相关试题
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【多选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【多选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【多选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
推荐试题
【单选题】
国内民用照明电路电压为以下哪种? ___
A. 直流电压220伏
B. 交流电压280伏
C. 交流电压220伏
D. 交流电压110伏
【单选题】
人体在电磁场作用下会受到不同程度的伤害，其原因是？___
A. 电流
B. 电压
C. 电磁波辐射
D. 静电
【单选题】
雷电放电具有什么特点？___
A. 电流大，电压高
B. 电流小，电压高
C. 电流大，电压低
D. 电磁波辐射
【单选题】
车间内的插座距地面的高度一般不低于多少米? ___
A. 0．3米
B. 0．2米
C. 0．1米
D. 0．5米
【单选题】
漏电保护器对下例哪种情况不起作用？___
A. 单手碰到带电体
B. 人体碰到带电设备
C. 双手碰到两相电线（此时人体作为负载，已触电）
D. 人体碰到漏电机壳
【单选题】
《浙江大学实验室冰箱安全管理规定》中规定：实验室存放化学易燃物品的冰箱（冰柜），一般使用年限为几年? ___
A. 5年
B. 8年
C. 10年
D. 12年
【单选题】
开展动物实验过程中，以下哪些做法是正确的？___
A. 废弃的动物尸体与器官可作为饲料原料再利用
B. 废弃的动物尸体与器官可自行焚烧处理
C. 实验动物排泄物可以作为肥料再利用
D. 实验动物应从国家指定的具有资质的单位获得
【单选题】
用于饲养实验动物或进行动物实验的设施或部门，必须具备什么证明？___
A. 实验动物生产许可证
B. 实验动物使用许可证
C. 实验动物环境设施合格证
D. 动物实验使用许可证
【单选题】
感染动物实验完成后，动物尸体及废弃物转移出特殊实验室前，应采取哪种方法处理？___
A. 药水浸泡
B. 高压灭菌
C. 深埋
D. 焚烧
【单选题】
一旦出现实验动物生物安全性的问题，首先必须向学校哪个机构报告？___
A. 保卫处
B. 校医院
C. 校长办公室
D. 实验动物突发事件应急小组
【单选题】
发生人畜共患病时，须立即向学校有关机构报告，同时还必须立即向当地什么职能部门报告？___
A. 卫生厅
B. 农业厅
C. 卫生防疫部门
D. 医院
【单选题】
《浙江大学实验室烘箱、电阻炉等安全管理规定》中规定：实验室使用的烘箱、箱式电阻炉（马弗炉）、油浴设备等加热设备，一般使用年限为几年? ___
A. 5年
B. 8年
C. 10年
D. 12年
【单选题】
实验室各种管理规章制度应该：___
A. 上墙或便于取阅的地方
B. 存放在档案柜中
C. 由相关人员集中保管
D. 保存在计算机内
【单选题】
使用办公自动化设备时，应当遵守下列规定：___
A. 不得在没有保密措施的传真机、计算机上传输或者处理涉及国家秘密的信息
B. 使用计算机信息网络国际联网传输信息不得涉及国家秘密
C. 未经原确定密级的国家机关、单位批准，不得复制国家秘密的信息；不得使用手机、无线话筒传达涉及国家秘密的信息
D. 以上都是
【单选题】
学校对危险化学废物的处理的工作原则是：___
A. 自行处理
B. 分类收集、定点存放、专人管理、集中处理
C. 当作生活垃圾处理
D. 以上都不对
【单选题】
由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果，危害公共安全的行为，构成：___
A. 纵火罪
B. 失火罪
C. 玩忽职守罪
D. 重大责任事故罪
【单选题】
对危险废物的容器和包装物以及收集、贮存、运输、处置危险废物的设施、场所，必须：___
A. 设置危险废物识别标志
B. 设置生活垃圾识别标志
C. 不用设置识别标志
【单选题】
实验室安全管理实行哪种管理？___
A. 校、（院）系、实验室三级管理
B. 校、（院）系两级管理
C. 院（系）、实验室两级管理
D. 实验事自行管理
【单选题】
购买剧毒药品说法错误的是：___
A. 向学校保卫处申请并批准备案
B. 经过公安局审批
C. 经过环保局审批
D. 通过正常渠道在指定的化学危险品商店购买
【单选题】
生产、经营、储存、运输、使用危险化学品和处置废弃危险化学品的单位，其（ ）必须保证本单位危险化学品的安全管理符合有关法律、法规、规章的规定和国家标准，并对本单位危险化学品的安全负责。___
A. 主要负责人
B. 技术人员，
C. 从业人员
D. 安全管理人员
【单选题】
对危险废物的容器和包装物以及收集、贮存、运输、处置危险废物的设施、场所，必须：___
A. 设置危险废物识别标志
B. 设置生活垃圾识别标志
C. 不用设置识别标志
【单选题】
化学药品存放室要有防盗设施，保持通风，试剂存放应：___
A. 按不同类别分类存放
B. 大量危险化学品存放在实验室
C. 可以存放在走廊上
【单选题】
生物实验中的一次性手套及沾染EB致癌物质的物品，应：___
A. 丢弃在普通垃圾箱内
B. 统一收集和处理
C. 随意放在实验室
【单选题】
实验室内 。___
A. 使用闸刀开关、木质配电板和花线
B. 自己随意接、拉电线
C. 固定电源插座未经允许不得拆装、改线
【单选题】
实验室钥匙不得私自配置或给他人使用。钥匙的配发、管理由谁负责？___
【单选题】
在实验室区域内，可以：___
A. 吸烟、烹饪、用膳
B. 睡觉过夜和进行娱乐活动
C. 做与学习、工作有关的事情
【单选题】
节假日期间，仍然需要进入实验室工作的师生，要严格遵守实验室操作规程，做实验时必须要有人在场，并且在实验完成离开时负责 ，锁好门窗，以防火灾和爆炸、溢水等事故。___
A. 关闭仪器设备
B. 关闭水源、电源、气源
C. 关闭计算机
【单选题】
对常用的又是易制毒的试剂，应：___
A. 放在试剂架上
B. 放在抽屉里，并由专人管理
C. 锁在实验室的试剂柜中，并由专人管理
【单选题】
进行危险性实验时，应：___
A. 单人操作
B. 必须要有两人以上
C. 必须要有三人
【单选题】
实验解剖用过的无污染动物尸体，应：___
A. 随意丢弃
B. 放入塑料袋中，直接作为生活垃圾处理
C. 放入塑料袋中，交由学校动物中心统一处理
【单选题】
实验解剖用过的污染动物尸体，应：___
A. 放入塑料袋中，直接作为生活垃圾处理
B. 放入塑料袋中，随意丢弃
C. 先在实验室内灭菌后放入塑料袋中，再交由学校动物中心统一处理
【单选题】
废弃的有害固体药品，应：___
A. 不经处理解毒后就丢弃在生活垃圾处
B. 经处理解毒后，才可丢弃在生活垃圾处
C. 收集起来由专业公司处理
【单选题】
实验室、办公室等用电场所如需增加电器设备，以下说法正确的是？___
A. 老师自行改装
B. 须经学校有关部门批准，并由学校指派电工安装
C. 学生可以私自改接
【单选题】
随手使用的手纸、饮料瓶等垃圾应该如何处理？___
A. 扔桌子上
B. 扔地上
C. 交给老师
D. 扔垃圾桶
【单选题】
以下对放射性垃圾的安全管理不正确的是：___
A. 允许非放射性垃圾混入放射性垃圾
B. 将放射性垃圾放入专用容器收集、包装、储存，由专业部门统一回收处理
C. 严禁放射性垃圾放入非放射性垃圾
D. 放射性垃圾和非放射性垃圾必须分开放置
【单选题】
CO是什么味？___
A. 酸味
B. 烂苹果味
C. 无味
D. 臭鸡蛋味
【单选题】
具有下列哪些性质的化学品属于化学危险品：___
A. 爆炸
B. 易燃、腐蚀、放射性
C. 毒害
D. 以上都是
