相关试题
【多选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【多选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【多选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【多选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【多选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【多选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
推荐试题
【单选题】
建设社会主义文化强国，关键是要___
A. 大力发展公益性文化事业
B. 增强全民族文化创造活力
C. 大力发展经营性文化产业
D. 坚持为社会主义服务的方向
【单选题】
在社会主义核心价值体系中，时代精神的核心是___
A. 爱国主义
B. 求真务实
C. 改革创新
D. 艰苦奋斗
【单选题】
国家提高个人所得税起征点的措施体现了___
A. 初次分配注重效率
B. 再分配注重公平
C. 初次分配注重公平
D. 再分配注重效率
【单选题】
世界和平与发展这两大主题，至今一个也没有解决。这是由于___
A. 霸权主义和强权政治仍然存在
B. 南北发展差距不断扩大
C. 人口增长失控，资源被破坏，环境恶化
D. 因民族、宗教、领土等引起的战争此起彼伏
【单选题】
实现两岸和平统一的前提是___
A. 实现两岸三通
B. 促进两岸关系良性互动
C. 坚持“一个中国”原则
D. 发展两岸经贸关系
【单选题】
中国共产党的宗旨是由___
A. 党的纲领决定的
B. 党的路线决定的
C. 党的指导思想决定的
D. 党的性质决定的
【单选题】
2015年7月22日召开的国务院常务会议决定，2015年底前我国一项社会保障措施将覆盖所有城乡居民基本医保参保人，支付比例超过50%。这项措施是___
A. 疾病保险
B. 慢性病保险
C. 大病保险
D. 工伤保险
【单选题】
2015年9月3日，中国人民抗日战争暨世界反法西斯战争胜利纪念活动在北京隆重举行，这是纪念抗战胜利___
A. 50周年
B. 70周年
C. 60周年
D. 80周年
【单选题】
2015年9月16日，第34届亚奥理事会代表大会决定中国的一个城市获得2022年亚运会举办权。这个城市是___
【单选题】
国际货币基金组织(IMF)2016年1月27Et发表声明，宣布该组织2010年份额和治理改革方案正式生效。中国正式成为IMF___
A. 第一大股东
B. 第三大股东
C. 第二大股东
D. 第四大股东
【单选题】
2016年6月23日，欧洲一个国家就是否脱离欧盟举行全民公投，公投结果有超过半数的投票者赞同脱欧。这个国家是___
【判断题】
社会主义的本质是解放和发展生产力，所以只要生产力发展了，就体现了社会主义的本质。
【单选题】
诗句“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”出自___
A. 李商隐《无题》(相见时难别亦难)
B. 李白《行路难》(其一)
C. 陆游《关山月》(和戎诏下十五年)
D. 杜甫《蜀相》
【单选题】
下列关于闻一多的表述，错误的一项是___
A. 闻一多是新月社成员
B. 《死水》是闻一多的代表作
C. 闻一多诗歌的艺术风格是飘逸清丽
D. 《发现》一诗抒发了闻一多的爱国主义激情
【单选题】
《陈情表》《张中丞传后叙》《报刘一丈书》的作者依次是___
A. 李密、宗臣、韩愈
B. 宗臣、李密、韩愈
C. 韩愈、李密、宗臣
D. 李密、韩愈、宗臣
【单选题】
提出“创造这中国历史上未曾有过的第三样时代，则是现在的青年的使命!”的是___
A. 梁启超
B. 胡适
C. 鲁迅
D. 陈独秀
【单选题】
“赋”作为一种文体，成熟于___
A. 战国时代
B. 汉代
C. 唐代
D. 宋代
【单选题】
有“曲状元”之称的是___
A. 王实甫
B. 马致远
C. 自朴
D. 关汉卿
【单选题】
我国第一部纪传体通史是___
A. 《论语》
B. 《战国策》
C. 《史记》
D. 《汉书》
【单选题】
“多行不义必自毙”“望洋兴叹”“形影相吊”三个成语依次出自___
A. 《郑伯克段于鄢》《庄子·秋水》《陈情表》
B. 《庄子·秋水》《陈情表》《郑伯克段于鄢》
C. 《郑伯克段于鄢》《陈情表》《庄子·秋水》
D. 《陈情表》《庄子·秋水》《郑伯克段于鄢》
【单选题】
郭沫若《炉中煤》写于___
A. 五四时期
B. 抗日战争爆发初期
C. 抗日战争胜利之时
D. 新中国建立之时
【单选题】
“乐府”最初的含义是___
A. 先秦民歌
B. 最早的格律诗
C. 西汉王朝设立的掌管音乐的机构
D. 宫廷里的歌舞厅
【单选题】
《五代史伶官传序》一文的主旨是___
A. 满招损，谦受益
B. 祸患积于忽微
C. 智勇多困于所溺
D. 盛衰在于人事
【单选题】
先秦诸子散文中，最富有浪漫色彩的是___
A. 《论语》
B. 《孟子》
C. 《庄子》
D. 《墨子》
【单选题】
下列关于作家、作品的搭配，完全正确的是___
A. 鲁迅——《坟》、《灯下漫笔》
B. 朱自清——《背影》、《香市》
C. 茅盾——《故都的秋》、《子夜》
D. 钱钟书——《围城》、《论毅力》
【单选题】
《西厢记·长亭送别》中，“泪添九曲黄河溢，恨压三峰华岳低”两句采用的修辞手法是___
A. 比喻、夸张
B. 比喻、通感
C. 通感、夸张
D. 比喻、排比
【单选题】
下列文学常识表述错误的是___
A. 被后人称作“三苏”的作家是苏洵、苏轼、苏辙
B. “济南二安”指的是李清照和辛弃疾
C. 苍凉悲壮是曹操诗歌的主要艺术风格
D. 曹雪芹是我国明代伟大的浪漫主义作家
【单选题】
下列句子中，“之”字可译作“到”“去”的是___
A. 以子之道，移之官理，可乎
B. 驱而之薛，使吏召诸民当偿者，悉来合券
C. 故远人不服，则修文德以来之
D. 不如早为之所，无使滋蔓
【单选题】
下列句子中，不是词类活用的是___
A. 都城过百雉，国之害也。
B. 树之以桑，五十者可以衣帛矣。
C. 不拊爱子其民，因而贾利之。
D. 过其友曰：“孟尝君客我!”
【单选题】
下列各句中，画线的字解释错误的是___
A. 青海长云暗雪山 暗：使……暗
B. 诚既勇兮又以武，终刚强兮不可凌 诚：果然
C. 女之耽兮，不可说也 说：述说
D. 吾非至于子之门则殆矣 殆：危险
【单选题】
___有权拒绝违章指挥和强令冒险作业；在发现直接危及人身、电网和设备安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的紧急措施后撤离作业场所，并立即报告。
A. 工作人员
B. 管理人员
C. 作业人员
D. 任何人
【单选题】
在试验和推广新技术、新工艺、新设备、新材料的同时，应制定相应的___，经本单位批准后执行。
A. 组织措施
B. 技术措施
C. 安全措施
D. 应急措施
【单选题】
从事配电相关工作的___应遵守并严格执行配电《安规》。
A. 运维人员
B. 检修人员
C. 施工人员
D. 所有人员
【单选题】
作业人员应经医师鉴定，无妨碍工作的病症，体格检查每___至少一次。
【单选题】
作业人员应具备必要的安全生产知识，学会紧急救护法，特别要学会___。
A. 创伤急救
B. 触电急救
C. 溺水急救
D. 灼伤急救
【单选题】
作业人员应接受相应的安全生产知识教育和岗位技能培训，掌握配电作业必备的电气知识和业务技能，并按工作性质，熟悉本规程的相关部分，经___合格上岗。
【单选题】
参与公司系统所承担电气工作的外单位或外来人员应熟悉本规程；经考试合格，并经___认可后，方可参加工作。
A. 工程管理单位
B. 设备运维管理单位
C. 公司领导
D. 安监部门
【单选题】
进入作业现场应正确佩戴安全帽，现场作业人员还应穿___、绝缘鞋。
A. 绝缘服
B. 屏蔽服
C. 防静电服
D. 全棉长袖工作服
【单选题】
作业人员对本规程应每年考试一次。因故间断电气工作连续___及以上者，应重新学习本规程，并经考试合格后，方可恢复工作。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
