【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换
【判断题】
2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算
【判断题】
3：柜员接到客户兑换残缺、污损人民币时，无需通过残缺损人民币兑换仪进行测量
【判断题】
4：当客户对认定的兑换结果有异议时，柜员应主动告知客户可向人民银行济源市中心支行申请鉴定
【判断题】
5：当客户对我行认定的兑换结果有异议时，并申请人民银行济源市中心支行鉴定时，柜员只需退回该残缺污损人民币即可
【判断题】
6：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于200张（枚），其它网点不少于50张（枚）
【判断题】
7：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于300张（枚），其它网点不少于50张（枚）
【判断题】
8：《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》一式三联，第一联粘贴在专用袋上，第二联金融机构留存，第三联交客户
【判断题】
9：各网点应有偿为公众兑换残损人民币，不得出现相互推诿、拒绝兑换、公众投诉等情况
【判断题】
10：兑换单和认定书上涂改后加盖柜员名章即可
【判断题】
11：对交存的半额兑换的特殊污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币任一面额的券别
【判断题】
12：金融机构在收缴假币过程中出现违规行为，但尚未构成犯罪，涉及人民币的，由中国人民银行给予警告、并处以1000元以上5000元以下罚款
【判断题】
13：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以1000元以上5万元以下罚款
【判断题】
14：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处1000元以上5万元以下的罚款
【判断题】
15：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处1000元以上5000元以下的罚款
【判断题】
17：会计内部账户的记账错误时用6220进行抹账，其他交易记账不能用此交易进行抹账
【判断题】
19： 客户实行资金结算应该开立银行结算账户，但是有的预算单位无账户开立的文件，不符合人行的账户开立的标准，我行可在系统中开立5069内部户，为客户提供资金结算服务
【判断题】
20： 对于客户要求进行代发的资金，在资金未代发成功时，可以不原路退回，而是转入其他的内部账管理
【判断题】
21：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
22：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
23：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫（红蓝字）交易
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
25：尾号为347850001的内部帐账户应使用6002挂账处理完成，不能手工记账
【判断题】
26：转账代收客户需缴纳的印花税时，使用8080系统内转账交易将客户账转入3475应解汇款过渡户500元，然后使用8080系统内转账交易，将3475应解汇款过渡户资金转入3490印花税500元
推荐试题
【单选题】
海湾国家发展本国经济最重要的途径或手段是 ___
A. 引进西方的先进技术
B. 发展劳动密集型产业
C. 适时调整经济结构
D. 利用石油财富
【单选题】
50年代以来印度经济发展呈现的特点是①建立起门类齐全的工业体系 ②经济发展相对缓慢③人口膨胀、环境恶化阻碍了经济的发展④民族和宗教矛盾制约了经济发展 ___
A. ①②
B. ②③④
C. ①③
D. ①②③④
【单选题】
新加坡、韩国、马来西亚、泰国实现本国经济高速发展的相同措施 ①利用本国丰富的劳动力资源 ②引进外国资本和先进技术 ③大力发展科技教育 ④实行“不均衡增长”战略 ___
A. ①②
B. ③④
C. ①③
D. ①②③④
【单选题】
新加坡、韩国经济发展方式的相似之处有 ___
A. 利用石油财富发展本国经济
B. 吸收外资、技术，发展劳动密集型产业
C. 改革单一的经济结构类型
D. 以其他国家的成功范例为指导
【单选题】
1997年，东亚、东南亚一些国家出现金融危机，其主要原因是 ___
A. 推行国营经济、私营经济共同发展
B. 加强与邻国的经济合作
C. 过度依赖国际资本
D. 对科技、教育投资比例过大
【单选题】
与新加坡、韩国相比，泰国、马来西亚等亚洲新兴国家推动经济快速发展的不同点是 ___
A. 引进外资和先进技术
B. 适时调整经济结构
C. 制定经济发展的五年计划
D. 加强与邻国的经济合作
【单选题】
伊朗和伊拉克是西亚的政治军事大国，也是石油生产大国，70、80年代两国经济受阻的原因不包括 ___
A. 人口多、消耗大
B. 经济利益冲突
C. 边界争端、教派纷争、
D. 受“欧佩克”的束缚
【单选题】
东欧剧变前，导致其严重政治危机的根本原因是 ___
A. 党内出现了反对派
B. 执政党放弃了社会主义原则
C. 自身严重的经济困难
D. 西方国家的和平演变
【单选题】
戈尔巴乔夫“人道的、民主的社会主义”纲领所造成的直接后果 ___
A. 引起苏联人民思想混乱
B. 党内斗争日趋尖锐
C. 苏联经济大滑坡
D. 民族矛盾日益尖锐
【单选题】
80年代末90年代初东欧社会主义国家发生剧变，这表明①国际社会主义运动在全世界遭到失败 ②社会主义国家发展道路不可能一帆风顺 ③东欧社会主义建设事业缺乏经济支持不够成熟 ④社会主义国家应走符合本国实际的道路 ___
A. ①②③④
B. ②③④
C. ①②④
D. ③④
【单选题】
苏联解体的根本原因是 ___
A. 戈尔巴乔夫上台后推行错误路线和政策
B. 西方“和平演变”政策
C. 苏联体制僵化成为生产力发展障碍
D. 民族矛盾尖锐
【单选题】
二战后两极格局终结的标志是 ___
A. 美国重新称霸世界
B. 中国改革开放，迅速崛起
C. 美、日、西欧三足鼎立
D. 东欧剧变和苏联解体
【单选题】
存在于1922~1991年的苏联，最后完全解体的标志是 ___
A. 公布《苏维埃主权共和国联盟条约》
B. 签署明斯克协定
C. “八•一九”的事件发生
D. 签署《阿拉木图宣言》
【单选题】
世界格局多极化趋势出现的根源在于 ___
A. 世界经济力量结构的多极化
B. 各国经济互相依赖程度加深
C. 区域性经济集团的形成
D. 两极政治格局的解体
【单选题】
当前世界正处在新旧格局交替的时期，这一“交替”是指 ___
A. 由资本主义向社会主义过渡
B. 由意识形成的对立到政治军事对抗
C. 由两极格局向多极化发展
D. 由民族冲突向地区性冲突发展
【单选题】
两次海湾战争的发生，说明当今世界的格局是 ___
A. 多极化
B. 一超独霸
C. 一超多极
D. 五极化
【单选题】
下列是两极格局结束后世界形势的论述、不正确的是 ___
A. 国际形势更趋紧张，各种冲突不断
B. 世界形势总趋势是走向缓和，但天下并不太平
C. 有利于世界和平与发展，有利于第三世界发展经济
D. 社会主义力量受到重大挫折，国际社会主义吸取教训，向更加健康的方向发展
【单选题】
当前世界形势所包括的特点有①冷战局面结束，苏美争霸不复存在 ②世界呈现多极化、多元化的发展趋势③世界处在新旧格局交替的过渡时期 ④民族冲突和地区冲突此起彼伏 ___
A. ①②③④
B. ②③④
C. ①②④
D. ①③④
【单选题】
两极格局结束后，美国进一步加强了全球战略攻势，一方面积极推动北约的东扩，另一方面加强与日本的战略合作，其目的是①压缩俄罗斯的势力空间②向中国等社会主义国家施压 ③推动全球一体化进程④加速世界格局的多极化趋势___
A. ①②
B. ②④
C. ①②③
D. ①②③④
【单选题】
按顺序排列以下区域性经济集团成立的先后①欧洲联盟②北美自由贸易区③亚太经济合作组织___
A. ①②③
B. ③②①
C. ③①②
D. ①③②
【单选题】
20世纪80至90年代以来形成的区域性经济集团不包括 ___
A. 欧洲联盟
B. 北美自由贸易区
C. 七十七国集团
D. 亚太经合组织
【单选题】
20世纪末和2l世纪初世界经济发展的最重要趋势是 ___
A. 世界区域经济集团化
B. 世界经济全球化
C. 美欧日三国控制世界经济
D. 跨国公司空前发展
【单选题】
推动区域经济集团化和经济全球化趋势迅速发展的重要因素是 ___
A. 新技术革命
B. 各国经济发展的排他性
C. 联合国职能的加强
D. 生产力和社会分工的发展
【单选题】
知识经济形成的时间是 ___
A. 20世纪40、50年代
B. 20世纪70年代
C. 20世纪80年代
D. 20世纪90年代
【单选题】
以下对知识经济表述不正确的是 ___
A. 它是一种可持续发展的经济
B. 它具有低失业、低通货膨胀的特点
C. 它具有低财政赤字、高增长的特点
D. 它能使人类社会的发展观念更加注重速度和数量
【单选题】
经济全球化在90年代发展迅速的主要原因有①市场经济制度被普遍认可和接受 ②世界各国发展军备的推动 ③国际金融的发展和跨国公司的推动 ④新科技革命的发展⑤贸易保护主义的作用 ___
A. ①②③
B. ②③④
C. ①③④
D. ③④⑤
【单选题】
经济全球化的本质是 ___
A. 资本在全球范围内的新一轮扩张
B. 有发达资本主义国家主导
C. 经济全球化在90年代成为经济发展的主要趋势
D. 全球化带来的利益和风险是不均衡的
【单选题】
以下对世界贸易组织(WTO)的表述正确的是 ___
A. 它是少数发达国家控制世界市场的工具
B. 它是囊括当今世界经济各领域的多边贸易体制
C. 它是由欧洲联盟、北美自由贸易区和亚太经合组织合并而成
D. 它的正式运转标志着世界“一超多强”格局的结束
【单选题】
导致人类树立环境与发展相互协调观点的直接原因是 ___
A. 农业经济的出现
B. 工业经济的出现
C. 知识经济的出现
D. 经济全球化的发展趋势
【单选题】
关于“恐怖主义”的论述，正确的一项是①是人类共同面临的问题之一②被称为“21世纪的政治瘟疫” ③由于技术的不断发展，恐怖组织所能造成的伤害已经非常巨大 ④迄今为止几乎所有的国家的政府，都已经发表声明，强烈谴责大规模杀伤平民的恐怖主义活动 ⑤国家性的毒品贩卖走私问题和艾滋病不断蔓延的问题其实也是恐怖主义的问题 ___
A. ①②③④⑤
B. ②③④⑤
C. ①②③④
D. ①③④⑤
【单选题】
对第三次科技革命出现的原因表述不正确的是 ___
A. 科学理论出现重大突破
B. 科学技术的发展具备了一定的物质和技术基础
C. 科学技术转化为直接生产力的速度加快
D. 二战期间和战后各国对科技的需求
【单选题】
下列有关第三次科技革命的表述，最正确的选项是①产生于20世纪四五十年代②以原子能、电子信息和航天技术为代表③它产生于美国，发展于西欧④从科学到技术再到生产的速度大大加快 ___
A. ①②
B. ②③
C. ①②④
D. ①③④
【单选题】
在第三次科技革命中，资本主义国家普遍强化了 ___
A. 自由资本主义
B. 自由竞争
C. 私人垄断资本主义
D. 国家垄断资本主义
【单选题】
第三次科技革命对国际经济的影响不包括 ___
A. 推动了国际经济格局的调整
B. 科技的竞争使世界各国的经济联系减少
C. 科技的差距扩大了国家之间的经济差距
D. 科技的竞争在国际经济竞争中变得越来越重要
【单选题】
“第三次科技革命进一步扩大了发达国家同发展中国家的差距。”这种“差距”从根本上说是指 ___
A. 经济基础
B. 科技水平
C. 教育水平
D. 军事水平
【单选题】
下列新科学技术都诞生于美国，其中属于80年代的一项是 ___
A. 激光器的出现
B. 电子计算机问世
C. 第一架航天飞机升空
D. 晶体管面世
【单选题】
在第三次科技革命的条件下，提高劳动生产率的途径有①提高劳动强度 ②生产技术的不断进步 ③劳动者素质和技能的不断提高④延长劳动时间 ___
【单选题】
第三次科技革命促进了社会经济结构的变化，其中最突出的表现是 ___
A. 第三产业的产值及就业人数急剧上升
B. 国家垄断资本主义得到普遍发展
C. 政府加强对科技的扶植和资金的投入
D. 新兴工业区按人才、交通、环境等条件建设
【单选题】
第三次科技革命给第三世界发展中国家带来了机遇与挑战，其中不利影响是①有些国家因此而进入工业化阶段 ②第三世界成了污染严重工业的转移地 ③第三世界同发达国家的经济差距进一步扩大④可以利用自身的原料、劳动力等发展民族经济___
A. ①②③
B. ①②
C. ②③
D. ①②③④
【单选题】
下列关于世界观的说法正确的是___
A. 世界观要统一，宿舍同学与我意见不一致，我一定要说服他
B. 世界观来源于人的生产和生活实践
C. 世界观完全来自书本，尤其是教科书
D. 世界观仅是对人与世界关系的看法
