【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
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相关试题
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后，存款人申请支取，应如何支取？___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明，经审核后，将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户，则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易，下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记，并无账务处理，8078复核功后才会记账，所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败，如果是输入项有误，可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后，若要取消交易，则只能通过8899交易进行撤销
【多选题】
柜员内部操作内开立的单位结算账户进行启用，无需客户再到柜台办理启用。关于账户启用，下列说法中正确的有___。
A. 核准类账户在开户许可证领取当日启用，备案类账户在开户当日启用
B. 账户启用前的状态为不收不付
C. 账户启用后的状态有只收不付
D. 启用交易操作后，次日生效，3个工作日后方可对外付款（节假日顺延）
【多选题】
【1058单位账户启用】授权的资料变更为___。
A. 核准类账户提供开户许可证
B. 备案类账户提供人行系统打印的开户信息
C. 一般户启用，若0天启用，应出具借据、借款合同或单位盖章的借款申请
D. 客户影像
【多选题】
对公账户存在哪些情况下不允许销户？___
A. 对公账户的账户状态不正常时（如存在冻结控制）
B. 对公账户存在关联关系和签约关系时
C. 账户形态为久悬户、转营业外收入
D. 对公账户有未使用完的凭证时
E. 账户下有单位卡时
【多选题】
批量开户时会系统会自动判断账户数量，下列说法中正确的有___。
A. 批量开卡时，若客户在本行社存在I类户且全省持卡数量小于4，则开立出II类卡
B. 批量开卡时，若在本行社不存在I类户且全省持卡数量小于4，则开立出I类卡
C. 批量开卡时，若在本行社存在I类户且全省持卡量大于等于4，则开户失败
D. 批量开存折时，若客户在本行社存在I类户则开立出II类存折，若不存在I类户则开立出I类存折。
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【单选题】
(36211)离心力与列车竖向动力作用同时计算时，制动力或牵引力应按列车竖向静活载的___计算。(1.0分)
A. 7％
B. 10％
C. 12％
D. 15％
【单选题】
(36212)常温常压下，___在0℃～100℃范围内可出现固、液、气三态变化。(1.0分)
【单选题】
(36213)预应力混凝土梁，横隔板裂纹宽度不超过___。(1.0分)
A. 0.1mm
B. 0.2mm
C. 0.3mm
D. 0.4mm
【单选题】
(36215)使用过的钢丝绳在使用前也要每___做直径、长度、磨损程度、断丝数检查。(1.0分)
A. 30m
B. 35m
C. 40m
D. 40m
【单选题】
(36217)熬制热沥青时，温度达到___时，应停止加热升温。(1.0分)
A. 175℃
B. 170℃
C. 160℃
D. 150℃
【单选题】
(36218)使用手工焊，平面焊接时焊条与焊件的间距一般为___。(1.0分)
A. 7～9mm
B. 5～7mm
C. 2～3mm
D. 3～5mm
【单选题】
(36219)半细料石上、下、左、右的表面凹入深度不得超过___。(1.0分)
A. 1.5cm
B. 1.0cm
C. 0.7cm
D. 0.2cm
【单选题】
(36220)搭设枕木垛，如需枕木接长，每端至少搭接___。(1.0分)
A. 1.2m
B. 1.0m
C. 0.8m
D. 0.5m
【单选题】
(36221)混凝土强度不足的原因可能是___。(1.0分)
A. 模板润湿不够
B. 模板不严密
C. 掺入外加剂
D. 振捣不实
【单选题】
(36222)大体积混凝土施工如采用表面振捣，分层厚度不应超过___。(1.0分)
A. 200mm
B. 150mm
C. 250mm
D. 300mm
【单选题】
(36223)木模板所用木材的规格与___无关。(1.0分)
A. 结构构件截面尺寸
B. 结构构件截面部位
C. 模板材质
D. 浇筑混凝土时模板受力在大小
【单选题】
(36224)简支梁的温度跨度是按一孔梁的固定支座到相邻固定支座或___挡砟墙间的距离计算。(1.0分)
【单选题】
(36225)千斤顶构造分类中，没有___千斤顶。(1.0分)
A. 螺旋式
B. 轴式
C. 液压式
D. 齿条式
【单选题】
(36226)___不是于钢丝绳的优点。(1.0分)
A. 自重大
B. 强度高
C. 耐磨损
D. 弹性大
【单选题】
(36227)钢梁涂料在使用前应充分搅拌，使用搅拌机时，搅拌时间一般不小于___。(1.0分)
A. 8min
B. 10min
C. 12min
D. 15min
【单选题】
(36228)隧道衬砌腐蚀总深度超过原衬砌实有厚度的2/3，其面积不足该段边墙或拱部表面积的___时，可以考虑采取局部镶补或翻修。(1.0分)
A. 40％
B. 50％
C. 60％
D. 70％
【单选题】
(36229)带传动是依靠传动带与带轮之间的___来传动的。(1.0分)
A. 作用力
B. 张紧力
C. 摩擦力
D. 弹力
【单选题】
(36230)机械启动时，启动马达转速低的原因是___。(1.0分)
A. 引擎故障
B. 燃料过滤器堵塞
C. 电瓶不良
D. 进气阀的气流孔堵塞
【单选题】
(36231)辊轴的实际纵向位移是活动支座轴承座中心线与底板中心线间距离的___。(1.0分)
A. 1/4
B. 1/3
C. 1/2
D. 1
【单选题】
(36232)当河面结冰时，应采用___计算每一垂线上的平均流速。(1.0分)
A. 二点法
B. 三点法
C. 五点法
D. 六点法
【单选题】
(36233)当隧道衬砌总腐蚀厚度大于10cm时，宜采用___进行修补。(1.0分)
A. 抹补法
B. 补筑法
C. 喷补法
D. 镶补法
【单选题】
(36234)桥梁承受的特殊荷载是指船只或排筏对桥墩的碰撞力和___等。(1.0分)
A. 车辆重量
B. 地震力
C. 冲击力
D. 离心力
【单选题】
(36235)隧道衬砌腐蚀类型不包括___。(1.0分)
【单选题】
(36236)最冷月平均气温低于___的严寒地区，只要确定冬季有水，其水沟均应采取防寒措施。(1.0分)
A. －10℃
B. －15℃
C. －20℃
D. －25℃
【单选题】
(36237)简支梁的温度调节器应安装在___附近。(1.0分)
A. 桥头
B. 梁的中部
C. 固定支座
D. 活动支座
【单选题】
(36238)矿渣硅酸盐水泥的特征有___。(1.0分)
A. 水化热较小
B. 早期强度低
C. 耐热性较差
D. 抗冻性较好
【单选题】
(36239)根据运营经验，排水沟底部或疏水盲沟中心深度应在隧道铺底或仰拱底面以下至少___。(1.0分)
A. 0.2m
B. 0.3m
C. 0.4m
D. 0.5m
【单选题】
(36240)对于后张法预应力混凝土梁，当张拉钢丝时，同一构件截面内断丝数不得超过该截面钢丝总数的___。(1.0分)
【单选题】
(36241)对于先张法预应力混凝土梁，当张拉预应力粗钢筋时，每一截面允许出现的断丝数为___。(1.0分)
【单选题】
(36242)测深钢卷尺对尺带宽度、尺带厚度、刻线长度、各长度范围内的___均有严格规定。(1.0分)
A. 测量标准
B. 尺寸限度
C. 精度等级
D. 允许误差
【单选题】
(36243)当隧道衬砌总腐蚀厚度小于10cm时，宜采用___进行修补。(1.0分)
A. 抹补法
B. 补筑法
C. 喷补法
D. 镶补法
【单选题】
(36244)桥梁护岸防护加固的迎水面边坡，当不经常浸水时用___坡度。(1.0分)
A. 1：1
B. 1：05
C. 1：1.5
D. 1：20
【单选题】
(36245)___不是支座常见病害。(1.0分)
A. 小跨度的钢筋混凝土梁横向移动
B. 支座上下锚栓折断、弯曲、锈死
C. 辊轴或摇轴活动支座倾斜超限
D. 活动支座不活动
【单选题】
(36246)新建时速300～350km客运专线隧道衬砌不应采用___。(1.0分)
A. 直墙式衬砌
B. 复合式衬砌
C. 喷锚衬砌
D. 曲墙式衬砌
【单选题】
(36247)___不属于防水层特点。(1.0分)
A. 不透水
B. 适应高温
C. 弹韧性差
D. 与圬工黏结性好
【单选题】
(36249)高强度螺栓松动的主要原因是___。(1.0分)
A. 欠拧
B. 列车冲击
C. 钢材自重
D. 锈蚀
【单选题】
(36250)在轨距分类中，错误的是___。(1.0分)
A. 纵轨距
B. 标准轨距
C. 宽轨距
D. 窄轨距
【单选题】
(36251)轨距变化应和缓平顺，行车速度大于120km/h的线路轨距变化率不得大于___。(1.0分)
【单选题】
(36252)曲线隧道全长___以上可设置移动式照明设施。(1.0分)
A. 500m
B. 600m
C. 700m
D. 800m
【单选题】
(36253)横向锚固钢筋的搭接长度不得小于___钢筋直径。(1.0分)
A. 5倍
B. 10倍
C. 15倍
D. 20倍
