【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【多选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【多选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
推荐试题
【单选题】
信息技术革命改变了战争所依赖的()基础,促使武器装备发生质的变化。
【单选题】
不断更新的()是信息化战争形成的先导。
A. 作战理论
B. 武器装备
C. 人员质量
D. 信息技术
【单选题】
第三次中东战争中,()以电子——火力交战方式显示军事优势。
A. 以色列
B. 伊拉克
C. 巴勒斯坦
D. 伊朗
【单选题】
全面信息化战争的雏形是()战争。
A. 阿富汗
B. 伊拉克
C. 海湾
D. 科索沃
【单选题】
对于信息化战争在打击目标的控制上,下列不属于主要打击目标是()。
A. 储备物资
B. 重要军事设施
C. 重兵集团
D. 指挥控制枢纽
【单选题】
在信息化战争中,对战争的控制除政治因素外,关键在于()的高技术化。
A. 人员配备
B. 武器装备
C. 作战理论
D. 军事技术
【单选题】
高技术武器能够通过对()重要目标的打击,直接达成战略目的。
A. 纵深
B. 横向
C. 扁平
D. 阵地前沿
【单选题】
下列哪个不是“海湾战争”体现出来的主要特点()。
A. 机械化武器大大提高了作战能力。
B. 战场向大纵深高度立体化方向发展
C. 空中力量发挥了决定性作用
D. 电子战成为战争的核心,对战争进程和结果产生重要影响
【单选题】
下列叙述正确的()。
A. 信息化战争是一个关于战争形态发展的现实概念
B. 信息化战争是一个关于战争形态发展的虚拟概念
C. 两次世界大战之后,世界局部范围的武装冲突很少有发生
D. 两次世界大战之后,全局范围的武装冲突从未间断
【单选题】
美国在1986年4月5日对利比亚采取()式的空袭作战方式,使美军在极短时间达到作战目的。
A. 瘫痪
B. 点
C. 软杀伤
D. 外科手术
【单选题】
使用导弹航空兵舰艇炮兵激光粒子束等多种火力,摧毁敌方指挥中心通信枢纽交通要道机场港口导弹基地后方仓库等重要军事目标以及打击敌方重兵集团等的作战形式是()。
A. 软杀战
B. 自然战
C. 太空战
D. 火力战
【单选题】
一场以()为核心的新军事变革引起了军事领域的深刻变革。
A. 信息技术
B. 电子技
C. 电磁技术
D. 人员素质
【单选题】
()机制是把民用科技支前潜力迅速转化为战场上现实战斗力的运行方式。
A. 军地协调
B. 平战转换
C. 激励补
D. 监督约束
【单选题】
科索沃战争的以大规模的()为最主要的作战方式。
A. 地面攻击
B. 空袭
C. 坦克战
D. 导弹攻击
【单选题】
美军在伊拉克战争中的奇招是把第一个()师投入战场。
A. 数字化
B. 信息化
C. 小型化
D. 机械化
【单选题】
数字化的轻型武装侦察直升机广泛采用高技术航空()设备
【单选题】
下列哪项不是战争可控性强的表现()。
A. 能有效控制作战人员
B. 能有效控制打击的目标
C. 能有效控制战争的规模
D. 能有效控制战争的进程
【单选题】
下列()战争是在核威慑下的20世纪最经典的高技术局部战争。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
在下列()战争中首次使用了 B-2隐形轰炸机。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
下列()是在科索沃战争中首次使用的。
A. CB.U-105传感器引信武器
B. EC-130“罗盘呼叫”
C. B-2隐形轰炸机集束炸弹
D. EA-6B“徘徊者”飞机
【单选题】
人们通常把()称为“力量的倍增器”。
A. C4ISR系统
B. NM D国家导弹防御系统
C. GPS全球定位系统
D. TM D战区导弹防御系统
【单选题】
“如果发生第三次世界大战,获胜者必将是最善于控制和运用电磁频谱的一方。”这个大胆的预言是()提出来的。
A. 克劳塞维茨
B. 鲍威尔
C. 克林顿
D. 穆勒
【单选题】
机械化战争与信息化战争的差别不体现在()。
A. 作战总体效能不同
B. 作战主导要素不同
C. 作战指挥控制不
D. 作战人员素质不同
【单选题】
信息化武器系统的特征是:武器的战斗效能除了具有传统武器的火力机动力突击力和防护力外,还有较强的()能力。
A. 电子信息处理
B. 控制
C. 指挥
D. 识别
【单选题】
以信息技术为代表的科学技术的发展是信息化战争形成的()。
A. 物质技术基础
B. 催产剂
C. 先导
D. 试验场
【单选题】
从总的发展趋势看,信息化战争的后勤保障将向()方向发展。
A. 整体
B. 科学化
C. 职业
D. 全程化
【单选题】
敌对双方使用特殊的电脑侦查设备和计算机“病毒”,获取敌方电脑的军事情报和使敌方电脑失灵瘫痪的作战形式是()。
A. 电脑战
B. 电子战
C. 自然战
D. 信息战
【单选题】
下列不属于信息化战争的发展趋势的是()。
A. 武器装备高技术化
B. 作战方式近战化
C. 作战形式更加多样化
D. 作战指挥高度自动化
【单选题】
在当今社会,掌握(),将成为和平时期各国竞争的核心内容和战争时期的重要作战手段。
A. 制太空权
B. 制经济权
C. 制资源权
D. 制信息权
【单选题】
当战争进入信息化时代后,()系统必然成为战争新的主流武器。
A. 信息化武器
B. 机械化武器
C. 核武器
D. 太空武器
【单选题】
TMD是()的缩写。
A. 国家导弹防御系统
B. 战区导弹防御系统
C. 全球定位系统
D. 安全防卫系统
【单选题】
下列不属于电子战的内容的是C。
A. 电子侦察与反侦察
B. 电子干扰与反干扰
C. 电子辐射与反辐射
D. 电子摧毁与反摧毁
【单选题】
下列对信息化战争的本质的表述,错误的是A。
A. 信息化战争改变了战争的本质
B. 信息化战争的性质仍是政治的暴力继续
C. 信息化战争还将是核威慑下的高技术常规战争
D. 武器系统的信息智能化和作战行动的一体化
【单选题】
首次使用“全球鹰”无人机承担攻击协调和侦察任务的是在 D。战争中。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
不断发生的局部战争是信息化战争形成的 D。
A. 物质技术基础
B. 催产剂
C. 先导
D. 试验场
【单选题】
有人将A战役称为“第三次浪潮时代”的开篇之作。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
有学者认为,()战争是美军按空地一体战理论打的一场标准式战争。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
美军入侵格林纳达空袭利比亚出兵巴拿马等,都因为大量使用带有信息处理功能的高尖端技术武器,在极短的时间内,迅速达成行动目的,开创了被人们称为()的战争新样式。
A. 导弹袭击式
B. 外科手术式
C. 破坏结构式
D. 指挥控制式
【单选题】
()战争不仅是冷战时期向冷战后时期的转折点,也是机械化战争时代向信息化战争时代的重大转折点。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【多选题】
电子信息处理能力战斗效能的提高主要依靠电子信息系统对目标的()。
A. 识别
B. 制导指挥
C. 战斗部件威力加大
D. 控制能力增强
