【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
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【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后，存款人申请支取，应如何支取？___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明，经审核后，将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户，则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易，下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记，并无账务处理，8078复核功后才会记账，所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败，如果是输入项有误，可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后，若要取消交易，则只能通过8899交易进行撤销
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【多选题】
天地伟业 三款安全软件是哪些？
A. 入网小助手
B. 天融信杀毒
C. 微软office
D. 360杀毒
E. 中软加密
【单选题】
根据生产安全事故造成的人员伤亡或者直接经济损失，事故一般分为（）等级
【单选题】
较大事故，是指造成（）人以上10人以下死亡，或者10人以上50人以下重伤，或者1000万元以上（）万元以下直接经济损失的事故
A. 3 5000
B. 1 5000
C. 3 3000
D. 1 3000
【单选题】
事故发生后，事故现场有关人员应当立即向本单位负责人报告，单位负责人接到报告后，应当于（）小时内向事故发生地（）以上人民政府安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门报告
A. 1 市级
B. 2 市级
C. 1 县级
D. 2 县级
【单选题】
事故单位及其有关人员谎报或者瞒报事故的，可对事故发生单位处（）以上500万元以下的罚款，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入（）至100%的罚款
A. 100万元 30%
B. 100万元 60%
C. 50 万元 30%
D. 50 万元 60%
【单选题】
根据生产安全事故报告和调查处理条例，若发生单位对事故负有责任，发生一般事故的，处（）以上20万元以下的罚款，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入（）的罚款
A. 10万元 30%
B. 5万元 30%
C. 15万元 40%
D. 10万元 40%
【单选题】
事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（）年内不得担任任何生产经营单位的主要负责人
【单选题】
事故调查组组长由负责事故调查的（）指定
A. 人民政府
B. 安全生产监督部门
C. 监察部门
D. 公安部门
【单选题】
根据《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》，下列说法中，错误的是（）
A. 生产经营单位对承包单位的事故隐患排查治理负有监督管理的职责
B. 生产经营单位应保证事故隐患治理所需的资金
C. 一般事故隐患由生产经营单位组织整改
D. 重大事故隐患由生产经营单位安全管理部门组织制定整改方案
【单选题】
对于危害和整改难度较大，要全部或者局部停产停业并经过一定时间整改治理才能排除的隐患，称为（）
A. 一般事故隐患
B. 较大事故隐患
C. 重大事故隐患
D. 特别重大事故隐患
【单选题】
依据《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》，任何单位和个人发现事故隐患，都( )向安全生产监管监察部门和有关部门报告
A. 有权
B. 无权
C. 无责任
D. 视情决定
【单选题】
对于重大事故隐患，由生产经营单位主要负责人组织制定并实施事故隐患治理方案重大事故隐患治理方案应当包括治理的目标和任务、采取的方法和措施、经费和物资的落实、负责治理的机构和人员、治理的时限和要求和（）
A. 安全措施和应急预案
B. 节能环保材料审核
C. 负责人的签字
D. 相关责任的保证
【单选题】
人在工作过程中的操作、指示或其他具体行为不符合安全规定是属于（）的表现形式
A. 物的危险状态
B. 人的不安全行为
C. 管理上的缺陷
D. 思想上的松懈
【单选题】
发生重大事故隐患，应当采取的措施（）
A. 全部或者局部停产停业
B. 边整改边生产
C. 发现事故隐患后即可生产
D. 可以在不影响调查的情况下继续生产
【单选题】
对排查出的生产安全事故隐患，应当按（）进行登记
A. 事故隐患的等级
B. 事故隐患的信息
C. 事故隐患责任
D. 事故隐患的状态
【单选题】
（）是事故隐患排查、治理和防控的责任主体
A. 政府单位
B. 中介机构
C. 生产经营单位
D. 其它社会机构
【单选题】
生产经营单位应当建立（），鼓励、发动职工发现和排除事故隐患，鼓励社会公众举报对发现、排除和举报事故隐患的有功人员，应当给予物质奖励和表彰
A. 事故隐患报告制度
B. 举报奖励制度
C. 事故隐患报告和举报奖励制度
D. 考核与奖惩制度
【单选题】
（）对承包、承租单位的事故隐患排查治理有统一协调和监督管理的职责
A. 承包单位
B. 承租单位
C. 安监部门
D. 生产经营单位
【单选题】
根据《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》，安全生产监管监察部门和有关部门的监督检查人员依法履行事故隐患监督检查职责时，生产经营单位应当积极配合，不得（）
A. 打击、报复
B. 拒绝和阻挠
C. 回避
D. 提供虚假资料
【单选题】
对于重大事故隐患，生产经营单位除依照规定要求报送外，还应当及时向安全监管监察部门和有关部门报告重大事故隐患报告内容可以不包括（）
A. 隐患的现状及其产生的原因
B. 隐患的危害程度和整改难易程度分析
C. 隐患的治理方案
D. 资金投入
【单选题】
对于一般事故隐患，由生产经营单位负责人或者有关人员（）
A. 立即组织整改
B. 根据实际情况安排整改
C. 有条件时再整改
D. 可以不整改
【单选题】
生产经营单位在事故隐患治理过程中，应当采取相应的（），防止事故发
A. 管理措施
B. 技术措施
C. 组织措施
D. 安全防范措施
【单选题】
事故隐患排除前或者排除过程中（）的，应当从危险区域内撤出作业人员，并疏散可能危及的其它人员，设置警戒标志，暂时停产停业或者停止使用
A. 可能发生工伤的
B. 无法保证安全的
C. 可能发生火灾的
D. 可能发生死亡的
【单选题】
生产经营单位应当加强对自然灾害的预防对于因自然灾害可能导致事故灾难的隐患，应当按照有关法律、法规、标准和《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》的要求排查治理，采取可靠的预防措施，制定（）
A. 管理制度
B. 操作规程
C. 现场处置方案
D. 应急预案
【单选题】
重大事故隐患经治理后（）的，生产经营单位应当向安全监管监察部门和有关部门提出恢复生产的书面申请，经安全监管监察部门和有关部门审查同意后，方可恢复生产经营
A. 符合安全生产条件
B. 部分符合安全生产条件
C. 基本符合安全生产条件
D. 不符合安全生产条件的
【单选题】
（）就是指消除或控制隐患的活动或过程
A. 隐患排查
B. 隐患治理
C. 隐患申报
D. 隐患登记
【单选题】
对于重大事故隐患，由生产经营单位（）组织制定并实施事故隐患治理方案
A. 安全管理人员
B. 生产经理
C. 厂长
D. 主要负责人
【单选题】
《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》规定，事故隐患分为( )
A. 一般事故隐患和重大事故隐患
B. 较大事故隐患和重大事故隐患
C. 一般事故隐患、较大事故隐患和重大事故隐患
D. 一般事故隐患、较大事故隐患、重大事故隐患和特别重大事故隐患
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》要求：地方各级安全生产委员会主任由（）担任，成员由同级党委和政府及相关部门负责人组成（）
A. 党委主要负责人
B. 政府主要负责人
C. 政府分管副职
D. 安全监管局局长
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“严格责任追究制度”中要求：实行（）任期安全生产责任制，日常工作依责尽职、发生事故依责追究（）
A. 党的领导干部
B. 政府领导干部
C. 党政领导干部
D. 企业领导干部
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“进一步完善地方监管执法体制”中要求：地方各级党委和政府要统筹加强安全监管力量，重点充实（）两级安全生产监管执法人员，强化乡镇（街道）安全生产监管力量建设（）
A. 国家、省
B. 省、市
C. 市、县
D. 县、乡
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“健全应急救援管理体制”中要求：按照（）的原则，推进安全生产应急救援管理体制改革，强化行政管理职能，提高组织协调能力和现场救援时效（）
A. 政事分开
B. 安全第一
C. 政企分开
D. 预防为主
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“健全应急救援管理体制”中要求：要健全（）三级安全生产应急救援管理工作机制，建设联动互通的应急救援指挥平台（）
A. 国家、省、市
B. 省、市、县
C. 市、县、乡
D. 省、市、企业
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“健全法律法规体系”中要求：加强涉及安全生产相关法规（）审查，增强安全生产法制建设的系统性、可操作性（）
A. 科学性
B. 可行性
C. 一致性
D. 针对性
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“完善标准体系”中要求：加快安全生产标准制定修订和整合，建立以（）为主体的安全生产标准体系（）
A. 以强制性国家标准
B. 以推荐性国家标准
C. 以强制性行业标准
D. 以强制性地方标准
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“强化企业预防措施”中要求：大力推进企业安全生产（）建设，实现安全管理、操作行为、设备设施和作业环境的标准化（）
A. 标准化
B. 制度化
C. 科学化
D. 经常化
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“强化企业预防措施”中要求：树立隐患就是事故的观念，建立健全重大隐患治理情况向（）和企业职代会“双报告”制度，实行自查自改自报闭环管理（）
A. 上级公司
B. 负有安全生产监督管理职责的部门
C. 公安部门
D. 安全生产监督管理部门
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“建立隐患治理监督机制”中要求：（）要建立与企业隐患排查治理系统联网的信息平台，完善线上线下配套监管制度（）
A. 安全生产监督管依理部门
B. 建设主管部门
C. 负有安全生产监督管理职责的部门
D. 公安部门
【单选题】
《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》在“强化城市运行安全保障”中要求：完善（）安全管理制度，加强人员密集场所安全监管（）
A. 大型集会
B. 大型体育活努动
C. 大型演出
D. 大型群众性活动
