【多选题】
支付类业务中，哪项业务客户可以不提供注册手机号码___
A. 金燕卡有卡自助消费
B. 金燕卡无卡自助消费
C. 金燕卡代收
D. 金燕卡代付
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【多选题】
金燕卡有卡支付类业务是指金燕卡客户持金燕卡通过特定的银联自助受理终端（家庭、便民服务支付点等），自助刷（插）卡，输入密码、金额，完成交易款项支付的业务。适用于缴（）、（）、（）等业务领域。___
A. 缴纳公共费用
B. 自助转账
C. 自助购票
D. 自助取现
【多选题】
金燕IC卡按介质类型分为___卡
A. 纯芯片卡
B. 芯片磁条复合卡
C. 接触式卡
D. 非接触式卡
【多选题】
特约商户包括（ ）和（ ）。___
A. 实体特约商户
B. 封顶商户
C. 互联网特约商户
D. 非封顶商户
【多选题】
除___等有预授权需求的商户外，关闭终端设备的预授权功能。
【多选题】
以下哪个业务在柜面可以进行操作？___
A. 代扣水费
B. 代缴有线电视费
C. 代缴移动话费
D. ETC储值卡充值
【多选题】
A岗操作员主要负责___
A. 自助设备的日常运行管理
B. 财务核对及差错处理
C. 解决自助设备故障
D. 编制自助设备报表
【多选题】
B岗操作员主要负责___
A. 自助设备现金收付、清点、领缴、装取、等级簿填写
B. 自助设备保险和钞箱钥匙保管
C. 保管上箱体的钥匙和保险柜密码
D. 处理自助设备吞没卡
【多选题】
以下描述正确的是___
A. A、B岗操作员调阅录像时，必须经网点负责人批准，在网点负责人陪同下进行调阅。
B. 其他部门调阅录像时，必须经县级行社安保部门批准并在安保部门陪同下调阅。
C. 司法机关调阅录像时，经网点负责人批准后，可在网点负责人的陪同下调阅。
D. 县级行社应根据实际情况指定监控系统调阅登记簿，详细记录调阅事由、调阅人、调阅时间等，并由相关人员签字确认。
【多选题】
自助设备用钞质量要求___
A. 自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘粘、无褶皱及卷角等7成新的人民币
B. 禁止使用原封新钞
C. 禁止使用潮湿的现钞
D. 自助设备备付现钞在装机前，须在视频监控下经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数
【多选题】
《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》对违规人员的处理种类有：___。
A. 经济处罚
B. 纪律处分
C. 批评教育
D. 开除
【多选题】
经济处罚包括：___。
A. 扣减绩效收入
B. 赔偿经济损失
C. 批评教育
D. 开除
【多选题】
有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：___。
A. 初次违规、过失违规且情节轻微的
B. 集体不当决策造成违规事件发生，尚未造成损失或社会不良影响的
C. 违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的
D. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的
【多选题】
批评教育包括：___。
A. 责令限期改正
B. 责令书面检查
C. 诫勉谈话
D. 通报批评
【多选题】
组织处理包括：___。
A. 调离岗位、引咎辞职
B. 责令辞职
C. 停职、免职
D. 诫勉谈话
【多选题】
有下列情形之一的，可免予处理：___。
A. 因不可抗力造成损失、毁损的
B. 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的
C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的
D. 已尽职尽责，因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，或其他外部因素导致风险或损失，并已积极采取措施的。
【多选题】
严重违反劳动纪律，有下列哪些行为的，给予警告至撤职处分；后果或情节严重的，予以辞退或给予开除处分？___
A. 旷工或者因公外出、请假期满无正当理由逾期不归的
B. 无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗的
C. 故意刁难、欺骗误导客户，或服务态度恶劣被客户投诉的
D. 对他人进行骚扰、恐吓、侮辱、诽谤或泄露他人隐私的
【多选题】
对违规员工的经济处罚应按员工管理权限进行,一般情况，___。
A. 省联社负责对省联社、市农信办员工和县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
B. 县级行社对辖属员工作出经济处罚决定
C. 经省联社授权，市农信办可对本级员工及辖内县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
D. 上级机构不可对下级机构管辖员工直接作出经济处罚决定
【多选题】
各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：___。
A. 超越权限决策的
B. 授意、指使、强令、胁迫下属违规办理业务
C. 违反民主决策程序，个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的
D. 决策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或执行出现严重失误的
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同，理财产品类型有___。
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
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【单选题】
新时代中国共产党的历史使命是 ___
A. 实现中华民族伟大复兴
B. 实现国家富强
C. 实现民族团结
D. 全面建成社会主义现代化强国，实现中华民族伟大复兴的中国梦
【单选题】
改革开放以来党的全部理论和实践的主题是___
A. 坚持党的领导
B. 经济建设
C. 中国特色社会主义
D. 创造人民美好生活
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想是一个紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中目标是 ___
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想是一个紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中主题是 ___
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想是一个紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中手段是___
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想是一个紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中保障是___
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
根据马克思主义政党学说的基本原则，最高政治领导力量是___
【单选题】
党作为最高政治领导力量在治国理政中的重要体现是___
A. 坚持民主集中制
B. 坚持人民民主专政
C. 坚持人民代表大会制度
D. 坚持党总揽全局、协调各方的领导核心地位
【单选题】
面对新时代新使命，必须在全党营造善于学习、勇于实践的浓厚氛围，建设马克思主义 ___
A. 学习大国
B. 学习型社会
C. 学习型政党
D. 学习型政府
【多选题】
毛泽东思想是___
A. 马克思列宁主义在中国的运用和发展
B. 是被实践证明了的关于中国革命和建设的正确理论原则和经验总结
C. 是中国共产党集体智慧结晶
D. 是党必须长期坚持的指导思想
【多选题】
体现毛泽东思想初步形成的著作有___
A. 《中国红色政权为什么能够存在》
B. 《井冈山的斗争》
C. 《星星之火，可以燎原》
D. 《新民主主义论》
【多选题】
体现毛泽东思想进一步丰富和发展的著作有___
A. 《论人民民主专政》
B. 《反对本本主义》
C. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
D. 《论十大关系》
【多选题】
4毛泽东认为，中国资产阶级分为___
A. 生产资料归个人的手工业者
B. 有革命要求又有动摇性的民族资产阶级
C. 以个体劳动为基础的小资产阶级
D. 依附于帝国主义的大资产阶级
【多选题】
以下属于毛泽东思想的主要内容的是___
A. 新民主主义革命理论
B. 社会主义改革理论
C. 革命军队建设和军事战略理论
D. 党的建设理论
【多选题】
中国共产党在中国革命中战胜敌人的三大法宝是___
A. 土地革命
B. 统一战线
C. 武装斗争
D. 党的建设
【多选题】
毛泽东提出，社会主义社会的基本矛盾是___
A. 生产关系和生产力之间的矛盾
B. 敌我矛盾和人民内部矛盾
C. 上层建筑和经济基础之间的矛盾
D. 落后农业国和先进工业国之间的矛盾
【多选题】
实事求是，是___
A. 我们党的基本思想方法
B. 我们党的基本工作方法、领导方法
C. 我们党认识世界、改造世界的根本要求
D. 马克思主义的根本观点
【多选题】
群众路线，是___
A. 一切为了群众，一切依靠群众，从群众中来，到群众中去
B. 我们党永葆青春活力和战斗力的重要传家宝
C. 我们党全部理论和实践的立足点
D. 党的根本工作路线
【多选题】
10毛泽东思想，是___
A. 马克思主义中国化的第一个重大理论成果
B. 中国革命和建设的科学指南
C. 中国共产党和中国人民宝贵的精神财富
D. 中国特色社会主义理论体系的开篇之作
【多选题】
近代中国社会的主要矛盾有___
A. 帝国主义和中华民族的矛盾
B. 地主阶级和农民阶级的矛盾
C. 无产阶级和资产阶级的矛盾
D. 封建主义和人民大众的矛盾
【多选题】
下列不属于中国半殖民地半封建社会的基本特点的是___
A. 中国形式上是独立的，但实际上失去了主权独立和领土完整
B. 中国的封建势力和帝国主义相勾结，构成统治中国的社会和政治基础
C. 封建自给自足的自然经济被破坏，在社会经济中已不占统治地位
D. 民族资本主义有了发展，在中国社会政治、经济活动中起到主导作用
E. 中国实际上长期不统一，政治、经济、文化的发展极端不平衡
【多选题】
中国新、旧民主主义革命的不同点是___
A. 革命对象不同
B. 革命任务不同
C. 革命领导阶级不同
D. 革命指导思想不同
E. 革命前途不同
【多选题】
在中国共产党领导的中国革命中战胜敌人的主要法宝是___
A. 土地革命
B. 统一战线
C. 武装斗争
D. 党的建设
【多选题】
新民主主义的经济纲领是___
A. 没收封建地主阶级的土地归农民所有
B. 保护民族工商业
C. 没收官僚资本归新民主主义国家所有
D. 发展经济保障供给
【多选题】
新民主主义革命的对象是___
A. 民族资产阶级
B. 帝国主义
C. 官僚资本主义
D. 封建主义
【多选题】
新民主主义革命的动力包括___
A. 农民阶级
B. 工人阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶级
【多选题】
中国无产阶级的特殊优点是___
A. 分布集中，容易形成强大的革命力量
B. 与农民有着天然的联系
C. 深受外国资本主义、本国封建势力和资产阶级的压迫
D. 生活贫穷，没有生产资料
【多选题】
中国的新民主主义革命是新式的特殊的资产阶级民主主义革命，这个“新式的特殊的”具体表现为___
A. 发生在十月革命之后
B. 领导阶级和指导思想的根本变化
C. 反帝反封建
D. 目标是建立社会主义国家
【多选题】
近代中国社会的阶级结构是“两头小中间大”， “两头”是指___
A. 无产阶级
B. 农民阶级
C. 地主大资产阶级
D. 城市小资产阶级
【多选题】
新民主主义革命和社会主义革命的关系是 ___
A. 新民主主义革命与社会主义革命可以“毕其功于一役”
B. 新民主主义革命和社会主义革命的任务相同
C. 两个革命之间需要有一个资本主义的过渡阶段
D. 新民主主义革命是社会主义革命的必要准备
E. 社会主义革命是新民主主义革命的必然趋势
【多选题】
根据毛泽东在《新民主主义论》中的阐述，新民主主义社会是 ___
A. 属于社会主义体系
B. 有社会主义和资本主义两种因素
C. 社会主义因素居于主导地位
D. 一种具有过渡性质的社会发展阶段
【多选题】
毛泽东指出“只有经过民主主义，才能达到社会主义，这是马克思主义的天经地义”。这句话的含义是 ___
A. 党的最低纲领和最高纲领的统一
B. 新民主主义革命与社会主义革命的关系
C. 批评了“二次革命论”和“一次革命论”的错误
D. 中国只有经过资本主义，才能进入社会主义
【多选题】
在1953年，我国不仅有必要全面开展生产资料私有制的社会主义改造，而且也具备了这样做的条件，这些条件有___
A. 建立了以无产阶级领导的，工农联盟为基础的人民民主专政的国家政权
B. 国营经济的力量已经相对强大，掌握了国民经济的命脉
C. 积累了对农业、手工业和民族资本主义工商业改造的经验
D. 社会主义国家正充满活力，并给予中国建设事业以援助
【多选题】
中华人民共和国的成立标志着 ___
A. 半殖民地半封建社会结束
B. 中国进入新民主主义社会
C. 中国进入社会主义社会
D. 新民主主义革命基本胜利
【多选题】
956年召开的中共八大通过的政治报告指出，我国国内的主要矛盾是___
A. 工人阶级同民族资产阶级之间的矛盾
B. 人民对建立先进的工业国的要求同落后的农业国的现实之间的矛盾
C. 发展重工业和发展农业、轻工业之间的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
【多选题】
在社会主义改造基本完成以后，正确处理人民内部矛盾成为国家政治生活的主题。中国共产党提出的正确处理人民内部矛盾的方针政策主要有 ___
A. 统筹兼顾，适当安排
B. 有理、有利、有节
C. 百花齐放、百家争鸣
D. 长期共存、相互监督
E. 和平共处五项原则
【多选题】
中国由新民主主义社会向社会主义社会转变的主客观条件和必然性在于 ___
A. 政治上实现了全国大陆的解放和统一，建立了各级地方人民政权，提供了强有力的政治保障
B. 经济上没收了官僚买办资本，建立了社会主义性质的国家经济，奠定了相当的物质基础
C. 初步积累了利用、限制、改造私营工商业和引导农民进行互助合作的实践经验
D. 二战后欧亚一批国家先后走上社会主义道路，形成了以苏联为首的社会主义阵营
【多选题】
毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中对人民内部矛盾性质进行分析的主要观点是 ___
A. 是在人民利益根本一致基础上的矛盾
B. 是非对抗性的矛盾
C. 要用民主的方法、说服教育的方法加以解决
D. 正确认识和处理人民内部矛盾成为国家政治生活的主题
【多选题】
1956 年底，三大改造的实现标志着 ___
A. 过渡时期的总路线总任务提前完成
B. 我国已由农业国转变为工业国
C. 我国开始进入社会主义初级阶段
D. 国内主要矛盾发生变化
E. 以生产资料私有制为基础的阶级剥削制度已经被消灭
【多选题】
改革开放前我国社会主义建设经历了严重挫折，主要原因有___
A. 忽视生产力发展规律
B. 机械地理解马克思主义
C. 没有完全摆脱苏联模式的影响
D. 没有大量的专业人才
E. 混淆社会主义本质、特征和体制的区别
