【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
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相关试题
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换
【判断题】
2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算
【判断题】
3：柜员接到客户兑换残缺、污损人民币时，无需通过残缺损人民币兑换仪进行测量
【判断题】
4：当客户对认定的兑换结果有异议时，柜员应主动告知客户可向人民银行济源市中心支行申请鉴定
【判断题】
5：当客户对我行认定的兑换结果有异议时，并申请人民银行济源市中心支行鉴定时，柜员只需退回该残缺污损人民币即可
【判断题】
6：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于200张（枚），其它网点不少于50张（枚）
【判断题】
7：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于300张（枚），其它网点不少于50张（枚）
【判断题】
8：《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》一式三联，第一联粘贴在专用袋上，第二联金融机构留存，第三联交客户
推荐试题
【填空题】
57、 电流互感器在运行中，其二次回路不准___。电压互感器在运行中，其二次回路不准___。
【填空题】
58、 衡量电能质量的三个指标，通常指的是___、___和波形，前两者最重要。
【填空题】
59、 两台变压器并联时，如果___不相等和___不相同，将在变压器绕组内产生环流。
【填空题】
60、 在变压器瓦斯保护动作跳闸的回路中，必须有___回路，用以保证有足够的时间使断路器___。
【填空题】
61、 绝缘电阻表的接线柱有L、E、G三个，他们代表的意思是：L为___、E为___、G为___。
【填空题】
62、 对继电保护装置的基本要求是：___、___、___、___。
【填空题】
63、 变压器如因大量漏油而使油位迅速下降时，禁止将瓦斯保护改为只动作于___，而必须迅速采取___措施。
【填空题】
64、 熔断器的极限短路电流就是熔断器所能分断的___电流。
【填空题】
65、 所有电流互感器和电压互感器的二次绕组应有永久性的可靠的___
【填空题】
66、 负荷开关也有一个明显的___，有一定的___，可以___操作，但不能直接断开___。
【填空题】
67、 变压器的冷却介质有___、___、___气体等。
【填空题】
68、 电压互感器二次负载愈大，则___和___愈大。
【填空题】
69、 高压设备发生接地时，室内不得接近故障点___以内，室外不得接近故障点___以内。
【填空题】
70、 断路器的最高工作电压是额定电压的___倍。
【填空题】
71、 隔离开关的用途有___电源、___操作、___和___电路。
【填空题】
72、 验电时，必须用电压等级___而且___的验电器。在检修设备___两侧各相分别验电。
【填空题】
73、 电力变压器应装设的保护有：___、___、___、___或___。
【填空题】
74、 运行中的电流互感器，二次侧不准___，否则将会造成二次回路本身产生___，并对二次___和___的安全有很大威胁。
【填空题】
75、 绝缘子的作用主要由两个：1.牢固地支持和固定载流___；2.将载流部分与___绝缘。
【填空题】
76、 在电气主接线图中，所有的电器按他们的“正常状态”画出，所谓“正常状态”就是电器所处电路均___及任何___的状态。
【填空题】
77、 电力系统发生单相接地故障时，有___电流和___电压，采用___保护是自动切除单相接地故障的最有效方法。
【填空题】
78、 电力变压器并联运行条件是___、___、___。
【填空题】
79、 三相五柱式电压互感器有两个二次绕组，一个接成___，一个接成___。
【填空题】
80、 发电机三相定子绕组，一般都为星形连接，这主要是为了消除___。
【填空题】
81、 低压熔断器主要由___、___及___组成。
【填空题】
82、 测量变压器铁芯的绝缘电阻，如果绝缘电阻为零或很低时，则可能铁芯有___故障。
【填空题】
83、 变压器的变比只决定于两个线阻的___而与___无关。
【填空题】
84、 倒闸操作的基本条件，操作设备应具有明显的___，包括_______________的指示等。
【填空题】
85、 变压器的正常过负荷的必要条件是不损害变压器的___。
【填空题】
86、 电气设备或线路过热原因有_______________。
【填空题】
87、 变压器最常发生的故障是___。
【填空题】
88、 各种类型的短路包括____________。
【填空题】
89、 内部过电压可分为出现于系统操作或故障情况下的___过电压和由于电力网中的电容元件和带铁芯的电感元件参数的不利组合而产生的___过电压。
【填空题】
90、 电流互感器根据___误差百分数，其准确度等级可划分为___级。
【填空题】
91、 电力电缆用于___，其基本结构分为___）层，___层和___层。
【填空题】
92、 电网的线损是指电力系统在输电过程中的___损耗和___损耗的总和。
【填空题】
93、 对电力系统运行的基本要求，保证供电的可靠性，供电的___和___与___。
【填空题】
94、 ___的数值称为温升；额定温升值：油为___；绕组为___；
【填空题】
95、 导线接头长期允许的工作温度通常不应超过___℃。
【填空题】
96、 主变压器运行中不得同时将___保护和___保护停用。
