【多选题】
对违规员工的经济处罚应按员工管理权限进行,一般情况，___。
A. 省联社负责对省联社、市农信办员工和县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
B. 县级行社对辖属员工作出经济处罚决定
C. 经省联社授权，市农信办可对本级员工及辖内县级行社领导班子成员作出经济处罚决定
D. 上级机构不可对下级机构管辖员工直接作出经济处罚决定
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【多选题】
各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：___。
A. 超越权限决策的
B. 授意、指使、强令、胁迫下属违规办理业务
C. 违反民主决策程序，个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的
D. 决策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或执行出现严重失误的
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同，理财产品类型有___。
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
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【单选题】
防止重放攻击最有效的方法是（ ）。
A. ：对用户账户和密码进行加密
B. ：使用“一次一密”加密方式
C. ：经常修改用户账户名称和密码
D. ：使用复杂的账户名称和密码
【单选题】
采用模拟攻击漏洞探测技术的好处是（ ）。
A. ：可以探测到所有漏洞
B. ：完全没有破坏性
C. ：对目标系统没有负面影响
D. ：探测结果准确率高
【单选题】
由于系统软件和应用软件的配置有误而产生的安全漏洞，属于（ ）。
A. ：意外情况处置错误
B. ：设计错误
C. ：配置错误
D. ：环境错误
【单选题】
阈值检验在入侵检测技术中属于（ ）。
A. ：状态转换法
B. ：量化分析法
C. ：免疫学方法
D. ：神经网络法
【单选题】
包过滤技术防火墙在过滤数据包时，一般不关心（ ）。
A. ：数据包的源地址
B. ：数据包的目的地址
C. ：数据包的协议类型
D. ：数据包的内容
【单选题】
下列对计算机网络的攻击方式中，属于被动攻击的是（ ）。
A. ：口令嗅探
B. ：重放
C. ：拒绝服务
D. ：物理破坏
【单选题】
在防火墙技术中，内网这一概念通常指的是（ ）。
A. ：受信网络
B. ：非受信网络
C. ：防火墙内的网络
D. ：互联网
【单选题】
网络监听是（ ）。
A. ：远程观察一个用户的计算机
B. ：监视网络的状态、传输的数据流
C. ：监视PC系统的运行情况
D. ：监视一个网站的发展方向
【单选题】
在访问Web站点时，为了防止第三方偷看传输的内容，我们可以采取的行动为 （ ）。
A. ：将整个Internet划分成Internet、Intranet、可信、受限等不同区域
B. ：在主机浏览器中加载自己的证书
C. ：浏览站点前索要Web站点的证书
D. ：通信中使用SSL技术
【单选题】
在安全评估过程中，采取（ ）手段，可以模拟黑客入侵过程，检测系统安全脆弱。
A. ：问卷调查
B. ：人员访谈
C. ：渗透性测试
D. ：手工检查
【单选题】
可以被数据完整性机制防止的攻击方式是（ ）。
A. ：假冒源地址或用户的地址欺骗攻击
B. ：抵赖做过信息的递交行为
C. ：数据中途被攻击者窃听获取
D. ：数据在途中被攻击者篡改或破坏
【单选题】
拒绝服务攻击的后果是（ ）。
A. ：被攻击服务器资源耗尽
B. ：无法提供正常的网络服务
C. ：被攻击系统崩溃
D. ：A、B、C都可能
【单选题】
（ ）即攻击者利用网络窃取工具经由网络传输的数据包，通过分析获得重要的信息。
A. ：身份假冒
B. ：数据篡改
C. ：信息窃取
D. ：越权访问
【单选题】
以下哪种攻击属于DDoS类攻击？
A. ：SYN变种攻击
B. ：smurf攻击
C. ：arp攻击
D. ：Fraggle攻击
【单选题】
针对DNS服务器发起的查询DoS攻击，属于下列哪种攻击类型？
A. ：syn flood
B. ：ack flood
C. ：udpflood
D. ：Connection flood
【单选题】
下面哪一种攻击方式最常用于破解口令？
A. ：哄骗( spoofing)
B. ：字典攻击(dictionary attack)
C. ：拒绝服务(DoS)
D. ：WinNukE攻击
【单选题】
以下哪种攻击可能导致某些系统在重组IP分片的过程中宕机或者重新启动？
A. ：分布式拒绝服务攻击
B. ：Ping of Death
C. ：NFS攻击
D. ：DNS缓存毒化攻击
【单选题】
以下哪一项是常见Web站点脆弱性扫描工具？
A. ：Appscan
B. ：Nmap
C. ：Sniffer
D. ：LC
【单选题】
网络窃听（Sniffer）可以捕获网络中流过的敏感信息，下列说法错误的是（ ）。
A. ：密码加密后，不会被窃听
B. ：Cookie字段可以被窃听
C. ：报文和帧可以窃听
D. ：高级窃听者还可以进行ARPSpoof，中间人攻击
【单选题】
常见Web攻击方法，不包括？（ ）
A. ：利用服务器配置漏洞
B. ：恶意代码上传下载
C. ：构造恶意输入（SQL注入攻击、命令注入攻击、跨站脚本攻击）
D. ：业务测试
【单选题】
下列哪种工具不是WEB服务器漏洞扫描工具（）？
A. ：Nikto
B. ：Web Dumper
C. ：paros Proxy
D. ：Nessus
【单选题】
关于WEB应用软件系统安全，说法正确的是（）？
A. ：Web应用软件的安全性仅仅与WEB应用软件本身的开发有关
B. ：系统的安全漏洞属于系统的缺陷，但安全漏洞的检测不属于测试的范畴
C. ：黑客的攻击主要是利用黑客本身发现的新漏洞
D. ：以任何违反安全规定的方式使用系统都属于入侵
【单选题】
在传输模式IPSec应用情况中，以下哪个区域数据报文可受到加密安全保护？
A. ：整个数据报文
B. ：原IP头
C. ：新IP头
D. ：输层及上层数据报文
【单选题】
预防信息篡改的主要方法不包括以下哪一项？
A. ：IDS
B. ：数据摘要
C. ：数字签名
D. ：明文加密
【单选题】
通过向目标系统发送有缺陷的IP报文，使得目标系统在处理这样的IP包时会出现崩溃，请问这种攻击属于何种攻击？
A. ：拒绝服务（DoS）攻击
B. ：扫描窥探攻击
C. ：系统漏洞攻击
D. ：畸形报文攻击
【单选题】
使网络服务器中充斥着大量要求回复的信息，消息带宽，导致网络或系统停止正常服务，这属于什么攻击类型？
A. ：文件共享
B. ：拒绝服务
C. ：远程过程调用
D. ：BIND漏洞
【单选题】
代理防火墙工作在____。
A. ：物理层
B. ：网络层
C. ：传输层
D. ：应用层
【单选题】
溢出攻击的核心是（ ）。
A. ：利用Shellcode
B. ：提升用户进程权限
C. ：修改堆栈记录中进程的返回地址
D. ：捕捉程序漏洞
【单选题】
会话侦听与劫持技术属于（）技术。
A. ：密码分析还原
B. ：协议漏洞渗透
C. ：应用漏洞分析与渗透
D. ：DOS攻击
【单选题】
从技术上说，网络容易受到攻击的原因主要是由于网络软件不完善和（）本身存在安全漏洞造成的。
A. ：人为破坏
B. ：硬件设备
C. ：操作系统
D. ：网络协议
【单选题】
防火墙提供的接入模式通常不包括____。
A. ：网关模式
B. ：透明模式
C. ：混合模式
D. ：旁路接入模式
【多选题】
TCP攻击的种类有哪些？
A. ：被动攻击
B. ：主动攻击
C. ：物理临近攻击
D. ：内部人员攻击
E. ：软硬件装配分发攻击
【多选题】
数据库安全风险，SQL注入的危害,这些危害包括但不局限于＿＿。
A. ：数据库信息泄漏
B. ：网页篡改
C. ：数据库被恶意操作
D. ：服务器被远程控制,被安装后门
E. ：破坏硬盘数据,瘫痪全系统
【多选题】
Windows 提供了两个微软管理界面(MMC)的插件作为安全性配置工具，即_______和_________。
A. ：安全性模版
B. ：IP 过滤器
C. ：安全性配置/分析
D. ：SAM
【多选题】
以下属于渗透测试的方法是？
A. ：远程溢出攻击
B. ：口令破解
C. ：网络嗅探监听
D. ：Web脚本及应用测试
【多选题】
以下关于防火墙的特性描述正确的是？
A. ：内部和外部之间的所有网络数据流必须经过防火墙
B. ：防病毒、防木马
C. ：只有被安全政策允许的数据包才能通过防火墙
D. ：防火墙本身要具有很强的抗攻击、渗透能力
【多选题】
电子商务系统可能遭受的攻击有（ ）。
A. ：系统穿透
B. ：植入
C. ：违反授权原则
D. ：通信监视
E. ：计算机病毒
【多选题】
在安全评估过程中，安全威胁的来源包括（ ）。
A. ：外部黑客
B. ：内部人员
C. ：信息技术本身
D. ：物理环境
E. ：自然界
【多选题】
黑客所使用的入侵技术主要包括（ ）。
A. ：协议漏洞渗透
B. ：密码分析还原
C. ：应用漏洞分析与渗透
D. ：拒绝服务攻击
E. ：病毒或后门攻击
【多选题】
通用的DoS攻击手段有哪些？
A. ：SYN Attack
B. ：ICMP Flood
C. ：UDP Flood
D. ：Ping of Death
E. ：Tear Drop
F. ：Ip Spoofing
