【多选题】
各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：___。
A. 超越权限决策的
B. 授意、指使、强令、胁迫下属违规办理业务
C. 违反民主决策程序，个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的
D. 决策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或执行出现严重失误的
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【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同，理财产品类型有___。
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
推荐试题
【单选题】
危化品槽车交通事故处理时，洗消站的设置地点是___。
A. 轻危区
B. 中危区与轻危区交界处
C. 重危区
D. 危险区与安全区交界处
【单选题】
泡沫灭火剂灭火的主要机理是___。
A. 冷却、窒息
B. 抑制燃烧链式反应
C. 降低氧浓度
D. 降低温度
【单选题】
燃烧产物对灭火工作有利的方面是___。
A. 在一定条件下有阻燃作用
B. 引起人员中毒、窒息
C. 影响视线
D. 成为火势发展、蔓延的因素
【单选题】
通过烟的___等特征，消防人员可以大致判断燃烧物质的种类、火灾阶段、火势蔓延方向等。
A. 温度、浓度
B. 颜色变化
C. 扩散范围
D. 气味、颜色、浓度、流动方向
【单选题】
易燃可燃液体的闪点___，其火灾危险性就越大。
A. 越高
B. 越低
C. 大于45℃
D. 等于45℃
【单选题】
《公安消防部队执勤战斗条令》规定，灭火战斗中非紧急情况下的组织指挥原则是：统一指挥和___。
A. 授权指挥
B. 逐级指挥
C. 计划指挥
D. 临机指挥
【单选题】
公安消防部队的灭火与应急救援组织指挥通常分为___层次。
【单选题】
公安消防部队作战行动中的原则为___。
A. 先冷却、后控制
B. 先控制、后消灭
C. 先控制、后冷却
D. 先冷却、后消灭
【单选题】
火场上可以用于排烟的泡沫是___。
A. 抗溶性泡沫
B. 普通蛋白泡沫
C. 高倍数泡沫
D. “轻水”泡沫
【单选题】
___主要用于运送和保护脊（颈）椎受伤人员。
A. 躯体固定气囊
B. 肢体固定气囊
C. 救生三角架
D. 折叠式担架
【单选题】
救生气垫每次使用间隔时间应为___秒，规定不能进行真人真跳训练。
A. 1
B. 1～2
C. 2～3
D. 3～5
【单选题】
隔热服能瞬间接近的最高温度为___℃ 。
A. 900
B. 800
C. 700
D. 600
【单选题】
正常流量压力下，每个水泵接合器可同时供___19mm水枪出水灭火。
【单选题】
指挥员决策的内容主要包括：作战意图、采取的___、主要作战方向、战斗力量部署、协同作战和后勤保障等。
A. 疏散救人方法
B. 安全防护措施
C. 技术战术措施
D. 火场供水方法
【单选题】
先控制是指先把主要力量部署在火场火势蔓延的___，积极阻止火势蔓延或减缓火势蔓延速度。
A. 上风方向
B. 下风方向
C. 侧风方向
D. 主要方面
【单选题】
集中兵力于火场，就是根据灭火预案和火场的实际需要，迅速调足兵力，包括___和增援力量。
A. 第一出动力量
B. 特勤消防力量
C. 义务消防力量
D. 社会救援力量
【单选题】
攻防并举的概念之一是在火场部署进攻的同时，必须加强___。
A. 梯次进攻
B. 通信联络
C. 个人安全保护措施
D. 掩护救人
【单选题】
下列在火灾中稳定性最差的是___？
A. 框架梁
B. 简支梁
C. 钢架梁
D. 木架梁
【单选题】
火灾中会发生沸溢和喷溅的油品是___哪些？
【单选题】
对于过氧化钠，过氧化钾等活泼金属的过氧化物可用___扑救。
A. 泡沫
B. 二氧化碳
C. 水
D. 干沙土
【单选题】
公安消防部队参加抢险救援处置的指导思想是___。
A. 救人第一和准确、迅速集中兵力打歼灭战
B. 政府领导、统一指挥、协同配合
C. 统一指挥、逐级指挥
D. 救人第一、科学施救
【单选题】
主动进攻与积极防御相结合的作战原则是___。
A. 先控制，后消灭
B. 固移结合
C. 集中兵力
D. 攻防并举
【单选题】
液化石油气储罐火灾中，无固定冷却系统或火灾中固定冷却系统受到破坏时，火场冷却任务只能依靠移动灭火设备（消防车等）完成，其冷却水供给强度不应小于多少___L/s、m2？
A. 0.2
B. 0.4
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
灭火战斗中，公安消防部队的组织指挥原则是___。
A. 救人第一
B. 先控制、后消灭
C. 集中兵力打歼灭战
D. 统一指挥，逐级指挥
【单选题】
进入危险作业区域的抢险救援，要备足预备力量，通常按___比例做好充分准备，以应对意外事故发生时的紧急处置。
A. 1：2
B. 1：1
C. 2:1
D. 2:2
【单选题】
室内火灾中，室内上层气温达到___会发生轰燃？
A. 300—500℃
B. 400—600℃
C. 500—700℃
D. 600—800℃
【单选题】
移动式供气源4个气瓶允许每次更换___个空瓶而不中断供气。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
在使用空气呼吸器时，发现减压器安全阀发出“咝咝”的泄气声，可能损坏的部件为___。
A. 安全
B. 压力表
C. 减压器
D. 气瓶阀
【单选题】
扑救炼油厂火灾时，对受火势威胁或热辐射作用的邻近设备和装置，应及时采取___等措施。
A. 关阀、堵漏、关闭加热源
B. 放空、截流、冷却
C. 稀释可燃易燃气体、导流
D. 关阀、断料、降压、放空、导流
【单选题】
液化石油气由液态转化成气态，其体积扩大___倍。
A. 80～100
B. 100～150
C. 150～200
D. 250～300
【单选题】
通过烟的___等特征，消防人员可以大致判断燃烧物质的种类、火灾阶段、火势蔓延方向等。
A. 气味、颜色、浓度
B. 气味、颜色、流动方向
C. 颜色、浓度、流动方向
D. 气味、颜色、浓度、流动方向
【单选题】
流量为6.5L/S时，一支19mm水枪控制面积为___
A. 30-50㎡
B. 40-50㎡
C. 20-30㎡
D. 50-100㎡
【单选题】
灭火救援过程中，指挥员要按照确定的总体作战方案___实施指挥。
A. 灵活
B. 分阶段
C. 不间断
D. 视情
【单选题】
现场各参战消防中队之间的协同通信，一般在___内实施。
A. 消防一级网
B. 消防二级网
C. 消防三级网
D. 公用电话网
【单选题】
危险化学品，自身不燃，但能助燃的是___。
A. 液化石油气
B. 氯气
C. 苯
D. 沙林
【单选题】
危险化学品仓库发生火灾时，可用水进行扑救的物质是___
【单选题】
稳定的液化气石油气体火灾被扑灭后，如一时无法切断气源或有效控制泄漏气体时，火场内就可能形成___，如遇明火极易发生第二次爆炸或燃烧。
A. 可燃气体
B. 蒸汽
C. 易燃气体
D. 爆炸性混合气体
【单选题】
扑救炼油厂火灾时，对易燃物质的冷凝设备与管道一般不宜___ 。
A. 用水扑救，可用氮气、二氧化碳、干粉灭火剂灭火
B. 用蒸汽扑救，可用泡沫、二氧化碳灭火
C. 用卤代烷扑救，可用沙土、水泥灭火
D. 用氮气扑救，可用二氧化碳、沙土灭火
【单选题】
制定灭火救援预案应按___的程序进行。①科学计算，确定参战力量和装备；②确定范围，明确重点保卫对象；③确定作战术意图；④调查研究、收集资料；⑤严格审核，不断充实完整。
A. ②→④→③→①→⑤
B. ②→④→①→③→⑤
C. ②→④→①→⑤→③
D. ②→④→⑤→①→③
