【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
推荐试题
【单选题】
下列哪种胆汁酸是次级胆汁酸___
A. 甘氨鹅脱氧胆酸
B. 甘氨胆酸
C. 牛磺鹅脱氧胆酸
D. 脱氧胆酸
E. 牛磺胆酸
【单选题】
下列哪种胆汁酸是初级胆汁酸___
A. 胆酸，脱氧胆酸
B. 甘氨胆酸，石胆酸
C. 牛磺胆酸，脱氧胆酸
D. 石胆酸，脱氧胆酸
E. 甘氨鹅脱氧胆酸，牛磺鹅脱氧胆酸
【单选题】
胆汁固体成分中含量最多的是___
A. 胆固醇
B. 胆色素
C. 脂类
D. 磷脂
E. 胆汁酸盐
【单选题】
肝内胆固醇代谢的主要终产物是___
A. 7α–胆固醇
B. 胆酰CoA
C. 结合胆汁酸
D. 维生素D3
E. 胆色素
【单选题】
胆汁酸合成的限速酶是___
A. 7α–羟化酶
B. 7α–羟胆固醇氧化酶
C. 胆酰CoA合成酶
D. 鹅脱氧胆酰CoA合成酶
E. 胆汁酸合成酶
【单选题】
生物转化中第一相反应最主要的是___
A. 水解反应
B. 还原反应
C. 氧化反应
D. 脱羧反应
E. 加成反应
【单选题】
生物转化中参与氧化反应最重要的酶是：___
A. 加单氧酶
B. 加双氧酶
C. 水解酶
D. 胺氧化酶
E. 醇脱氢酶
【单选题】
下列哪项反应属生物转化第二相反应___
A. 乙醇转为乙酸
B. 醛变为酸
C. 硝基苯转变为苯胺
D. 乙酰水杨酸转化为水杨酸
E. 苯酚形成苯β–葡糖醛酸苷
【单选题】
乙醇性肝损伤多见于___
A. 肝细胞分区的Ⅰ带
B. 肝细胞分区的Ⅱ带
C. 肝细胞分区的Ⅲ带
D. 肝细胞分区的Ⅰ带和Ⅱ带
E. 肝细胞分区的Ⅱ带和Ⅲ带
【单选题】
下列哪种物质在网状内皮系统生成___
A. 胆红素
B. 葡萄糖醛酸担红素
C. 石胆酸
D. 胆汁酸
E. 甲状腺素
【单选题】
21下列哪项反应需NADPH为供氢体___
A. 单胺氧化酶催化的反应
B. 醛脱氢酶和醇脱氢酶催化的反应
C. 硝基化合物和偶氮化合物形成胺类
D. 醇酚形成硫酸酯类化合物
E. 苯甲酸形成苯甲酰β–葡糖醛酸苷
【单选题】
下面关于体内生物转化作用的叙述哪一项是错的___
A. 对体内非营养物质的改造
B. 使非营养物生物活性降低或消失
C. 可使非营养物溶解度增加
D. 使非营养物从胆汁或尿液中排出体外
E. 结合反应主要在肾脏进行
【单选题】
胆红素葡萄糖醛酸苷的生成需___
A. 葡萄粮醛酸基结合酶
B. 葡萄粮醛酸基转移酶
C. 葡萄粮醛酸基脱氢酶
D. 葡萄粮醛酸基水解酶
E. 葡萄粮醛酸基酯化酶
【单选题】
最普遍进行的生物转达化第二相反应是代谢物与___
A. 乙酰基结合
B. 葡萄糖醛酸结合
C. 硫酸结合
D. 谷胱甘肽结合
E. 甲基结合
【单选题】
体内含卟啉的化合物是___
A. 尼克酸
B. 胆固醇
C. 过氧物酶
D. 孕酮
E. 粪固醇
【单选题】
溶血性黄疸的特点是___
A. 血中结合胆红素含量增高
B. 血中胆素原剧减
C. 尿中胆红素增加
D. 未结合胆红素浓度增高
E. 粪便颜色变浅
【单选题】
巴比妥药物降低血清未结合胆红素的浓度是由于___
A. 药物增加了它的水溶性有利于游离胆红素从尿中排出
B. 诱导肝细胞内载体蛋白–Y合成
C. 抑制UDP-葡糖醛酸基转移酶的合成
D. 刺激Z蛋白合成
E. 竞争与血浆清蛋白结合
【单选题】
参与胆红素生成的有关酶是___
A. 过氧化物酶
B. 过氧化氢酶
C. 乙酰转移酶
D. 血红素加氧酶
E. 葡萄糖醛酸基转移酶
【单选题】
结合胆红素是___
A. 胆素原
B. 胆线素-BSP
C. 胆线素-Y蛋白
D. 胆红素-Z蛋白
E. 葡萄糖醛酸胆红素
【单选题】
下列哪种物质是肠内细菌作用的产物___
A. 胆红素
B. 鹅脱氧胆酸
C. 胆红素—阴离子
D. 硫酸胆红素
E. 胆素原
【单选题】
血中胆红素的主要运输形式是：___
A. 胆红素–清蛋白
B. 胆红素–Y蛋白
C. 胆红素–葡萄糖醛酸酯
D. 胆红素–氨基酸
E. 胆素原
【单选题】
梗阻性黄疸尿中主要的胆红素可能是___
A. 游离胆红素
B. 葡萄糖醛酸胆红素
C. 结合胆红素–清蛋白复合物
D. 胆红素–Y蛋白
E. 胆红素–Z蛋白
【单选题】
阻塞性黄疸时，凡登白试验为___
A. 直接反应阴性
B. 直接反应阳性
C. 直接反应阴性，间接反应强阳性
D. 双相反应阴性
E. 双相反应阳性
【单选题】
肝内胆红素的主要存在形式是哪一种___
A. 胆红素–清蛋白
B. 胆红素–Y蛋白
C. 胆红素–Z蛋白
D. 胆红素–阴离子
E. 游离胆红素
【单选题】
下列哪项会导致尿胆原排泄减少___
A. 肠梗阻
B. 溶血
C. 碱中毒
D. 胆道梗阻
E. 肝细胞性黄疸
【单选题】
胆红素主要来源于___
A. 血红蛋白分解
B. 肌红蛋白分解
C. 过氧化物酶分解
D. 过氧化氢酶分解
E. 细胞色素分解
【单选题】
⒈ 通过胞内受体发挥作用的信息物质为___
A. 乙酰胆碱
B. γ－氨基丁酸
C. 胰岛素
D. 甲状腺素
E. 表皮生长因子
【单选题】
绝大部分膜受体的化学性质为___
A. 糖脂
B. 磷脂
C. 脂蛋白
D. 糖蛋白
E. 类固醇
【单选题】
细胞内传递信息的第二信使是___
A. 受体
B. 载体
C. 无机物
D. 有机物
E. 小分子物质
【单选题】
下列哪项不是受体与配体结合的特点___
A. 高度专一性
B. 高度亲和力
C. 可饱和性
D. 不可逆性
E. 非共价键结合
【单选题】
通过膜受体起调节作用的激素是___
A. 性激素
B. 糖皮质激素
C. 甲状腺素
D. 肾上腺素
E. 活性维生素D3
【单选题】
下列哪项是旁分泌信息物质的特点：___
A. 持续时间长
B. 作用距离近
C. 效率低
D. 不需第二信使
E. 有特定的靶细胞
【单选题】
胞内受体化学性质为___
A. DNA结合蛋白
B. G蛋白
C. 糖蛋白
D. 脂蛋白
E. 糖脂
【单选题】
下列哪种受体是催化型受体___
A. 胰岛素
B. 生长激素受体
C. 干扰素受体
D. 甲状腺素受体
E. 活性维生素D3受体
【单选题】
IP3相应受体结合后，可使胞浆内哪种离子浓度升高___
A. K+
B. Na+
C. HCO3－
D. Ca2+
E. Mg2+
【单选题】
心钠素通过下列哪种信息传导途径发挥调节作用___
A. cAMP‐蛋白激酶途径
B. cGMP‐蛋白激酶途径
C. Ca2+‐CaM激酶途径
D. 受体型TPK‐Ras‐MAPK途径
E. JAKs‐STAT途径
【单选题】
在细胞内传递激素信息的小分子物质称为___
A. 递质
B. 载体
C. 第一信使
D. 第二信使
E. 第三信使
【单选题】
影响离子通道开关的配体主要是___
A. 神经递质
B. 类固醇激素
C. 生长因子
D. 无机离子
E. 甲状腺素
【单选题】
cGMP能激活___
A. 磷脂酶C
B. 蛋白激酶A
C. 蛋白激酶G
D. 酪氨酸蛋白激酶
E. 蛋白激酶C
【单选题】
cAMP能别构激活___
A. 磷脂酶A
B. 蛋白激酶A
C. 蛋白激酶C
D. 蛋白激酶G
E. 酪氨酸蛋白激酶
