【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60：银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码，其他面额目前暂不做要求。
【多选题】
61：以下哪些交易不适用8899撤销？___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
【判断题】
8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
推荐试题
【多选题】
进行线路停电作业前，应断开有可能返回低压电源的( )。
A. 熔断器
B. 隔离开关（刀闸）
C. 断路器（开关）
D. 继电器
【多选题】
使触电者尽快脱离低压电源的方法可选择（ ）
A. 就近拉闸
B. 用绝缘工具剪断电源线
C. 通知供电部门拉闸
D. 用手拉开电线
【多选题】
《安全生产法》规定，企业工会组织的职责包括（ ）。
A. 依法对安全生产工作进行监督
B. 组织职工参加本单位安全生产工作的民主管理和民主监督
C. 对制定或者修改有关安全生产的规章制度提出修改意见
D. 对安全生产的经营决策提出修改意见
【多选题】
创伤急救的基本要求（ ）
A. 先抢救后固定，再搬运
B. 注意采取措施，防止伤情加重或污染
C. 动作快操作正确
D. 防止伤口感染
【多选题】
下列属于基本安全用具的是（ ）
A. 绝缘拉杆
B. 绝缘夹钳
C. 验电器
D. 安全帽
【多选题】
用心肺复苏法进行抢救，以维持触电者生命的三项基本措施是（ ）
A. 通常气道
B. 口对口（鼻）人工呼吸
C. 胸外心脏按压
D. 喝盐水
【多选题】
工作人员在现场工作过程中，凡遇到（ ）确定与本工作无关时方可继续工作。
A. 异常情况（如直流系统接地等）
B. 断路器（开关）跳闸
C. 装置冒烟或熔丝熔断
D. 无论与本身工作是否有关应立即停止工作，保持现状，待查明原因
E. 无论与本身工作是否有关，应立即通知运行人员一同查明原因
【多选题】
在电缆井口工作，应戴安全帽，并做好（）等措施。
A. 防火
B. 防水
C. 防止高空落物
D. 防风
【多选题】
发生触电事故的一般规律是（ ）容易触电
A. 夏天或衣服、环境潮湿
B. 秋天或衣服、环境潮湿
C. 疲劳作业
D. 高空作业
E. 违章作业
【多选题】
各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的( )。
A. 危险因素
B. 防范措施
C. 福利待遇
D. 事故紧急处理措施
【多选题】
依据《安全生产法》，生产经营单位安全生产管理人员应当履行的职责包括( )。
A. 督促落实本单位重大危险源的安全管理措施
B. 组织或者参与本单位应急救援演练
C. 及时、如实报告生产安全事故。
D. 建立、健全本单位安全生产责任制
【多选题】
紧急救护的基本原则是（ ）
A. 现场采取积极措施
B. 减轻伤情减少痛苦
C. 保护伤员的生命
D. 根据伤情需要，迅速与医疗急救中心联系救治
【多选题】
保证安全的组织措施是（ ）
A. 工作票制度
B. 工作许可制度
C. 工作监护制度
D. 工作终结和恢复送电制度
E. 现场勘察制度
【多选题】
许可开始工作的命令，必须通知到工作负责人，其方法可采用（）
A. 当面通知
B. 对讲机或电话传达
C. 工作人传达
D. 约时通知
【多选题】
保证安全的技术措施是（ ）
A. 停电
B. 验电
C. 装设接地线
D. 悬挂标示牌和装设遮拦
E. 使用个人保安线
【多选题】
根据《安全生产法》的规定，从业人员接受安全生产教育和培训的目的是( )。
A. 提高安全生产技能
B. 增强管理能力
C. 增强事故预防应急处理能力
D. 掌握安全生产知识
【多选题】
在电气设备上工作，保证安全的技术措施由（ ）执行 。
A. 值班员
B. 断开电源人（无经常值班人员的电气设备）
C. 运行人员
D. 有权执行操作的人员
【多选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位进行爆破、吊装以及其他危险作业时，应当（）。
A. 安排专门人员进行现场安全管理
B. 确保遵守操作规程
C. 落实安全措施
D. 报请政府有关部门批准
【多选题】
防止电动机引起火灾的措施（ ）
A. 正确选型
B. 保证安装质量
C. 加强巡视和维修保养
D. 启动次数不宜过频
【多选题】
测量人员必须了解仪表的（）
A. 性能
B. 读数
C. 使用方法
D. 正确接线
【多选题】
在带电的低压配电装置上工作时，应采取防止（）
A. 相间短路
B. 单相接地
C. 两相接地
D. 断路
【多选题】
生产现场和经常有人工作的场所应配备急救箱，存放急救用品，并应指定专人经常( )。
【多选题】
对未成年工和女职工的职业卫生保护，下述说法正确的是（ ）。
A. 不得安排月经期妇女从事冷水作业和重体力劳动
B. 不得安排未成年工从事接触职业病危害的作业
C. 不得安排孕期的女职工从事对本人和胎儿有危害的作业
D. 不得安排哺乳期的女职工从事对本人和婴儿有危害的作业
【多选题】
使用接地线的注意事项（ ）
A. 先接接地端
B. 后接导体端
C. 严禁使用缠绕的方法
D. 禁止用普通的导线作为接地线或短路线
【多选题】
关于电气灭火正确的说法是：（ ）
A. 一般情况下，应先断电后灭火
B. 严禁带电灭火
C. 特殊情况下，可以带电灭火
D. 电气灭火时，要注意与带电体的间距
【多选题】
《安全生产法》规定, 因从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况，停止作业或者采取紧急撤离措施，生产经营单位不得（ ）。
A. 降低待遇
B. 降低工资
C. 降低福利
D. 解除劳动合同
【多选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位的安全生产责任制应当明确（ ）等内容。
A. 各岗位的责任人员
B. 产品质量安全
C. 各岗位的责任范围
D. 考核标准
【多选题】
车间班组的特点有任务实、管理全（ ）
A. 结构大
B. 工作细
C. 群众性
D. 结构小
【多选题】
《安全生产法》明确赋予从业人员的权利有( )。
A. 知情权
B. 赔偿请求权
C. 检举权
D. 拒绝违章作业
【多选题】
若至预定时间,一部分工作尚未完成，须继续工作而不妨碍送电者,在送电前应（ ）
A. 按照送电后现场设备带电情况,办理新的工作票
B. 得到当值调度员和运行值班负责人的同意
C. 布置好安全措施后
D. 若无扩大施工范围，无需办理新的工作票，但必须由工作负责人通过许可人
E. 在所有道路派专人守侯，以便告知工作班人员“设备已经合闸送电，不得继续工作”。守侯人员在工作票未交回以前，不得离开守侯地点
【多选题】
关于一般工具的使用，说法错误的有( )。
A. 机具应按其出厂说明书和铭牌的规定使用
B. 已变形、已破损或有故障的机具应视损坏情况小心使用
C. 狭窄区域，使用大锤应注意周围环境，避免冲击力伤人
D. 砂轮应进行不定期抽查
【单选题】
关于法的本质与特征的下列表述中，错误的是___。
A. 法是统治阶级的国家意志的体现 |
B. 法由统治阶级的物质生活条件所决定 |
C. 法必须经过国家制定才得以形成规范，因此具有国家意志性 |
D. 法是明确而普遍适用的规范
【单选题】
下列各项中，能够成为法律关系主体的有（）。
A. 人身
B. 流动性农村小商贩
C. 北京大学
D. 红十字会
【单选题】
下列各项中，是增值税进项税额扣除率得是（）
【单选题】
甲公司于2016年12月28日，签发一张3个月后到期的商业汇票给乙公司，则乙公司应于（ ）前向承兑人提示承兑。
A. 2017年1月28日
B. 2017年2月28日
C. 2017年3月28日
D. 2017年4月7日
【单选题】
下列关于各类银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。
A. 预算单位零余额账户的开设没有数量限制
B. 一般存款账户的开设没有数量限制
C. 临时存款账户的有效期最长不超过1年
D. 注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收
【单选题】
50. 2017年情人节前夕，赵某使用借记卡在某珠宝首饰店刷卡消费，购入价值10 000元的钻石项链一枚，对该笔交易发卡机构向收单机构收取的服务费是（ ）元。
A. 35
B. 45
C. 13
D. 3.25
【单选题】
某单位赵某主要负责合同签订、业务经办等事项，按照会计内部控制制度的要求，下列赵某可以兼任的岗位是（ ）。
A. 合同审批
B. 稽核检查
C. 商品保管
D. 收入项目的登记
【单选题】
根据《会计档案管理办法》的规定，下列说法中正确的是（ ）。
A. 所有会计档案均可仅以电子形式保存
B. 单位会计管理机构临时保管会计档案最长不超过
C. 单位保存的会计档案一般不得对外借出
D. 由档案机构编制会计档案保管清册
【单选题】
根据民事诉讼法律制度的规定，下列各项中，不属于专属管辖的是（ ）。
A. 因不动产纠纷提起的诉讼
B. 因继承遗产纠纷提起的诉讼
C. 因侵权纠纷提起的诉讼
D. 因港口作业中发生纠纷提起的诉讼
