【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
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【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【多选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【多选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【多选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
推荐试题
【单选题】
260.(A320)发动机运转时,风挡加温说法正确的是:___
A. A.A,如果风挡控制按钮没有接通,则不加温
B. B.B,风挡加温启动,无论按钮电门处于什么位置
C. C.C,不是由WHC控制风挡加温
D. D.D,以上说法都不对
【单选题】
261.(A320)飞机防冰各子系统中不需要计算机或控制器去实现工作控制的是：___
A. A.机翼及发动机防冰系统
B. B.风挡和窗加温
C. C.C,探头加温
D. D.D,排水口加温DRAINMAST
【单选题】
262.(A320)飞机机翼防冰是对：___
A. A.A，前缘缝翼和后缘襟翼
B. B.B，后缘襟翼
C. C.C，前缘外侧3，4，5号缝翼
D. D.D，副翼
【单选题】
263.(A320)飞机通电后,当发动机EIU(发动机接口组件)供电电路跳开关拔出时,则___
A. A.A．风档和侧窗都不加温
B. B.B．风档不加温,侧窗加温
C. C.C．风档加温,侧窗不加温
D. D.D．风档和侧窗都加温
【单选题】
264.(A320)关于风挡加温的说法错误的是___
A. A.A，发动机开车时，则风挡加温开始工作
B. B.风挡加温可在任何时候通过探头风挡加温按钮选择接通
C. C.C，左右侧的固定窗不需要防冰加温
D. D.D，驾驶舱左侧和右侧风挡窗加温是两套独立的系统
【单选题】
265.(A320)关于风挡加温计算机的测试说法正确的是：___
A. A.A，测试时需要将控制面板上探头/风挡加温控制电门松出
B. B.B，测试需要从CDU进入CFDS相应WHC选项
C. C.C，1号WHC和2号WHC2的测试需要单独进行
D. D.D，以上说法均正确
【单选题】
266.(A320)机翼防冰按钮上ON灯何时亮？___
A. A.A防冰valve打开时
B. B.B按钮置于ON位时
C. C.C失效灯灭时
D. D.D.一直不亮
【单选题】
554.(A320)以下关于机翼防冰说法错误的是：___
A. A.A，关于机翼防冰的故障显示是在CFDS客舱温度控制的class3faults页面
B. B.B，没有CFDS记录故障情况报告
C. C.C，如果机翼防冰故障则控制按钮上的FAULT灯点亮
D. D.D，任何一个防冰valve故障都会点亮防冰控制按钮上的故障灯
【单选题】
555.(A320)由气源系统热空气提供防冰保护的缝翼是：___
A. A.A缝翼1，2，4
B. B.B缝翼2，3，4
C. C.外侧的三个前缘缝翼
D. D.D所有的缝翼
【单选题】
556.(A320)一旦一个WHC失效,会发生什么?___
A. A.另一个WHC完全替代工作
B. B.窗加温自动工作
C. C.两套系统都失去功能
D. D.相应侧的加温失去
【单选题】
557.(A320)1号WHC控制器防冰保护的风挡及窗是___
A. A.A，左侧风挡，左侧活动窗，左侧固定窗
B. B.B，左侧风挡，左侧活动窗，右侧固定窗
C. C.C，左侧风挡，右侧活动窗，左侧固定窗
D. D.D，左侧风挡，右侧活动窗，右侧固定窗
【单选题】
558.(A320)电加温被提供用于保护：___
A. A.仅皮托管和迎角探头
B. B.B仅皮托管和大气总温探头
C. C.大气总温探头，迎角探头
D. D.皮托管，静压口，大气总温探头，迎角探头
【单选题】
559.(A320)发动机工作时，一个发动机防冰电门被选择，什么时候FAULT灯会短时点亮？___
A. A.Avalve打开期间
B. B.Bvalve关闭期间
C. C.CA和B
D. D.D飞机在地面时
【单选题】
560.(A320)飞机饮用水和废水排水管路的加温是在：___
A. A.A，空中才加温
B. B.B，地面不能加温
C. C.C，发动机起动后加温
D. D.D，只要飞机供电就进行加温
【单选题】
561.(A320)关于废水排放口(drainmasts)加热,下列哪一项的说法不正确:___
A. A.DrainMasts内有过热电门可防止过热
B. B.每个废水排放口都有一个控制器来控制
C. C.在驾驶舱内有控制电门可以控制废水排放口的加热
D. D.废水排放口内的温度传感器把温度信号反馈给控制器
【单选题】
562.(A320)机翼防冰关断valve是由谁控制的：___
A. A.A一个机翼防冰按钮
B. B.两个机翼防冰按钮
C. C.C由同侧发动机防冰按钮同时控制
D. D.没有按钮控制
【单选题】
563.(A320)空中飞行时，大翼防冰系统的热空气源___
A. A.A，只能是本侧的发动机引气提供
B. B.B，左右发动机引气共同供给
C. C.C，可以单独使用左侧或右侧发动机引气
D. D.D，以上说法均错误
【单选题】
564.(A320)如果风挡正常使用的传感器故障，需要转接到备用传感器，则___
A. A.A，在相应风挡上将传感器的插钉改接使用备用传感器
B. B.B，在CDU上进入CFDS页面设置
C. C.C，在控制器WHC上进行转接选择
D. D.D，故障后自动转接到备用传感器
【单选题】
565.(A320)如何检查发动机防冰已选择：___
A. A.仅相应发动机防冰电门上的ON灯亮
B. B.相应发动机防冰电门上的ON灯亮以及ECAM发动机页面上的防冰显示
C. C.相应发动机防冰电门上的ON灯亮以及ECAM备忘显示上的防冰显示
D. D.仅ECAM发动机页面上的防冰显示
【单选题】
742.(A320)什么时候PITOT(皮托)管加温?___
A. A.在空中,不在地面
B. B.B.仅在结冰条件下
C. C.空中正常加温,地面低功率加温
D. D.只在地面加温
【单选题】
743.(A320)一旦一个WHC失效,则：___
A. A.A，另外一台WHC接替故障WHC的工作
B. B.B，其控制的风挡加温正常，但活动窗及固定窗失去加温
C. C.C，驾驶舱所有风挡和窗加温系统失效
D. D.D，由其控制的风挡及活动窗和固定窗加温失效
【单选题】
744.(A320)在地面，大翼防冰按钮在开位时，会发生什么？___
A. A.A大翼防冰valve不打开
B. B.大翼防冰valve打开30秒
C. C.C大翼防冰valve保持打开
D. D.防冰valve始终关闭
【单选题】
745.(A320)在地面接通双发引气后,把大翼防冰控制电门接通,则大翼防冰valve会:___
A. A.保持在关位
B. B.保持打开
C. C.打开30秒后自动关闭
D. D.开关两次后保持在关位
【单选题】
747.(A320)当发动机防冰电门选择在ON位时：___
A. A.A发动机连续点火
B. B.相关空调组件关闭
C. C.C任何时候发动机防冰valve都电动打开
D. D.发动机的引气只能供给防冰系统
【单选题】
748.(A320)当探头加温按钮设置在AUTO位时，空速管加温何时自动开始：___
A. A.A地面不加温，但离地时自动加温
B. B.发动机起动后以高温加温
C. C.C人工选择高温前，以低热加温
D. D.发动机起动后低功率加温，离地后正常加温
【单选题】
749.(A320)地面一台发动机运转时,以下说法正确的是：1)TAT(大气总温探头)加温；2)AOA(迎角探头)不加温；3)PITOT(空速管探头)低加温；4)静压孔加温。___
A. A.2)3)
B. B.3)4)
C. C.1)3)4)
D. D..2)3)4)
【单选题】
751.(A320)风挡加温计算机为风挡(WINDSHILED)提供的加温：___
A. A.高于20000英尺时为高功率，低于20000英尺时为低功率
B. B.B飞行中为高功率，地面为低功率
C. C.结冰条件下为高功率，其他条件下为低功率
D. D.只有一种功率
【单选题】
899.(A320)机翼防冰关断valve何时关闭？___
A. A.A发动机故障时
B. B.失去供电或探测到泄漏时
C. C.使用防冰时，交输引气valve故障
D. D.APU故障时
【单选题】
900.(A320)皮托管（空速管）加温：___
A. A.A地面为低功率，飞行中为正常功率
B. B.B只在空中工作
C. C.在地面飞机速度大于80KT时
D. D.D.只有一种功率
【单选题】
901.(A320)一旦发动机防冰valve的供气压力不足时,会发生什么?___
A. A.因valve是弹簧加载处于关闭位的,所以valve将关闭
B. B.因valve是弹簧加载处于打开位的,所以valve将打开
C. C.保持在原来的位置
D. D.将导致valve出现故障
【单选题】
902.(A320)大翼防冰按钮ON灯亮表示：___
A. A.防冰valve打开
B. B.B按钮设置在开位
C. C.C防冰valve故障
D. D.防冰valve关闭
【单选题】
903.(A320)飞行中发动机防冰valve失去供电，则此防冰valve：___
A. A.A在发动机停车时打开
B. B.B在发动机工作时打开
C. C.C在发动机工作时关闭
D. D.D.一直保持关闭
【单选题】
904.(A320)机翼防冰显示在ECAM上的哪个位置？___
A. A.ECAM引气页面无机翼防冰系统显示
B. B.当机翼防冰按钮被按下时，在ECAM引气页面上显示白色“ANTI-ICE”（防冰）字样
C. C.当机翼防冰按钮按下且valve打开时，ECAM引气页面上的一个绿色箭头
D. D.以上B和C
【单选题】
970.(A320)当发动机防冰valve打开时：___
A. A.A相应发动机的N2下降
B. B.N2增加，EPR极限自动减小
C. C.CEPR或N2无变化
D. D.DEPR极限增加
【单选题】
971.(A320)对排水口加热器进行测试，是在___
A. A.A，仅能在PTP上进行
B. B.B，仅能在排水口控制组件上进行
C. C.C，在PTP和排水口控制组件上进行
D. D.D，在MCDU上进行
【单选题】
什么时候电动泵增压蓝系统?___
A. A.一台大发0N
B. B.蓝系统超控电门0N
C. C.绿系统和黄系统有压力.
D.
【单选题】
什么时候排雨剂系统受抑制?___
A. A.在空中
B. B.在地面
C. C.地面双发停车时.
D.
【单选题】
停留刹车由哪一个液压系统作动:___
A. A.只能由黄液压系统
B. B.只能由刹车储压器
C. C.两者都可以.
D.
【单选题】
正常情况下，地面按压大翼防冰按税则大翼防冰valve___
A. A.打开30秒后关闭
B. B.保持关闭
C. C.将一直打开
D. D.以上说法皆错
【单选题】
飞机机翼防冰是对：___
A. 前缘缝翼和后缘襟翼
B. 后缘襟翼
C. 前缘外侧345号缝翼
D. 副翼
