【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
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【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利___。
A. 行政处罚权
B. 建议处分权
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
通过投资办产业的方式洗钱包括___。
A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 货币走私
D. 利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到___。
A. 覆盖范围全面
B. 覆盖人员全面
C. 制度形式全面
D. 制度内容全面
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
【7315】尾箱账号维护交易中有四种尾箱操作标志分别为___
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
根据2016年的《会计档案管理办法》，会计档案的保管期限分为___。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
E. 永久保管
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
下列机关中，可以办理单位存款查询的有___。
A. 人民法院
B. 公安机关
C. 监察机关
D. 审计机关
E. 物价部门
F. 银监部门
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
限制非柜面交易的非柜面范围指___
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道
D. 自助机具
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
享档档存款产品开户支持的凭证有___。
A. 存单
B. 存折
C. 银行卡
D. 电子凭证
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后，存款人申请支取，应如何支取？___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明，经审核后，将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户，则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易，下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记，并无账务处理，8078复核功后才会记账，所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败，如果是输入项有误，可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后，若要取消交易，则只能通过8899交易进行撤销
【多选题】
柜员内部操作内开立的单位结算账户进行启用，无需客户再到柜台办理启用。关于账户启用，下列说法中正确的有___。
A. 核准类账户在开户许可证领取当日启用，备案类账户在开户当日启用
B. 账户启用前的状态为不收不付
C. 账户启用后的状态有只收不付
D. 启用交易操作后，次日生效，3个工作日后方可对外付款（节假日顺延）
【多选题】
【1058单位账户启用】授权的资料变更为___。
A. 核准类账户提供开户许可证
B. 备案类账户提供人行系统打印的开户信息
C. 一般户启用，若0天启用，应出具借据、借款合同或单位盖章的借款申请
D. 客户影像
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【多选题】
戊戌变法和辛亥革命共同的特点有___
A. 是爱国救亡的政治运动
B. 是资产阶级性质的政治运动
C. 未提出彻底的反帝反封建纲领
D. 促进了思想解放
【多选题】
1911年10月10日凌晨处决的辛亥三烈士是___
A. 彭楚藩
B. 刘公
C. 刘复基
D. 杨宏胜
【多选题】
府院之争主要是___和（ B ）之争。
A. 段祺瑞
B. 黎元洪
C. 张作霖
D. 冯国璋
【多选题】
与中国近代史上的太平天国农民起义和戊戌维新运动相比，虽然都是为了反帝反封，但辛亥革命有着本质的不同,表现在：___
A. 有一个完整的资产阶级革命纲领：三民主义
B. 有一个统一的资产阶级革命政党：同盟会
C. 有一个明确的资产阶级革命目标：中华民国
D. 充分地依赖和发动人民群众
【多选题】
袁世凯专制独裁的行径有___
A. 解散国民党
B. 解散国会
C. 制定颁布《中华民国约法》
D. 接受帝位
【多选题】
以下属于《中华民国临时约法》的内容有___
A. 中华民国主权在民；国内各民族平等
B. 国民有人身、居住、财产、言论、出版、集会、结社、宗教信仰自由
C. 有选举和被选举的权利
D. 参议院行使立法权，有弹劾总统的权力
【多选题】
孙中山辞去临时大总统前后对袁世凯提出的条件有___
A. 要赞成共和，遵守临时约法
B. 发展工商业
C. 反对外国侵略
D. 定都南京
【多选题】
辛亥革命失败的主要原因在于资产阶级革命派本身存在的许多弱点和错误，主要有___
A. 不能建立坚强的革命政党
B. 没有提出彻底的反帝反封建的革命纲领
C. 革命派没有先进思想武装
D. 不能充分发动和依靠人民群众
【多选题】
新文化运动前期的主要内容包括 ___
A. 提倡民主，反对专制
B. 提倡科学，反对愚昧和迷信
C. 提倡新道德，反对旧道德
D. 提倡新文学，反对旧文学
【多选题】
下列关于五四运动背景的叙述中，正确的是 ___
A. 随着中国资本主义发展，工人阶级队伍进一步壮大
B. 新文化运动推动了人民的思想解放
C. 北洋军阀政府的腐败统治和军阀混战，人民反抗情绪增强
D. 十月革命的胜利为中国人民指明了解放的道路
【多选题】
1919年五四运动中，爱国学生提出的口号有 ___
A. 外争国权，内除国贼
B. 取消“二十一条”，拒绝签订和约
C. 停止内战，一致对外
D. 还我青岛
【多选题】
五四运动中，出现了许多以往历史不具备的新因素，这些新因素是指 ___
A. 运动是在十月革命影响下发生的
B. 北洋军阀政府忙于军阀混战
C. 李大钊等先进知识分子起了领导作用
D. 中国工人阶级在运动中独立地走上政治舞台并起了重大作用
【多选题】
五四运动的直接结果有 ___
A. 释放被捕学生
B. 罢免曹、章、陆三个卖国贼职务
C. 未在“和约”上签字
D. 实现了反帝斗争目标
【多选题】
五四运动划时代的伟大意义是 ___
A. 五四运动是一次彻底的不妥协的反帝反封建的爱国运动
B. 五四运动是中国新民主主义革命的开端
C. 五四运动促进了马克思主义在中国的传播和与工人运动的结合
D. 五四运动从思想上和干部上为中国共产党的成立作了准备
【多选题】
1920年夏至1921年初,中国共产党早期组织在以下城市组建 ___
【多选题】
1920年8月，在上海组建的中国工人阶级政党组织成员是 ___
A. 李大钊
B. 李汉俊
C. 李达
D. 陈独秀
【多选题】
1919年9月，李大钊在《我的马克思主义观》这篇文章中系统地介绍了马克思的哪些学说和理论 ___
A. 唯物史观
B. 阶级斗争理论
C. 人权理论
D. 剩余价值学说
【多选题】
1920年10月，创立共产党北京支部的有 ___
A. 毛泽东
B. 陈独秀
C. 张国焘
D. 李大钊
【多选题】
列席中共一大的共产国际代表有 ___
A. 维经斯基
B. 马林
C. 尼柯尔斯基
D. 鲍罗廷
【多选题】
中共一大选出的中央局成员有 ___
A. 陈独秀
B. 李达
C. 李汉俊
D. 张国焘
【多选题】
中国共产党成立的伟大意义有 ___
A. 中国无产阶级有了自己的战斗司令部
B. 中国人民的革命事业有了坚强的领导核心
C. 中国革命有了明确的目标和方向
D. 中国革命的面貌从此焕然一新
【多选题】
中国共产党成立后，“中国革命的面貌焕然一新了”，其中“新”主要体现在___
A. 中国革命开始以马克思主义为指导
B. 中国革命开始了社会主义革命
C. 中国革命在无产阶级政党的领导下进行
D. 中国革命开始以社会主义、共产主义为远大目标
【多选题】
中共二大制定的党的纲领是 ___
A. 马克思主义和中国具体实际相结合的第一步
B. 党的最低纲领
C. 党的最高革命纲领
D. 实现了马克思主义和中国具体实际相结合的历史性飞跃
【多选题】
中共二大指出革命的动力是 ___
A. 工人
B. 农民
C. 小资产阶级
D. 民族资产阶级
【多选题】
国共两党能实现第一次合作是由于 ___
A. 两党确立了合作的共同纲领
B. 共产国际的帮助
C. 孙中山接受中共反帝反封建主张
D. 中共三大做出了正确的决定
【多选题】
国民党一大宣言中阐述的新三民主义中新的民生主义的重要原则是 ___
A. 平均地权
B. 节制资本
C. 平分土地
D. 实行土地的农民所有
【多选题】
北伐战争的重大成果有 ___
A. 基本消灭了北洋军阀吴佩孚、孙传芳的主力
B. 革命势力发展到长江流域和黄河流域大部分地区
C. 出现空前广泛的工农运动高潮
D. 北洋军阀政府被推翻
【多选题】
1925年广东革命政府为统一和巩固广东革命根据地采取的军事行动是___
A. 平定天京叛乱
B. 平定刘、杨叛乱
C. 第一、二次东征
D. 南征
【多选题】
各地共产党的最早组织创办了一批专门供工人阅读的进行马克思主义启蒙教育的刊物有___
A. 上海的《劳动界》
B. 北京的《劳动音》
C. 济南的《济南劳动月刊》
D. 北京的《工人月刊》
【多选题】
下列著作中特别深地铭刻在毛泽东心中并使他建立起对马克思主义信仰的有 ___
A. 《共产党宣言》
B. 《阶级斗争》
C. 《社会主义史》
D. 《唯物主义解说》
【多选题】
十月革命推动中国的先进分子从资产阶级民主主义转向社会主义的原因是 ___
A. 十月革命启示中国人在经济文化落后的国家也可以用社会主义思想指引自己走向解放之路
B. 十月革命后，苏维埃俄国号召反对帝国主义，以平等姿态对待中国，推动了社会主义思想在中国的传播
C. 十月革命中工人和士兵的广泛发动并由此赢得胜利的事实昭示中国先进分子以新的方法开展革命
D. 十月革命一声炮响，给我们送来了马克思列宁主义
【多选题】
李大钊讴歌十月革命的著作有 ___
A. 《法俄革命之比较观》
B. 《庶民的胜利》
C. 《Bolshevism的胜利》
D. 《我的马克思主义观》
【多选题】
早期共产党组织成员与反马克思主义者进行的论战主要有 ___
A. 同胡适围绕“问题与主义”的论战
B. 同张东荪、梁启超关于社会主义的论战
C. 同无政府主义者的论战
D. 同社会民主主义的论战
【多选题】
1926年，国民政府进行北伐的主要对象是 ___
A. 吴佩孚
B. 张作霖
C. 冯玉祥
D. 孙传芳
【多选题】
1926年3月、5月，蒋介石打击共产党员和工农革命群众力量的事件是 ___
A. 中山舰事件
B. 整理党务案
C. “四一二”反革命政变
D. “七一五”分共
【多选题】
中国工人阶级的特殊优点是 ___
A. 分布集中，易于形成一支重要的政治力量
B. 深受帝国主义、封建主义、资本主义的三重压迫，反抗性和革命性极强
C. 和农民有着天然联系，易于结成亲密的工农联盟
D. 不占有任何生产资料，革命最彻底，并且与先进的经济形式相联系，纪律性最强
【多选题】
中国共产党在国民革命中的重要作用表现为 ___
A. 大革命中”反对帝国主义”“反对军阀”的政治口号是中国共产党提出的
B. 中国共产党是国共合作的倡导者和统一战线的组织者
C. 中国共产党是群众运动的发动者和领导者
D. 中国共产党帮助和推动了国民革命军的建立并在战斗中起了表率作用
【多选题】
关于国民党一大宣言对三民主义所进行的新的阐释，以下正确的有 ___
A. 民族主义突出了反帝内容，同时强调各民族平等
B. 民权主义强调民权为一般平民所共有
C. 民生主义在“平均地权”的基础上增加了“节制资本”的原则
D. 民生主义提出要改善工农的生活状况
【多选题】
五四运动前，中国先进分子对资本主义持某种程度的怀疑和保留的原因是___
A. 资本主义内在矛盾充分暴露
B. 第一次世界大战的影响
C. 中国人学习西方的努力屡遭失败
D. 巴黎和会上中国外交的失败
【多选题】
第一次工人运动高潮包括___
A. 香港海员罢工
B. 京汉铁路工人罢工
C. 安源路况工人罢工
D. 开滦煤矿工人罢工
