【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
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【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【多选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【多选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【多选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【多选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【多选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【多选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【多选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【多选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【多选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【多选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【多选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
推荐试题
【单选题】
某团队成员向你倾诉,糟糕的人际关系已经让他无法与其他人合作完成项目工作。他说话并没有什么恶意,但让大家不太愉快,他也不知道问题出在哪里。你应该给他什么建议?( )
A. 私下找每个人沟通,以便化解矛盾
B. 注意说话的方式与肢体动作
C. 申请调整岗位,选择沟通较少的工作岗位
D. 尽量采取电话或在线沟通的方式,避免面对面沟通
【单选题】
应如何处理待观察风险清单上的风险？
A. 记录这些风险，作为其它项目的历史数据
B. 记录这些风险，在项目执行时在重新审核
C. 记录这些风险，把它们放到一边，因为应急预案已经包含它们了
D. 记录这些风险，把它们发给客户
【单选题】
一个固定总价项目已完工 50%，项目经理预计项目可以按时完工。但是由于外部监管意外发生变更，最终成本可能高于计划成本。项目经理首先应该怎么做？
A. 执行风险再评估
B. 分析增加成本的变更，并提交客户
C. 将应急储备用于额外成本
D. 减少资源，削减成本
【单选题】
一个软件应用程序开发项目的项目经理怀疑项目中的一名程序员将来有可能辞职。若要应对这个事先意识到的风险，有效的应急计划是什么？
A. 雇佣额外的程序员作为应急措施，在这个风险发生时接替辞职的程序员
B. 让另一名开发人员与该程序员一起工作，获取已写好的代码并经常询问情况
C. 与程序员谈话，让他签署一份在项目期间不辞职的承诺书
D. 安排另一个能胜任且不准备辞职的程序员替换他
【单选题】
项目经理刚刚完成了对项目团队成员的一次培训。他向团队成员讲授了知识管理中的 DIKW 模型(数据一信息一知识-智慧模型)。他要求团队成员一定要在工作中应用这个模型。根据这个模型,项目团队最不应该向高级管理层提供( )。
A. 工作绩效信息
B. 工作绩效数据
C. 工作绩效报告
D. 各种临时报告
【单选题】
在风险识别会上，项目经理怀疑一名团队成员严重影响到其它团队成员。若要避免不适当的影响，应首选哪一种信息收集方法？
A. 德尔菲法
B. 头脑风暴
C. SWOT 分析
D. 访谈
【单选题】
在项目开始时，项目经理召开了一次由项目团队和关键客户相关方参加的风险专题会，专题会结束后，他们制作了一个由多个风险及其发生概率和对项目的影响组成的矩阵。在专题会上执行了什么类型的风险分析？
A. 定性风险分析
B. 定量风险分析
C. 分类风险分析
D. 德尔斐技术风险分析
【单选题】
生产某个项目可交付成果所需的设备是旧的且不可靠。工厂经理建议订购一台新设备，工厂经理向项目经理提交一份变更请求属于下列哪一项？
A. 纠正措施
B. 缺陷补救
C. 防范措施
D. 更新
【单选题】
你已经按照项目发起人的授权编制出了项目章程。在召开项目启动会之前,你还必须做什么?()
A. 获得团队成员对项目章程的批准
B. 获得项目发起人对项目章程的批准
C. 获得主要相关方对项目章程的批准
D. 组织团队成员编制项目管理计划
【单选题】
在项目的计划编制阶段，项目经理预期到可能由于采购原因而导致延期。项目经理仍将继续计划该延期所产生的影响以及替代战略。在采购阶段可能产生的延期可被定义为哪一项？
A. 风险
B. 假设
C. 制约因素
D. 依赖关系
【单选题】
项目团队刚刚完成了项目进度和预算，接下来该做什么？
A. 开始识别风险
B. 开始渐进明细
C. 确定沟通需求
D. 制作甘特图
【单选题】
假设有一项目，其获利 100,000 美元的概率为 60%，损失 100,000 美元的概率为 40%，那么该项目的预期货币价值为：
A. 获利 100,000 美元
B. 损失 60,000 美元
C. 获利 20,000 美元
D. 损失 40,000 美元
【单选题】
在项目执行期间,客户表示由于多个项目同时进行,因此要对同时进入测试的设施设置数量限制。这项变化可能导致本项目的进度延期。为减少负面影响,项目经理下一步应该怎么做?( )
A. 开展风险分析
B. 查看风险登记册中已批准的应对措施
C. 通知客户这种限制会对项目产生的影响
D. 按照这项变化更新项目进度计划
【单选题】
项目超出预算，但是之前已确定多个降低成本的机会，项目经理希望利用这些机会。项目经理应首先审查下列哪一项？
A. 风险登记册
B. 成本管理计划
C. 变更控制系统
D. 风险管理计划
【单选题】
一家组织和分包商已经识别出对项目的一项潜在积极影响。项目经理被要求制定应对该积极影响的措施。项目经理需要做什么？
A. 调查选择方案，与分包商建立风险分享合作关系，共同管理机会
B. 减轻风险，保证项目处于范围之内
C. 什么都不做，遵守项目章程
D. 将该机会提交给项目发起人制定下一步措施
【单选题】
制定项目章程时，一名项目相关方没有提供任何意见。项目经理反复咨询问让该项目相关方提供必要的意见，以便完成宏观需求。但虽然项目经理努力了。情况却没有得到改善。项目经理接下来应该怎么做？
A. 将该相关方从相关方登记册中删除。
B. 与项目团队假定需求
C. 将缺失意见作为一项目风险，添加到主要风险描述中。
D. 将该问题上报给项目发起人
【单选题】
本项目和你实施的上一个项目极为相似,你以上一个项目的实际成本数字为基础,采用类比估算技术制定了当前项目的成本基准。项目已经处于执行阶段。在每月项目状态评审会议上,新加入公司的财务经理对成本基准提出了质疑,因为他认为用类比估算技术不可能得出较为准确的成本基准。你本应该如何避免这种情况的发生?( )
A. 更新相关方参与计划,尽早与新加入的相关方进行沟通
B. 更新风险登记册,评估相关方更换对项目目标的影响
C. 把成本基准报给新的财务经理审批
D. 在新的财务经理的指导下重新编制成本基准
【单选题】
在项目执行期间，客户表示由于多个项目同时进行，对进入测试设施设置限制。这项变化可能导致进度延期。若尽可能减少负面影响，项目经理下一步应该怎么做？
A. 通知客户进度潜变。
B. 查看风险登记册中已批准的纠正措施。
C. 执行风险分析
D. 按照这项变化更新项目进度计划
【单选题】
在执行阶段，项目团队预期到客户可能要求一套新的需求。这已经登记为一项风险。今天，客户正式通知新需求已经生效。项目经理下一步应该怎么做？
A. 更新风险登记册并创建变更请求。
B. 创建与风险有关的风险应对计划。
C. 更新风险登记册和风险管理计划。
D. 按照新需求调整进度表。
【单选题】
在项目执行，项目经理发现了一个对成本和时间有消极影响的风险，项目目标可能会受影响，项目经理首先应该执行下列哪一项工作？
A. 实施应急计划
B. 向变更控制委员会提交变更请求
C. 质量管理计划
D. 执行风险重新评估
【单选题】
有一种激励理论认为,真正能激励人的是工作本身,包括工作中的贵任感.职业发展和自我实现等,而不是工作所带来的经济收入。这种激励理论是( )
A. 戴明的 PDCA 循环理论
B. 麦克利兰的成就动机理论
C. 马斯洛的需求层次理论
D. 赫兹伯格的双因素理论
【单选题】
一名团队成员确定分配给他们的其中一个任务处于项目的关键路径上，很有可能延期，项目经理应该立即做什么？
A. 审查风险登记册并在需要时更新
B. 为该任务分配额外资源
C. 准备一份更新的项目进度计划，并创建基准
D. 将该问题与项目发起人沟通
【单选题】
在执行下一项目任务之前，风险管理团队要求减轻多个风险，风险负责人向项目经理确保风险任务已完成， 可开始下一个任务，项目经理接下来应该怎么做？
A. 批准开展下一个任务的工作，并评估残余风险
B. 评估残余风险，并关闭风险登记册
C. 在风险登记册中更新风险结果，并评估残余风险
D. 与相关方一起对减轻任务开展审查，并要求更新风险
【单选题】
作为项目整合管理人员，你的主要工作是协调大量承包商的工作。你目前的项目是用完全依靠全球卫星定位的空中交通控制系统替代老的系统。项目已经接近尾声。你有 15 个承包商和大量的其它供货商。其中几个承包商非常容易共事。你的组织未来还将再次雇佣他们。其中一个承包商每隔一周就提出变更请求，要求增加经费。另一个从来没有提出过变更要求。两个公司在遵守管理规定方面遇到了困难，但是都还够按时交货。在项目结束阶段你应该：
A. 进行趋势分析
B. 通过挣值评估在本项目中获得的经验
C. 要求每个承包商与你单独见面，费用由他们自己承担
D. 进行采购审核
【单选题】
一名谈判专家加入项目团队,你了解到他曾经出过 2 本谈判方面的著作。该专家经常向其他团队成员传授谈判方面的心得,颇受大家欢迎。然而在一次现场谈判中,该专家的表现却让你很失望,甚至由于太紧张忘掉了之前就策划好的好人坏人策略。你应该如何评价该专家的表现?( )
A. 沟通能力不足
B. 对谈判对手缺乏了解
C. 沟通胜任力不足
D. 谈判技能不足
【单选题】
下面哪些过程属于风险管理的范畴?
A. 监控.规划管理和绩效报告
B. 规划应对.识别和项目相关方管理
C. 识别.规划应对和实施定量分析
D. 规划应对.实施定量分析和统计抽样
【单选题】
指导委员会决定应该减轻一项已识别的风险，项目经理接下来应该怎么做？
A. 执行风险登记册中的措施
B. 执行定性风险分析
C. 从风险登记册中移除风险
D. 更新风险管理计划
【单选题】
采购审计指对从规划采购过程到控制采购过程的整个采购过程的结构性回顾。采购审计的主要目标是什么？
A. 测定你目前的合同问题，以便对合同条款进行更改和修正
B. 鉴别成功和失败从而能借鉴到此项目或执行组织的其他项目的采购事项
C. 确保卖方按照合同所列条款执行
D. 确保买方按照合同所列条款执行
【单选题】
项目经理收尾一个新客户的项目，有可能与客户建立长期关系. 若要加强这种关系，项目经理应该怎么做？
A. 开展客户满意度调查
B. 确定可交付成果的正确性
C. 评估挣值绩效
D. 开展审计调查
【单选题】
项目进入了规划阶段你才接手，并且发现六个人已经签署了项目章程。以下你最应该关注哪项？
A. 变更控制委员会会员是谁。
B. 花更多的时间进行配置管理。
C. 使项目有一个项目发起人。
D. 确定汇报结构。
【单选题】
下列哪个文件根据公司在新项目指出所做成本效益分析，阐述了项目是否值得所需投资？
A. 项目工作说明书
B. 商业论证
C. 战略计划
D. 商业计划
【单选题】
一个项目拥有固定完工日期。从之前的经验看，该客户以不断要求修改项目可交付物出名。这会增加无法满足项目期限的风险。为避免这个风险，项目经理应该怎么做？
A. 执行风险分析并将结果发送给客户，强调无法满足项目期限的风险。
B. 规定一份变更管理计划，要求联合批准变更。
C. 使用关键路径法制定进度计划，并将其提交给客户。
D. 通知客户项目期间不接受任何变更，除非进行合同评审。
【单选题】
下列哪一种情况会妨碍项目收尾？
A. 运营支持不完备
B. 项目管理办公室为批准沟通计划
C. 项目已被取消
D. 客户不批准所有约定的可交付成果
【单选题】
公司的其中两名相关方对产品不完全满意，合同收尾和行政收尾均已完成，相关方要求项目经理进行细微变更。项目经理的下一项活动是什么？
A. 要求提交变更单来评估变更
B. 执行风险分析，确定对项目的影响
C. 开展实施后审计
D. 记录相关方的反馈，登记为一个问题
【单选题】
在项目的什么时间点，项目经理将会审查控制措施？
A. 在计划编制阶段
B. 在启动和执行阶段
C. 在项目过程中持续审查
D. 在项目收尾阶段
【单选题】
你正在辅助项目发起人筹备一个项目。项目的关键相关方希望以频繁交付增量价值的方式来实现项目的交付。该项目应该采用以下哪种生命周期?( )
A. 预测型生命周期
B. 适应型生命周期
C. 开发生命周期
D. 混合型生命周期
【单选题】
对于资格来说，下列哪一项特征是正确的？
A. 它是功能最小的单位或维度。
B. 它只能影响到一个人工作较小的一部分。
C. 它与工作范围之外的绩效有关。
D. 它可以通过培训和发展得以提高
【单选题】
项目团队中的一个小组刚刚完成了一项可交付成果,并提交给控制质量过程检查。你得到的检查报告显示,可交付成果在一个不太重要的方面未达到质量要求。根据你自己的经验,你认为这个问题很小,不会影响项目产品的正常使用。你应该()。
A. 把该可交付成果提交给确认范围过程
B. 签发变更令,调整对该可交付成果的质量要求
C. 拒绝接受该可交付成果
D. 要求项目小组承担质量缺陷责任
【单选题】
下列哪项不是项目经理的责任？
A. 为客户的信息保密
B. 决定公司的程序是否合法
C. 确保利益冲突不会损害客户的合法利益
D. 在估算成本中提供准确可信的说明
【单选题】
项目的全部可交付成果都已经提交并获得客户验收。在调查客户满意度时,客户总监表示不满意,他对系统移交之后产生的新需求将如何处理感到担忧。项目经理应该怎样做（ )
A. 提交变更请求,将新需求添加进项目范围
B. 关闭项目,并引导客户总监发起新的项目
C. 把客户总监的抱怨报告给管理层,让管理层来解决
D. 告知客户总监,新需求将不由当前项目团队负责
