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【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期,应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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答案
BCD
解析
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相关试题
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元,连续交易近2个月后停止交易,办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后,该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间,该银行同样未采取任何反洗钱措施,结合上述案例,下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时,可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时,应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务,下列哪些业务会影响柜员正常签退?___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
A. 启用
B. 封存
C. 增加
D. 删除
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种?___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万(含)到100万使用的全息标存单
C. 100万(含)以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并,下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的,信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息,被合并客户号下的所有证件,只要与保留客户不重复的,都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误,先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户,保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时,下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并,需要提交到县清算管理岗进行合并?___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号;
B. 经操作员核实两个客户确为同一人,而系统未标识为“疑似一户多号”;
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确;
D. 其他特殊原因,前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印,下列说法中正确的有___?
A. 通过现金形式入对公账户的,由存入现金方提供现金缴款单给对公客户,作为凭证;
B. 本系统内通过【8080】入客户账的,由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单;
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的,可通过【6153】查询交易明细,通过【6180】打印;
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的,通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证,使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》,会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中,属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结(解冻)及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中,可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点,下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化,共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制,下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活,下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡,用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡,用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折,用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折,均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡,销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡,使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折,提示有未处理账户余额时,则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务,下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错,当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结(控制)止付、挂失后,办理代发业务时,会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理(未处理)的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时,批量标志为“否”时,上送文件记录在100条内,批量标志为“是”,最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结,下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结,系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结,
B. 客户账户已被法院进行金额冻结,系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结,系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时,要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务,下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务,要对客户提供的身份证进行联网核查,并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人,防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码,他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡,客户需要到柜面办理密码激活后方可使用,激活必须由持卡人本人办理,不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失,全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明?___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡,申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务,下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书,只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制,时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份,若开立多份,则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明,先使用1180打印第一份,其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印,第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后,开具存款证明的账户自动解除控制,原证明书作废,不需收回
【多选题】
关于内部户,下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用,资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中,可以记资金内部户,也可以记会计内部户,两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后,存款人申请支取,应如何支取?___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明,经审核后,将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户,则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易,下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记,并无账务处理,8078复核功后才会记账,所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败,如果是输入项有误,可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后,若要取消交易,则只能通过8899交易进行撤销
【多选题】
柜员内部操作内开立的单位结算账户进行启用,无需客户再到柜台办理启用。关于账户启用,下列说法中正确的有___。
A. 核准类账户在开户许可证领取当日启用,备案类账户在开户当日启用
B. 账户启用前的状态为不收不付
C. 账户启用后的状态有只收不付
D. 启用交易操作后,次日生效,3个工作日后方可对外付款(节假日顺延)
【多选题】
【1058单位账户启用】授权的资料变更为___。
A. 核准类账户提供开户许可证
B. 备案类账户提供人行系统打印的开户信息
C. 一般户启用,若0天启用,应出具借据、借款合同或单位盖章的借款申请
D. 客户影像
【多选题】
对公账户存在哪些情况下不允许销户?___
A. 对公账户的账户状态不正常时(如存在冻结控制)
B. 对公账户存在关联关系和签约关系时
C. 账户形态为久悬户、转营业外收入
D. 对公账户有未使用完的凭证时
E. 账户下有单位卡时
【多选题】
批量开户时会系统会自动判断账户数量,下列说法中正确的有___。
A. 批量开卡时,若客户在本行社存在I类户且全省持卡数量小于4,则开立出II类卡
B. 批量开卡时,若在本行社不存在I类户且全省持卡数量小于4,则开立出I类卡
C. 批量开卡时,若在本行社存在I类户且全省持卡量大于等于4,则开户失败
D. 批量开存折时,若客户在本行社存在I类户则开立出II类存折,若不存在I类户则开立出I类存折。
【多选题】
各类存款均有一定的起存金额,下列起存金额正确的有___。
A. 活期储蓄存款没有起存金额限制
B. 整存整取定期储蓄存款的起存金额为50元
C. 个人零存整取存款的起存金额为5元
D. 单位定期存款的起存金额为1万元
E. 单位通知存款的起存金额为50万元
【多选题】
柜面收缴假币的业务,操作正确的是___。
A. 柜员收缴假币时,应在人行假币系统录入相关信息,打印假币收缴凭证
B. 在核心系统中使用7016交易对收缴的假币进行登记
C. 柜员误将真币当成假币收缴,并进行了登记,收缴柜员可以使用7017假币验后退回交易退回
D. 柜员收缴假币后,可在客户离开后空闲时间录入信息并进行登记,无需客户签名确认
【多选题】
下列业务,只能由客户本人办理,不能代理办理的是___。
A. 修改支付条件种类或密码
B. 开立手机银行
C. 修改预留手机号码
D. 银行卡挂失
E. 银行卡密码挂失
【多选题】
办理支付结算必须遵守___的原则。
A. 恪守信用,履约付款
B. 先收后付,收妥抵用
C. 谁的钱进谁的账,由谁支配
D. 银行不垫款
【多选题】
残缺、污损人民币兑换说法正确的是___
A. 能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应按原面额兑换
C. 呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。
D. 兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付二分。
【多选题】
一般存款账户用于___。
A. 办理存款人借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 办理现金缴存支取
【多选题】
未成年人办理业务注意事项有___。
A. 16周岁以下客户办理业务,须由监护人代为办理,本人无需到场
B. 16(含)至18(不含)周岁客户,若为非完全民事行为能力人,可由监护人代为办理业务
C. 16(含)至18(不含)周岁客户,若客户是以自己的劳动收入为主要生活来源的完全民事行为能力人,可独自办理,需出具声明
D. 16至18周岁客户,无法判断是否为完全民事行为能力人,不能作为代理人代理他人办理业务
【多选题】
下列哪些情况需要留存客户身份证复印件___。
A. 无折存现12000元
B. 无卡存现5000元
C. 本人取款50000元
D. 他人代理取款50000元
【多选题】
营业期间,营业人员不可以接受___。
A. 外来人员赠与的香烟
B. 未叫送来的“外卖”
C. 不认识的人员突然送来的食品
D. 客户的取款的凭证
【多选题】
出现下列哪种情况,营业网点临柜人员可以手工计提利息给客户。___
A. 存款支取时,系统实际计算利息与按票面利率计息不符。
B. 存单打印有“自动转存”字样,但因系统移植等原因,未进行自动转存的
C. 老系统开立的保证金账户,未计利息的
D. 柜员操作失误,客户未到期的存款提前支取
【多选题】
开户社对本机构一年未发生收付活动(计息入账除外)且未欠信用社债务的单位银行结算账户,列入久悬未取专户管理。存在以下情况的账户不能结转久悬账户:___
A. 有贷款关联的账户。
B. 已设置“集团资金归集、下拨关系”的关联账户。
C. 存在冻结、控制账户。
D. 单位定期本金自动转存对应的单位活期结算账户。
E. 财政预算单位零余额账户。
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【单选题】
在零件图中表示普通螺纹尺寸时,用字母___写在数字前面。
A. O
B. R
C. M
D. G
【单选题】
奥氏体是碳和其他合金元素在γ-Fe中的___,他的一个特点是没有磁性。
A. 固溶体
B. 过饱和固溶体
C. 化合物
D. 机械混合物
【单选题】
低碳钢的室温组织为___加铁素体。
A. 奥氏体
B. 马氏体
C. 珠光体
D. 渗碳体
【单选题】
高碳钢中,碳质量分数为___
A. >0.90%
B. >0.80%
C. >0.70%
D. >0.60%
【单选题】
在并联电路中的总电阻值小于各并联电阻值,并联电阻越多其总电阻越小,电路中的总电流___
A. 越大
B. 越小
C. 近似
D. 不变
【单选题】
测量电流时只能使用电流表,用符号___表示。
A. “I”
B. “A”
C. “O”
D. “W”
【单选题】
用交流电压表直接测量时,电压表应并联在被测电路上,扩大交流电压表量程应配用___。
A. 电流互感器
B. 电压互感器
C. 变压器
D. 分流器
【单选题】
在用碱性焊条电弧焊时,药皮中的___和氢在高温下会产生氟化氢,氟化氢是一种具有刺激气味的无色气体。
A. 碳酸钙
B. 水份
C. 氧化锰
D. 萤石
【单选题】
在可能导电的焊接场所工作时,所用焊工防护手套应经耐电压___试验,合格后方能使用。
A. 1000V
B. 2000V
C. 2500V
D. 3000V
【单选题】
电焊钳在使用前应进行检查,___是检查内容之一。
A. 热膨胀性能
B. 导磁性能
C. 抗氧化性能
D. 装换焊条是否方便
【单选题】
焊接前,焊工应对所使用的角向磨光机进行安全检查,但___不必检查。
A. 角向磨光机内部绝缘电阻值
B. 砂轮转动是否正常
C. 有没有漏电现象
D. 砂轮片是否已经紧固牢固
【单选题】
下列选项中,___不是焊条药皮的组成物。
A. 稳弧剂
B. 脱氮剂
C. 造渣剂
D. 造气剂
【单选题】
氩气瓶上作压力为___Mpa
A. 15
B. 18
C. 20
D. 22
【单选题】
钨极的一端常涂有颜色,以便识别,钍钨极为___色。
A. 绿
B. 蓝
C. 灰
D. 红
【单选题】
水平固定管对接组装时,按规范和焊工技艺确定组对间隙,而且一般应___。
A. 上大下小
B. 上小下大
C. 上下一样
D. 左大右小
【单选题】
采用碱性焊条,焊前应在坡口及两侧各___mm范围内,将锈、水、油污等清理干净。
A. 15~20
B. 25~30
C. 35~40
D. 45~60
【单选题】
___是一种自动埋弧焊常用的引弧方法。
A. 高频高压引弧法
B. 高压脉冲引弧法
C. 不接触引弧法
D. 尖焊丝引弧法
【单选题】
手工钨极氩弧焊设备中没有___
A. 控制系统
B. 行走机构
C. 气路系统
D. 水路系统
【单选题】
21.氩弧焊机供气系统没有___
A. 减压器
B. 气体流量计
C. 干燥器
D. 电磁气阀
【单选题】
用焊条E5015焊接16Mn钢板对接时,焊机应选用___。
A. BX1—400
B. BX3—400
C. BX3—300
D. ZX7—400
【单选题】
与焊条电弧焊相比,___不是自动埋弧焊的优点。
A. 生产率高
B. 对气孔敏感小
C. 节约焊接材料利电能
D. 焊工劳动条件好
【单选题】
与焊条电弧焊相比,___不是自动埋弧焊的缺点。
A. 不适合焊接薄板
B. 对气孔敏感性较大
C. 辅助准备工作量大
D. 焊工劳动强度大
【单选题】
___不是埋弧自动焊最主要的工艺参数。
A. 焊接电流
B. 电弧电压
C. 焊丝熔化速度
D. 焊接速度
【单选题】
埋弧自动焊对于厚度___mm以下的板材,可以不开坡口(采用I形坡口),只需采用双面焊接,背面不用清根,也能达到全焊透的要求。
A. 30
B. 24
C. 18
D. 12
【单选题】
板材对接要求全焊透,采用I形坡口埋弧自动焊双面焊,要求后焊的正面焊道的熔深(焊道厚度)达到板厚的___。
A. 30%~40%
B. 40%~50%
C. 50%~60%
D. 60%~70%
【单选题】
板材对接要求全焊透,采用I形坡口双面埋弧自动焊工艺,在进行平焊双面焊时,若熔池背面为___色,表示熔深符合要求。
A. 看不见颜色
B. 暗红
C. 淡黄
D. 白亮
【单选题】
埋弧自动焊负载持续率通常为___。
A. 60%
B. 75%
C. 85%
D. 100%
【单选题】
30埋弧自动焊应注意选用容量恰当的___,以满足通常为100%的满负载持续率的工作需求。
A. 焊接电缆
B. 一次电源线
C. 焊接小车
D. 弧焊电源
【单选题】
___不是手工钨极氩弧焊的工艺参数。
A. 喷嘴直径
B. 焊机型号
C. 钨极直径
D. 气体流量
【单选题】
钨极氩弧焊焊镁合金是应采用___
A. 交流电源
B. 整流电源
C. 直流正接
D. 直流反接
【单选题】
钨极氩弧焊电弧电压增大时,会使单道焊缝___。
A. 宽度减小,焊缝厚度增加
B. 宽度减小,余高增加
C. 宽度增加,余高也增加
D. 宽度增加,熔深减小
【单选题】
易燃物品距离钨极氩弧焊场所不得小于___m。
A. 5
B. 13
C. 15
D. 20
【单选题】
CO2气体保护焊有许多优点,但___不是CO2焊的优点。
A. 生产率高,成本低
B. 焊缝含氢量少,抗裂性能和力学性能好
C. 焊接变形和应力小
D. 设备简单,容易维护修理
【单选题】
粗丝CO2焊中,熔滴过渡往往是以___的形式出现。
A. 粗滴过渡
B. 射流过渡
C. 短路过渡
D. 喷射过渡
【单选题】
___不是CO2焊接时选择电弧电压的根据。
A. 焊丝直径
B. 焊接电流
C. 坡口形式
D. 溶滴过渡形式
【单选题】
CO2焊时,焊丝伸出长度通常取决于焊丝直径,约以焊丝直径的___倍为宜。
A. 5
B. 10
C. 20
D. 30
【单选题】
薄板对接仰焊位置半自动CO2焊时,焊接方向应采用___。
A. 左焊法
B. 右焊法
C. 立向下焊
D. 立向上焊
【单选题】
Q235钢CO2气体保护焊时,焊丝应选用___。
A. H10Mn2MoA
B. H08MnMoA
C. H08Mn2SiA
D. H08CrMoVA
【单选题】
缝焊主要用于要求气密的薄壁容器,焊件厚度一般不超过___mm。
A. 8
B. 6
C. 4
D. 2
【单选题】
___不是固定式点焊机结构的主要部分。
A. 焊接回路
B. 夹紧机构
C. 控制装置
D. 加压机构
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