【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60：银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码，其他面额目前暂不做要求。
【多选题】
61：以下哪些交易不适用8899撤销？___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息
【判断题】
2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易
【判断题】
3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确
【判断题】
4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理
【判断题】
5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码
【判断题】
6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置
【判断题】
7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户
【判断题】
8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？
【判断题】
10：王五开通了特殊限额设置后，咨询我行工作人员是否可以在手机银行上进行特殊限额转账，我行工作人员告知其暂时不能，只能在网银上进行，是否正确？
【判断题】
11：手机闪付开通后，必须要打开手机银行APP才能支付
【判断题】
12：金燕e贷中，客户将支用的额度进行归还后，该笔合同则注销
【判断题】
13：客户想关闭小额免密免签必须到柜面进行
【判断题】
14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低
推荐试题
【多选题】
短枕式整体道床有哪些优点？ ___
A. 稳定、耐久
B. 结构比较简单
C. 造价较低
D. 施工容易
E. 进度较快
【多选题】
木枕有哪些优点？ ___
A. 弹性好，可缓和和列车的冲击作用
B. 易加工，运输、铺设、养护维修方便
C. 与钢轨联结比较简单
D. 有较好的绝缘性能
E. 价格便宜
【多选题】
木枕有哪些缺点？ ___
A. 易腐朽
B. 易开裂
C. 强度、弹性不完全一致
D. 易磨损
E. 易加工，运输、铺设、养护维修方便
【多选题】
钢轨断面有哪些？ ___
A. 钢轨
B. 轨头
C. 轨腰
D. 轨底
E. 轨面
【多选题】
检修时应正确使用哪些个人劳动防护品？ ___
A. 安全帽
B. 安全鞋
C. 反光背心
D. 手套
E. 道尺
【多选题】
下列宜采用无砟道床的是哪几种道床结构？ ___
A. 地下线
B. 高架线
C. 地面车站
D. 库内线
E. 地面线
【多选题】
检查道岔几何尺寸需要哪些工具？ ___
A. 轨距尺
B. 支距尺
C. 钢直尺
D. 起道机
E. 捣固机
【多选题】
轨检车对轨道线路局部不平顺检查评定项目有？ ___
A. 轨距、水平
B. 高低、轨向
C. 三角坑
D. 车体垂直振动加速度
E. 车体横向振动加速度
【多选题】
轨检车对轨道线路的评定等级有？ ___
A. Ⅰ级
B. Ⅱ级
C. Ⅲ级
D. Ⅳ级
E. Ⅴ级
【多选题】
轨道线路巡检人员应具备哪些条件？ ___
A. 应经过考试合格，持有上岗证
B. 熟悉有关规章制度及线路业务知识和安全知识
C. 熟悉线岔情况，了解急救设备存放地点
D. 必须由工班长及以上人员带领作业
E. 有单独处理故障的能力
【多选题】
轨道线路巡检人员应执行哪些制度？ ___
A. 班前必须充分休息，精神饱满，班前严禁饮酒
B. 上班前应按规定穿戴好防护服装及劳保用品
C. 上下班执行考勤制度，必须参加工班的分工，有条件经常参加工班的点名及学习活动
D. 执行当日巡检情况记录制度，对发现的问题和处理情况以及需继续处理的问题记入巡道检查记录簿
E. 对危及安全的设备隐患，必需汇报工长并记录
【多选题】
下列工器具中，需要加入液压油才能使用的三项是？ ___
A. 史丹利发动机
B. 液压起道机
C. 轨距尺
D. 液压拨道器
【多选题】
以下选项中，属于轨检车对轨道线路检查评定项目的有哪些？ ___
A. 轨距
B. 三角坑
C. 高低
D. 车体垂直振动
【多选题】
下列关于轨检车对线路偏差等级划分标准，说法正确的三项是？ ___
A. 一共可以分为四个等级标准
B. Ⅰ级为保养标准
C. Ⅱ级为舒适度标准
D. IV级为临时补修标准
【多选题】
下列关于轨检车对线路偏差等级扣分标准，说法正确的三项是？ ___
A. Ⅱ级舒适度标准，每处扣5分
B. Ⅲ级临时补修标准，每处扣100分
C. Ⅲ级限速标准，每处扣301分
D. Ⅳ级限速标准，每处扣301分
【多选题】
关于轨检车对每千米轨道线路动态评定标准，正确的三项是 ___
A. 扣分总数在100分以内为优良
B. 扣分总数在50分以内为优良
C. 扣分总数在51～300分之间为合格
D. 扣分总数在300分以上为失格
【多选题】
防止无缝线路胀轨跑道的措施有哪些？ ___
A. 正确掌握钢轨锁定轨温
B. 提高线路横向阻力
C. 整治方向不良
D. 整治方向不良
【多选题】
下列关于4#七堡停车场道岔说法正确的是哪三项？ ___
A. 七堡停车场所有道岔都是9号道岔
B. 七堡停车场所有道岔都是7号道岔
C. 七堡停车场所有道岔都是50轨
D. 七堡停车场所有两组菱形交渡
【多选题】
施工负责人在施工前需要做的准备有哪些？ ___
A. 提前明确作业计划，掌握作业内容作业区域等要素
B. 携带好施工负责人证，为请点做准备
C. 提前预约好网约车，方便下班回家
D. 提前准备好施工所需的施工工具
【多选题】
下列影响曲线钢轨磨耗的因素有哪三项 ___
A. 线路坡度的大小
B. 机车牵引类型
C. 曲线半径
D. 曲线的长度
【多选题】
下列关于轨道线路几何尺寸整改说法正确的三项是？ ___
A. 用10米弦测量， 轨向容许偏差不超过5㎜
B. 用10m弦量，前后高低误差站专线不超过6mm
C. 正线路轨距变化率不大于1/1000
D. 只要轨距水平不超标就可以了，其他不用管
【多选题】
下列属于尖轨与基本轨不密贴产生的原因有哪两项？ ___
A. 基本轨工作边及尖轨非工作边有“肥边”造成假密贴
B. 尖轨顶铁过长，补强板螺栓凸出
C. 尖轨跟端轨缝过大，间隔铁和夹板磨耗，螺栓松动，过车时加大了冲击
D. 尖轨几何尺寸正常，外观无异常
【多选题】
平面曲线由哪些部分构成？ ___
A. 缓和曲线
B. 圆曲线
C. 直线
D. 渡线
【多选题】
曲线按半径数目可分为？ ___
A. 单曲线
B. 竖曲线
C. 复曲线
D. 缓和曲线
【多选题】
按相邻两曲线的转向角分为？ ___
A. 单曲线
B. 同向曲线
C. 复曲线
D. 反向曲线
【多选题】
关于三角坑以下说法错误的是？ ___
A. 前后两点的水平正负误差的代数差超过4mm时为三角坑
B. 前后两点的水平正负误差的代数差超过6mm时为三角坑
C. 前后两点的水平正负误差的代数差超过8mm时为三角坑
D. 前后两点的水平正负误差的代数差超过10mm时为三角坑
【多选题】
以下关于50kg/m钢轨7号单开道岔护轨材质说法错误的是？ ___
A. 43kg/m
B. 50kg/m
C. 60kg/m
D. 70kg/m
【多选题】
中间轨距垫和接头轨距垫有几种号码？ ___
A. 6号
B. 8号
C. 10号
D. 12号
【多选题】
道岔静态几何尺寸允许偏差管理值按什么确定V ___
A. 行车速度
B. 线路类别
C. 作业类别
D. 车辆型号
【多选题】
道岔静态几何尺寸允许偏差管理值可分为？ ___
A. 作业验收
B. 经常保养
C. 临时补修
D. 综合维修
【多选题】
钢轨折断标准有哪些？ ___
A. 钢轨全截面至少断成两部分
B. 裂纹已经贯通整个轨头截面
C. 裂纹已经贯通整个轨底截面
D. 钢轨顶面上有长大于50mm，深大于10mm的掉块
【多选题】
高锰钢整铸辙叉轻伤标准有哪些？ ___
A. 辙叉心宽40mm断面处，辙叉心垂直磨耗（不含翼轨加高部分），50kg/m及以下钢轨，在正线上超过4mm断面
B. 辙叉顶面和侧面的任何部位有裂纹
C. 辙叉心、辙叉翼轨面剥落掉块，长度超过15mm，深度超过3mm
D. 钢轨探伤人员或轨道工长认为有伤损的辙叉
【多选题】
高锰钢整铸辙叉重伤标准有哪些？ ___
A. 叉趾、叉跟轨头及下颏部位裂纹超过30mm
B. 叉趾、叉跟浇铸断面变化部位斜向或水平裂纹，长度超过120mm，或虽未超过120mm，但裂纹垂直高度超过40mm
C. 辙叉心、辙叉翼轨面剥落掉块，长度超过30mm，深度超过6mm
D. 螺栓孔裂纹延伸至轨端、轨头下颏或轨底，两相邻螺栓孔裂通
【多选题】
线路大修可分为哪几类？ ___
A. 线路大修
B. 多项大修
C. 单项大修
D. 重点大修
E. 分级大修
【多选题】
经常保养指根据什么检测结果对线路设备进行的经常性修理？ ___
A. 全断面
B. 动态
C. 日常
D. 静态
E. 人工
【多选题】
下列不属于线路经常保养主要内容的有？ ___
A. 根据钢轨表面伤损、光带及轨道动态检测情况，对钢轨进行修理
B. 整修轨道几何尺寸超过临时补修允许偏差管理值的处所
C. 其他影响行车安全的病害和需要临时补修的工作
D. 进行无缝线路地段钢轨折断、重伤钢轨和重伤焊缝的紧急处理和临时处理
E. 对轨道质量指数（TQI）超过管理值的区段或轨道几何尺寸超过经常保养容许偏差管理值的处所进行整修
【多选题】
下列不属于线路大修的主要内容有？ ___
A. 更换失效轨枕及联结零件
B. 全面更换新钢轨或再用轨及其联结零件
C. 更换当年失效的轨枕并修理线路伤损轨枕，按规定补充轨枕的配置根数
D. 无缝线路应力调整或放散
E. 清筛道床，补充道砟、全起全捣，改善道床断面
【多选题】
下列属于线路单项大修的有？ ___
A. 成段更换新钢轨和再用轨，成段焊接、铺设无缝线路
B. 成段更换混凝土轨枕或宽轨枕
C. 成组更换新道岔或新岔枕
D. 路基大修
E. 增设或改善道口设备
【多选题】
对线路设备维修工作计划描述正确的有哪些？ ___
A. 设施保障部门负责编制线路设备年度维修计划
B. 设施保障部门负责编制线路设备年度分月维修计划
C. 工务中心据此编制年度分月维修计划
D. 工务中心据此编制分月维修计划
E. 工务中心据此编制年度维修计划
【多选题】
下列哪些符合路肩宽度的要求？ ___
A. 0.3m
B. 0.4m
C. 0.5m
D. 0.6m
E. 0.1m
