【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后，存款人申请支取，应如何支取？___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明，经审核后，将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户，则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易，下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记，并无账务处理，8078复核功后才会记账，所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败，如果是输入项有误，可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后，若要取消交易，则只能通过8899交易进行撤销
【多选题】
柜员内部操作内开立的单位结算账户进行启用，无需客户再到柜台办理启用。关于账户启用，下列说法中正确的有___。
A. 核准类账户在开户许可证领取当日启用，备案类账户在开户当日启用
B. 账户启用前的状态为不收不付
C. 账户启用后的状态有只收不付
D. 启用交易操作后，次日生效，3个工作日后方可对外付款（节假日顺延）
【多选题】
【1058单位账户启用】授权的资料变更为___。
A. 核准类账户提供开户许可证
B. 备案类账户提供人行系统打印的开户信息
C. 一般户启用，若0天启用，应出具借据、借款合同或单位盖章的借款申请
D. 客户影像
【多选题】
对公账户存在哪些情况下不允许销户？___
A. 对公账户的账户状态不正常时（如存在冻结控制）
B. 对公账户存在关联关系和签约关系时
C. 账户形态为久悬户、转营业外收入
D. 对公账户有未使用完的凭证时
E. 账户下有单位卡时
【多选题】
批量开户时会系统会自动判断账户数量，下列说法中正确的有___。
A. 批量开卡时，若客户在本行社存在I类户且全省持卡数量小于4，则开立出II类卡
B. 批量开卡时，若在本行社不存在I类户且全省持卡数量小于4，则开立出I类卡
C. 批量开卡时，若在本行社存在I类户且全省持卡量大于等于4，则开户失败
D. 批量开存折时，若客户在本行社存在I类户则开立出II类存折，若不存在I类户则开立出I类存折。
【多选题】
各类存款均有一定的起存金额，下列起存金额正确的有___。
A. 活期储蓄存款没有起存金额限制
B. 整存整取定期储蓄存款的起存金额为50元
C. 个人零存整取存款的起存金额为5元
D. 单位定期存款的起存金额为1万元
E. 单位通知存款的起存金额为50万元
【多选题】
柜面收缴假币的业务，操作正确的是___。
A. 柜员收缴假币时，应在人行假币系统录入相关信息，打印假币收缴凭证
B. 在核心系统中使用7016交易对收缴的假币进行登记
C. 柜员误将真币当成假币收缴，并进行了登记，收缴柜员可以使用7017假币验后退回交易退回
D. 柜员收缴假币后，可在客户离开后空闲时间录入信息并进行登记，无需客户签名确认
【多选题】
下列业务，只能由客户本人办理，不能代理办理的是___。
A. 修改支付条件种类或密码
B. 开立手机银行
C. 修改预留手机号码
D. 银行卡挂失
E. 银行卡密码挂失
【多选题】
办理支付结算必须遵守___的原则。
A. 恪守信用，履约付款
B. 先收后付，收妥抵用
C. 谁的钱进谁的账，由谁支配
D. 银行不垫款
【多选题】
残缺、污损人民币兑换说法正确的是___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额兑换
C. 呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
D. 兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
一般存款账户用于___。
A. 办理存款人借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 办理现金缴存支取
推荐试题
【单选题】
材料形成部门应当按照相关规定审核材料，在材料形成后___内主动向相应的干部人事档案工作机构移交。
A. 1 个月
B. 2 个月
C. 3 个月
D. 半年
【单选题】
录用担任___以下及其他相当职级层次的公务员，采取公开考试、严格考察、平等竞争、择优录取的办法。
A. 一级主任科员
B. 二级主任科员
C. 三级主任科员
D. 四级主任科员69.公务员职级在（B）以下设置。
【单选题】
录用公务员，应当在规定的___内，并有相应的职位空缺。
A. 编制限额
B. 职数
C. 年度计划
D. 审批权限
【单选题】
对公务员奖励坚持定期奖励与及时奖励相结合，精神奖励与物质奖励相结合、以___为主的原则。
A. 定期奖励
B. 及时奖励
C. 精神奖励
D. 物质奖励72.上级机关应当注重从基层机关公开（C）公务员。A.选调 B.调任 C.遴选 D.招录
【单选题】
___是对领导班子日常运行情况和领导干部一贯表现所进行的经常性考核，及时肯定鼓励、提醒纠偏。
A. 平时考核
B. 年度考核
C. 专项考核
D. 任期考核
【单选题】
年度考核是以年度为周期对领导班子和领导干部所进行的综合性考核，一般在___组织开展。
A. 每年年末
B. 每年年末或者次年年初
C. 次年年初
D. 每年年末或次年
【单选题】
年度考核一般按照___程序进行。
A. 个别谈话、总结述职、民主测评、了解核实、形成考核结果
B. 总结述职、了解核实、民主测评、个别谈话、形成考核结果
C. 总结述职、民主测评、个别谈话、了解核实、形成考核结果
D. 了解核实、总结述职、民主测评、个别谈话、形成考核结果
【单选题】
___是指综合表现勉强达到领导职责或者岗位要求，或者在某个方面存在明显不足、有较大问题。
A. 一般、基本称职
B. 一般
C. 称职
D. 基本合格
【单选题】
___是对实行任期制的领导班子和领导干部在一届任期内总体表现所进行的全方位考核，一般结合换届考察或者任期届满当年年度考核进行。
A. 任期考核
B. 专项考核
C. 年度考核
D. 年终考核
【单选题】
领导班子为优秀等次的，其领导成员评为优秀等次的比例可以适当上调，最高不超过___；领导班子为一般等次的，其领导成员评为优秀等次的比例不得超过（ ），主要负责人一般不得确定为优秀等次；领导班子为较差等次的，其领导成员评为优秀等次的比例不得超过（ ），主要负责人一般不得确定为称职及以上等次。
A. 30%、20%、10%
B. 30%、25%、15%
C. 25%、20%、15%
D. 30%、20%、15%
【单选题】
领导班子年度考核结果为___等次的，应当责成其向上级党组织写出书面报告，剖析原因、进行整改。
【单选题】
领导班子年度考核结果为较差或者连续___为一般等次的，应当对主要负责人和相关责任人进行调整。
【单选题】
《党政领导干部考核工作条例》自___起施行。
A. 2019 年 6 月 7 日
B. 2019 年 5 月 7 日
C. 2019 年 4 月 17 日
D. 2019 年 4 月 7 日
【单选题】
挂职期一般为（ ），最短不得少于___，最长不超过（ ）。
A. 1 年、半年、2 年
B. 1 年、3 个月、2 年
C. 2 年、半年、3 年
D. 2 年、1 年、3 年
【单选题】
同一市（地、州、盟）、县（市、区、旗）党政领导班子中挂职干部总数一般不超过___人。
【单选题】
同一部门或者单位领导班子中挂职干部不得超过___人。
【单选题】
对不按照要求参加或者不认真配合考核工作，经教育后仍不改正的，领导班子年度考核结果直接确定为___等次，领导干部年度考核结果直接确定为（）等次。
A. 差、称职
B. 较差、称职
C. 差、不称职
D. 较差、不称职
【单选题】
定向引进到省、市、县级党政机关任职的，可以保留职级和行政关系，先到县直部门、乡镇机关等基层单位工作，时间不少于___；定向引进到乡镇领导班子任职的，可以保留职级和行政关系，先到村工作（ ）以上；定向引进到国有企事业单位任职的，先到一线岗位工作（ ）以上，再择优安排相应领导职务。
A. 一年、一年、一年
B. 一年、两年、一年
C. 一年、一年、两年
D. 两年、一年、一年
【单选题】
领导干部年度考核结果为___及以上等次的，按照有关规定享受年度考核奖金、晋升工资级别和级别工资档次。
A. 优秀
B. 称职
C. 基本称职
D. 不称职
【单选题】
不参加年度考核、参加年度考核不确定等次或者年度考核结果为___等次的，该年度不计算为晋升职务职级的任职年限，不计算为晋升工资级别和级别工资档次的考核年限。
A. 称职
B. 称职以下
C. 基本称职
D. 基本称职以下
【单选题】
“新时代年轻干部成长工程”应坚持把___放在首位，突出专业化要求，特别注重发现有专业背景的领导干部。
A. 能力标准、复合型
B. 政治标准、复合型
C. 政治标准、创新型
D. 能力标准、多元化
【单选题】
市县、省直机关、省属高校、省属企业应选配一定数量 40 岁以下正处级和 35 岁以下副处级优秀年轻干部，确保每个地方（单位）年轻干部占相应层级领导干部总数的___到（）左右。
A. 五分之一、四分之一
B. 六分之一、五分之一
C. 七分之一、六分之一
D. 八分之一、七分之一
【单选题】
未列入中央主管部门计划的援藏援疆干部和人才，由受援地每年年初提出年度需求计划，报湖北省委组织部同意后，由___负责组织选派，纳入省援藏工作队或省援疆工作前方指挥部统一管理。
A. 各对口支援市或单位
B. 省直相关单位
C. 受援地
D. 省委组织部
【单选题】
确因工作需要临时选派的短期援藏援疆干部和人才，到受援地工作___以内的，由派出地方或单位党委（党组）审批，并报省委组织部备案；到受援地工作（）以上的，需经省委组织部审批同意后方可选派。
A. 1 个月、1 个月
B. 3 个月、3 个月
C. 6 个月、6 个月
D. 一年、一年
【单选题】
担任党政领导职务的援藏援疆干部和人才，在藏在疆工作时间一般为___年。
【单选题】
挂职干部一年内累计不在岗时间超过个___工作日的，其挂职经历不予认定。
【单选题】
党委（党组）主要负责人出国，由___签署明确意见。
A. 上级党委（党组）主要负责人
B. 上级党委（党组）
C. 党委（党组）主要负责人
D. 党委（党组）分管领导
【单选题】
县（处）级以上领导干部申请出国（境）定居（包括申请办理前往港澳通行证）的，担任现职的要在辞去现职___以后，离、退休的要在办理离、退休手续（）后，按干部管理权限上报上级党委及组织、人事部门审批。其中，涉密人员要（）在后，方可办理审批手续。
A. 半年、半年、一年
B. 半年、一年、一年
C. 一年、半年、规定的销密期满
D. 一年、一年、规定的销密期满
【单选题】
通行证由___负责收缴和管理。
A. 各地外侨办（局）
B. 各级组织人事部门（干部监督机构）
C. 各单位
D. 各级党委（党组）
【单选题】
当登记备案人员的工作单位、现任职务等主要信息发生变动时，各级组织人事部门应当及时向公安机关出入境管理部门通报备案信息，在变动之日起___内办理变更手续，确保领导干部出国（境）备案信息及时动态更新。
A. 7 日
B. 10 日
C. 15 日
D. 30 日
【单选题】
（单选题）《干部选拔任用工作监督检查和责任追究办法》规定，按照职责权限，___负责干部选拔任用工作的监督检查和责任追究。
A. 党委（党组）及其组织（人事）部门
B. 人民代表大会常务委员会
C. 纪检监察部门
D. 检察机关
【单选题】
（单选题）《干部任用条例》要求，注重发现和培养选拔优秀年轻干部，用好___干部。
【单选题】
（单选题）提任县处级职务的，应当具有___年以上工龄。
【单选题】
（单选题）除特殊情况外，一个家庭只能享受___套政策性住房。
【单选题】
（单选题）提任县处级职务的，应当具有___年以上基层工作经历。
【单选题】
（单选题）因私出国境证件应在回国（返境）后___日内交有关部门集中保管。
【单选题】
（单选题）在职县级干部的因私出国境证件，由___集中保管。
A. 所在单位组织人事部门
B. 上级组织人事部门
C. 本人
【单选题】
（单选题）领导干部由副职提任正职的，应当在副职岗位工作___年以上。
【单选题】
（单选题）领导干部由下级正职提任上级副职的，应当在下级正职岗位工作___年以上。
【单选题】
的党员领导干部的基本条件外，还应当有___年以上党龄，其中厅局级以上单位的党组成员应当有 5 年以上党龄。
