【多选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
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【多选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【多选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【多选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【多选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【多选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【多选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【多选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
推荐试题
【单选题】
在操纵面试验中的工作协调正确的是___
A. 试验前的检查由操纵人员完成
B. 由指挥人员统一指挥，协调操作人员和警戒人员一同工作，并保持联系
C. 指挥人员与操作人员不能兼任
D.
【单选题】
航空器加油完毕后，应____________
A. 先拆加油管，再拆加油设备接地线
B. 先拆加油设备接地线，再拆加油管
C. 无所谓
D.
【单选题】
机坪发生溢油时，应_______________
A. 快速撤离溢油区的车辆和人员
B. 不准启动发动机
C. 溢油区15M范围内不准开启电气设备
D.
【单选题】
按照CCAR121规则运行的合格证持有人的飞机及其部件的维修工作应当由承担___
A. CCAR121批准的运营人
B. CCAR121批准的维修单位
C. CCAR145批准的维修单位
D. CCAR145批准的运营人
【单选题】
CCAR121合格证持有人的维修系统应当制定阐述如何符合本规章要求及实施规范性管理的，并在实际工作中执行。___
A. 维修管理手册
B. 维修工程管理手册
C. 维修可靠性方案
D. 维修方案
【单选题】
某航空公司干租的航空器在某机场短停时发生维修事故，该航空器适航性责任由承担。___
A. 航空公司
B. 机场
C. 受委托维修单位
D. 航空器所有人
【单选题】
飞机的目前维修状态，包括按照飞机维修方案要求进行的上次检查或者维修工作后的使用时间应当保存飞机出售时维修记录应随同飞机转移。___
A. 至飞机出售或者永久性退役后一年
B. 至飞机出售或者永久性退役后二年
C. 至飞机出售或者永久性退役时为止
D. 至飞机出售或者永久性退役后六个月
【单选题】
不属于维修项目类别的是。___
A. 除整台动力装置或者螺旋桨以外的航空器部件
B. 特种作业
C. 动力装置
D. 氧气瓶充氧
【单选题】
维修记录的填写应当清晰、整洁、准确，使用钢笔或圆珠笔，测试数据应当填写实测值，任何更改应当经签署；___
A. 授权人员
B. 值班经理
C. 领班工程师
D. 质量人员
【单选题】
年满18岁经过民航总局批准的培训机构培训并获得其颁发的维修人员ME-TA专业基础培训合格证书。但未曾独立从事所申请专业的航空器维修工作。能正确读、写申请专业相关技术文件和管理程序使用的文字。则。___
A. 可以申请维修人员执照ME-TA专业基础部分考试
B. 可以申请维修人员执照机型部分签注
C. 不可以申请维修人员执照ME-TA专业基础部分考试
D. 可以申请修理人员执照基础部分考试
【单选题】
CCAR145的制定依据是____________
A. 《中华人民共和国民用航空法》和《行业标准》
B. 《中华人民共和国民用航空法》和《中华人民共和国民用航空器适航管理条例》
C. 《中华人民共和国航空安全保卫条例》和《中华人民共和国民用航空器适航管理条例》
D. 《行业标准》和《中华人民共和国民用航空器适航管理条例》
【单选题】
民用航空器维修许可证书由___________颁发。___
A. 民航地区管理局飞标处
B. 民航总局
C. 民航地区管理局安监办
D. 民航地区空管局
【单选题】
如果某项维修任务是必检项目，则其中需要互检的步骤___
A. 仍然是互检项目
B. 升级为必检工作项目
C. A&B都可以
D.
【单选题】
执行互检项目的人员资格___
A. 能够完成工卡签署的维修人员
B. 放行人员
C. 到公司满一年的人员
D.
【单选题】
在用标识的更改和报废___
A. 由航线维修室决定
B. 由质量管理室决定
C. 航材工装室决定
D.
【单选题】
关于适航放行条件，下列说法正确的是___
A. 应急设备技术性能良好，应急标志清浙完整
B. 按照规定签署了有关技术文件
C. 都正确
D.
【单选题】
对湿租飞机的放行___
A. 按本公司的MEL放行
B. 出租人提供的最低设备清单进行
C. 都可以
D.
【单选题】
定检放行的方式___
A. 签署维修放行证明
B. 飞行记录本上签字
C. 都同时需要
D.
【单选题】
下列哪些故障需要填写运行类使用困难报告？___
A. 飞行中的假火警信号
B. 飞行中或地面发动机熄火或停车
C. 都要
D.
【单选题】
下列哪些故障需要填写结构类使用困难报告？___
A. 腐蚀、裂纹、或开裂导致要求更换有关的零部件
B. 影响防冰的故障或缺陷
C. 都要
D.
【单选题】
运行中人为差错报告，需要在多长时间内向局方报告？___
A. 48小时
B. 72小时
C. 24小时
D.
【单选题】
工具的标号在哪里可以找到？___
A. 尺寸小的刻在表面
B. 尺寸大的有专门的标签
C. A&B
D.
【单选题】
任何工具由于非正常使用造成损坏及报废的，损失由谁负责？___
A. 公司
B. 当事人
C. 当事人所在部门
D.
【单选题】
当发现工具丢失___
A. 未找到丢失工具时，维修工程部员工应立即向上级报告
B. 航线放行人员必须确定工具没有遗留在飞机上，才能放行飞机
C. A&B
D.
【单选题】
关于工具的3清点制度,下列说法正确的是?___
A. 上班的时候清点,使用的时候清点,下班的时候清点
B. 使用前清点,转移的时候清点,使用后清点
C. 都正确
D.
【单选题】
谁负责申请退单___
A. 领班工程师
B. 值班主任
C. MCC主任
D.
【单选题】
谁负责批准退单？___
A. 生产计划室
B. 值班主任
C. 航线主管
D.
【单选题】
MDD是什么？___
A. 在MEL/CDL中有依据的保留故障/缺陷
B. 在MEL没有依据的，但在适航性资料中有依据可以保留的保留故障/缺陷
C. 在MEL和适航性资料中没有依据的，但不影响飞机适航和飞行安全的保留故障/缺陷
D.
【单选题】
ADD是什么？___
A. 在MEL/CDL中有依据的保留故障/缺陷
B. 在MEL没有依据的，但在适航性资料中有依据可以保留的保留故障/缺陷
C. 在MEL和适航性资料中没有依据的，但不影响飞机适航和飞行安全的保留故障/缺陷
D.
【单选题】
谁负责首次保留故障/缺陷的申请？___
A. 航线维修组整机放行人员
B. 质量审核工程师
C. 签字人员
D.
【单选题】
如果MDD,CDD保留期满需要再次保留，需要谁批准？___
【单选题】
ADD保留期限是多少天？___
A. 根据MEL具体规定
B. 30
C. 60
D.
【单选题】
保留故障缺陷的前提___
A. 根据MEL具体规定
B. 按照航空器持续适航文件确认飞机故障/缺陷或故障/缺陷件
C. 时间，航材，人力资源的不足导致工作无法进行
D.
【单选题】
保留工作项目应当由_________填写保留项目单___
A. MCC
B. 放行人员
C. 维修计划人员
D.
【单选题】
保留工作项目的依据是？___
A. MEL.CDL
B. 维修方案
C. 空客手册
D.
【单选题】
A319/320/321飞机的飞行操纵系统为：___
A. 机械液压
B. 电气液压
C. 机械电气
D. 电传操纵
【单选题】
A319/320/321飞机复合材料的使用占飞机结构重量的百分数为：___
A. 0.01
B. 0.15
C. 0.3
D. 0.5
【单选题】
A319/320/321飞机为：___
A. 单通道中短程旅客运输机
B. 单通道远程旅客运输机
C. 双通道中短程旅客运输机
D. 双通道远程旅客运输机
