中国共产党解决农民问题的基本政策是 ___
A. 土地国有
B. 没收地主土地
C. 减租减息
D. 按人口平均分配土地
【单选题】
中国共产党在抗日民族统一战线中坚持独立自主原则的实质是 ___
A. 巩固和发展抗日民族统一战线
B. 力争共产党对抗日战争的领导权
C. 粉碎国民党顽固派反共投降逆流
D. 争取民主，废止国民党一党专政
【单选题】
世界反法西斯战争由战略防御转入战略反攻的转折点是 ___
A. 美英联军在北非地区登陆作战
B. 斯大林格勒战役的胜利
C. 苏军进入德国领土
D. 欧洲第二战场的开辟
